Каждый стартап нуждается в финансировании. При соответствующем финансировании стартапы могут извлечь выгоду из новых возможностей, рекламировать свои товары, а также нанимать и удерживать таланты. Финансирование стартапа — это деньги, необходимые для начала бизнеса. В этой статье мы расскажем о раундах финансирования стартапов, о том, как это работает, и о лучших вариантах для предпринимателей. Обладая этими знаниями, вы можете получить начальное финансирование для своего стартапа и расширить свой бизнес.
Финансирование стартапа
Финансирование нового бизнеса, также известное как стартовое финансирование или стартовый капитал, — это деньги, которые предприниматель вкладывает в создание новой компании. Финансирование может поступать из разных источников и может использоваться разными способами, включая покупку продуктов, аренду помещений, наем персонала или аренду помещений, и все это примеры операционных расходов, которые необходимы фирме, чтобы начать работу. .
Процесс финансирования стартапа часто начинается с оценки фирмы, которая может повлиять на уровень интереса инвесторов к компании и объем средств, которые может привлечь стартап. затем следуют раунды серий A, B и C. Сроки и раунды каждой фирмы различаются; некоторые предприниматели месяцами ищут инвесторов. В то время как другие могут завершить раунд всего за несколько коротких недель.
Как работает финансирование стартапов
- Определить сумму денежных средств, которые необходимы для стартапа. Прежде чем искать финансирование, важно определить сумму финансирования, необходимого для стартапа. Это поможет определить, какие варианты финансирования являются наиболее подходящими.
- Изучите доступные варианты финансирования. Предприниматели с новым бизнесом обычно имеют доступ к различным возможностям финансирования. К ним относятся те, которые предоставляются правительством, краудфандинговые платформы, инвестиции в акционерный капитал, а также корпоративные кредиты. Кроме того, важно провести исследование и понять преимущества и недостатки каждой возможности.
- Напишите бизнес-план. Способности обеспечить деньги помогает наличие подробной бизнес-стратегии. Следовательно, в бизнес-план должны быть включены подробности о запуске, целевом рынке, конкурентах и финансовых прогнозах.
- Подать заявку на финансирование. Следующим шагом после изучения доступных источников финансирования и разработки бизнес-плана является подача заявки на финансирование. Процедура подачи заявки может отличаться в зависимости от выбранного метода финансирования.
Посевное финансирование стартапа
Посевное финансирование — это самая ранняя форма капитала для стартапа, как правило, от инвесторов-ангелов, друзей, членов семьи или первоначальных основателей компании. Он используется для запуска компании, покрывая такие расходы, как бизнес-планы, первоначальные операционные расходы, а также исследования и разработки. Посевное финансирование имеет решающее значение для стартапа, чтобы сдвинуть с места идеи и дать жизнь потенциальной компании и идее. Однако считается одним из самых рискованных вложений, так как компания еще не зарекомендовала себя на рынке.
Существуют различные источники посевного финансирования, в том числе:
- Финансирование друзей и семьи
- Ангел инвестирует
- Ускорители семян
- Коллективного финансирования
- Инкубаторы
- Правительственные гранты
- Корпоративные предприятия
- Микровенчурный капитал
Более новой формой начального финансирования стартапа является корпоративное начальное финансирование, когда крупные корпорации, такие как Apple, Intel и Google, предоставляют начальный капитал для известных проектов. Посевное финансирование можно собрать в Интернете с помощью краудфандинговых платформ, таких как SeedInvest, Seedrs и Angels Den. Инвесторы решают финансировать проект, основываясь на предполагаемой силе идеи, а также на возможностях, навыках и истории основателей.
Подходящее время для привлечения начального финансирования для стартапа — это когда основатели выяснили рыночные возможности и ориентацию на клиента. Рекомендуется, чтобы компании стремились поднять свой посевной раунд, когда их годовой регулярный доход (ARR) составляет менее 3 миллионов долларов. Средняя сумма финансирования, привлеченного в ходе посевного раунда, составляет 2.2 миллиона долларов, но может составлять от 100,000 5 до XNUMX миллионов долларов.
Этапы и виды финансирования посевного стартапа
Существует несколько этапов и видов посевного финансирования, в том числе следующие:
- Предпосевное финансирование: это самый ранний этап финансирования, когда учредители часто вкладывают свои собственные деньги или получают средства от близких друзей, сторонников и семьи. Он призван обеспечить первоначальный толчок для идеи и помочь покрыть расходы на исследование рынка, наем команды и запуск производства.
- Семенное финансирование: Этот этап включает в себя привлечение инвесторов-ангелов, которые предоставляют средства для дальнейших исследований, разработки продукта и найма команды основателей. Некоторые известные компании, которые участвуют в начальном финансировании, включают Y Combinator, 500 Startups, SV Angel и Techstars.
- Коллективного финансирования: эта форма начального финансирования позволяет стартапам привлекать инвестиции от частных лиц через такие платформы, как Republic и StartEngine.
- Корпоративное посевное финансирование: Корпоративные венчурные подразделения и фонды предоставляют инвестиции на посевной стадии компаниям, которые соответствуют их планам роста или тезисам.
Как получить финансирование для стартапа
Существует несколько вариантов финансирования стартапа, и правильный выбор зависит от ситуации в вашем бизнесе и потенциала роста. Вот некоторые из лучших источников финансирования стартапов:
- Бизнес кредиты: Долговое финансирование, которое обеспечивает капитал без размывания собственности в вашем бизнесе. Традиционные банки могут иметь строгие критерии кредитования стартапов, но альтернативные финансовые кредиторы могут предлагать варианты необеспеченного финансирования.
- Бизнес кредитные карты: используйте свою личную кредитную историю, чтобы получить доступ к бизнес-кредитам для финансирования вашего стартапа.
- Финансирование без долгов: альтернативные источники финансирования стартапов, которые могут подойти в зависимости от уникальной ситуации вашего бизнеса.
- Друзья и семья: Если вы не можете претендовать на традиционный банковский кредит, подумайте о том, чтобы взять кредит у друзей и семьи. Тем не менее, обязательно систематизируйте эту форму финансирования и проконсультируйтесь с такими источниками, как Агентство по развитию бизнеса меньшинств, для получения рекомендаций.
- Коллективного финансирования: такие платформы, как Kickstarter и IndieGoGo, позволяют вам привлекать капитал за счет небольших инвестиций от многих людей. Этот вариант также является отличным способом привлечь внимание к вашему стартапу при поиске финансирования.
- Венчурный капитал и ангельские инвестиции: ищите акционерное финансирование у венчурных капиталистов или бизнес-ангелов, которые предоставляют финансирование в обмен на долю в вашей компании. Этот вариант подходит стартапам, которым для продолжения роста требуется дополнительный оборотный капитал.
- Гранты: подайте заявку на гранты для запуска от различных организаций, государственных учреждений или частных лиц, которые предлагают финансирование определенных видов бизнеса или отраслей.
Раунды финансирования стартапов
Раунды финансирования стартапов относятся к различным этапам инвестиций, которые стартап проходит для привлечения капитала и развития своего бизнеса. Эти раунды позволяют инвесторам вкладывать деньги в стартап в обмен на долю или право собственности на компанию. Раунды обычно называются Серией A, Серией B, Серией C и так далее, причем каждый раунд представляет собой отдельный этап роста и развития стартапа.
Раунды финансирования запуска бизнеса включают в себя следующее:
№1. Посевное финансирование
Это первые деньги, которые многие стартапы собирают для финансирования разработки продуктов и исследований рынка. Семья, друзья, инвесторы-ангелы, инкубаторы и венчурные капиталисты на ранней стадии могут предоставить начальный капитал. Бизнес-ангелы — самые распространенные ранние инвесторы. Некоторые фирмы считают, что раундов посевного финансирования достаточно для запуска стартапа. Посевное финансирование используется для запуска компании и считается высокорисковым, поскольку еще не зарекомендовало себя на рынке.
№2. Финансирование серии А
После начального финансирования следующим раундом финансирования для стартапа является финансирование серии A. На этом этапе стартап обычно еще не заработал денег и ищет дополнительные деньги, чтобы помочь сдвинуть бизнес с мертвой точки. Финансирование серии A обычно больше, чем начальное финансирование, и обычно привлекается более 10 миллионов долларов. Этот раунд финансирования используется для развития рабочей силы, продукта и бизнеса.
№3. Финансирование серии B
Финансирование серии B происходит, когда компания имеет более высокую оценку и растущий послужной список. На этом этапе у стартапа должна быть расширяющаяся клиентская база, повышенный доход и успешные продукты или услуги. Частные инвесторы и венчурные капиталисты обычно предоставляют финансирование серии B. Оценка компании основана на ее производительности по сравнению с общей отраслью, активами и прогнозами доходов.
№ 4. Серия C и далее
Финансирование серии C и последующие раунды следуют той же схеме, что и финансирование серий A и B для стартапа. Оценка компании продолжает расти, поскольку она демонстрирует дальнейший рост и успех. Эти более поздние раунды финансирования обычно масштабируют бизнес на разных рынках и оптимизируют его ценностные предложения. На этом этапе стартапы могут рассмотреть возможность выхода на биржу через первичное публичное размещение акций (IPO).
Сколько стоит большое финансирование для стартапа?
При привлечении финансирования для стартапа сумма финансирования, которую можно считать «много», варьируется в зависимости от стадии стартапа и отрасли. Важно отметить, что объем финансирования, необходимого стартапу, будет зависеть от таких факторов, как бизнес-модель, рыночные возможности и потенциал роста. Решая, сколько собрать для стартапа, учитывайте сумму, необходимую для достижения следующих раундов финансирования или достижения прибыльности, обычно от 12 до 18 месяцев.
Как профинансировать стартап без инвесторов
Отсутствие инвесторов не означает, что вы не можете финансировать свой стартап. Так как есть другие варианты, которые вы можете рассмотреть. Такой как:
- Начальная загрузка: это включает в себя сокращение внешнего долга вашей компании и долевого финансирования от любого инвестора, сторонней компании или банка.
- Самофинансирование (Bootstraped): это включает в себя финансирование вашего стартапа с использованием ваших личных сбережений, пенсионных фондов или других личных ресурсов.
- Друзья и семья: более 38% предпринимателей сообщают о том, что они собирают деньги на свои идеи от близких, а стартапы от друзей и семьи ежегодно собирают более 60 миллиардов долларов.
- Кредиты: кредиты для малого бизнеса позволяют вам сохранить полное право собственности на свой стартап, но вы начнете выплачивать кредит (плюс проценты) немедленно.
Нужно ли стартапам финансирование?
Стартапам часто требуется финансирование по разным причинам, таким как разработка продукта, маркетинг и рост. Финансирование имеет решающее значение для стартапов, чтобы получить доступ к деловому миру, обеспечить лучшую версию своего продукта и конкурировать с более крупными компаниями. Это помогает стартапам покрывать такие расходы, как регистрация, бизнес-лицензии, страхование, помещения, оборудование, маркетинговое обеспечение и наем необходимых специалистов.
Кто платит за стартапы?
Стартапы могут финансироваться из различных источников, включая ссуды, поддерживаемые государством, начальное финансирование от инвесторов и личное финансирование от друзей и семьи.
Почему стартапы не получают финансирования?
Стартапы не могут получить финансирование по разным причинам. Некоторые из распространенных причин включают в себя:
- Неспособность получать стабильный доход: Стартапы, которые не могут генерировать стабильные потоки доходов, с трудом привлекают инвесторов. Инвесторы с большей вероятностью будут вкладывать средства в компании с подтвержденным опытом получения доходов и четким планом будущего роста.
- Плохое соответствие продукта рынку: Продукт, который не отвечает потребностям целевого рынка, с меньшей вероятностью будет успешным. Стартапы должны убедиться, что их продукт или услуга предназначены для решения конкретной проблемы их целевой аудитории.
- Проигрыш конкурентам: На высококонкурентных рынках стартапы должны отличаться от конкурентов и предлагать уникальные ценностные предложения. Невыполнение этого требования может привести к потере доли рынка и трудностям с привлечением инвесторов.
- Кончились деньги: Стартапы часто сталкиваются с проблемами денежных потоков, особенно на ранних стадиях. Неадекватное финансирование или плохое управление денежными средствами может привести к нехватке средств для поддержания бизнеса, что затруднит привлечение дополнительных инвестиций.
- Ориентация на неправильный рынок: Неспособность определить и выбрать правильную нишу может привести к отсутствию интереса клиентов и, в конечном итоге, к провалу в бизнесе.
- Отсутствие исследований: Недостаточное исследование рынка может привести к тому, что продукт или услуга не будут соответствовать потребностям клиентов. Стартапы должны провести тщательное исследование, чтобы понять свою целевую аудиторию и разработать предложения, отвечающие ее потребностям.
- Игнорирование бизнес-процессов и проблем: Игнорирование важных аспектов управления бизнесом может привести к проблемам, которые в конечном итоге приведут к провалу стартапа. Стартапы не должны игнорировать такие важные области, как интервью с клиентами и исследования.
Что такое наиболее распространенное финансирование стартапов?
Наиболее распространенные типы финансирования стартапов можно разделить на этапы: начальное финансирование, финансирование серий A, B и C и инвестиции ангелов. Каждый этап имеет свою конкретную цель и требования, с различными объемами финансирования, привлекаемыми в зависимости от потребностей роста и расширения стартапа.
Можно ли получить финансирование, имея только идею?
Финансирование только за счет идеи возможно, хотя и редко. Существует несколько способов финансирования вашего стартапа без вложений в акционерный капитал, таких как гранты, займы, микрозаймы и краудфандинг.
Прежде чем искать финансирование, важно иметь твердую идею, хорошо изученный рынок и четкий бизнес-план. Кроме того, вы должны сосредоточиться на том, чтобы придать импульс своей идее и продемонстрировать свою способность реализовать ее лучше, чем конкуренты. После того, как вы доказали свою эффективность и эффективно реализовали свою идею, у вас может быть больше возможностей для переговоров с венчурными капиталистами или получения лучшего пакета финансирования.
Сколько стартапов не получают финансирования?
Частота отказов при запуске варьируется в зависимости от источника и методологии. Согласно проекту Startup Genome, 9 из 10 стартапов терпят неудачу, в то время как другой источник утверждает, что 7.5 из 10 стартапов, поддерживаемых венчурным капиталом, терпят неудачу, согласно failory.com. Бюро трудовой статистики сообщает, что 2 из 10 новых предприятий терпят неудачу в первый год своей работы.
Уровень неудач стартапов может варьироваться в зависимости от типа стартапа и метода, используемого для финансирования и развития бизнеса. Стартапы, которые полагаются на частный инвестиционный капитал, могут иметь более высокий уровень неудач, в то время как те, которые начинают с малого, строятся медленно и реинвестируют прибыль, могут иметь более низкий уровень неудач.
Статьи по теме
- SEED FUNDING ДЛЯ СТАРТАПОВ: Полное руководство
- Лучшие бизнес-кредиты для стартапов 2023 года (обновлено)
- Получите финансирование с GroFin
- БИЗНЕС-ГРАНТЫ ДЛЯ ЧЕРНЫХ ЖЕНЩИН: 21 лучший вариант в 2023 году
Рекомендации
