С начала 1930-х годов семейство American Funds Capital Group предлагало инвесторам взаимные фонды. В настоящее время существует 55 предложений фондов, охватывающих широкий спектр категорий. Профессиональные аналитики и администраторы эффективно контролируют большую часть фондов. Упомянутые ниже фонды имеют лучший послужной список. Эта статья также даст вам представление об эффективности этих американских взаимных фондов, а также о том, как получить информацию о ценах на акции.
Примечание. По состоянию на 26 апреля 2021 г. все финансовые данные действительны.
Американская инвестиционная компания фондов Америки
Фонд Investment Company of America (AIVSX) — это активно работающий фонд акций, ориентированный на рост и доход. Его средняя годовая доходность с 12.01 года составляет 1934 процента, что значительно превышает среднегодовую доходность S&P 500 в размере 9.82 процента за тот же период времени по состоянию на январь 2020 года. соотношение затрат и дивидендная доходность 8.22 процента.
Американский взаимный фонд
Американский взаимный фонд (AMRMX) — это фонд с большой капитализацией, целью которого является сохранение капитала путем инвестирования в акции с прочными фундаментальными показателями и долгосрочными дивидендами. Среднегодовая доходность фонда с момента его основания в 1950 году составляет 11.37 процента. Кроме того, годовая доходность фонда за пять лет составляет 6.30 процента, коэффициент расходов — 0.61 процента, а дивидендная доходность — 1.72 процента.
Инвестиционный фонд АМКАП
Netflix (НФЛКС), Microsoft (MSFT), родитель Google Alphabet (GOOGL) и Amazon.com (AMZN) входят в число основных активов американского фонда AMCAP Fund, который инвестирует в крупный растущий бизнес. Однако по годовой доходности AMCAP отставала от своих конкурентов за последние один, три, пять и десять лет.
Фонд управляется восемью менеджерами, которые инвестируют в компании любого размера с долгосрочными конкурентными преимуществами, измеримыми долгосрочными перспективами и справедливой ценой акций. В портфеле AMCAP более 200 акций, в которых основное внимание уделяется компаниям, работающим в сфере технологий, здравоохранения и телекоммуникационных услуг.
Читайте также: ОБНОВЛЕНИЕ ВЗАИМНЫХ ФОНДОВ: 15+ лучших взаимных фондов в 2022 году (+ подробное руководство для начинающих)
В последние годы больший вес AMCAP в акциях среднего бизнеса (24 процента против 14 процентов) и крупная денежная позиция — обычно выражающаяся двузначными числами, по данным Morningstar, — были препятствием. Однако все может измениться: по мере того, как в конце 2020 года росли акции небольших компаний, рос и фонд.
AMCAP — это стратегия умеренного роста, которая подходит для инвесторов, не склонных к риску, которые хотят получить доступ к акциям роста, но не хотят волатильности агрессивного фонда роста. Например, во время распродажи в марте 2020 года фонд показал себя немного лучше, чем рынок в целом, но с небольшим отрывом.
Фонд имеет десятилетнюю среднюю годовую доходность 12.27 процента, пятилетнюю доходность 9.39 процента и коэффициент расходов 0.69 процента. Это намного ниже среднего показателя по группе, составляющего 1.19 процента. Однако в настоящее время дивидендной доходности нет.
Фонд «Новая перспектива»
Среди ведущих взаимных фондов только несколько международных фондов акций, три из которых принадлежат American Funds. American Funds New Perspective — самый сильный фонд иностранных акций компании.
Его миссия состоит в том, чтобы инвестировать в многонациональные компании, которые имеют хороший потенциал роста и имеют хорошие возможности для получения выгоды от «изменения тенденций мировой торговли». Семь менеджеров ищут устоявшиеся и развивающиеся рынки для растущих предприятий, которые производят не менее 25% своих продаж за пределами страны и имеют рыночную стоимость в 3 миллиарда долларов на момент приобретения.
Компании, а не страны или территории, подчиняются руководителям. В конечном итоге, однако, более половины средств ANWPX инвестируются в американские компании. На самом деле восемь из десяти крупнейших активов фонда принадлежат американским компаниям, включая Tesla, JPMorgan Chase (JPM) и PayPal (PYPL). На европейские компании приходится около четверти активов фонда, а на азиатские компании из развитых и развивающихся рынков приходится 13%.
Кроме того, с момента создания среднегодовая доходность составила 11.76 процента. Пятилетняя годовая доходность фонда составляет 4.85%, коэффициент расходов — 0.76%, а дивидендная доходность — 0.53%. По состоянию на июль 2020 года этот фонд не имеет дивидендной доходности.
Фонд роста Америки
Это самый распространенный американский взаимный фонд. Это также гигант стоимостью 252 миллиарда долларов, что делает его одним из крупнейших активно управляемых фондов в стране.
13 менеджеров фонда, занимающих руководящие должности в течение 47 лет, имеют широкое представление о том, что представляет собой растущий бизнес. Некоторые из 371 акции фонда, например, меняют бизнес. Другие являются не в фаворе корпорациями, а третьи — традиционными растущими компаниями с потенциалом увеличения доходов и продаж.
Крупнейшие активы фонда включают Tesla (TSLA), Netflix и Microsoft. Несмотря на часть названия «Америка», немногим более 10% его активов тратятся за пределами Соединенных Штатов, в Европе и Азии.
Фонд роста Америки ничем не выделяется в годовом исчислении. Однако это не вонючий фонд. Например, только за пять из последних десяти календарных лет он превзошел своих конкурентов. Однако его доходность с поправкой на риск превосходит аналоги и S&P 500.
Средняя годовая доходность фонда за последние десять лет составила 12.82 процента, при этом годовая доходность за пять лет составила 7.6 процента, а коэффициент расходов — 0.65 процента. На данный момент дивиденды не выплачиваются.
Доходный фонд Америки
Доходный фонд Америки (AMECX) был основан в декабре 1973 года и стремится обеспечить рост капитала путем инвестирования в акции, конвертируемые ценные бумаги и облигации. Он имеет 10-летнюю годовую доходность 8.84%, пятилетнюю годовую доходность 3.67% и коэффициент убыточности 0.58%. Кроме того, дивидендная доходность фонда составляет 2.61 процента, что очень привлекательно.
Фонд облигаций Америки
Фонд облигаций Америки (ABNDX), созданный в мае 1974 года, поддерживает диверсифицированный портфель с фиксированным доходом, адаптируясь к изменяющимся условиям рынка облигаций для достижения высоких доходов и сохранения капитала. 10-летняя годовая доходность фонда составляет 3.28 процента, а пятилетняя годовая доходность — 1.99 процента. Он имеет коэффициент затрат 0.61% и доходность 1.7%.
Американский сбалансированный фонд
Американский сбалансированный фонд (ABALX), созданный в июле 1975 года, стремится к долгосрочному росту капитала и доходов. Это достигается путем инвестирования не менее 50% своих активов в обыкновенные акции и 25% в долговые ценные бумаги. К ним также относятся ценные бумаги денежного рынка.
Кроме того, в Соединенных Штатах одним из самых стабильных показателей Capital Group является American Balanced. American Balanced инвестирует примерно 60% своих средств в акции и 40% в облигации, как следует из названия. Фонд превзошел своих конкурентов в девяти из последних 11 календарных лет; категорию, которую Morningstar называет «Распределение, от 50 до 70% капитала».
Портфель акций ABALX включает в себя как приносящие дивиденды, так и ориентированные на рост акции крупных компаний. На момент проведения последнего опроса крупнейшими пакетами акций фонда были Microsoft, UnitedHealth Group (UNH) и Broadcom (AVGO).
За American Balanced наблюдают десять администраторов, трое из которых работают в компании более десяти лет.
Пятилетняя годовая доходность фонда составляет 6.88%, коэффициент затрат — 0.59%, а дивидендная доходность — 1.53%.
Фонд фундаментальных инвесторов
Fundamental Investors Fund (ANCFX) фокусируется на перспективах стоимости и акциях с превосходным потенциалом продаж и прибыли. Это стало традицией с момента его основания в августе 1978 года. 10-летняя годовая доходность фонда в размере 11.71% превышает его 5-летнюю годовую доходность в размере 10.02%. Дивидендная доходность составляет 1.21 процента, а коэффициент затрат — 0.62 процента.
Американский фонд необлагаемых налогом облигаций
Американский фонд не облагаемых налогом облигаций (AFTEX) был основан в октябре 1979 года с целью максимизации необлагаемого налогом дохода. Цель, которую он разрушает, инвестируя в основном в облигации муниципальных и государственных органов. Годовой доход фонда составляет 3.86% в течение десяти лет и 2.81% в течение пяти лет. Доходность фонда за 12 месяцев составляет 2.47% при коэффициенте затрат 0.54%.
Цена акций Американского взаимного фонда
Чтобы получить информацию из первых рук о ценах на акции американских взаимных фондов, вы можете посетить несколько мест. Для начала есть такие онлайн-платформы, как Marketwatch, Nasdaq, и так далее. Все, что вам нужно сделать, это ввести термин American Mutual Fund в поле поиска, чтобы найти обновленную информацию о ценах на акции.
С другой стороны, на самом деле не существует офлайн-методов проверки информации о ценах на акции американских взаимных фондов. Единственная информация, которую вы можете получить, это та, которую вы найдете в Интернете.
Являются ли американские фонды хорошим взаимным фондом?
Американские фонды могут быть хорошим выбором для инвесторов, которые хотят покупать высококачественные взаимные фонды у брокеров и ищут: Что говорят брокеры. Долгосрочная доходность выше среднего. Фонды, которые активно управляются и взимают плату (или комиссию) за помощь.
Какова норма прибыли для американского взаимного фонда?
Фонд вернул 4.89 процента в предыдущем году, 9.78 процента за предыдущие три года, 9.25 процента за предыдущие пять лет и 11.31 процента за предыдущее десятилетие.
Как я могу инвестировать в взаимные фонды США?
Вы можете полностью инвестировать в индексный фонд International Motilal Oswal S&P 500, который теперь доступен для инвестиций в Niyo Wealth» с «одной из схем взаимных фондов, в которые вы можете инвестировать.
Можно ли вывести деньги из американских фондов?
Вы можете начать получать раздачи без штрафных санкций по достижении возраста 59-1/2, а также в случае инвалидности или смерти. Если вы выходите на пенсию в возрасте 55 лет или старше, вы можете сразу же начать снимать деньги без штрафных санкций.
Заключение
Вполне возможно, что в ближайшие годы результаты этих американских взаимных фондов могут измениться, но пока это маловероятно. Это также связано с тем фактом, что для некоторых из них удержание является лучшей игрой. Но эй, это не был финансовый или инвестиционный совет.
Инвестиционный выбор должен основываться на ваших личных исследованиях и взглядах на эффективность этих американских взаимных фондов.
ОТКАЗ ОТ ОТВЕТСТВЕННОСТИ !
Эта статья должна НЕ служить инвестиционным руководством, это исключительно в информационных целях. Тем самым мы подчеркиваем, что делаем НЕ поддержать любой из фондов. Они подлежат вашему выбору решения и проверке. Нас не спонсирует ни одна из инвестиционных компаний, и информация, представленная здесь, соответствует нашим знаниям.
