Существует ряд дивидендных взаимных фондов, ориентированных на получение прибыли. Лучшие фонды с высокими дивидендами от Fidelity и Vanguard могут быть отличными долгосрочными инвестициями, а также хорошими источниками текущего дохода после выхода на пенсию. Давайте выясним, подходят ли вам дивидендные взаимные фонды и какие фонды Fidelity и Vanguard лучше всего подходят для достижения ваших целей в области доходов.
Каковы преимущества инвестирования в дивидендные взаимные фонды?
- Дивидендные фонды обычно инвестируют в приносящие дивиденды акции с большой капитализацией высокого качества. Дивиденды могут использоваться как источник дохода или как средство долгосрочного развития капитала. Чтобы получать дивиденды от взаимных фондов, инвестор обычно выбирает между получением чека по почте или прямым переводом на свой банковский счет.
- Дивидендные взаимные фонды могут быть подходящими вариантами инвестиций для пенсионеров из-за их ценности для получения дохода. Долгосрочные инвесторы, стремящиеся к увеличению капитала, обычно предпочитают покупать дополнительные акции фонда на дивиденды, а не принимать их в качестве прибыли.
- В условиях низких процентных ставок некоторые инвесторы используют взаимные фонды дивидендов в качестве альтернативы облигациям и фондам облигаций, поскольку они приносят более высокую прибыль, чем облигации. Акции, с другой стороны, имеют больше шансов потерять основную сумму, чем облигации. Дивидендные взаимные фонды, которые также сгруппированы с фондами стоимостных акций, менее агрессивны (рискованные), чем взаимные фонды акций роста по сравнению с другими фондами акций.
Как взаимные фонды выплачивают дивиденды?
Взаимные фонды инвестируют в акции, приносящие дивиденды. Дивиденды от этих учредительных акций выплачиваются через различные промежутки времени. Например, фонды, которые следуют политике реинвестирования дивидендов, реинвестируют заработанную сумму дивидендов обратно в акции. Другие фонды реализуют схему выплаты дивидендов, накапливая доход от дивидендов в течение месячного, квартального или даже шестимесячного цикла, а затем периодически выплачивая владельцам счетов дивиденды.
Но по большей части после расходов фонд платит налоги. Если учредительные акции фонда, по которым выплачиваются дивиденды, приносят стабильную доходность, эти расходы могут полностью или частично покрываться доходом от дивидендов. Однако доход в виде дивидендов может не облагаться налогом в зависимости от местных правил, что увеличивает выгоды для инвесторов.
Также стоит отметить, что предприятия не обязаны выплачивать дивиденды по своим акциям. Взаимные фонды, выплачивающие дивиденды, а не отдельные акции, могут быть лучшим выбором для инвесторов, ищущих доход в виде дивидендов, поскольку первые объединяют доступный доход в виде дивидендов от нескольких акций.
Читайте также: Как определить высокодоходные инвестиции (простое руководство)
Takeaways
- Несколько взаимных фондов объединяют дивиденды от различных акций и либо реинвестируют их, либо распределяют между владельцами счетов.
- Лучшие дивидендные взаимные фонды должны иметь низкий коэффициент расходов и высокую доходность, поскольку дивиденды выплачиваются после уплаты комиссионных.
Взаимные фонды с лучшими и самыми высокими дивидендами
Вот лучшие взаимные фонды с высокими дивидендами. Сравнение доходности взаимного фонда с доходностью эталонного индекса S&P 500 является полезным ориентиром для оценки эффективности выплаты дивидендов фондом. Для каждого фонда, указанного ниже, включены значения доходности фонда за последние двенадцать месяцев (TTM).
3 лучших паевых инвестиционных фонда с высокими выплатами дивидендов
30-дневная доходность фонда по ценным бумагам и биржам, также известная как 30-дневная доходность или доходность по ценным бумагам и биржам, является наиболее важным фактором, который следует учитывать при поиске подходящих фондов для выплаты дивидендов. Высокая доходность — это доходность выше средней по сравнению с другими акциями или взаимными фондами акций.
Мы изучили внутренние фонды акций Fidelity, которые классифицируются как «ориентированные на прибыль» или те, которые выплачивают дивиденды выше среднего, чтобы найти лучшие взаимные фонды Fidelity с высокой выплатой дивидендов. Затем были выбраны три с самыми высокими доходами.
Другими словами, лучшие взаимные фонды FidelityDividend с доходностью выше среднего следующие:
Взаимный фонд дивидендов Fidelity Equity
С точки зрения годовой доходности, Fidelity Equity Income (FEQTX) является средним показателем. Тем не менее, его доходность является одной из лучших среди фондов акций Fidelity. Фонд в основном инвестирует в акции с большой капитализацией в США, дивиденды по которым выше средней доходности индекса S&P 500. Chevron Corp (CVX), Wells Fargo (WFC) и Johnson & Johnson входят в число крупнейших холдингов (JNJ). Кроме того, FEQTX имеет 30-дневную доходность 2.95% и коэффициент низкой стоимости 0.60%. Чтобы начать инвестировать в этот фонд, нет минимальных первоначальных инвестиций.
Взаимный фонд Fidelity Growth and Income Divided
Портфель Fidelity Growth and Income Portfolio (FGRIX) — это еще один фонд, который не всегда превосходит средние показатели по группе, но преуспевает в получении дохода для инвесторов за счет дивидендов. В портфеле 90% акций США и 10% мировых акций. Акцент на капитализацию делается на акции с большой капитализацией. Кроме того, General Electric (GE), Microsoft (MSFT) и Exxon Mobil (XOM) входят в число крупнейших холдингов (XOM).
Дженерал Электрик (Дженерал Электрик), Microsoft (MSFT) и Exxon Mobil (XOM) входят в число крупнейших холдингов (XOM). FGRIX имеет 30-дневную доходность 2.03% и относительно низкий коэффициент убыточности 0.61%. Чтобы начать инвестировать в этот фонд, нет минимальных первоначальных инвестиций.
Читайте также: PALLADIUM ETF: передовая практика и все, что вам следует знать, в упрощенном виде
Взаимный фонд дивидендов с доходом от акций Fidelity
Fidelity Strategic Dividend & Income (FEQIX) регулярно входит в число лучших взаимных фондов Fidelity, выплачивающих дивиденды. Портфель состоит из компаний с высокой капитализацией, при этом наибольшая концентрация приходится на финансовую отрасль и сферу здравоохранения. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) и JNJ входят в число крупнейших холдингов. Кроме того, FEQIX имеет 30-дневную доходность 1.93% и коэффициент справедливой стоимости 0.61%. Чтобы начать инвестировать в этот фонд, нет минимальных первоначальных инвестиций.
4 лучших взаимных фонда Vanguard с высокими выплатами дивидендов
Следующий набор взаимных фондов представляет собой одни из самых высокооплачиваемых взаимных фондов Vanguard с точки зрения дивидендов. Они также открыты для граждан США и инвесторов по всему миру. Но хотя существует множество других фондов, эти четыре должны быть в списке наблюдения каждого инвестора.
Взаимный фонд с высокой дивидендной доходностью Vanguard (VHDYX)
VHDYX — это индексный фонд, целью которого является воспроизведение результатов индекса FTSE High Dividend Yield Index. Этот индекс включает в себя акции компаний, которые выплачивают дивиденды выше ожидаемых или выше среднего. VHDYX — это индексный фонд, который инвестирует в тех же пропорциях, что и эталонные акции. С момента основания этот фонд регулярно выплачивает ежеквартальные дивиденды. Кроме того, у него один из самых низких коэффициентов расходов — 0.14%. Кроме того, самая последняя доходность фонда составляет 2.92 процента. TTM, несмотря на то, что это индексный фонд. Очевидно, что это идеальный недорогой фонд для тех, кто ищет дивидендный доход выше среднего.
Индексный фонд акций Vanguard (VEIRX)
Этот фонд инвестирует в медленно растущие, но высокодоходные крупные и средние американские компании. Фонд стремится инвестировать в недооцененные предприятия, которые выплачивают дивиденды выше среднего и высокие. Этот фонд регулярно выплачивает ежеквартальные дивиденды. Как показывает история выплаты дивидендов, этот фонд имеет историю выплаты более высоких выплат, особенно в декабре месяце (хотя и спорадически). Он имеет коэффициент затрат 0.18 процента и 3.48 процента. TTM fи выход.
Взаимный фонд повышения дивидендов Vanguard (VDAIX)
VDAIX — это индексный фонд, который пытается соответствовать индексу NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Этот единственный в своем роде индекс включает в себя акции, дивидендные выплаты которых со временем увеличились. VDAIX — это индексный фонд, который инвестирует в тех же пропорциях, что и эталонные акции. С момента основания этот фонд регулярно выплачивает ежеквартальные дивиденды. Этот индексный фонд имеет один из самых низких коэффициентов затрат в отрасли — 0.14% и текущую доходность 1.84%.
Фонд роста дивидендов Vanguard (VDIGX)
Этот фонд в основном инвестирует в диверсифицированный портфель крупных (а иногда и средних) американских и международных компаний, которые недооценены по сравнению с рынком и имеют возможность регулярно выплачивать дивиденды. Исследование фонда направлено на поиск предприятий с высоким потенциалом роста прибыли. Это приводит к более высоким дивидендам, что может похвастаться способностью руководства повышать дивидендные выплаты. Он имеет 2.25 процента Доходность ТТМ. Он также выплачивает полугодовые дивиденды с коэффициентом расходов 0.22 процента.
Другие взаимные фонды с высокими дивидендами
Эти взаимные фонды не попадают ни в категорию Vanguard, ни в категорию Fidelity, но выплачивают довольно высокие дивиденды.
Фонд роста дивидендов Т. Роу (PRDGX)
PRDGX инвестирует в акции компаний с большой и средней капитализацией с прибылью выше среднего и ростом дивидендов, исходя из того, что увеличение дивидендов с течением времени является положительным показателем финансового состояния и роста компании. Он инвестирует как в отечественные, так и в международные компании в самых разных отраслях. Хотя доля последних, как правило, измеряется однозначными числами. Но несмотря на то, что его текущая доходность в размере 1.23 процента TTM ниже, чем доходность индекса S&P 500 в размере 2%, этот фонд обеспечивает достойный баланс роста и дохода от дивидендов. Он имеет коэффициент затрат 0.64% и историю ежеквартальных выплат дивидендов, что указывает на то, что это активно управляемый фонд.
Читайте также: Финансовые инвестиции: лучшее руководство для достижения оптимальных результатов (+ подробные курсы)
Федеративный фонд дивидендов стратегической ценности
Вы устали от ежеквартальных дивидендов и хотите получать выплаты чаще? SVAAX ежемесячно выплачивает дивиденды. Этот фонд выявляет компании с высоким потенциалом роста будущих выплат дивидендов и стоимостными характеристиками, ориентированными на дивиденды, путем инвестирования в американские и международные акции с большой и средней капитализацией и американские депозитарные расписки (АДР). Он имеет коэффициент затрат 1.06% и доходность фонда TTM 3.65%.
Доходный фонд акционерного капитала Нойбергера Бермана (NBHAX)
Этот фонд инвестирует в акции с высокими дивидендами, такие как обыкновенные акции, REIT, конвертируемые привилегированные акции, конвертируемые ценные бумаги и финансовые инструменты, такие как опционы колл и пут. Его цель — превзойти эталонный индекс S&P 500 по средней доходности. В настоящее время он выплачивает дивидендную доходность в размере 2.23 процента. Кроме того, он выплачивает ежеквартальные дивиденды и имеет коэффициент затрат 1.06%.
Колумбийский фонд дивидендных возможностей (INUTX)
INUTX имеет разнообразный портфель активов, включая обыкновенные акции, привилегированные акции, фьючерсы и структурированные инструменты как для внутренних, так и для международных ценных бумаг с различной рыночной капитализацией. Выплата дивидендов является основным критерием выбора ценных бумаг. Он имеет коэффициент затрат 1.03 процента и текущую дивидендную доходность 3.19 процента. Он регулярно выплачивает ежеквартальные дивиденды.
Являются ли фонды с высокими дивидендами хорошей инвестицией?
Инвестирование в дивиденды может быть отличным способом заработать деньги. В прошлом дивидендные акции были лучше, чем S&P 500, и были менее волатильны. Это связано с тем, что дивидендные акции предлагают два способа заработка: регулярный доход от выплаты дивидендов и рост цен. Со временем этот доход может увеличиваться.
Выплачивают ли S&P 500 дивиденды?
Более 80% этих предприятий выплачивают дивиденды. играют большую роль в определении доходов, которые получают инвесторы в акционерный капитал. Дивиденды могут помочь инвесторам, которые покупают фонды, отслеживающие индекс S&P 500, получать более высокую прибыль на свои деньги. Более 80% из 500 крупных компаний, включенных в индекс, выплачивают дивиденды.
Получу ли я дивиденды, если куплю взаимные фонды?
Взаимные фонды обязаны распределять всю чистую прибыль в виде дивидендов среди акционеров, включая проценты, полученные по долговым ценным бумагам, таким как корпоративные и государственные облигации, казначейские векселя и векселя.
Сколько я должен инвестировать в фонды дивидендов?
Следовательно, согласно этому правилу, 60% стоимости вашего портфеля должны быть вложены в акции. И 40% в облигациях. Затем вы можете инвестировать сумму в акции. И выделите треть на дивидендные акции, акции роста и международные компании соответственно.
Заключение
Дивиденды выплачиваются регулярно, что истощает оборотный капитал компании. Вместо этого, реинвестируя дивиденды обратно в бизнес, компания могла бы получить более высокую прибыль, что привело бы к росту курса акций. Кроме того, выплаты дивидендов уменьшают преимущества сложных процентов. Прежде чем инвестировать в взаимные фонды с высокими выплатами дивидендов, инвесторы, стремящиеся получить регулярный доход в виде дивидендов, должны помнить об этих недостатках и последствиях.
С другой стороны, дивидендные фонды Fidelity могут быть хорошими инвестициями для инвесторов, которые ищут немедленные доходы или сочетание роста и дохода.
Fidelity также предлагает большой выбор высокодоходных фондов облигаций в качестве доходной альтернативы фондам акций, выплачивающим дивиденды. Прежде чем добавлять активы в портфель, инвесторы всегда должны учитывать свою устойчивость к риску и инвестиционные цели.
- ОБНОВЛЕНИЕ ВЗАИМНЫХ ФОНДОВ: 15+ лучших взаимных фондов в 2023 году (+ подробное руководство для начинающих)
- ДАТА ВЫПЛАТЫ: Даты выплаты дивидендов за 2023 г., стимулирования SSI и стимулирования SSA (обновлено)
- Понимание дивидендных акций и как инвестировать
- Формула дивидендной доходности: определение и подробные примеры
- ХЕДЖ-ФОНДЫ VS ВЗАИМНЫЕ ФОНДЫ: 7 ключевых отличий, которые вы должны знать
- Доходность в секундах: определение и расчеты доходности в секундах за 30 дней
- Легкое понимание кривой доходности (подробное объяснение)
