Расходы на ИТ в сфере управления активами в 5.7 году составили 2016 млрд долларов США, а к 10.5 году, по прогнозам, они достигнут 2023 млрд долларов США. Новые технологии меняют способы ведения бизнеса управляющими активами. В то же время самые успешные управляющие капиталом обращают внимание на меняющиеся потребности своих клиентов. Современные клиенты хотят играть более активную роль в своих собственных деньгах: 63% выражают потребность в более тесном сотрудничестве с финансовыми консультантами, а 76% выражают потребность в полном обзоре всех своих счетов.
Технологии позволяют управляющим активами решать эти задачи, а программное обеспечение для управления активами на основе CRM дает наибольшую выгоду.
В этой статье мы рассмотрим пять лучших программных приложений для управления капиталом, используемых финансовыми консультантами.
Топ 5 программ для управления капиталом
Пять лучших программных продуктов для управления капиталом, используемых профессиональными специалистами по финансовому планированию с точки зрения доли рынка:
- MoneyGuidePro
- электронные деньги Про
- Правая столица
- Орион Финансовое Планирование
- электронные деньги плюс
№1. MoneyGuidePro
MoneyGuidePro — это самый популярный программный продукт для финансовых консультантов с точки зрения доли рынка, на который приходится 36.82% доли рынка среди пользователей в 2021 году. Он был представлен в 2020 году и считается одним из наиболее полных инструментов.
Успех программного обеспечения можно частично объяснить его визуально привлекательным и удобным для пользователя представлением. Основной шлюз предназначен для полного вовлечения клиента и включает игровую зону, в которой клиент может вводить различные варианты и варианты для просмотра потенциальных результатов. Консультант сохраняет за собой полный контроль над программой, в том числе над тем, какие ее разделы разрешено просматривать заказчику.
Набор продуктов MoneyGuide, принадлежащий Envestnet, разделен на три уровня:
- MoneyGuideОдин упрощает финансовое планирование для консультантов, которые плохо знакомы с программным обеспечением и только начинают свою карьеру в области планирования.
- MoneyGuidePro предлагает более продвинутые решения, такие как индивидуальные шаблоны отчетов, планирование недвижимости, отчеты о собственном капитале и инструменты управления рисками.
- ДеньгиГидЭлита предоставляет комплексные услуги, такие как динамическое моделирование доходов, количественная оценка налогового планирования и моделирование стратегии аннуитета.
№ 2. электронные деньги Про
eMoney предоставляет комплексную программу и хорошо известна своим подробным инструментом анализа денежных потоков. Доля рынка eMoney Pro в 2021 году составила 29.7% по сравнению с 18.7% в 2020 году.
Одной из особенностей eMoney является финансовая лента, которая предоставляет консультантам данные, оповещения и новости в режиме реального времени, позволяя им быть в курсе критически важных клиентских и рыночных обстоятельств. Еще одной примечательной особенностью является клиентский сайт eMoney (emX), который позволяет клиентам в любое время распечатать копию своих счетов.
EMoney — это финансовое программное решение с самой высокой оценкой удовлетворенности клиентов. Кроме того, линейка продуктов eMoney включает в себя ряд независимых решений и API для помощи финансовым консультантам на различных уровнях обслуживания.
№3. Правая столица
RightCapital занял третье место в 2021 году с 9.71% рынка. Это относительно молодое программное обеспечение, основанное в 2015 году, особенно по сравнению с другими лидерами программного обеспечения. Что касается более новых и небольших советников, то RightCapital неплохо конкурирует с лидерами — MoneyGuidePro и eMoney Pro.
RightCapital был разработан, чтобы находиться где-то посередине между слишком ограниченными и слишком полными инструментами планирования, и, как правило, обслуживает миллениалов, которым нужна помощь в составлении бюджета. Он имеет несколько интеграций с CRM-системами, решениями для отчетности об эффективности, кастодиальными / клиринговыми фирмами и аналитическими программными приложениями. Продукт RightCapital также обладает различными уникальными характеристиками, в том числе:
- RightIntel — это интегрированная система бизнес-аналитики.
- RightPay — интегрированная клиентская биллинговая система.
- Клиенты получают индивидуальные сводки планов в виде снимков.
№ 4. Орион Финансовые Услуги
Orion Financial Planning занимает четвертое место с долей рынка 6.3% в 2021 году. Они выделяются как предпочтительный выбор для предприятий с активами под управлением от 4 до 5 миллионов долларов, где в 10 году у них было почти 2021% рынка.
Orion Advisor Solutions приобрела Advisr в 2019 году и переименовала ее в Orion Financial Planning, которая в последние годы претерпела огромные изменения. После приобретения компания увеличила свои активы под управлением на 50%. Orion Financial Planning более чем удвоила свою долю рынка в период с 2020 по 2021 год.
Управление налогами, финансовая отчетность, решение для выставления счетов клиентам, торговля ценными бумагами, аналитика компании и финансовое планирование входят в число технических решений Orion Advisor.
№ 5. электронные деньги плюс
eMoney Plus, еще одно решение для электронных денег, занимает шестое место с долей рынка 6.1% в 2021 году. Это программное обеспечение является шагом вперед по сравнению с eMoney Pro, ориентированным на базовое планирование с более упрощенным набором решений, в отличие от более полных функций планирования eMoney Pro. .
Решения для электронных денег
1. электронные деньги плюс
- Описание продукта. Создавайте больше связей на основе планирования и предоставляйте больше планов большему количеству клиентов, используя интуитивно понятные, оптимизированные решения, основанные на целях.
- Решения предлагают базовый доступ к платформе, базовое планирование и сложную аналитику.
2. профессиональные электронные деньги
- Используйте расширенное планирование, чтобы предоставить наиболее полные возможности на основе денежных потоков для удовлетворения самых сложных потребностей клиентов в планировании.
- Примерами решений являются расширенный доступ к платформе, расширенное планирование и расширенная аналитика.
Большая часть успеха eMoney Plus исходит от консультантов с двойной регистрацией. eMoney Plus занимала 7.5% доли отраслевого рынка для этих пользователей (уступая только MoneyGuidePro и eMoney Pro).
Что такое программное обеспечение для управления капиталом?
Финансовые консультанты используют систему программного обеспечения для управления капиталом, чтобы оптимизировать экономические операции. Это консультационная служба по инвестициям, которая заботится о потребностях состоятельных клиентов. Финансовые консультанты используйте этот метод консультирования (система управления капиталом) для сбора информации о потребностях клиента. Консультанты используют финансовые товары и услуги для создания индивидуального плана для своих клиентов.
Каковы особенности программного обеспечения для управления активами?
Следующие ключевые аспекты должны быть включены в программное обеспечение для управления активами:
- Финансовая подготовка
- Управление доходами и инвестициями
- Управление заказами и торговлей
- Взаимоотношения с Клиентами в лучшем виде
- Управление портфелем
- Удобно и легко доступно
- Персонализируйте и экономьте деньги
- Контроль и прозрачность
- Комплексные решения
- Отслеживание статуса на протяжении всего цикла продаж
- Рабочие процессы для сбора данных KYC, которые чрезвычайно эффективны
- Метрики риска и стандарты GIPS (Глобальные требования к эффективности инвестиций)
- Анализ финансовых данных на 360 градусов в режиме реального времени для клиентов
- Программное обеспечение для анализа рыночных рисков
- Отчетность высшего руководства и бизнес-анализ
- адаптируемый и настраиваемый
- Робо-консультанты и автоматизированы
Почему программное обеспечение для управления активами так важно?
Ниже приведены причины, по которым программное обеспечение для управления капиталом необходимо:
- Это позволяет финансовым консультантам создавать индивидуальные решения для своих клиентов.
- С помощью технологии управления капиталом на рынок могут выйти новые конкуренты.
- Клиенты могут сохранить свое состояние и получить неоценимую помощь в процедурах передачи состояния.
- Программа управления состоянием обеспечивает целостную стратегию, которая помогает клиентам в достижении их индивидуальных финансовых целей.
- Используя программное обеспечение для управления состоянием, консультант по управлению состоянием может изучить и сбалансировать финансовый портфель клиента.
- Программное обеспечение для управления активами может предоставить клиенту индивидуальную помощь.
- Программное обеспечение для управления капиталом помогает в создании финансовых планов и снимает финансовый стресс.
Какие факторы следует учитывать при сравнении программного обеспечения для управления капиталом?
Ставки в управлении активами всегда высоки, а это означает, что подписка на индивидуальное программное обеспечение для управления активами сопряжено со значительным риском. Эксперты по управлению капиталом должны изучить следующие факторы при изучении возможных решений:
№1. Сильный экосистемный партнер
Прямые подключения к обширной партнерской экосистеме доступны с помощью соответствующего программного обеспечения для управления активами в Интернете. Платформа CRM преодолевает многие проблемы совместимости, связанные с традиционными системами управления активами, работая полностью в облаке, не требуя локального оборудования или программного обеспечения.
Фирмы могут интегрировать дополнительную информацию о клиенте, такие как удерживаемые данные, на единой платформе, что дает управляющим капиталом всестороннее представление о каждом клиенте по всей их деловой книге.
№ 2. Сотрудничество советников
Несколько пользователей могут получать доступ к одним и тем же данным и управлять ими в режиме реального времени с помощью облачной CRM. Это возможно, потому что данные хранятся за пределами сайта, что позволяет пользователям получать доступ к одной и той же информации независимо от канала или устройства. Обработка данных в режиме реального времени гарантирует, что специалисты по управлению активами постоянно работают с самой актуальной информацией о клиенте и что каждый, кто взаимодействует с клиентом, имеет доступ к одной и той же важной информации.
В результате клиенты получают высокоэффективное унифицированное обслуживание клиентов, что особенно полезно в случае с программным обеспечением для управления активами, где отсутствие координации между пользователями может привести к неудовлетворенности клиентской базы и потере лояльности в отношениях с клиентом и семейные сети.
#3. гибкость
Управление капиталом — это широкое понятие, и консультационная среда быстро меняется, чтобы соответствовать меняющимся потребностям своих клиентов. Программное обеспечение для управления капиталом должно быть достаточно адаптируемым, чтобы удовлетворять всем требованиям по управлению активами, а также иметь возможность настройки и настройки с минимальными усилиями, чтобы консультанты могли работать для них наиболее эффективным образом.
Эффективная CRM также позволяет вам с уверенностью управлять соблюдением нормативных требований. По мере того, как нормативная среда становится все более неопределенной, консультантам и компаниям требуются системы, которые могут помочь им оставаться в соответствии с изменениями, происходящими в отрасли.
Каковы самые последние разработки в системе управления капиталом?
Рабочие процессы финансовых консультантов могут быть упрощены, безопасны и эффективны благодаря новым финансовым технологиям. Если действующая финансовая система предоставляет цифровые финансовые услуги простым и персонализированным образом, рынок финансовой системы можно эффективно упорядочить и умело формировать.
Давайте обсудим самые последние тенденции в программных системах управления активами:
- Растет важность пенсионного планирования и декумуляции.
- Персонализация и автоматизация
- Кибербезопасность
- Сосредоточьтесь на моделях для домашнего офиса.
- Миллениалы меняют свои инвестиции на более экологичные.
- Искусственный интеллект и роботы-советники находятся на подъеме.
- Цифровой канал для совместной работы
- Персонализированный и целостный
- Усовершенствованная гибридная модель, которая прозрачна
- Сборы снижены.
- Растущая доля состоятельных женщин (HNW)
- Сконцентрируйтесь на технологиях
Каковы возможности программного обеспечения для управления активами в будущем?
По мнению экспертов-аналитиков, ниже приведены отмеченные области применения программного обеспечения для управления активами.
- Полная автоматизация- Программное обеспечение для управления капиталом предоставляет доступ к огромным объемам данных, что помогает в разработке автоматизированных когнитивных решений. В системе управления капиталом такие решения позволяют быстрее и эффективнее принимать решения.
- Персонализированный и динамичный Компании по управлению активами могут предоставить своим клиентам персонализированный и контекстуальный сквозной опыт, внедряя новые методы сбора данных, принятия решений и предоставления результатов.
- Искусственный интеллект меняет правила игры Автоматизированные рутинные операции по управлению активами могут сделать систему управления активами более продуктивной и эффективной. Он может открыть новые источники ценности. Использование технологий RPA (роботизированная автоматизация процессов) и AI (искусственный интеллект) может обеспечить дополнительный потенциал точности при одновременном снижении затрат на управление.
- Клиентоориентированный подход- Теперь требуется более клиентоориентированный подход. Рост больших данных, аналитики и информации в режиме реального времени трансформирует весь сектор.
Узнав о преимуществах программного обеспечения для управления активами в ваших финансовых транзакциях, вы, вероятно, ищете высококачественное программное обеспечение для управления активами, которое может беспрепятственно управлять вашими финансовыми транзакциями. Если вы владеете небольшой фирмой, бесплатное программное обеспечение для управления активами может дать вам преимущества основных программных возможностей. Кроме того, программное обеспечение для управления состоянием с открытым исходным кодом обеспечивает большую настройку.
Заключение
Программная система управления капиталом помогает в эффективном управлении финансами, что дает огромные преимущества финансовым консультантам и тем, кто хочет без особых усилий управлять своим состоянием. Качественная система управления капиталом предлагает индивидуальный сервис, позволяющий удовлетворить разнообразные потребности клиента.
Будущее программного обеспечения для управления активами определяется развитием технологий. Мощь бесплатных решений с открытым исходным кодом для управления активами может помочь вам в достижении ваших целей в области управления активами. Советник может успешно улучшить опыт инвесторов, используя бесплатное программное обеспечение для управления активами.
Используя эту технологию (программное обеспечение для управления капиталом), вы можете быстро упростить свое понимание программ управления капиталом. Этот цифровой сектор управления активами предоставляет в ваше распоряжение робота-консультанта.
Если вы использовали какое-либо из описанных выше бесплатных программ для управления состоянием с открытым исходным кодом, мы будем рады услышать ваше мнение.
Часто задаваемые вопросы о программном обеспечении для управления активами
Стоит ли управление капиталом затрат?
Это того стоит. Управление капиталом необходимо не только для защиты, но и для приумножения ваших активов, позволяя вам достигать текущих финансовых целей и, возможно, создавать сбережения, которые стоит передать будущим поколениям.
Что такое управление цифровым капиталом?
Управление цифровым капиталом — это инвестиционная стратегия, которая использует цифровые возможности, чтобы предоставить инвесторам широкий выбор сберегательных и инвестиционных решений.
Сколько денег мне нужно, чтобы нанять управляющего активами?
Многие управляющие капиталом требуют минимальных инвестиций в размере 100,000 100,000 долларов. У некоторых консультантов минимальные критерии активов начинаются со 500,000 1 долларов, однако некоторым может потребоваться XNUMX XNUMX долларов или даже XNUMX миллион долларов.
Статьи по теме
- Лучшие практики управления капиталом: 5 лучших советов от ведущих управляющих капиталом
- КАК СОЗДАТЬ БОГАТСТВО ИЗ НИЧЕГО: Как построить богатство из ничего в 20, 30, 40 и 50 лет
- СОЗДАНИЕ БОГАТСТВА: простые стратегии создания богатства
- КАК СОЗДАТЬ БОГАТСТВО: секреты создания богатства
- КАК ФИНАНСОВЫЕ КОНСУЛЬТАНТЫ ЗАРАБАТЫВАЮТ ДЕНЬГИ? Что делает финансовый консультант, чтобы заработать.
Рекомендации
