Можно с уверенностью сказать, что 2022 год не был удачным для инвесторов. Ежегодно рынок падал на 16%, и было несколько минимумов медвежьего рынка. Когда покупка жилья замерла из-за высокой инфляции и ставок по кредитам, средняя цена дома быстро упала до своего исторического минимума. К сожалению, не у каждого потенциального арендодателя есть время, энергия или деньги, чтобы сдать недвижимость в аренду. Владение недвижимостью не всегда так просто, как кажется. Нужно идти в ногу с такими вещами, как выплаты по ипотеке, управление арендаторами, ремонт и налоги. Мы понимаем, что сейчас нелегко быть инвестором в недвижимость, когда существует большая конкуренция, поэтому мы разработали эту статью, чтобы помочь вам с лучшими инвестициями в недвижимость в 2023 году и всем, что вам нужно знать о рынке REIT. .
Причины, по которым 2023 год может стать отличным годом для инвестиций в недвижимость
Для людей, которые в настоящее время владеют инвестиционной недвижимостью, горячие рынки недвижимости являются фантастическими, потому что они извлекают выгоду из растущей стоимости и большего спроса. Однако сейчас не лучший момент для покупки новой недвижимости. Когда существует большая конкуренция, вы должны бороться с многочисленными предложениями, которые часто превышают цену, которую вы хотите заплатить. Кроме того, это, вероятно, означает, что вы платите больше за дом.
На прибыльность инвестиций в недвижимость влияет множество факторов, а не только цена. Спрос, денежный поток, а также стоимость заимствования являются другими важными переменными, которые напрямую влияют на рентабельность инвестиций. Но существенным фактором в уравнении является стоимость. Хотя в настоящее время цены растут, многие аналитики и эксперты считают, что они начнут падать в 2023 году.
По данным Goldman Sachs, в 2023 году рост цен на жилье может рухнуть до 0%. По мнению некоторых более оптимистичных экономистов, пока процентные ставки не будут продолжать расти, спрос и цены могут увеличиться.
Уже сейчас наблюдается заметное падение спроса, что снижает рыночную конкуренцию. Кроме того, произошло значительное увеличение запасов, что замедлило темпы роста цен на жилье и, как ожидается, продолжится в следующем году. Все признаки указывают на замедление рынка жилья в 2023 году, которое может сопровождаться или не сопровождаться рецессией. Другими словами, это может быть прекрасное время для покупки недвижимости со скидкой.
Но есть несколько вещей, о которых стоит подумать
Несмотря на возможное снижение цен в предстоящем году, рост процентных ставок останется проблемой. Что касается продолжающегося повышения ставки по федеральным фондам в 2023 году, Федеральная резервная система заняла ястребиную позицию. Хотя он не устанавливает ставки по ипотечным кредитам, на них влияет ставка по федеральным фондам.
Ставки по ипотечным кредитам на 30 лет с фиксированной процентной ставкой для инвестиционной собственности составляли около 7% в начале декабря. Если ФРС продолжит повышать процентные ставки для сдерживания инфляции, они легко могут увеличиться еще на два-три процентных пункта в предстоящем году. Более высокие процентные ставки приводят к более высоким ежемесячным платежам по ипотеке, что снижает денежный поток от собственности.
Спрос на аренду также снижается. Из-за вероятности того, что арендная ставка, которую вы приобретете в 2023 году, будет значительно ниже, чем сегодняшняя рыночная арендная плата, инвесторам следует проявлять особую осторожность при подсчете инвестиций в недвижимость в предстоящем году.
Тем не менее, вы не должны позволять этим проблемам удерживать вас от инвестирования. Во время Великой рецессии количество вакансий для аренды и желание купить дом достигли одного из своих рекордно низких уровней. Однако последующие годы были одними из лучших в истории для покупки недвижимости. Мы все еще далеки от существенной коррекции жилищных условий, подобной той, которая происходила с 2008 по 2012 год.
В любом случае, секрет заключается в том, чтобы сконцентрироваться на движении денежных средств и снижении риска при покупке. За период от 10 до 20 лет те, кто купил недвижимость с расчетом на долгосрочную перспективу, получили значительную прибыль, и вполне вероятно, что 2023 год представит возможности, подобные этим. При этом давайте рассмотрим 8 лучших инвестиций в недвижимость или REIT, которые вы можете рассмотреть в 2023 году.
Лучшие ИНВЕСТИЦИИ В НЕДВИЖИМОСТЬ 2023 года
Прежде чем перечислить лучшие инвестиции в недвижимость, которые следует рассмотреть в 2023 году, каков прогноз для недвижимости в 2023 году? По правде говоря, возможности представятся сами собой. Тем не менее, вы должны действовать с крайней осторожностью и без предварительного проведения максимально возможного тщательного исследования.
Приведенные ниже инвестиции или REITS могут предоставить инвесторам доступ к недвижимости и стабильный доход, что делает их жизнеспособной альтернативой дивидендным акциям и корпоративным облигациям. 8 лучших инвестиционных фондов недвижимости для инвестиций в 2023 году включают:
№1. Корпорация America Tower (AMT)
Одними из наиболее важных элементов инфраструктуры в Соединенных Штатах являются вышки сотовой связи и центры обработки данных, которые обычно питают сети связи. Эти ресурсы необходимы телекоммуникационным компаниям для предоставления своих услуг. Ни один REIT, тем не менее, не делает это лучше, чем American Tower Corp, когда речь идет о владении частью этих объектов и получении денег от их арендного дохода. 220,000 5 телекоммуникационных площадок в портфеле этого REIT расположены по всему миру. Кроме того, American Tower недавно занялась индустрией 2021G и в ноябре XNUMX года приобрела CoreSite Realty, тем самым расширив свой портфель центров обработки данных.
На данный момент American Tower предлагает 3% доходность.
№ 2. Королевский замок Inc. (CCI)
Crown Castle является конкурентом American Tower и, возможно, партнером в процессе сбора налоговых убытков. Имея около 40,000 80,000 вышек сотовой связи и 19 2022 миль волоконно-оптического кабеля, в настоящее время принадлежащих, эксплуатируемых или арендуемых этой REIT в Соединенных Штатах, она также участвует в телекоммуникационной отрасли. 6.5 октября REIT опубликовал финансовые результаты за третий квартал 6.26 года. Годовая доходность распределения REIT заметно выросла на 7% до 8 доллара на акцию. По словам генерального директора Джея Брауна, это в значительной степени соответствовало долгосрочной цели Crown Castle по росту доходности на акцию в годовом исчислении от 9% до 2017%. Crown Castle увеличила рост дистрибуции на XNUMX% в год с момента постановки этой цели в XNUMX году.
В настоящее время королевский замок уступает 4.7%.
№3. Prologis Inc. (тикер: PLD)
В силу своей особенности REIT могут взаимодействовать с различными секторами фондового рынка в зависимости от сектора, в котором заняты их арендаторы. Prologis является иллюстрацией того, что REIT имеет связи с розничной торговлей. Prologis, рыночная стоимость которой превышает 100 миллиардов долларов, является крупным игроком в мировом секторе цепочек поставок. В настоящее время этот отраслевой титан в области логистики владеет и управляет 984 миллионами квадратных футов транспортных средств и объектов доставки. Компания Prologis добилась значительного и последовательного роста в результате расширения электронной коммерции и поставок от таких клиентов, как Amazon.com Inc. (AMZN), а также FedEx Corp. (FDX). Инвестиции в Prologis с января 1998 года по настоящее время принесли бы средний доход в размере 10.8% с реинвестированием распределений.
Доходность, выплачиваемая REIT на данный момент, составляет 2.8%.
№ 4. Общедоступное хранилище (PSA)
Вам нравится смотреть «Войны за хранение» по телевизору? Тогда этот REIT подходит именно вам. Общественное хранилище, которое в настоящее время владеет, управляет или имеет доли примерно в 2,500 складских помещениях, расположенных в 38 штатах, является источником многих складских помещений в Соединенных Штатах. Public Storage сдает в аренду более 171 миллиона квадратных футов площади. Учитывая, что этот REIT владеет 35% общего капитала Shhurgard Self Storage SA, он также присутствует в Европе в глобальном масштабе (SHUR). 12 декабря Public Storage вновь открыл сайт рядом с офисами Apple Inc. (AAPL) в Купертино, штат Калифорния, в рамках продолжающегося расширения. Размер этого нового здания был увеличен с 51,000 195,000 до XNUMX XNUMX квадратных футов, и были добавлены солнечные панели, чтобы подчеркнуть большую устойчивость объекта.
На данный момент доходность Public Storage составляет 2.8%.
№ 5. Инк Эквиникс (EQIX)
По состоянию на 21 декабря акции Equinix стоили более 660 долларов за акцию. Быстрое расширение REIT является причиной высокой стоимости его акций. Будучи одним из крупнейших владельцев центров обработки данных по всему миру, Equinix извлекла большую пользу из развития и капитализации сектора облачных вычислений. Использование Интернета увеличилось, когда COVID-19 заставил людей оставаться в помещении, что привело к увеличению спроса на услуги передачи данных Equinix. Новый центр обработки данных в Южной Африке получит инвестиции в размере 160 миллионов долларов от REIT в рамках своей экспансии в развивающиеся страны, которая уже включала покупку Main One.
Дивидендная доходность, выплачиваемая Equinix на данный момент, составляет 1.9%.
№ 6. Realty Income Corp. (O)
Realty Income уже объявила круглую цифру в 630 последовательных ежемесячных выплат в течение 53 лет своего существования, а с 1994 года увеличила свое распространение в 118 раз. Поток доходов от более чем 6,500 объектов недвижимости, большинство из которых сдается в аренду коммерческим клиентам, составляет основу этого стабильного потока доходов. Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) и Walmart Inc. являются одними из самых известных и надежных клиентов Realty Income (WMT). REIT в дополнение ко всему вышесказанному также является давним членом клуба дивидендных аристократов S&P 500. Это произошло в результате его долгой истории выплаты и увеличения дивидендов.
Прямо сейчас доход от недвижимости приносит 4.7%.
№ 7. Simon Property Group Inc. (SPG)
Когда экономика находится в хорошем состоянии, потребительские циклические акции могут быть очень успешными инвестициями. Увеличение расходов на такие вещи, как рестораны и покупки во время многих циклов бума, может помочь этим предприятиям достичь роста выше среднего. Simon Property Group — это портфолио объектов недвижимости, задействованных в таких отраслях, как розничные магазины, рестораны и торговые центры. Как правило, он имеет существенные связи с потребительскими циклическими акциями. Карантин из-за COVID-19 оказал негативное влияние на REIT, но инвесторам он по-прежнему нравится из-за его высоких выплат и их веры в неизбежное возрождение розничного сектора. Для противоположных инвесторов, которые не видят грядущей рецессии, акции O могут быть мудрым вложением.
В настоящее время инвестиции в недвижимость приносят доход 6.2%.
№8. Коммуникационная корпорация SBA (SBAC)
SBA Communications — еще одна первоклассная REIT в сфере телекоммуникаций. Соединенные Штаты, Канада, Бразилия, Аргентина, Чили, Перу, Южная Африка и Филиппины входят в число 16 рынков, на которых SBA в настоящее время ведет бизнес. Двумя частями, которые в основном составляют потоки доходов REIT, являются разработка сайтов, где SBA помогает другим телекоммуникационным компаниям и предприятиям в разработке их собственных платформ, и долгосрочная аренда веб-сайтов для размещения беспроводных антенн на многопользовательских башнях. SBA сообщила о росте скорректированных средств от операций на 14.4% в годовом исчислении в течение третьего квартала 2022 финансового года. Этот показатель важен для REIT, поскольку он рассчитывает чистый денежный поток, ключевой показатель общей операционной деятельности. эффективность. Выручка SBA увеличилась на 14.6% по сравнению с тем же периодом предыдущего года.
В настоящее время SBAC предлагает 1% доходность.
Несмотря на то, что в 2023 году в отношении вышеуказанных инвестиций в недвижимость появятся возможности, вам следует действовать с особой осторожностью и не без предварительного проведения самого тщательного возможного исследования.
Каковы четыре типа инвестиций в недвижимость?
Стабильный поток дохода, который можно получить от инвестиций в недвижимость, является основной причиной, по которой этот класс активов включен в портфели многих людей.
Как правило, инвестиции в недвижимость могут принимать четыре основные формы:
- Частный капитал (прямое владение)
- Публично обращающиеся акции (косвенное требование владения)
- Частный долг (прямое ипотечное кредитование) и,
- публично обращающиеся долговые обязательства (секьюритизированные ипотечные кредиты).
Как выгоднее всего инвестировать в недвижимость?
Лица, которые рассматривают возможность помолвки, должны иметь в виду, что инвестиции в недвижимость часто являются долгосрочными усилиями. Даже если процентные ставки сейчас высоки, может быть лучше начать откладывать деньги на первоначальный взнос, ожидая снижения ставок.
Несмотря на это, вот некоторые из самых прибыльных способов инвестирования в недвижимость;
- Купить собственный дом.
- Купить REIT
- Купите арендуемую недвижимость и станьте арендодателем
- Подумайте о смене домов
- Используйте онлайн-платформу недвижимости.
Что такое правило 2% для инвестиционной недвижимости?
В соответствии с «правилом 2%» ежемесячная арендная плата за инвестиционную недвижимость должна составлять не менее 2% от цены недвижимости. При цене покупки 150,000 2 долларов США мы можем применить правило 3,000% и получить в общей сложности XNUMX XNUMX долларов США в качестве затрат на закрытие.
Если вы хотите зарабатывать деньги, сдавая в аренду дом стоимостью 300,000 6,000 долларов, вам нужно просить не менее 2 XNUMX долларов в месяц. Однако на большинстве крупных городских рынков жилья это «правило XNUMX%» просто невозможно соблюсти.
Что такое правило 50% в сфере недвижимости?
Правило 50 процентов не всегда верно, но оно может быть хорошим подходом к прогнозированию расходов на аренду недвижимости, как и многие другие принципы инвестирования в недвижимость. Чтобы применить его, инвестор умножает валовой доход от аренды актива на 50%, чтобы получить ожидаемые ежемесячные эксплуатационные расходы. Это кажется простым, не так ли?
Что такое правило 80% в сфере недвижимости?
Согласно «правилу 80%», страховщик полностью покроет стоимость повреждения дома только в том случае, если владелец имеет страховое покрытие в размере не менее 80% от полной восстановительной стоимости дома.
Правило 80% было разработано, чтобы помочь предприятиям определить, допускали ли они непреднамеренную дискриминацию при приеме на работу.
Что такое правило 14 дней в сфере недвижимости?
Если вы занимаете жилую единицу по личным причинам более чем на 14 дней; или 10% от общего числа дней, когда вы сдаете его в аренду другим лицам по разумной арендной ставке в течение налогового года, считается, что вы используете его в качестве основного места жительства.
Что такое правило 30% в сфере недвижимости?
По сути, доктрина личных финансов состоит в том, что вы должны откладывать не менее 30% вашего валового ежемесячного дохода или вашего дохода до уплаты налогов на расходы на жилье. При расчете того, сколько жилья вы можете себе позволить, калькуляторы арендной платы часто используют правило 30% в качестве предположения по умолчанию.
Что такое правило 95% в сфере недвижимости?
Независимо от оценки, Правило 95% позволяет инвесторам определить бесконечное количество предполагаемых замещающих свойств, если они фактически покупают 95% от общей установленной стоимости в течение всего времени обмена.
Общая стоимость указанных свойств может превышать 200% от стоимости переданного имущества, НО вы должны закрыть 95% всех обнаруженных зданий.
Заключение
Недвижимость — это уникальный класс активов, который, по мнению многих финансовых гуру, должен быть включен в портфель с широким спектром инвестиций.
В отличие от других классов активов, таких как акции, облигации и товары, недвижимость имеет тенденцию иметь меньшую корреляцию с этими другими активами. Помимо возможности прироста капитала, инвестиции в недвижимость могут также приносить доход за счет арендной платы или платежей по ипотеке.
Тем не менее, несмотря на то, что вышеперечисленные инвестиции в недвижимость открывают возможности, вам следует действовать с особой осторожностью и не без предварительного проведения самого тщательного возможного исследования.
Статьи по теме
- САМЫЕ БЕЗОПАСНЫЕ АКЦИИ ДЛЯ ПОКУПКИ: долгосрочные безопасные акции для покупки в 202 году3
- ТОП КОМПАНИИ ПО НЕДВИЖИМОСТИ: лучший выбор в США
- ПРАВИЛО 72: Значение и формула
- ПАССИВНЫЙ ДОХОД: определение, виды и идеи в 2023 году
Справка
