Обеспечение необходимого капитала для стартапа всегда является сложной задачей для каждого предпринимателя. Вы согласитесь со мной, что лишь немногие бизнес-идеи доходят до стадии создания. С другой стороны, многие из этих идей часто заканчиваются на бумаге, а некоторые даже не выходят из головы. Однако отговорка от множества людей остается прежней — отсутствие хорошего и надежного источника капитала. В этой статье мы углубимся в источники капитала для бизнеса, для вашего индивидуального владения, а также, если вы хотите быть в партнерстве с другими источниками, не оставляя позади список источников стартапов.
Следовательно, предприниматели были вынуждены искать другие источники финансирования помимо банковских кредитов. В этом посте будут рассмотрены некоторые из лучших источников капитала для стартапов.
Но до этого, вот краткий обзор источников капитала для индивидуального предпринимателя:
Источники капитала для индивидуального предпринимателя
Существуют различные способы получения нашего капитала исключительно за наш счет, и это приводит нас к источникам капитала для индивидуального владения. Дочитайте до конца.
№1. Бизнес-кредиты
Как правило, бизнес-кредиты позволяют вам занять определенную сумму денег и вернуть ее с процентами в течение определенного периода времени. Бизнес-кредиты обычно рассматриваются как источник денег в долгосрочной перспективе. Кредиты обычно хороши, потому что есть много вариантов, как коммерческих, так и поддерживаемых государством (например, схема кредитов для стартапов).
Если вы берете бизнес-кредит, убедитесь, что условия и сроки платежа реалистичны для вашей ситуации, и дайте вам немного пространства для маневра, если что-то пойдет не так, как планировалось. Очень важно, чтобы ваши финансы и счета были в актуальном состоянии, когда вы подаете заявку на кредит. У вас также должен быть четкий план погашения долга.
№ 2. Инвойс Финансы
Финансирование счетов позволяет предприятиям получать деньги, занимая деньги в счет стоимости счетов клиентов, которые они должны оплатить. Люди используют финансирование счетов двумя основными способами: факторингом и снижением суммы долга. В большинстве случаев вы можете получить до 85% стоимости сразу, а остальную часть денег (за вычетом комиссии за финансирование) вы можете получить, когда клиент оплатит счет.
Использование счета-фактуры может быть хорошей идеей для получения источников капитала для индивидуального предпринимателя. Если у вас много клиентов, которые имеют длительные сроки оплаты или не платят до последнего момента. Чтобы получить финансирование по счету, вам необходимо иметь актуальную финансовую отчетность и счета, а также множество клиентов, которые достаточно велики, чтобы кто-то мог оплатить ваш счет.
№3. Банковский овердрафт
В качестве краткосрочного источника денег овердрафт в банке является отличным выбором. Согласованный овердрафт позволяет компаниям использовать свой текущий счет для оплаты вещей, которые превышают их баланс. Компания должна банку деньги, когда ее баланс падает ниже нуля.
Финансирование по овердрафту пригодится, когда у бизнеса недостаточно денег, поступающих вовремя. Овердрафты могут быть очень полезны для покрытия краткосрочных разрывов денежных потоков, вызванных сезонной деятельностью. Из-за высоких процентных ставок овердрафты не должны быть долгосрочным источником денег.
№ 4. Стартовые кредиты
Предприниматели могут получить кредит, чтобы начать новый бизнес. Этот тип финансирования представляет собой личный кредит, который поддерживается государством и может использоваться людьми, которые хотят начать или развивать бизнес в Соединенном Королевстве. Успешные кандидаты не только получают деньги, но и получают бесплатные бизнес-консультации в течение 12 месяцев.
Этот источник денег является одним из самых привлекательных для стартапов, потому что он дает им много денег и большую помощь. Кредит имеет низкую фиксированную процентную ставку на весь год и может быть погашен в течение 1-5 лет.
№ 5. Коммерческая ипотека
Если вы хотите развивать свой бизнес, вы можете инвестировать в недвижимость, например, в дом. Коммерческая ипотека позволяет получить кредит от 70% до 75% на срок до 25 лет. Для инвестиций сумма, которую вы можете занять, зависит от того, сколько денег приносит недвижимость в аренду. Вы можете взять кредит до 65% от стоимости покупки.
Кредиторы считают, что коммерческая ипотека более рискованна, чем жилищная ипотека. Проценты, которые вы платите по ипотеке, не облагаются налогом, и вы можете сдавать свой дом в аренду, чтобы заработать дополнительные деньги на оплату дополнительных процентов. Вы должны знать, что ипотека является типом обеспеченного кредита, а это означает, что кредитор берет дом в качестве залога. Если вы не оплатите счета, вы потеряете собственность. ставки.
№6. Гранты
Для получения капитала для индивидуального предпринимателя источники грантов являются одним из лучших способов. Правительство обычно предоставляет гранты для малого бизнеса людям, которые нуждаются в помощи. Гранты обычно предоставляются в денежной форме и доступны группам или отдельным лицам, которые отвечают определенным требованиям и проходят процесс подачи заявки и проверки.
Гранты являются отличным источником денег для бизнеса, потому что их не нужно возвращать. Тем не менее, их трудно получить, они очень конкурентоспособны и часто доступны только для очень специфических предприятий или людей, которые проводят исследования в очень специфических областях.
Источники капитала для партнерства
Вы можете получить капитал для своего партнерства из тех же источников, что и для любого другого вида бизнеса, будь то индивидуальное предприятие, партнерство или полноценная компания. Обратитесь к своим партнерам или акционерам, а также к другим людям, которых вы знаете, для финансирования вашего бизнеса. Ниже приведен список источников вашего капитала для партнерства.
№1. Определите свои потребности и составьте план
Люди в партнерстве должны очень хорошо подумать о том, что им нужно, прежде чем искать способы получить деньги. Бизнес-план поможет вам понять, какие шаги вам нужно предпринять, чтобы начать или расширить свое партнерство, какие источники вам нужно знать и сколько капитала вам нужно для реализации каждого шага. Бизнес-план не только поможет вам понять, сколько денег вам нужно, но также станет важным инструментом для общения со спонсорами. Хорошо разработанный бизнес-план показывает, что вы способны, воодушевляет людей и предоставляет потенциальным инвесторам информацию, необходимую им для принятия обоснованного финансового решения.
№ 2. Запуск вашего партнерства
Распространенным источником денег для нового или растущего партнерства являются карманы, большие или маленькие, людей, которые работают вместе. Это называется самофинансированием или «бутстрэппингом». Подумайте, сколько собственных денег вы можете вложить в свой бизнес, и попросите своих партнеров сделать то же самое. Сбережения, акции и облигации, и даже деньги с вашего пенсионного счета могут быть источниками денег. Однако имейте в виду, что вы рискуете собственными деньгами. Важно найти уровень терпимости к риску, который подходит вам и вашим партнерам.
№3. Узнайте больше о венчурном финансировании
Вы и ваши партнеры можете показать свой бизнес-план инвесторам венчурного капитала (VC), которые ищут предприятия, которые будут быстро расти и со временем приносить много денег. Люди, которые работают на венчурных капиталистов, обычно имеют много денег. Источники венчурных капиталистов обычно имеют достаточно капитала, чтобы полностью финансировать свой партнерский бизнес. Однако венчурные капиталисты обычно хотят активно участвовать в бизнес-планировании и принятии решений, поэтому получение от них денег может означать отказ от полного контроля над вашим партнерством, что может быть не очень хорошо для вас.
№ 4. Обеспечьте бизнес-кредит
Из источников в прошлом партнерство и другие виды бизнеса использовали банки для получения капитала. Когда банк увидит ваш бизнес-план и то, сколько денег ваш бизнес принесет в ближайшие несколько лет, они поймут, что вы стоите того, чтобы рискнуть. Люди, которые являются партнерами в этом бизнесе, также будут играть роль в том, даст ли им банк кредит или нет.
№ 5. Подумайте о краудфандинге вашего бизнеса
Новые способы получить деньги для вашего партнерства включают использование краудфандинга в Интернете. Краудфандинг как один из источников капитала для партнерства работает за счет получения большого количества небольших инвестиций для вашего бизнеса вместо одной или двух крупных инвестиций от большого количества людей. Может случиться так, что краудфандинговая кампания приведет к тому, что тысяча человек пожертвует вашему партнерству по 100 долларов на общую сумму 100,000 XNUMX долларов за вычетом платы за обслуживание.
Теперь, когда мы разобрались с источниками капитала для партнерства, давайте рассмотрим, как получить их для нашего бизнеса.
Источники капитала для бизнеса
Есть 3 источника капитала для нашего бизнеса. Ниже приведены источники капитала для бизнеса.
№1. Нераспределенная прибыль
Предприятия, пытающиеся получить свои источники капитала, пытаются заработать деньги, продавая продукт или предоставляя услугу за больше денег, чем им стоит производство товаров или оказание услуг. Это первый источник денег для любой компании.
Заработав деньги, компания решает, что делать с деньгами и как разумно их потратить. В качестве дивидендов акционеры могут получить деньги из сбережений компании. Дивиденды В бизнесе дивиденды представляют собой доли прибыли и прибыли, которые компания отдает своим акционерам. Когда компания получает прибыль и имеет деньги в банке, эти деньги могут быть полезны для инвестирования в бизнес или выплаты акционерам в качестве дивидендов. Или компания может выкупить часть собственных акций, чтобы уменьшить количество акций на рынке.
№2. долговой капитал
Компании получают деньги для погашения долгов у банков. Они также могут получить деньги, размещая долг на рынке.
При долговом финансировании заемщик (эмитент) продает долговые ценные бумаги, такие как корпоративные облигации или векселя, чтобы погасить заемные средства. Долговые обязательства также являются частью долговых обязательств. Облигация — это долг или облигация, не обеспеченная какими-либо активами. Он выплачивает определенную сумму денег и проценты держателям облигаций в конце срока. Это долговой инструмент, который предприятия и правительства используют для получения новых денег или капитала.
Компании, которые начали выпускать долговые обязательства, известны как заемщики, потому что они обменивают ценные бумаги на деньги, необходимые им для выполнения определенных задач. Затем компании погасят долг (основную сумму и проценты) в соответствии с графиком погашения долга и договорами, которыми были обеспечены долговые ценные бумаги. Недостатком заимствования денег через долг является то, что заемщики должны платить как проценты, так и сумму, которую они должны, вовремя. если заемщик не сделает этого, он может объявить дефолт по кредиту или обанкротиться.
№ 3. Собственный капитал
Предприятия могут получать капитал из таких источников, как общественность, в обмен на долю компании в виде акций, которые передаются инвесторам, покупающим акции. После того, как они покупают акции, они становятся акционерами компании.
Финансирование частного капитала также может быть полезным, но только в том случае, если в сети компании или директоров есть юридические лица или люди, которые готовы инвестировать в проект или там, где нужны деньги. В отличие от финансирования заемного капитала, финансирование акционерным капиталом не требует выплаты процентов.
ИСТОЧНИКИ КАПИТАЛА ДЛЯ СТАРТАПОВ
Ниже приведен список источников капитала для стартапов, а именно:
№1. АКЦИОНЕРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ
Этот вид финансирования предполагает предложение инвесторам доли в бизнесе за их финансовые вложения в зависимости от согласованного процента. Инвестор становится совладельцем бизнеса, а также участвует в прибыли, полученной от бизнеса, в качестве акционера. Предприниматели, решившие использовать долевое финансирование для удовлетворения своих финансовых потребностей, должны хорошо знать о тонкостях, связанных с соглашением, и, таким образом, воспользоваться услугами юриста, чтобы получить соответствующие рекомендации. Инвесторы также должны быть должным образом проверены предпринимателем, прежде чем принимать от них какие-либо инвестиции.
№ 2. ГАРАНТИИ
Варранты представляют собой особый вид инструментов, используемых для долгосрочного финансирования. Это один из источников, которые полезны для стартапов для поощрения инвестиционного капитала за счет минимизации риска убытков при одновременном обеспечении потенциала роста. Например, варранты могут быть выданы руководству начинающей компании как часть пакета возмещения расходов.
Варрант — это ценная бумага, которая дает владельцу варранта право купить акции компании-эмитента по заранее определенной цене (исполнения) в будущем (до указанной даты истечения срока действия). Его стоимость представляет собой отношение между рыночной ценой акции и ценой покупки (ценой варранта) акции. Если рыночная цена акции поднимается выше цены варранта, держатель может исполнить варрант.
Однако, если текущая рыночная цена акции ниже цены варранта, варрант ничего не стоит, потому что исполнение варранта будет таким же, как покупка акции по цене выше текущей рыночной цены. Итак, срок действия ордера истекает. Как правило, варранты содержат конкретную дату, в которую они истекают, если они не исполнены в эту дату или ранее.
# 3. ФИНАНСОВАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ
Долговое финансирование включает в себя заимствование средств у кредиторов с оговоркой о возврате заемных средств плюс проценты в определенное время в будущем. Для кредиторов (тех, кто ссужает средства бизнесу) вознаграждением за предоставление долгового финансирования являются проценты на сумму, предоставленную заемщику.
Долговое финансирование может быть обеспеченным или необеспеченным. Обеспеченные долги часто нуждаются в залоге (ценном активе, который кредитор может приложить для погашения кредита в случае дефолта заемщика). И наоборот, необеспеченные долги не требуют обеспечения, что ставит кредитора в менее безопасное положение относительно погашения в случае дефолта.
Долговое финансирование (ссуды) может быть краткосрочным или долгосрочным по графикам погашения. Как правило, краткосрочная задолженность используется для финансирования текущей деятельности, такой как операции, в то время как долгосрочная задолженность используется для финансирования таких активов, как здания и оборудование.
Каковы источники капитала и его использование?
Обзор источников и целей денежных средств, которые будут использоваться для финансирования приобретения, дается в исследовании источников и использования (использования). Источники и виды использования должны составлять одну и ту же сумму, которая должна включать в себя как цену покупки, так и любые связанные с ней сборы за транзакцию.
Какие существуют основные источники генерации капитала?
Сбережения домохозяйств, государственные сбережения и корпоративные сбережения являются примерами внутренних источников. Зарубежные заимствования, активное сальдо торгового баланса и иностранные инвестиции являются примерами внешних источников. Сбережения в стране могут быть либо добровольными, либо санкционированными правительством из-за налогов и инфляции.
Каковы различные виды капитала?
Оборотный капитал, заемный капитал, собственный капитал и торговый капитал являются четырьмя основными категориями капитала. Брокерские и другие финансовые организации используют торговый капитал.
Каковы источники капитальных затрат?
Источник капитала влияет на стоимость капитала. Требуемый доход от акционеров называется стоимостью собственного капитала, а требуемый доход от держателей долга называется стоимостью долга. Большинство предприятий работают и расширяются за счет сочетания кредитного и акционерного финансирования.
Заключение
Хотя это могут быть не единственные источники капитала, они покрывают не менее 80% всех законных вариантов, которые могут быть у вас в качестве начинающего предпринимателя. Но независимо от этих вариантов, упомянутых выше, вам все равно придется тщательно изучить компании, которые вы найдете в этих источниках. В конце концов, вы же не хотите попасть в руки мошенников.
Каков лучший источник капитала?
- №1. Бизнес-кредиты
- № 2. Инвойс Финансы
- №3. Банковский овердрафт
- № 4. Стартовые кредиты
- № 5. Коммерческая ипотека
Что является основным источником капитала?
- №1. АКЦИОНЕРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ
- № 2. ГАРАНТИИ
- №3. ФИНАНСОВАЯ ЗАДОЛЖЕННОСТЬ
- ГРАНТЫ ДЛЯ ЧЕРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ БИЗНЕСА: 13+ лучших вариантов, доступных в 2021 году (обновлено)
- Источники финансирования: надежный список для малого бизнеса и предпринимателей
- КАТЕГОРИЧЕСКИЕ ГРАНТЫ: определение, примеры, типы (+PDF)
- Микрофинансирование: определение, важность, история, учреждения (+ сведения о кредите и советы)
- MSC FINANCE: лучший выбор онлайн и на месте на 2021 год (+ краткое руководство по подаче заявок)
- Как финансировать стартап малого бизнеса в 2021 году (более 13 лучших вариантов)
- АКЦИОНЕРНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ: виды, источники, преимущества и недостатки
