Диверсифицированный портфель — ваша лучшая защита от финансового кризиса. При определении того, где разместить ваши активы, одним из наиболее важных соображений является доходность, которую предлагает каждая категория. Конечно, в зависимости от различных типов инвестиций, которые вы делаете, вы можете ожидать разную прибыль. Тем не менее, мы рассмотрим термин диверсифицированный портфель, примеры, значение, как и акции.
Диверсифицированный портфель
Диверсификация — это стратегия управления рисками, которая смешивает широкий спектр инвестиций в портфеле. В то время как портфельные авуары могут быть диверсифицированы по классам активов и внутри классов, географически путем инвестирования во внутренние и внешние рынки.
Диверсификация портфеля означает инвестирование в несколько различных классов активов и уровней риска, чтобы снизить общую инвестиционную опасность. Это также рассматривается как стратегия управления, которая объединяет различные инвестиции в один портфель. Диверсификация ограничивает риск портфеля, но также может снизить производительность, по крайней мере, в краткосрочной перспективе. Причина этого метода заключается в том, что портфель, составленный из различных видов активов, в среднем будет приносить более высокую долгосрочную доходность и снижать риск любого отдельного холдинга или ценной бумаги. Таким образом, типичный диверсифицированный портфель состоит из акций, инструментов с фиксированным доходом и товаров. Диверсификация работает, потому что эти активы по-разному реагируют на одно и то же экономическое событие.
Примеры диверсифицированного портфеля
Дэвид — это Майкл Джордан в распределении активов, и он все свое время берет 1% то здесь, то там; Вам не нужно этого делать, чтобы избежать стресса. Все, что вам нужно сделать, это подумать о распределении активов и диверсификации в вашем собственном портфеле, и вы опередите любого, кто пытается «выбрать акции».
Его отличное предложение о том, как вы можете распределить свои деньги:
| КЛАСС АКТИВА | % АВАРИЯ |
| Внутренние акции | 30% |
| Фонды недвижимости | 20% |
| Государственные облигации | 15% |
| Международные акции развитых стран | 15% |
| Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции | 15% |
| Акции развивающихся рынков | 5% |
| ИТОГО | 100% |
Что вы заметили в этом распределении активов?
Ни один из вариантов не представляет подавляющую часть портфеля; однако любой сектор может упасть в любое время. Когда это произойдет, вы не хотите, чтобы он тянул за собой весь ваш портфель. Как мы все знаем, чем меньше риск, тем меньше награда.
Но самое классное в распределении активов то, что вы действительно можете снизить риск, сохраняя при этом солидный доход. Вот почему модель Свенсена является отличным примером диверсифицированного портфеля, на котором можно основывать свой портфель.
Еще один пример диверсифицированного портфеля. Если вы планируете выйти на пенсию примерно через 30 лет, хорошим фондом с установленной датой для вас может быть Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX). 2050 год — это год, в котором вы, скорее всего, выйдете на пенсию.
Поскольку до 2050 года еще далеко, этот фонд будет содержать более рискованные инвестиции, такие как акции. Однако по мере приближения к 2050 году фонд будет автоматически корректироваться, чтобы содержать более безопасные инвестиции, такие как облигации, потому что вы приближаетесь к пенсионному возрасту. Тем не менее, эти средства не для всех, хотя. У вас может быть другой уровень риска или другие цели.
Теперь, надеюсь, мы поняли приведенные выше примеры диверсифицированного портфеля, давайте теперь рассмотрим значение диверсифицированного портфеля.
Что такое диверсифицированный портфель?
Диверсифицированный портфель — это портфель, составленный из инвестиционных продуктов с различными уровнями риска и доходностью, который стремится снизить предполагаемый риск и использовать значительный процент изменчивости результатов портфеля. Кроме того, диверсифицированный портфель собирает инвестиции в различные активы, которые стремятся получить максимально возможную прибыль при одновременном снижении вероятных рисков. Таким образом, диверсифицированный портфель содержит сочетание различных типов активов и инвестиционных инструментов в попытке ограничить опасность для любого отдельного актива или риска.
В диверсифицированном портфеле активы не согласуются друг с другом. Когда стоимость одного растет, стоимость другого падает. Это также снижает общий риск, потому что независимо от того, что делает экономика
.
Как диверсифицировать портфель
В диверсифицированном портфеле инвесторы готовы принять больший риск спада, потому что они позитивно смотрят в будущее, а также хотят получить максимальную прибыль, поэтому они повышают цену акций. Цены на товары варьируются в зависимости от спроса и предложения, включая пшеницу, нефть и золото. например, цена на нефть всегда падает, когда предложение товара выше, и точно так же она бывает высокой в цене, когда предложение падает, а спрос высок. Облигации и другие ценные бумаги с фиксированным доходом хорошо себя чувствуют, когда экономика замедляется. Инвесторы больше заинтересованы в защите своих активов во время экономического спада, и они готовы согласиться на более низкую доходность за такое снижение риска.
Ниже описано, как диверсифицировать свой портфель.
# 1.Распространение богатства
Акции могут быть замечательными, но не вкладывайте все свои деньги в одну акцию или один сектор. Рассмотрите возможность создания собственного виртуального взаимного фонда, инвестируя в несколько компаний, которые вы знаете, которым доверяете и даже используете в своей повседневной жизни. Люди иногда утверждают, что инвестирование в то, что вы знаете, сделает среднего инвестора слишком сильно ориентированным на розничную торговлю, но знание компании или использование ее товаров и услуг может быть здоровым и полезным подходом к этому сектору.
№ 2. Учитывая ваш индекс или фонды облигаций
Инвестирование в ценные бумаги, которые отслеживают различные индексы, обеспечивает замечательную долгосрочную диверсификацию; в инвестиции для вашего портфеля. Тем не менее, эти средства часто идут с низкой комиссией, что является еще одним бонусом. Это также означает больше денег в вашем кармане. Однако эти фонды также пытаются соответствовать показателям широких индексов, поэтому вместо того, чтобы инвестировать в конкретный сектор, они пытаются отразить стоимость рынка облигаций. аналогичным образом видно, что управленческие и эксплуатационные расходы минимальны из-за того, что требуется для управления этими фондами.
№3. Продолжайте создавать свое портфолио
Добавляйте к своим инвестициям на регулярной основе; потому что этот подход используется, чтобы помочь сгладить пики и впадины, созданные волатильностью рынка. Используя эту стратегию, вы будете покупать больше акций, когда цены низкие, и меньше, когда цены высокие. Более того, идея этой стратегии заключается в том, чтобы снизить инвестиционный риск, вкладывая ту же сумму денег в течение определенного периода времени.
№ 4. Знать, когда отступать
Следите за своими инвестициями и держитесь подальше от любых изменений в общих рыночных условиях. Поступая таким образом, вы также сможете сказать, когда пришло время сократить свои убытки, продать и перейти к следующим инвестициям.
№ 5. Следите за комиссиями
Будьте в курсе того, что вы платите и что вы получаете за это, поэтому очень важно быть в курсе того, есть ли какие-либо изменения в ваших сборах. но если вы не из тех, кто занимается торговлей, поймите, что вы получаете за те сборы, которые вы платите; потому что некоторые фирмы взимают ежемесячную плату, а другие взимают транзакционные сборы.
Диверсифицированный портфель акций
Рассматривая инвестиции в диверсифицированный портфель, нам нужно инвестировать в акции, которые хороши и на которых легко заработать. Ниже приведены акции, в которые можно инвестировать, чтобы получить хороший доход.
# 1. Иностранный фиксированный доход
К ним относятся как корпоративные, так и государственные выпуски, и они также обеспечивают защиту от падения доллара. Таким образом, они более безопасны, чем иностранные акции.
# 2. Иностранные акции
Среди них компании как развитых, так и развивающихся рынков. Вы можете добиться большей диверсификации, если инвестируете за границу. Кроме того, международные инвестиции могут приносить более высокую прибыль, поскольку страны с формирующимся рынком растут быстрее. Однако они также являются более рискованными инвестициями, потому что в этих странах действует меньше мер безопасности со стороны центрального банка. Они восприимчивы к политическим изменениям и менее прозрачны
# 3. альтернативы
Однако альтернативы могут включать различные активы и, как правило, составляют наименьшее распределение по сравнению с другими классами активов. Примеры альтернатив включают недвижимость, товары, хедж-фонды, венчурный капитал.
# 4. Акции США
Акции США — это акции американских компаний, основанные только на государственных корпорациях. Должны быть включены компании разного размера; потому что размер компании измеряется ее рыночной капитализацией. Таким образом, к ним относятся компании с малой, средней и большой капитализацией в любом портфеле. Они также реагируют по-разному в зависимости от фазы делового цикла.
Как вы диверсифицируете свой портфель?
Чтобы создать диверсифицированный портфель, ищите классы активов с низкой или отрицательной корреляцией, чтобы, если один падает, другой имел тенденцию к росту. ETF и взаимные фонды — это простые способы диверсификации вашего портфеля, но вы должны знать о скрытых расходах и торговых комиссиях.
Что такое хорошее разнообразие портфеля?
Хорошее эмпирическое правило — иметь не менее 30 акций», — советует она. «Мы также рекомендуем людям избегать выделения более 4% своего портфеля на какую-либо одну акцию».
Хорошо ли иметь диверсифицированный портфель?
Он стремится максимизировать прибыль, инвестируя в различные области, которые по-разному реагируют на одно и то же событие. Большинство специалистов по инвестициям согласны с тем, что, хотя диверсификация не гарантирует от убытков, она является наиболее важным компонентом достижения долгосрочных финансовых целей при минимизации риска.
Что является примером хорошо диверсифицированного портфеля?
Облигации. Облигации — еще один способ создать хорошо сбалансированный портфель. Когда вы покупаете облигацию, вы даете деньги компании в обмен на выплату процентов в течение установленного периода времени. Поскольку облигации предлагают фиксированную доходность, их часто считают более безопасными и менее рискованными.
Каковы преимущества диверсифицированного портфеля?
Портфель с большим количеством различных типов инвестиций имеет меньший общий риск. Поскольку люди инвестируют в различные виды активов и отраслей, общий эффект волатильности рынка уменьшается. Владение инвестициями в различные фонды гарантирует, что риски, характерные для отрасли или бизнеса, будут низкими.
