Богатство управление включает в себя рассмотрение и принятие решений о богатстве для достижения финансовых целей. Кроме того, управляющие активами предоставляют финансовые консультации и услуги, включая планирование инвестиций, выхода на пенсию, налогов и имущества, чтобы помочь людям достичь своих финансовых целей.
Поэтому, прежде чем решить, требуется ли вам управляющий капиталом или помощь в выборе фирмы, рассмотрите следующую информацию.
Что такое управление капиталом простыми словами?
Управление капиталом — это процесс выбора того, что делать с вашими активами, иногда в тесном сотрудничестве с управляющим капиталом. Инвестиции в деньги, налоговое планирование, планирование недвижимости и другие финансовые вопросы подпадают под эту категорию, но не ограничиваются ими.
Кроме того, ваша финансовая безопасность, а также рост и защита ваших активов являются двумя основными целями управления капиталом.
Читайте также: ЧТО ТАКОЕ НЕДВИЖИМОСТЬ? Все, что Вам нужно знать
Кто такой управляющий капиталом?
Управляющий активами — это лицензированный профессионал, который помогает клиентам, которым требуется помощь в управлении активами, принимать финансовые решения. Это сертифицированные финансовые эксперты, которые обычно предлагают широкий спектр услуг. Управление инвестициями, финансовое планирование, страховые продажи, налоговое консультирование и планирование имущества — вот лишь несколько примеров.
Кроме того, долгосрочный рост и сохранение богатства являются целями управляющего капиталом.
Обратите внимание, что:
- Для удовлетворения потребностей состоятельных клиентов это услуга по управлению активами, включающая в себя и другие финансовые услуги.
- Консультант по управлению капиталом — это профессионал высшего уровня, который, как правило, за установленную плату, целостно управляет активами состоятельного клиента.
- Эта услуга, как правило, подходит для состоятельных людей с широким спектром разнообразных потребностей.
Что делает управление капиталом?
Управление капиталом обычно предлагает финансовые услуги очень богатым и может быть осведомлено о финансовых проблемах, с которыми сталкиваются сверхбогатые люди, например о том, как снизить налог на наследство. Чтобы предоставить клиентам всесторонние финансовые консультации, многие управляющие частным капиталом сотрудничают с другими финансовыми специалистами, такими как бухгалтеры или специалисты по планированию недвижимости.
Например, богатому человеку с историей брака и развода, несколькими владениями и широким спектром инвестиций могут потребоваться знания законодательства, налогов и инвестиций. Каждая из этих потребностей может быть учтена управляющим капиталом при разработке сложного финансового плана либо самостоятельно, либо в сотрудничестве с внешним консультантом.
Финансовое планирование находится в центре управления капиталом, которое имеет четкую цель повышения отдачи от инвестиций. Несколько общих рекомендаций о том, как работает управление активами, включают:
а) Ваш менеджер по управлению активами запишет ваши финансовые цели вместе с любыми применимыми сроками.
б) Они установят вашу устойчивость к риску, расспросив вас по широкому кругу тем.
c) Само собой разумеется, что вы должны указать, какой суммой вы хотите, чтобы управляющий активами «управлял» или инвестировал для вас.
d) Таким образом, ваш управляющий активами создаст инвестиционный план, который включает рекомендации для различных классов активов, финансовых инструментов, сроков и распределения.
e) Налоги всегда будут приниматься во внимание, чтобы гарантировать вам получение наилучших льгот и скидок.
f) После того, как вы дадите свое согласие, ваш управляющий активами продолжит работу.
g) Инвестиции контролируются и модифицируются, если возникает необходимость.
Какие существуют виды управления капиталом?
Разберем каждый из них подробнее.
№1. Финансовое планирование:
Этот подход направлен на то, чтобы дать вам совет по финансовому выбору в зависимости от вашего финансового положения, что позволит вам достичь как краткосрочных, так и долгосрочных финансовых целей. Финансовые консультанты конкретно помогут вам с налоговой подготовкой, пенсионным планированием, инвестированием и составлением бюджета.
№ 2. Распределение активов:
Этот метод основан на разработке инвестиционного плана, основанного на ваших денежных целях и способности рисковать. Кроме того, его основной принцип заключается в том, чтобы контролировать риски и вознаграждения при изменении процента инвестиций.
№3. Управление активами:
Как следует из названия, это включает в себя управление вашими финансами. Управляющие активами помогают вам в достижении ваших финансовых целей, помогая вам в покупке акций, ценных бумаг и инвестиций, а затем отслеживая их для вас. Управление активами отличается от распределения активов тем, что в последнем больше внимания уделяется инвестициям с высоким риском и высокой прибылью.
№ 4. Планировка недвижимости:
Это сосредоточено на создании стратегии обращения с вашим имуществом, если вы станете недееспособным или скончаетесь.
№ 5. Налоговый учет:
Акцент при этом делается на налоговые платежи и возвраты. Налог Бухгалтеры могут помочь вам с вашими налогами, которые могут быть сложными из-за сделанных вами инвестиций, и могут помочь вам определить, сколько вычетов вы можете потребовать, чтобы уменьшить свои налоговые обязательства, когда наступает налоговый сезон.
Что является примером управления капиталом?
Управление капиталом выходит за рамки предоставления финансового руководства. Он может охватывать все аспекты финансовой жизни человека. Состоятельные люди могли бы получить больше от комплексного подхода, чем от попыток объединить советы и разные продукты от разных профессионалов.
При таком подходе управляющий активами организует услуги, необходимые для управления активами своих клиентов, а также разрабатывает стратегический план для их немедленных и долгосрочных потребностей, таких как трастовые услуги или планы преемственности бизнеса.
Хотя большинство менеджеров могут предлагать услуги в любой области финансовой индустрии, некоторые предпочитают сосредоточиться на конкретных областях, таких как трансграничное управление активами. Это может зависеть от знаний конкретного управляющего капиталом или от основной цели отрасли, в которой работает управляющий капиталом.
При разработке наилучшей стратегии для клиента консультанту по управлению капиталом может потребоваться скоординировать мнения внешних финансовых экспертов и консультантов по обслуживанию клиента (например, адвоката или бухгалтера). Некоторые управляющие активами дополнительно предлагают банковские услуги или помощь в благотворительной деятельности.
Каковы преимущества управления капиталом?
Преимущества управления активами:
- Планы по управлению капиталом разрабатываются специально для нужд каждого клиента. Чтобы эффективно помочь клиенту достичь своих финансовых целей, финансовые продукты объединены.
- Обработка конфиденциальной информации о клиентах является требованием консультационных услуг. Инвестиционные консультанты должны сохранять конфиденциальность информации, собранной при предложении финансовой стратегии и консультационных услуг.
- Консультант управляет богатством состоятельного клиента, предоставляя ряд услуг, включая консультации по инвестициям, юридическое планирование или планирование недвижимости, финансовые и бухгалтерские услуги, налоговые услуги и планирование выхода на пенсию.
- В зависимости от состояния экономики, дохода на душу населения и сберегательных привычек населения, процедуры управления капиталом и соответствующие услуги могут варьироваться от одного места к другому.
- В отличие от рекомендаций по инвестициям, здесь используется целостный подход, при котором один менеджер координирует услуги по управлению деньгами и планированию потребностей клиента, включая потребности семьи.
- В то время как большинство управляющих капиталом предлагают услуги во всех финансовых секторах, некоторые сосредотачиваются на определенных областях финансов. Область знаний управляющего капиталом послужит основой для специализации.
- Услуги по управлению активами, как правило, подходят для состоятельных людей с широким спектром потребностей. В качестве консультантов выступают эксперты и профессионалы высокого уровня.
- В целом, управляющие активами работают независимо, как часть малого бизнеса или более крупных фирм, и могут называться финансовыми консультантами или советниками. Клиенты могут получать услуги от назначенного управляющего активами или доступа к членам указанной команды.
Как выбрать управляющего капиталом
При выборе управляющего капиталом учитывайте такие факторы, как клиентская база фирмы и ее квалификация. Некоторые менеджеры могут специализироваться на конкретных клиентах, а другие могут не подходить к вашей ситуации. Другие критерии, которые следует учитывать, включают:
- Какими полномочиями они обладают в своей области? CFP (сертифицированный специалист по финансовому планированию), CPA (сертифицированный бухгалтер) и CFA (дипломированный финансовый аналитик) — вот несколько примеров.
- Какой уровень опыта управления капиталом у них есть?
- Какие услуги предоставляет компания?
- Как часто вы предполагаете говорить с ними?
- Какие виды затрат они налагают?
- Они работают в одиночку или с другой компанией?
Как найти управляющего капиталом
Определите финансовые потребности, которые требуют помощи управляющего капиталом. Прежде чем принять решение, познакомьтесь с несколькими компаниями. Попытка найти управляющего капиталом может быть трудной, потому что часто есть много вариантов и нет местных фирм. Вот несколько советов по выбору подходящего менеджера:
- Попросите друзей и родственников порекомендовать вам, если у них есть опыт работы с управляющим капиталом. Они также могут предложить искреннюю оценку качества услуг, предлагаемых их компанией.
- Некоторые финансовые издания публикуют ежегодные списки ведущих компаний по управлению активами в конкретном регионе. Просмотрите эти веб-сайты, чтобы найти авторитетного управляющего капиталом в вашем районе.
- Вы можете найти консультантов, которые могли бы помочь с управлением капиталом, используя инструмент сопоставления финансовых консультантов Bankrate.
Что такое Msc Wealth Management?
Магистр управления капиталом - это программа из трех семестров с 90 ECTS, сочетающая курсы финансов и права. Студентам доступны две концентрации и два факультатива.
Кроме того, преподаватели опираются как на академический, так и на профессиональный опыт, а различные учебные стратегии способствуют активному обучению. Авторитетные организации, такие как Швейцарский финансовый институт и Ассоциация CAIA, признают степень магистра наук в области управления активами.
Магистр управления капиталом открывает двери для карьеры в:
- Банковское дело
- Страховые компании
- Консалтинговые компании
- Традиционные и альтернативные инвестиционные фонды
- Государственные органы и регуляторы
- Академическая карьера
Как заработать деньги в управлении капиталом
Если управляющий активами взимает комиссию всего в 1% с клиента с 20 миллионами долларов в своем портфеле, он получит 200,000 XNUMX долларов комиссионных от этого клиента в год. Кроме того, эти расходы увеличиваются тем быстрее, чем больше клиентов у консультанта по богатству.
Является ли управление капиталом финансовым термином?
Управление капиталом — это специализированная финансовая услуга для состоятельных клиентов, ориентированная на инвестиционные потребности, финансовое планирование, налоговое планирование и планирование недвижимости. Это комплексный подход к финансовой картине клиента.
В чем разница между финансовым планированием и управлением капиталом?
Долгосрочный рост и сохранение богатства являются основными целями управления капиталом. Между тем, финансовое планирование часто концентрируется на краткосрочных целях, таких как накопления на пенсию или депозит на дом.
В чем разница между финансовым менеджментом и управлением капиталом?
Финансовый менеджмент включает в себя управление финансовыми ресурсами человека или организации, такими как составление бюджета, инвестирование и бухгалтерский учет, для достижения конкретных финансовых целей. С другой стороны, управление капиталом сосредоточено на управлении финансовыми ресурсами состоятельных людей (HNWI) и ультра-HNWI, предлагая такие услуги, как управление инвестициями, налоговое планирование, планирование имущества и управление рисками с учетом их уникальных потребностей.
Иными словами, финансовый менеджмент — это более общий термин, который относится к управлению финансовыми ресурсами для людей, предприятий и организаций всех размеров, тогда как управление активами — это более конкретный тип финансового управления, который сосредоточен на управлении финансовыми ресурсами. активы состоятельных людей.
Что такое управление капиталом в банковской сфере?
Управление капиталом в банковской сфере направлено на предоставление финансовых услуг состоятельным лицам, адаптируя планы к их уникальному финансовому положению, целям и устойчивости к риску. Кроме того, эти банки предлагают специализированные продукты и услуги, такие как инвестиции в частный капитал и хедж-фонды, чтобы помочь клиентам максимизировать свое состояние и достичь финансовых целей.
Что такое управление капиталом в финансах?
Управление капиталом в финансах включает в себя составление тщательного плана благосостояния, охватывающего все движущиеся компоненты финансового положения клиента. Кроме того, это может касаться финансовых вложений клиента, налоговой ситуации и пенсионного планирования.
Что такое управление активами в Morgan Stanley?
Подразделение Morgan Stanley по управлению активами предлагает финансовые услуги клиентам с высоким и сверхвысоким уровнем дохода в более чем 40 странах. Подразделение, имеющее глобальное присутствие, работает с финансовыми консультантами над разработкой индивидуальных планов, включающих управление рисками, налоговое планирование, управление портфелем и пенсионное планирование.
Кроме того, он предоставляет банковские услуги, такие как расчетные и сберегательные счета, кредитные карты, ссуды и специализированные кредитные продукты для состоятельных людей, а также инвестиционные продукты.
Что такое работа по управлению активами?
Управляющий капиталом необходим, чтобы предлагать финансовые консультации и услуги клиентам, включая управление отношениями, детализацию счетов и консультации по инвестициям. Успешный менеджер по управлению капиталом должен обладать сильными навыками общения, уверенности в себе, продаж, переговоров и отношений с клиентами, а также глубоким пониманием тактики отношений с клиентами.
Статьи по теме:
ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДЛЯ УПРАВЛЕНИЯ ОБЪЕКТОМ: Топ лучших FMS за 2023 год
Как управляющие активами контролируют средства клиентов?
Как стать богатым: 10 простых советов, как обогатиться до 2025 года
Ссылки:
