АВАНГАРД ETFS: значение и что вы должны знать

Среди классов фондов, которые предлагает Vanguard, есть биржевые фонды (ETF). Взаимные фонды и биржевые фонды (ETF) предлагают множество вариантов для достижения конкретных инвестиционных целей, будучи менее рискованными, чем покупка отдельных акций и облигаций. Vanguard предлагает как внутренние, так и международные базовые индексы, а также отраслевые индексы для сырьевого и энергетического секторов. ETF без комиссии, предлагаемые Vanguard, управляются опытными портфельными менеджерами. Из линейки ETF Vanguard дивидендные ETF Vanguard предлагают одни из самых высоких дивидендов.

Узнайте больше, чтобы узнать больше о лучших авангардных ETF.

ETFs Vanguard  

Vanguard ETF или Vanguard Exchange Traded Fund — это своего рода объединенный инвестиционный фонд, который содержит различные базовые активы и отслеживает индекс расширенного рынка S&P. Это Vanguard ETF, состоящий из взаимных фондов с низкими минимальными инвестициями.

Это дает вам больше возможностей диверсифицировать свои инвестиционные активы, давая вам возможность создать портфель с уменьшенными рисками и гибкостью внутри сделки. В дополнение к конкретным отраслям, таким как материалы и энергетика, их базовые индексы также включают внутренние и международные индексы.

Активно управляемый, полностью финансируемый раздел фондового рынка США, S&P® Extended Market Index, — это то, что отслеживает ETF Vanguard Extended Market Index (Vanguard). Глобальный индекс акций под названием MSCI EAFE Index включает акции из 40 разных стран, включая США (EAFE).

Понимание Авангардных ETF

Одним из крупнейших международных управляющих взаимными фондами и биржевыми фондами (ETF) является Vanguard Group, ранее известная как расписки участия в индексе Vanguard (VIPERS). Доступные в настоящее время ETF Vanguard созданы для обеспечения гибкости внутридневной торговли при тщательном отслеживании базовых индексов. В 1974 году Джек Богл, пионер инвестирования в недорогие индексные фонды, основал бизнес. Индексный фонд Vanguard 500 (VFIAX), первый индексный инвестиционный фонд компании, был запущен через два года после его создания.

По состоянию на май 2022 года у Vanguard было более 1.8 триллиона долларов активов под управлением (AUM), что делало его вторым по величине эмитентом ETF после Blackrock. Vanguard находится на пути к тому, чтобы вскоре обогнать Blackrock в качестве главного менеджера ETF благодаря притоку инвестиций в размере 328 миллиардов долларов в предыдущем году, что превзойдет 20-летнее доминирование Blackrock.   

Vanguard предоставляет более 80 биржевых фондов (ETF), которые можно использовать для достижения различных финансовых целей и стратегий инвестирования. Существуют недорогие ETF Vanguard, от общих рыночных фондов акций до специализированных отраслевых ETF, которые могут охватывать все различные типы инвестиционных вариантов. ETF предлагают большую гибкость портфеля, поскольку они могут содержать тысячи акций или облигаций в одном фонде. Они предоставляют индивидуальному инвестору больший контроль и все преимущества индексного фонда. 

Типы ETF Vanguard

№1. Фондовые ETF США

Vanguard предлагает широкий выбор продуктов ETF с акцентом на акции США. Дальнейшая классификация этих ETF включает компании с большой, средней и малой капитализацией как компании, на которые они нацелены. Эффективность бизнеса, в который они инвестируют, также может быть проанализирована с точки зрения этих средств. Акции с более высокими темпами роста находятся в центре внимания инвестиций ETF роста. Стоимостные ETF инвестируют в предприятия с более низкой оценкой. И, наконец, смешанные ETF инвестируют как в ростовые, так и в стоимостные ETF.

№ 2. Международные фондовые ETF

Vanguard предлагает глобальные, международные и развивающиеся рынки международных биржевых фондов. Глобальные фондовые ETF содержат акции из разных стран, в том числе из США. Помимо США, международные фондовые ETF инвестируют в акции всех стран мира. ETF для развивающихся рынков содержат акции только развивающихся стран.

№3. Авангард Сектор ETFs

Секторные ETF Vanguard, основанные на акциях, инвестируют в индексы, которые отслеживают определенные сектора экономики. Телекоммуникации, энергетика, материалы, информационные технологии (ИТ) и здравоохранение - вот лишь некоторые из этих отраслей. Инвесторы могут ориентироваться на определенный сегмент рынка с помощью отраслевого ETF, не беря на себя риск и не проводя необходимую проверку при выборе отдельных компаний для инвестирования.

№ 4. ETF на облигации США

Инвесторы, желающие разместить свои инвестиционные активы среди соответствующих возрасту комбинаций акций и облигаций, могут выбрать один из 15 различных ETF, предлагаемых Vanguard, большинство из которых в основном ориентированы на облигации США. Их можно разделить на четыре основные группы: не облагаемые налогом облигации, корпоративные облигации инвестиционного уровня, государственные облигации и их сочетание.

Если сравнивать государственные облигации с корпоративными облигациями, государственные облигации обычно имеют более низкую дивидендную доходность. С другой стороны, их риск дефолта значительно ниже. По корпоративным облигациям действительно выплачиваются относительно высокие процентные ставки, даже несмотря на то, что они сопряжены с более высоким риском дефолта, чем государственные облигации. И, наконец, инвесторы с облагаемыми налогом брокерскими счетами и относительно высокими налоговыми категориями должны подумать об освобожденной от налогов категории облигаций ETF Vanguard.

Список ETF Vanguard

ETFs Vanguard нацелены на то, чтобы предложить инвесторам возможность получения дохода от акций на уровне портфеля. Эти фонды следуют индексам, которые концентрируются на акциях, которые выплачивают дивиденды, и либо увеличивают эти выплаты с течением времени, либо уменьшают их. Ниже приведены некоторые примеры ETF Vanguard: информация Vanguard, мегакапитализация, потребление, рост и коммунальные услуги, среди прочих.

Авангардные ETF с дивидендами

Инвесторам, ищущим вариант дохода от портфельного капитала, следует рассмотреть ETF Vanguard Dividend. Эти фонды отслеживают индексы, ориентированные на акции, предлагающие выплаты дивидендов, которые либо растут со временем, либо имеют высокую доходность в настоящее время.

В таблице ниже перечислены некоторые авангардные ETF, которые в настоящее время помечены базой данных ETF и торгуют дивидендами в США. Обратите внимание, что список может не включать недавно выпущенные ETF: 

Однако обратите внимание, что список не может содержать недавно выпущенные ETF:

Лучшие ETF Vanguard

№1. Краткосрочный индексный фонд ценных бумаг с защитой от инфляции Vanguard (VTIP)

ETF Vanguard Short-Term Inflation Protected Securities нацелен на обеспечение стабильной доходности независимо от уровня инфляции. Инвесторы, ищущие высоколиквидный фонд, сохраняющий покупательную способность своих денежных средств, должны серьезно рассмотреть этот фонд. 

Преимущество владения краткосрочным фондом TIPS, таким как VTIP, заключается в том, что во времена роста процентных ставок и инфляции стоимость фонда растет вместе с инфляцией, уменьшая влияние потерь от роста процентных ставок. Его коэффициент расходов составляет 0.04%, дивидендная доходность — 6.33%, а уровень риска — 1.

№2. Авангард S&P 500 ETF (VOO)

Vanguard S&P 500 Index Fund ETF — это надежный индексный фонд, который отслеживает S&P 500 по невероятно низкой цене всего в три базисных пункта. VOO отслеживает активность на фондовом рынке 500 крупнейших компаний США на основе рыночной капитализации. Известные компании, такие как Apple Inc., входят в число крупнейших активов фонда. Он имеет дивидендную доходность 1.55%, коэффициент расходов 0.03% и уровень риска 4.

№3. ETF с высокой дивидендной доходностью Vanguard

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSEARCA: VYM) — это место, где этот дивидендный фонд Vanguard торгуется под тикером VYM. Название этого ETF говорит о том, что он имеет высокую дивидендную доходность. Дивидендная доходность составляет около 3%, а годовой прирост обычно составляет от 5% до 8%. 

VYM имеет репутацию компании с низкими затратами. 0.60% коэффициента. Это означает, что на каждые 2000 долларов, которые вы инвестируете в VYM в течение года, Vanguard будет стоить вам всего 60 центов. VYM считается лучшим авангардным дивидендным ETF благодаря сочетанию дивидендной доходности и роста дивидендов.

VYM уделяет пристальное внимание индексу высокой дивидендной доходности FTSE. По данным Vanguard, VYM хочет:

• Следите за показателями индекса FTSE High Dividend Yield Index, который измеряет доходность инвестиций в обыкновенные акции, выпущенные компаниями с высокими дивидендами. 

• Предложите простой способ отслеживать доходность акций с прогнозируемой дивидендной доходностью выше среднего.

№ 4. ETF для оценки дивидендов Vanguard

Этот дивидендный ETF Vanguard котируется как VIG (NYSEARCA: VIG) на Нью-Йоркской фондовой бирже. Этот ETF является одним из лучших для инвестирования и удержания. Индекс Nasdaq US Dividend Achievers Select Index ранее отслеживался VIG. Этот индекс состоит из группы американских акций, которые известны тем, что ежегодно увеличивают свои дивиденды. Они должны повышать свои дивидендные выплаты каждый год в течение как минимум десяти лет подряд, чтобы соответствовать требованиям.

Индекс S&P US Dividend Growers Index недавно был выбран фондом в качестве индекса отслеживания. Компании, выплачивающие самые высокие дивиденды, не включены в этот индекс, несмотря на их послужной список роста дивидендов. У VIG есть несколько целей, одна из которых состоит в том, чтобы отслеживать показатели S&P US Dividend Growers Index. простой способ отслеживать эффективность акций компаний с высокой капитализацией, которые ежегодно повышают свои дивиденды.

ETF Vanguard Dividend Appreciation предлагает доходность от 1% до 3%. Следовательно, это не ETF с высокой дивидендной доходностью акций. Компания известна своим ростом дивидендов, который, по оценкам, со временем составляет 8% в год, и является раем для тех, кто достигает дивидендов. 

С момента своего основания в 2006 году VIG обеспечила дивидендным инвесторам более высокую годовую доходность. Это лучший выбор для тех, кому не требуется быстрое денежное вознаграждение. Подобно VYM, доходность VIG составляет 0.60%, что соответствует стоимости в шестьдесят центов при инвестиции в тысячу долларов.

№ 5. Vanguard International ETF с высокой дивидендной доходностью

Этот ETF содержит акции с дивидендной доходностью выше среднего. Он является частью коллекции мировых фондовых индексов FTSE. Согласно Vanguard, всемирный индекс FTSE с высокой дивидендной доходностью за пределами США (VYMI) направлен на: «Выбор акций, приносящих дивиденды, для мониторинга их эффективности». простой способ получить доступ к многонациональным компаниям с ожидаемой доходностью дивидендов выше среднего. 

Авуары Vanguard International Dividend Yield ETF включают более тысячи различных дивидендных акций. Да, это дивидендная акция на 1,000 долларов, как вы правильно поняли. Это означает, что если вы совершите всего одну покупку, вы получите 1,000 дивидендных акций. У этого ETF есть известные инвесторы, такие как Roche Holding AG, Novartis, Toyota и Unilever.

Самый диверсифицированный дивидендный фонд Vanguard в нашем списке — это VYMI, который имеет значительный портфель акций, приносящих дивиденды. Кроме того, у него самая высокая дивидендная доходность. Обычно он составляет 3–5%. Несмотря на недавнюю историю, темпы роста дивидендов VYMI остаются неизменно высокими. С момента начала работы в 2016 году средняя общая доходность составила 7%. 

Вы будете тратить 2.20 доллара в год на каждые 1000 долларов, вложенных в ваш коэффициент расходов 0.22%.

№ 6. ETF Vanguard Real Estate (VNQ)

Помимо того, что они служат формой диверсификации портфеля, состоящего из акций и облигаций, фонды недвижимости можно рассматривать как инструмент хеджирования инфляции. Один из самых доступных способов получить доступ ко всему рынку недвижимости — это фонд Vanguard VNQ, который также обеспечивает большую ликвидность, чем владение недвижимостью или краудфандинговые инвестиции в недвижимость. Коэффициент расходов составляет 0.12%, дивидендная доходность — от 3.54% до 4.5%, а уровень риска — 4.

Чтобы отслеживать индекс MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, он инвестирует в акции, выпущенные инвестиционными фондами недвижимости (REIT). REIT ETF может приносить прибыль как инвестиция, потому что он состоит из конечных активов. Подобно ETF коммунальных услуг, они часто служат средством хеджирования инфляции, но не всем инвесторам они могут показаться подходящими. Для них следует оставить лишь небольшую часть более крупного портфеля дивидендов.

№ 7. Авангард Утилиты 

ETF Vanguard Utilities пытается соответствовать показателям MSCI US Investable Market Index. Индекс включает в себя акции крупных, средних и мелких американских коммунальных компаний. 

Являются ли коммунальные услуги ETFS мудрым финансовым решением?

У людей оборонительное отношение к коммунальному хозяйству. Поэтому во время спада рынка коммунальные услуги часто пользуются спросом. Кроме того, они предлагают растущие цены на акции и очень стабильный доход. Однако коммунальные ETF подходят не для всех типов инвесторов. Это специализированные фонды, которые фокусируются только на одном секторе. В результате имеет смысл выделить каждый актив в вашем портфеле в фонд, который инвестирует только в одну отрасль, например VPU ETF.

VPU лично владеет более чем 65 различными акциями коммунального сектора, приносящими дивиденды. В результате все дивидендные акции коммунальных предприятий легко доступны для покупки. Среднегодовой рост дивидендов по ВПУ составляет 4-6%. Компания начала свою деятельность в 2004 году, и на данный момент ее коэффициент расходов составляет 1%, а среднегодовая доходность — 10%.

Авангардные ETF против взаимных фондов 

Vanguard предлагает инвесторам покупать биржевые фонды (ETF) и взаимные фонды. Из-за различий и сходства эти два типа фондов могут быть более или менее привлекательными для разных типов инвесторов. Взаимные фонды Vanguard и ETF существенно различаются по следующим параметрам: 

№ 1. Трейдинг

Как и обычные акции, ETF можно покупать и продавать по рыночным ценам в течение торгового дня на бирже. Покупка и продажа взаимных фондов, с другой стороны, происходят по их соответствующей стоимости чистых активов (NAV) в конце каждого торгового дня.  

№ 2. Оплата

Как ETF, так и взаимные фонды часто имеют низкие коэффициенты расходов, но ETF часто взимают меньшую плату, чем взаимные фонды. Комиссионные сборы ETF являются еще одним потенциальным расходом при их покупке и продаже.

Преимущества ETF Vanguard

Низкий коэффициент оборачиваемости, минимальные ошибки отслеживания и минимальные коэффициенты расходов являются характеристиками популярных ETF Vanguard. Средний коэффициент расходов ETF Vanguard составляет около 0.06%, что значительно меньше, чем в среднем по отрасли (0.24%).

Кроме того, ETF Vanguard часто являются одними из самых доступных доступных ETF. В результате они часто являются фантастическим выбором для инвесторов, которые хотят извлечь выгоду из силы ETF.

Все ли ETF Vanguard выплачивают дивиденды?

Vanguard предлагает более 70 ETF, большинство из которых выплачивают дивиденды. Они известны в этом секторе тем, что имеют коэффициент расходов ниже среднего. Дивиденды по большинству продуктов ETF Vanguard выплачиваются ежеквартально; некоторые делают это ежегодно, а другие ежемесячно. \

Является ли Vanguard Dividend ETFS хорошей инвестицией? 

Каждая инвестиция направлена ​​на получение достаточной прибыли на свой капитал. В результате покупка дивидендных ETF Vanguard является разумным шагом, поскольку они не только являются экономически эффективным вариантом, но и позволяют вам мгновенно диверсифицировать свой портфель за счет нескольких дивидендных акций всего за одну инвестицию. Помимо того, что они являются отличным источником пассивного дохода, они вносят значительный вклад в работу фондового рынка в целом.

Каков минимум для открытия Vanguard ETF?

Для открытия авангардного ETF требуется минимальная инвестиция в размере 1 доллара США.

Каковы минимальные инвестиции для Vanguard ETF?

Поскольку акции Vanguard ETF торгуются и обрабатываются так же, как и другие акции, нет строгих минимальных требований к инвестициям. Цена одной акции служит их минимальной инвестицией.

Какой самый доходный ETF Vanguard?

VYMI носит титул авангардного ETF с самой высокой дивидендной доходностью благодаря своему обширному портфелю акций, приносящих дивиденды.

Заключение 

ETF обеспечивают меньший риск и постоянное обслуживание по сравнению с акциями и облигациями. Из-за заранее выбранных комбинаций акций и облигаций, используемых Vanguard, другие акции и облигации в фонде, скорее всего, будут работать лучше, если одна акция или облигация будет плохой. Кроме того, инвесторы могут позволить квалифицированным управляющим фондами выбирать свои ценные бумаги. Инвесторы могут найти ETF привлекательными из-за некоторых их отличительных качеств. Vanguard, например, предлагает ETF без комиссии, которыми управляют портфельные специалисты. 

Кроме того, ETF имеют более низкие минимальные начальные инвестиции. В то время как взаимные фонды оцениваются только в конце торгового дня, они также обеспечивают внутридневное ценообразование в режиме реального времени, анализируя поминутные изменения всякий раз, когда они покупаются и продаются.

Часто задаваемые вопросы об ETF Vanguard

Что такое Авангардные ETF?

Vanguard ETF или Vanguard Exchange Traded Fund — это своего рода объединенный инвестиционный фонд, который содержит различные базовые активы и отслеживает индекс расширенного рынка S&P. Это Vanguard ETF, состоящий из взаимных фондов с низкими минимальными инвестициями.

Каковы минимальные инвестиции для Vanguard ETF?

Поскольку акции Vanguard ETF торгуются и обрабатываются так же, как и другие акции, нет строгих минимальных требований к инвестициям. Цена одной акции служит их минимальной инвестицией.

Каковы преимущества ETF Vanguard

Низкий коэффициент оборачиваемости, минимальные ошибки отслеживания и минимальные коэффициенты расходов являются характеристиками популярных ETF Vanguard. Кроме того, ETF Vanguard часто являются одними из самых доступных доступных ETF.

Статьи по теме

1. ХОРОШИЕ ETFS ДЛЯ ПОКУПКИ: лучшие ETFS на 2023 год
2. 17 лучших взаимных фондов 2023 года (обновлено)
3. ДИВИДЕНДНОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ: смысл, принцип работы и минусы
4. ИНСАЙДЕРСКАЯ ТОРГОВЛЯ: значение, примеры и акции
5. ФОНДЫ ДЕНЕЖНОГО РЫНКА: значение, типы и принцип работы
6. ETF против индексных фондов: лучший вариант для новичков и профессионалов

Рекомендации 

• Investopedia
• Советник Forbes 
• Инвестор Авангард