Некоторые фирмы по управлению капиталом предъявляют минимальные требования к инвестиционным активам или собственному капиталу. Это связано с тем, что управление капиталом обычно рассматривается как услуга «высокого класса». Все потребности клиента в финансовых консультациях могут быть удовлетворены одной фирмой, что может быть полезно для тех, кто нуждается в таком уровне обслуживания. Эта статья поможет вам понять, как консалтинговая фирма по управлению капиталом предоставляет услуги и рекомендации по инвестиционным стратегиям.
Что такое консультативное управление капиталом?
Термин «управление капиталом» относится к определенному типу консультационных услуг по инвестициям, который координирует различные формы финансовой помощи для удовлетворения потребностей состоятельных клиентов. Консультанты используют консультации, чтобы узнать о потребностях и ситуациях своих клиентов, чтобы они могли составить персонализированные планы, которые могут включать любое количество финансовых инструментов. Управление капиталом часто использует системную стратегию. Консультации по инвестициям, планирование недвижимости, бухгалтерский учет, пенсионные и налоговые услуги — это лишь некоторые из многих услуг, которые могут быть предложены клиентам для удовлетворения их сложных потребностей. Финансовые консультанты, которые управляют всем богатством клиента, могут взимать фиксированную ставку или процент от активов клиента каждый год (AUM).
Виды услуг, предоставляемых консультационной фирмой по управлению активами
Консультативная фирма по управлению активами обычно предоставляет такие услуги, как:
- Консультирование и управление инвестициями
- Глобальное бюджетирование и прогнозирование
- Услуги бухгалтерского учета и налогового планирования
- Планирование недвижимости
- Филантропическое планирование
- юридические услуги
- Пенсионное планирование
Является ли финансовый консалтинг таким же, как фирма по управлению активами?
Хотя роли управляющего активами и финансового консультанта часто путают или используют как синонимы, между ними есть важные различия. Знание этих различий поможет людям найти лучшее финансовое планирование помощь в их нуждах и обстоятельствах. Клиенты финансового консультанта и типы активов, которыми они управляют, коренным образом отличаются от клиентов управляющего активами. Консультанты в этой области контролируют финансовые дела своих клиентов. Богатые часто обращаются за советом к управляющим капиталом, специализированному финансовому консультанту. Управляющие активами обычно специализируются на помощи клиентам со значительным состоянием, в то время как специалисты по финансовому планированию занимаются и тем, и другим.
Ключевое различие между финансовым консультантом и управляющим капиталом
Не существует единого определения термина «финансовый консультант» и, следовательно, нет обязательных лицензий или сертификатов для тех, кто его использует. Когда большинство людей используют термин «управляющий капиталом», они имеют в виду особого рода финансового консультанта, чей бизнес направлен на удовлетворение потребностей очень богатых клиентов. Нередко управляющий капиталом требует гораздо больших первоначальных инвестиций, чем стандартный финансовый консультант.
Управляющие активами, по сравнению с финансовыми консультантами, часто предоставляют более широкий спектр услуг. Планирование недвижимости, трастовые услуги, планирование семейного наследства, планирование благотворительных подарков и юридическое планирование — все это примеры таких видов услуг. Услуги консьержа в области здравоохранения теперь предлагаются некоторыми управляющими активами. Имейте в виду, что термин «управляющий капиталом» не является специализированным обозначением и может использоваться кем угодно. Вы всегда должны проявлять должную осмотрительность, прежде чем нанимать любого финансового консультанта. База данных BrokerCheck, поддерживаемая Регулирующим органом финансовой индустрии, позволяет вам найти потенциального консультанта.
Каковы 3 основные категории управления капиталом?
Если смотреть со стороны, многие различные фирмы, предоставляющие консультационные услуги по управлению активами, могут показаться одними и теми же; в конце концов, все они являются доверенными лицами, заботящимися об интересах своих клиентов. Однако, как только вы преодолеете поверхностные различия, вы увидите, что они весьма различны.
№1. Поставщики продуктов
Эти предприятия могут похвастаться наличием свободного доступа к высококачественным товарам. Они выступают за этот доступ и усердно работают, чтобы предоставить своим клиентам наилучшие возможные результаты. Во время встреч с клиентами основное внимание уделяется успеху портфолио клиента. Впрочем, это в целом и по продуктам, которые в настоящее время предлагаются. Поставщики продуктов не придают большого значения управлению налогами и настройке, потому что это искажает четкие показатели производительности. Основное ценностное предложение консультанта клиентам заключается в том, что они могут положиться на них в выборе инвестиций с наибольшим потенциалом успеха.
№ 2. Индивидуальные трейдеры
Эти компании управляют своими портфелями по одной сделке за раз. Они очень гордятся своей способностью описывать нюансы каждой профессии. Клиенты могут по-прежнему вносить свой вклад в основные сделки портфеля даже на дискреционных счетах. Из-за своего индивидуального происхождения каждый портфель уникален. Консультанты не ориентированы на продукт, но они считают, что их выбор на уровне безопасности повысит эффективность. Основная идея советника заключается в том, что они могут улучшить торговые показатели клиентов. Маркетинговым препятствием для Customized Traders является определение и последовательное предоставление своих услуг, несмотря на их опыт в обслуживании клиентов.
№3. Планировщик/тренеры.
Эти предприятия видят свою основную функцию в том, чтобы консультировать клиентов о том, как улучшить свои финансовые решения и повысить вероятность того, что они достигнут своих целей. Поскольку инвестирование не является их сильной стороной, они довольствуются тем, что профессионалы занимаются подбором акций, активным распределением активов и ребалансировкой. Поскольку они менее убеждены в ценности активного управления и потому что важнее не уступить контрольным показателям, чем превзойти их, планировщики/тренеры склонны отдавать предпочтение недорогим и эффективным с точки зрения налогообложения инвестициям. Достигает ли клиент своих целей или нет, остается ключевым показателем успеха, поэтому производительность остается важным фактором. Хотя не существует «лучшей» бизнес-модели, важно, чтобы компании понимали свои уникальные особенности. Это позволяет им лучше использовать свои уникальные преимущества и создавать эффективные стратегии маркетинга и продаж, адаптированные к их конкретным предложениям.
И бизнес может развиваться. Среди поставщиков продуктов и индивидуальных трейдеров растет движение к переходу на роли планировщиков и тренеров. Тем не менее, переключение представляет собой сложную задачу. Обычно это означает инвестиции в новые системы, но это только начало. Это требует переосмысления всего пути клиента, от маркетинга и продаж до встреч с клиентами и написания отчетов. В результате многие предприятия боролись с этим. Какой первый ход? Подведение итогов того, где вы находитесь в данный момент, и выяснение того, куда вы хотите двигаться, — это первый шаг к внесению необходимых корректировок.
Чем занимается консультационная фирма по управлению активами?
Управляющие активами обслуживают своих, как правило, состоятельных клиентов, предлагая им широкий спектр услуг из различных областей. Обычно финансовое планирование — это только начало. Однако финансовые консультанты используют эту информацию в сочетании с налоговыми рекомендациями, рекомендациями по инвестициям, планирование недвижимости, и другие услуги, чтобы помочь своим клиентам достичь своих целей.
Как управляющий активами зарабатывает деньги?
Консультационные фирмы по управлению капиталом зарабатывают деньги за счет сбора комиссий за широкий спектр услуг. Однако инвестиционные фирмы обычно предлагают своим клиентам услуги по управлению счетами. По сути, это дискреционные инвестиционные счета, которые торгуются от имени клиента штатным специалистом по инвестициям.
Стоит ли обращаться к консультантам по управлению активами?
Работа с финансовым консультантом может быть полезна, если у вас возникли проблемы с принятием финансовых решений самостоятельно или если вы не знаете, с чего начать свой экономический путь. Но если вы уже хорошо себя чувствуете в финансовом плане, возможно, вы не многого выиграете от работы с консультантом.
Используют ли миллионеры финансовых консультантов?
Консультант по благосостоянию может быть правильным выбором для вас, если у вас есть значительное личное состояние, например, несколько миллионов долларов и несколько яхт. Богатые часто обращаются за советом к консультантам по богатству, когда сталкиваются с трудностями в управлении своим личным богатством.
Сколько денег вам нужно для управления капиталом?
Имея активы в размере от 2 до 5 миллионов долларов, вы можете рассмотреть вопрос о помощи консалтинговой фирмы по управлению активами. Минимальные инвестиционные активы, собственный капитал или другие денежные пороги будут определяться в каждом конкретном случае управляющими активами и их соответствующими фирмами.
Причины для консалтинговой фирмы по управлению активами
Лучшие специалисты по финансовому планированию чувствительны к тому факту, что у каждого клиента разные потребности и цели, и соответствующим образом адаптируют свои советы. Ниже приведены наиболее важные цели консультационной фирмы по управлению активами:
- Определение денежных целей и разработка планов по их достижению.
- Помощь покровителям в увеличении их финансовых активов.
- Забота о своих деньгах и инвестициях.
- планирование того, как их активы будут распределены после их смерти.
Роль управляющего капиталом в обществе
Как их целевая клиентура, сверхбогатые люди, скорее всего, выиграют от услуг управляющих активами, которые могут иметь представление о таких вопросах, как налог на наследство, который касается только богатых. Большую часть времени они будут выступать в качестве посредника между вами и различными профессионалами, такими как юристы и бухгалтеры, чтобы убедиться, что ваши потребности удовлетворены. Управляющий активами может помочь вам избежать хлопот, связанных с поиском и координацией работы с несколькими профессионалами.
Состоятельный человек, который был женат и разведен, владеет несколькими объектами недвижимости и имеет многочисленные инвестиции и счета для управления, может, помимо прочего, воспользоваться помощью профессионала, обладающего знаниями в этих областях. Управляющий активами клиента самостоятельно или по согласованию с консультантом может разработать комплексную финансовую стратегию, учитывающую все проблемы клиента.
Как финансовые консультанты получают зарплату?
Это может быть связано с расположением офиса управляющего капиталом. Управляющие капиталом в крупных корпорациях могут получать компенсацию в размере базы зарплата плюс комиссия. Любые консультационные сборы (обычно около 1%) будут выплачиваться непосредственно консультанту, если вы работали с частной фирмой. При собеседовании с потенциальным консультантом важно узнать о графике их оплаты. Узнайте больше о различных существующих комиссиях финансовых консультантов.
Часто задаваемые вопросы
Что такое консультирование по сравнению с консалтингом?
Большинство отношений между консультантами и клиентами являются долгосрочными. Консультанты работают над проектами, которые длятся два-три месяца и решают отдельные задачи.
Как получают зарплату консультанты компании?
Консультант получает оплату за свое время на каждой встрече, а также за любую работу, проделанную до и после встречи. Обычно в год проводится от четырех до шести совещаний, которые длятся полдня или целый день в большинстве компаний.
Что такое консультационный менеджмент?
Консультативное управление — это практика предоставления профессиональных, персонализированных инвестиционных советов за определенную плату.
Статьи по теме
- ИНСТРУМЕНТЫ УПРАВЛЕНИЯ СОСТОЯНИЕМ: определение и лучшие инструменты управления состоянием
- Лучшие практики управления капиталом: 5 лучших советов от ведущих управляющих капиталом
- КАК СОЗДАТЬ БОГАТСТВО: секреты создания богатства
- ПОЧЕМУ ВАЖНЫ ИНВЕСТИЦИИ: в бизнесе и будущей жизни
- КАК ПРИРАСТИ СВОИ ДЕНЬГИ БЫСТРЕЕ И БЕЗОПАСНЕЕ: умные советы, которым нужно следовать в 2023 году
Рекомендации
