Процесс обнаружения и оценки возможных проблем, которые могут оказать негативное влияние на ключевые бизнес-стратегии или программы, известен как анализ рисков. Цель этой процедуры — помочь организациям избежать или смягчить риски. С течением времени преимущества анализа рисков безграничны, наиболее заметными из которых являются качественные и количественные.
При проведении анализа риска учитывайте вероятность неблагоприятных событий, вызванных природными процессами, такими как экстремальные погодные условия, землетрясения или наводнения, а также неблагоприятных событий, вызванных преднамеренными или непреднамеренными действиями человека. Выявление потенциального вреда от этих инцидентов, а также вероятности того, что они произойдут, является важным аспектом анализа рисков.
По большей части это часто является жизнеспособным инструментом для предприятий и других организаций:
- Оцените, существует ли баланс между потенциальными рисками проекта и его преимуществами. Это должно помочь в процессе принятия решения при определении того, следует ли двигаться вперед с проектом;
- Прогнозировать и минимизировать влияние негативных последствий неблагоприятных событий;
- Определите последствия и подготовьтесь к изменениям в бизнес-климате. Это включает в себя возможность выхода на рынок новых участников или изменения политики государственного регулирования; а также
- Запланируйте реагирование на технологические/инфраструктурные сбои или потери в результате неблагоприятных событий, независимо от причины.
Понимание анализа рисков
Проще говоря, анализ рисков позволяет предприятиям, правительствам и инвесторам определять вероятность негативного события, затрагивающего компанию, экономику, проект или инвестиции. Кроме того, это имеет решающее значение для оценки стоимости проекта или инвестиций, а также для наилучшего процесса (процессов) для снижения таких рисков. Различные подходы к анализу рисков могут быть эффективны при оценке соотношения риска и вознаграждения будущих инвестиционных возможностей.
Первый шаг аналитика рисков — выяснить, что может пойти не так. Эти недостатки должны быть сбалансированы с параметром вероятности, который определяет вероятность возникновения инцидента.
Он пытается предсказать величину эффекта, если инцидент произойдет. Однако множество рисков, таких как рыночный риск, кредитный риск и валютный риск, можно снизить путем хеджирования или покупки страховки.
По сути, почти все крупные компании требуют того или иного анализа рисков. Коммерческие банки, например, должны лучше хеджировать валютные риски по зарубежным кредитам. С другой стороны, крупные универмаги должны учитывать риск снижения прибыли в результате глобальной рецессии. Кроме того, важно понимать, что анализ рисков помогает профессионалам распознавать и минимизировать риски, но не устранять их полностью.
Типы анализа рисков
Существует два вида анализа рисков, а именно количественный и качественный анализ.
Анализ рисков (количественный)
Модель риска разработана с использованием имитационного моделирования или детерминированной статистики для присвоения числовых значений риску при количественном анализе риска. По сути, модель риска получает входные данные, которые в основном представляют собой предположения и случайные величины.
Модель производит множество выходов или результатов для любого заданного набора входов. Таким образом, риск-менеджеры используют диаграммы, анализ сценариев и/или анализ чувствительности, чтобы оценить эффективность модели и решить, как минимизировать риски и справиться с ними.
Моделирование методом Монте-Карло, например, может быть полезно для получения ряда различных потенциальных результатов решения или действия. Между тем, моделирование — это математические методы, которые несколько раз вычисляют результаты для случайных входных переменных, каждый раз с другим набором входных значений. Однако окончательный результат модели представляет собой распределение вероятностей всех возможных результатов с указанием результата каждого входа.
Результаты можно обобщить с помощью графика распределения, который включает индикаторы центральной тенденции, такие как среднее значение и медиана; а также стандартное отклонение и дисперсия для определения изменчивости данных.
Методы анализа рисков, такие как анализ сценариев и таблицы чувствительности, также могут использоваться для определения результатов. Более того, лучшие, средние и худшие исходы любого события изображаются в исследовании сценариев. Разделение различных результатов от лучших к худшим обеспечивает риск-менеджера достаточным объемом информации.
Пример анализа рисков
Например, если обменный курс нескольких стран укрепится, американская компания, работающая в глобальном масштабе, захочет знать, как это повлияет на ее прибыль. Таблица чувствительности показывает, как меняются результаты при изменении одной или нескольких случайных переменных или ожиданий.
Менеджер портфеля может использовать таблицу чувствительности, чтобы определить, как изменения различных значений каждой защиты в портфеле повлияют на дисперсию портфеля. Деревья решений и анализ безубыточности — две другие формы методов управления рисками.
Анализ рисков (качественный)
Качественный анализ рисков — это эмпирический подход, который не использует числовые и количественные показатели для классификации или оценки рисков. В качестве альтернативы, письменное определение рисков, оценка величины воздействия (в случае возникновения опасности) и планы контрмер в случае негативного события являются частью качественного исследования.
Примеры этого типа анализа риска включают следующее;
- Анализ SWOT,
- Диаграммы причин и следствий, матрица решений, теория игр и другие качественные методы оценки риска.
Это означает, что в какой-то момент компании, которая хочет оценить последствия утечки данных на своих серверах, потребуется качественная стратегия управления рисками, чтобы лучше компенсировать любую потерю дохода, которая может возникнуть.
Стоимость под риском (VaR) [Пример анализа риска]
Стоимость под риском (VaR) — это показатель, который рассчитывает и количественно определяет уровень финансового риска в бизнесе; сюда также входят портфели или позиции за определенный период времени. Кроме того, инвестиционные и коммерческие банки используют этот показатель для расчета величины и коэффициента частоты возможных потерь в своих институциональных портфелях. Некоторые другие жизненно важные области применения включают следующее;
- VaR — это инструмент, который риск-менеджеры используют для оценки и мониторинга рисков.
- Его оценки помогают оценить отдельные позиции или целые портфели, а также оценить подверженность риску всей фирмы.
VaR рассчитывается путем сдвига исторической доходности от худшей к лучшей с расчетом на то, что доходность будет воспроизведена, особенно в рискованных ситуациях.
Однако следует иметь в виду, что VaR не дает аналитикам полной уверенности. Скорее, это предположение, основанное на определенных вероятностях.
Ограничения анализа рисков
- Риск является вероятностной метрикой. Это означает, что он никогда не говорит вам точно, какому риску вы подвержены в любой момент. Он только говорит вам, каким будет распределение потенциальных убытков, если и когда они произойдут.
- Не существует общепринятых методов оценки и оценки риска. Даже к VaR можно подходить по-разному.
- Риск часто прогнозируется с использованием стандартных вероятностей распределения, которые редко встречаются на практике и не могут учитывать серьезные события или события «черного лебедя».
Финансовый кризис 2008 года, например, выявил эти недостатки, поскольку, казалось бы, безобидные оценки VaR сильно недооценивали вероятность рисковых событий, связанных с портфелями субстандартных ипотечных кредитов.
Размер риска также недооценивался, что приводило к субстандартным портфелям с чрезвычайно высоким уровнем левериджа. В результате недооценки вероятности и серьезности риска финансовые фирмы не смогли покрыть убытки в миллиарды долларов, поскольку цены на субстандартные ипотечные кредиты значительно упали.
Преимущества анализа рисков
Для эффективной и действенной защиты своих информационных активов организации должны учитывать риски, сопровождающие использование их информационных систем.
Во многих отношениях анализ рисков может помочь компании улучшить свою защиту. Организации могут использовать результаты анализа рисков, в зависимости от формы и масштаба исследования, для:
- Определить, оценить и сравнить общий финансовый и организационный эффект угроз для организации;
- Выявление уязвимостей безопасности и принятие решений о следующих шагах по устранению недостатков и повышению безопасности;
- Улучшить процессы координации и принятия решений в отношении безопасности данных;
- Улучшить политики и процедуры информационной безопасности. И далее разработать рентабельные стратегии для обеспечения соблюдения этих политик и процедур;
- Применять меры безопасности для снижения наиболее значительных рисков;
- В процессе анализа рисков выделяйте лучшие практики для повышения осведомленности сотрудников о мерах безопасности и угрозах; а также
- Учитывайте финансовые последствия возможных рисков безопасности.
В конце концов, анализ рисков, если он проводится правильно, является жизнеспособным методом управления затратами на риск и помогает организации в процессе принятия решений.
Этапы процесса оценки риска
Ниже приведены основные этапы его процесса:
№1. Проведите опрос по оценке риска:
Первый этап процесса анализа рисков, получение отзывов от руководства и руководителей отделов, имеет решающее значение. Это довольно хорошее место для начала, когда речь идет о регистрации конкретных рисков или угроз в каждом отделе.
№ 2. Определите опасности:
Он используется для оценки ИТ-системы или другой части предприятия. Это углубляется в такие вопросы, как «Каковы риски для программного обеспечения, оборудования, записей и ИТ-сотрудников?» Каковы потенциальные негативные последствия, такие как человеческий фактор, пожары, наводнения или землетрясения? Каковы шансы, что целостность системы будет поставлена под угрозу или что она будет недоступна?
№3. Изучите опасности:
Если риски установлены, в процессе анализа рисков следует оценить вероятность возникновения каждого риска, а также последствия, связанные с рисками. Также следует указать, как они могут повлиять на цели проекта.
№ 4. Создайте стратегию управления рисками:
Анализ риска должен генерировать рекомендации по управлению, которые могут помочь уменьшить, переместить, принять или избежать риска. Очевидно, что эти рекомендации будут основаны на анализе активов; включая риски, которые могут негативно повлиять на эти активы.
№ 5. Приведите стратегию управления рисками в действие:
Часто основной целью анализа рисков является создание систем для устранения или снижения рисков. Следовательно, начните с устранения или, по крайней мере, смягчения каждого риска до тех пор, пока он не перестанет быть угрозой.
№ 6. Следите за опасностями:
Любой подход к снижению рисков должен обеспечивать непрерывный процесс определения, обработки и управления рисками.
Однако в зависимости от типа используемого анализа риска акцент анализа, а также формат результатов будут различаться.
Анализ рисков: качественный и количественный
Качественный и количественный подходы к анализу являются наиболее распространенными. Используя предопределенные рейтинговые шкалы, качественный анализ оценивает вероятность возникновения риска исключительно на основе субъективных характеристик и влияния, которое он может оказать на организацию.
Риски часто классифицируют по трем уровням: низкий, средний и сильный. Вероятность того, что риск возникнет, также может быть выражена или классифицирована как вероятность того, что он возникнет, в диапазоне от 0% до 100%.
С другой стороны, количественный анализ пытается присвоить неблагоприятным событиям определенную денежную оценку. Это указывает на возможную стоимость для организации, если событие произойдет, а также на вероятность того, что событие произойдет в данном году. Другими словами, если прогнозы крупной кибератаки стоят 10 миллионов долларов, а вероятность того, что атака произойдет в текущем году, составляет 10%, стоимость этого риска в текущем году составит 1 миллион долларов.
Кроме того, поскольку он собирает данные от участников процесса анализа риска на основе их ожиданий вероятности риска и возможных последствий риска, качественный анализ риска дает субъективные результаты. Этот метод категоризации рисков помогает компаниям и/или проектным группам определить, какие риски имеют низкий приоритет, а какие требуют активного управления, чтобы свести к минимуму влияние на компанию или проект.
Таким образом, если компания проводит количественный анализ рисков, а затем сталкивается с утечкой данных, она должна иметь возможность быстро оценить финансовые последствия инцидента для своей деятельности.
Количественный анализ предлагает предприятию более надежные знания и доказательства, чем качественный анализ, что повышает его полезность в процессе принятия решений.
Важность анализа рисков
Он используется предприятиями и другими организациями для:
- предвидеть и уменьшить влияние неблагоприятных исходов неблагоприятных обстоятельств; Чтобы помочь в процессе принятия решений при определении того, следует ли продолжать проект, подумайте, сбалансированы ли возможные риски проекта с его преимуществами;
- готовиться к отказу или потере техники или оборудования вследствие неблагоприятных обстоятельств, как природных, так и созданных человеком; а также
- определять влияние и быть готовым к изменениям в бизнес-среде, таким как возможность выхода на рынок новых конкурентов или изменения политики государственного регулирования.
Что является примером анализа рисков?
Предприятия могут выявлять, измерять и приоритизировать любые риски, которые могут оказать пагубное влияние на их деятельность, с помощью анализа ИТ-рисков. ИТ-угрозы могут варьироваться от технологических ошибок и упущений в системе безопасности до сбоев в инфраструктуре и человеческих ошибок.
Что такое анализ трех рисков?
Оценка рисков, управление рисками и информирование о рисках — это три компонента, составляющие процесс анализа рисков. Проведение оценки рисков для выявления рисков, связанных с безопасностью пищевых продуктов, является первым шагом в процессе анализа рисков.
Как проводится анализ рисков?
- Вот методы, с помощью которых проводится анализ рисков
Определите опасности. Составьте список опасностей, с которыми вы можете столкнуться в результате действий, о которых вы думаете. - Определите различные уровни неопределенности.
- Определить влияние неопределенности.
- Завершите модель анализа рисков.
- Проанализируйте результаты.
- Активировать решение
Что такое инструменты анализа рисков?
Матрицы рисков, деревья решений, FMEA и модели бабочки — четыре наиболее часто используемых метода оценки рисков. Анализ «что, если», анализ дерева отказов и анализ работоспособности опасностей — это еще несколько методов оценки риска.
Что такое модель анализа рисков?
Модель анализа рисков проекта (PRAM) использует симуляцию Монте-Карло для построения вероятностных распределений стоимости и графика на основе переменных стоимости, графика, риска и неопределенности, предоставленных пользователем. Он генерирует выходные данные количественного анализа рисков, которые предлагают руководителям проектов и командам полезную информацию.
Почему необходим анализ рисков?
Анализ рисков определяет внутренние и внешние риски, связанные с предлагаемым проектом в приложении, оценивает вероятность рисков, оценивает потенциальное влияние рисков на проект и определяет действия, которые могут помочь снизить риски.
Какова основная формула анализа рисков?
Вероятность события и его последствия в совокупности образуют риск. В общем, риск = вероятность x воздействие.
- Управление спросом: обзор, сравнение, плюсы и минусы
- Управление стратегическими рисками: обзор, планы, реализация (+ бесплатные советы)
- Риск-менеджер: Зарплата, Должностная инструкция, Квалификация (+Подробное руководство).
- Стратегии управления рисками: 5+ стратегий, которым вы можете следовать прямо сейчас !!!
- Программное обеспечение для планирования спроса: лучшие решения 2023 года и лучшие практики
