Управление портфелем включает в себя сценарии, в которых финансовые цели инвестора и устойчивость к риску учитываются при разработке портфеля и управлении им. Это руководство охватывает как зарплату менеджеров портфеля, так и проекты, с которыми они работают.
Управление портфелем ценных бумаг
Взвешивание сильных сторон и ограничений, возможностей и опасностей во всех инвестициях имеет важное значение для управления портфелем. Управление портфелем может быть активным или пассивным. Просто знайте, что оба подхода являются допустимыми.
Пассивное управление — это долгосрочный подход к философии, которая гласит: «Установи это и действуй так, как будто ты никогда этого не делал». В этой стратегии можно использовать один или несколько индексных фондов, торгуемых на бирже (ETF). Инвестирование в индексы является частым термином для этого типа инвестиций. Можно использовать современную теорию портфеля (MPT), чтобы помочь тем, кто разрабатывает индексированные портфели, улучшить баланс. Более того, цель активного управления состоит в том, чтобы превзойти индекс за счет покупки и продажи выбранных ценных бумаг, а также других инвестиций.
Типы управления портфелем
Роли различаются независимо от одной и той же цели — зарабатывания денег. Вот типы управления портфелем и их роли.
№1. Активное управление портфелем
Цель активного управления портфелем — превзойти ожидания рынка. Те, кто инвестирует таким образом, часто считаются иррациональными. Как только стоимость акции поднимается выше средней, активные менеджеры продают ее. Статистический анализ фирм является ключевым компонентом активного управления портфелем, который влечет за собой сравнение цены акций с возможной доходностью. Вместо того чтобы полагаться на теорию эффективного рынка для обоснования своего утверждения, активный менеджер использует коэффициенты.
Предпочтительный метод снижения инвестиционного риска для активного менеджера — распределить инвестиции по нескольким отраслям. Недостаток активного управления портфелем состоит в том, что он полагается исключительно на способности менеджера. Если вы можете найти эксперта в инвестирование в стоимость, вы можете рассчитывать на большие деньги.
№ 2. Пассивное управление портфелем
Пассивное инвестирование противоположно активному управлению. Предложение эффективного сектора — это убеждение, которого твердо придерживаются те, кто его придерживается. Идея состоит в том, что цена акций всегда отражает основные принципы отрасли. Следовательно, индексные фонды с низкой оборачиваемостью, но высокой долгосрочной ценностью — вот что предпочитают пассивные менеджеры.
Выбор более низкой доходности — это способ сэкономить деньги на управленческих расходах, но при этом пожинать плоды стабильности.
№3. Дискреционное управление портфелем
Дискреционный менеджер инвестора имеет полную свободу действовать от его или ее имени. Несмотря на то, что менеджер учитывает индивидуальные цели и временные рамки, он использует тот метод, который лучше всего подходит для него. Инвестиционные доходы начинают поступать после оплаты наличными финансовому специалисту.
№ 4. Не портфельное управление
В качестве финансового консультанта недискреционный менеджер не служит никакой другой цели. Его работа - консультировать инвесторов по наилучшему курсу действий. Инвестор должен взвесить преимущества и недостатки каждого варианта. Управляющий может действовать от имени инвестора только после получения одобрения инвестора.
Читайте также: Процесс продаж: шаги и этапы для эффективного закрытия продаж в 2023 году!!!
Есть ли что-нибудь, что влияет на зарплату управляющего портфелем?
Многочисленные вещи могут повлиять на заработную плату управления портфелем. По данным Бюро статистики труда, типичная годовая компенсация портфельного менеджера в 2019 году составляла 81,590 10 долларов. Например, те, кто входит в 156,150% самых высоких доходов, зарабатывают более 10 47,230 долларов, а те, кто входит в XNUMX% самых низких, зарабатывают менее XNUMX XNUMX долларов.
Вот несколько возможных причин, по которым зарплата менеджеров портфелей так сильно отличается друг от друга.
№1. Отрасль компании и ее работодатель
В зависимости от вашего начальника и отрасли, в которой вы работаете, вы можете заработать много денег в качестве управляющего портфелем. Возможно, некоторые компании или отрасли платят больше или пользуются большим спросом на портфельных менеджеров, чем другие.
#2. Опыт
Ваши инвестиционные навыки и опыт, скорее всего, улучшатся, когда вы испытаете их и наберетесь опыта. Из-за этого опытные портфельные менеджеры и финансовые аналитики, скорее всего, заработают больше, чем те, кто только начинает свою карьеру. Поскольку это так, это может помочь объяснить увеличивающееся неравенство в заработной плате между самыми высокими и самыми бедными 10% заработка.
№3. Место расположения
В зависимости от того, где находится портфельный менеджер, он или она может получать большую зарплату, чем кто-либо другой на той же должности. Например, портфельные менеджеры в Нью-Йорке могут зарабатывать больше, чем их коллеги в других местах. Поскольку потребность в управлении портфелем варьируется в зависимости от географического положения, то же самое может происходить и с вашей зарплатой.
Заработная плата общего управления портфелем
По данным BLS, годовая зарплата портфельного менеджера (управления) в мае 2019 года составляла в среднем 94,160 XNUMX долларов.
Вот самые высокооплачиваемые штаты, места и отрасли для управления портфелем, чтобы помочь вам лучше понять, сколько вы можете заработать в качестве управляющего портфелем. К ним относятся: 132,290 106,490 долларов США для Нью-Йорка, Вашингтона, округ Колумбия 100,250 102,610 долларов США, 101,600 XNUMX долларов США в Коннектикуте, Новая Англия составляет XNUMX XNUMX долларов США и XNUMX XNUMX долларов США для штата Аляска.
Проекты управления портфелем
Проекты управления портфелем — это процессы, которые организации по управлению проектами используют для оценки возможной финансовой выгоды. Данные о предложениях и текущих проектах систематизируются и консолидируются менеджерами портфелей проектов, которые затем предоставляют твердые прогнозы и бизнес-анализ для новых инициатив.
Набор инструментов для управления портфелем проектов.
Решения для проектов управления портфелем бывают разных видов, но наиболее эффективными являются следующие:
- Позволяет управлять портфелем проектов в масштабах предприятия.
- Должны быть обеспечены интерфейсы и функциональные возможности, которые просты в использовании.
- Улучшите онлайн-сотрудничество и коммуникативные аспекты.
- Они обеспечивают комплексную отчетность и анализ данных.
Простое в использовании программное обеспечение для управления корпоративными портфелями проектов.
Система корпоративного портфеля позволяет использовать единый ресурс с широким спектром возможностей в рамках всей организации. Снижение зависимости от различных программ, которые могут добавить накладные расходы и запутать рабочие процессы, может быть достигнуто с помощью корпоративных портфельных решений. Проекты управления портфелем по существу сложны из-за огромного объема информации, которую необходимо отслеживать. Таким образом, очень важно, чтобы используемый инструмент был удобным для всех, а не только для первых пользователей.
Ищите продукты, которые сокращают время, затрачиваемое на администрирование, ручной труд и требования к документации. Вместо этого выберите инструмент с интуитивно понятным интерфейсом, простой производительностью и приложением для смартфона, которым все сотрудники вашей организации могут пользоваться из любого места.
Центральный узел связи
Компании и организации нередко нанимают удаленных сотрудников для одновременной работы над многими проектами. Может быть сложно поддерживать четкие линии связи, когда члены вашей команды находятся в разных местах.
Интернет-подключение к наиболее эффективному портфолио программное обеспечение для управления стирает любые границы общения. Благодаря одному центральному контактному лицу вы можете быть уверены, что все члены команды находятся на одной странице и предлагают отчеты о состоянии в режиме реального времени. Во-вторых, архивируйте и обменивайтесь информацией, такой как документы и отзывы. В-третьих, требуется меньше времени, чтобы ответить на вопросы или решить трудности. Наконец, используйте данные своевременно и эффективно и сделайте их доступными для заинтересованных сторон.
Читайте также: УПРАВЛЕНИЕ КАНАЛАМИ: значение, примеры и почему это важно
Стандартные операционные процедуры для управления портфелем
Очевидно, что лучшие процедуры управления портфелем будут отличаться от одной компании к другой, как и в реальном мире. Любой проект, как и каждое портфолио, будет иметь определенные требования. Несмотря на это, проверенные стратегии могут принести пользу большинству отраслей.
№1. Проведите тщательную инвентаризацию проекта.
Эффективное управление портфелем требует инвентаризации всех ваших инициатив. Включите название проекта, даты начала и окончания, предполагаемый бюджет, цели компании, ожидаемую отдачу от инвестиций и любую другую соответствующую информацию. Между тем, можно создать мгновенный обзор высокого уровня со всей информацией, необходимой для предоставления акционерам обновленной информации или принятия более эффективных решений на месте.
№ 2. Рассматривайте проекты со стратегической точки зрения.
Отдельные проекты получают приоритет в зависимости от того, насколько они соответствуют долгосрочным стратегическим целям компании. Уровень риска проекта и необходимость значительного реинжиниринга — это еще два фактора, о которых следует помнить.
В конце концов, опытный портфельный менеджер выявит перекрывающиеся проектные идеи на раннем этапе и заранее отсечет любые инициативы с плохим бизнес-обоснованием, чтобы гарантировать лучшую синхронизацию между руководством и заинтересованными сторонами.
№3. Организовывать, классифицировать и распределять ресурсы по проектам.
В дополнение к расстановке приоритетов на основе доступных денежных средств и ресурсов, вы также должны оценивать каждый проект с точки зрения стратегического соответствия. Достижение ваших финансовых целей требует тщательного планирования, поскольку денежный поток является ограниченным ресурсом. Количество инициатив, которые могут поддержать ваш бюджет и доступные ресурсы, естественно, будут определять, где вы проводите линию, но использование системы подсчета очков может значительно упростить этот процесс.
№ 4. Убедитесь, что вы хорошо управляете своими инвестициями.
Если ваше портфолио не обрабатывается активно после того, как вы создали список авторизованных проектов, никакое тщательное рассмотрение и расстановка приоритетов не помогут.
Плюсы и минусы управления портфелем
Когда дело доходит до принятия решения о том, следует ли управлять проектами в форме портфеля, необходимо учитывать множество факторов. Быстро сравните преимущества и недостатки управления портфелем проектов, используя следующие
Pro
- Предотвращение проблем до их возникновения сводит к минимуму опасности до их возникновения.
- Стандартизированные процессы сокращают количество времени, затрачиваемого на повторяющиеся операции, что, в свою очередь, сокращает время, необходимое для завершения проекта.
- Использование данных из существующих и предыдущих проектов позволит точно оценить затраты.
- Представление «Портфолио» позволяет вам понять, какие ресурсы доступны и какие ресурсы необходимы для новых проектов, что позволяет оптимизировать ваши ресурсы.
- Стандартизированные процессы повышают вероятность успеха проекта, поскольку позволяют лучше прогнозировать результаты проекта с течением времени.
- Работать над проектами вместе легче, когда все могут видеть принимаемые решения.
Минусы
- Важно учитывать стоимость найма, обучения, программного обеспечения и разработки новых процессов.
- Управление портфельными проектами требует выделения ресурсов, которых не хватает многим малым предприятиям.
- Необходимость принимать трудные решения: расстановка приоритетов требует принятия многих трудных решений в отношении многочисленных важных инициатив.
- Отсутствие обратной связи от менеджеров на местах, которые хорошо разбираются в повседневной деятельности, может стать проблемой, если методы расстановки приоритетов являются стандартными.
- Время — ценный товар. Разработка и выполнение процедур требуют времени, которое можно было бы использовать или потратить другими способами.
- При внедрении нового управления портфельными проектами получение исполнительной поддержки для процессов, которые не были продемонстрированы, может стать проблемой.
Какова роль управления портфелем?
Решения об инвестициях принимаются портфельными менеджерами. Они создают портфели и управляют ими, решают, что и когда приобретать и продавать инвестиции, а также разрабатывают и внедряют инвестиционные стратегии и процессы в соответствии с целями и ограничениями клиента.
Почему важно иметь портфолио?
Постоянно развивающаяся коллекция документов, называемая портфолио, служит записью вашей квалификации, способностей, опыта и личностных качеств. Он подчеркивает и отображает примеры некоторых из ваших лучших работ, а также ваши достижения, ценности и жизненный опыт.
Что является самой важной частью портфолио?
Несомненно, самым важным компонентом в целом являются изображения в вашем портфолио. Потенциальные клиенты вряд ли захотят доверять вам свой строительный проект, если изображения ваших предыдущих проектов не кажутся профессиональными, потому что они даже не могут правильно увидеть качество вашей работы.
Для чего обычно используется портфолио?
Студентов можно поощрять к тому, чтобы они брали на себя больший контроль и ответственность за свое образование с помощью портфолио. Портфолио — это инструмент, с помощью которого студенты определенных учебных заведений могут оценить свою работу и академический рост, часто когда они выбирают, что будет включено в их портфолио.
Какие характеристики отличают успешное портфолио?
Потенциальные клиенты и компании заинтересованы в том, чтобы узнать больше о концепциях и процессах, лежащих в основе ваших лучших проектов. Таким образом, сильное портфолио часто также включает рисунки, которые помогают внести ясность в работу, в дополнение к фотографиям окончательных проектов.
Какой самый эффективный портфель?
Портфель, обеспечивающий наибольшую ожидаемую доходность при заданном уровне риска или имеющий наименьший уровень риска при заданной ожидаемой доходности, называется эффективным. Эффективная граница — это линия, соединяющая каждый из этих эффективных портфелей.
Какое количество вещей должно быть в портфеле?
Чтобы иметь хорошо диверсифицированный портфель, инвесторы должны иметь не менее 60 акций в своих активах. Если вы хотите начать инвестировать, но у вас нет времени на домашнюю работу, подумайте о недорогом индексном фонде с широким рынком.
Заключение
Управление портфелем - это когда финансовые цели инвестора и его устойчивость к риску должны учитываться при разработке и управлении портфелем.
УПРАВЛЕНИЕ ПОРТФЕЛЕМ
Каковы пять 5 требований управления портфелем?
- Оцените текущее состояние.
- Постановка инвестиционных целей
- Решите, как распределить активы.
- Определитесь со своей инвестиционной стратегией.
- Измеряйте и корректируйте потребности вашего тела.
В чем важность портфолио?
Есть несколько способов, которыми вы можете использовать портфолио, чтобы продемонстрировать навыки, которые вы хотели бы включить в свое резюме или обсудить во время сеанса вопросов и ответов.
Что является первым шагом в управлении портфелем?
Заявление о политике является первым шагом в процессе управления портфелем. Толерантность инвестора к риску изложена в его политическом заявлении. Понимание и формулирование инвестиционных целей и ограничений является основной целью этого упражнения.
- Активное инвестирование против пассивного: понимание, зачем вам нужно и то, и другое (+ Подробное руководство)
- ПАССИВНЫЙ ДОХОД: определение, виды и идеи
- Взаимные фонды против индексных фондов: все, что вам следует знать
- ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДЛЯ ОТСЛЕЖИВАНИЯ ПРОЕКТОВ: обзоры 25 лучших программ для отслеживания проектов
- УПРАВЛЕНИЕ В ИСКЛЮЧЕНИИ: Определения и принципы
