Как бизнес или организация, для вас, чтобы установить сильное управление дебиторской задолженностью. Вы должны знать инструменты, политики, учетные записи и то, что часто является наиболее важной частью управления дебиторской задолженностью с мотивами.
Управление дебиторской задолженностью
Управление учетными записями Дебиторская задолженность имеет решающее значение для любой фирмы, поскольку повседневная деятельность в значительной степени зависит от нее. Кроме того, именно здесь вы должны брать деньги, чтобы платить своим сотрудникам, финансировать ежедневные расходы вашей компании и строить фирму, поэтому платежи должны поступать вовремя.
Организации обязаны использовать деньги в своем резерве, предназначенные для других целей, поскольку у них нет ожидаемых средств.
Кроме того, предприятия, которые объявляют о банкротстве, обычно имеют проблемы, связанные с неэффективной системой сбора платежей. Поскольку они не смогли собрать то, что их клиенты не заплатили.
Так, согласно опросам, каждый четвертый малого бизнеса испытывает трудности с управлением своей дебиторской задолженностью. Из-за различных клиентов, которые либо недоплачивают им, либо платят сверх предусмотренных условий, либо просто не в состоянии платить из-за финансовых неудач, вызванных экономическим спадом.
Эти проблемы можно решить, выполнив несколько простых шагов по улучшению управления дебиторской задолженностью.
№1. Изучите свою финансовую и кредитную историю
Выполните проверку финансовой и кредитной истории любой компании, прежде чем заключать с ней договор. При необходимости обратитесь за отзывами к другим организациям, с которыми они ранее сотрудничали.
Некоторые фирмы уже имеют большой список просроченных кредитов. что является лучшим признаком того, что у них финансовые трудности. Следовательно, желательно не заключать с ними долгосрочные соглашения, пока они полностью не решат свои финансовые вопросы.
Подумайте о том, чтобы предложить приемлемые для них условия. оставаясь при этом полезным для вашей организации при работе с компаниями, которые имеют историю просроченных платежей.
№ 2. Установите конкретные условия оплаты
Установите четкие условия оплаты между вашим клиентом и вашей организацией.
Дайте вашему клиенту оценку расходов, которые они понесут. А также выторговать для них удобное расположение, которое не подвергать опасности прибыль вашей компании.
№3. Используйте электронные счета-фактуры
Обычная почта больше не является единственным способом доставки счетов на дом клиентам. Кроме того, предприятия теперь могут отправлять счета по электронной почте с помощью приложений, доступных в Интернете, благодаря достижениям в области технологий.
Вам также не нужно ждать выставления счетов за ежемесячный цикл. потому что вы можете отправлять счета, как только задачи будут завершены. Кроме того, своевременная отправка счетов может помочь клиентам подготовиться к установленному сроку.
Отличным моментом является то, что многие из этих приложений для выставления счетов имеют встроенные индикаторы, которые показывают, когда клиенты видели электронное письмо. Таким образом, им будет сложнее оправдать просроченные платежи. Мы рассмотрим инструменты управления дебиторской задолженностью.
Инструменты управления дебиторской задолженностью
Когда ваша система взыскания задолженности дает сбой, есть несколько инструментов управления дебиторской задолженностью, которые всегда полезно использовать. Мы перечислили их все ниже.
Обновлена политика по кредитам и взысканиям
Есть ли у вас политика в отношении кредитов и взысканий, в которой изложены правила и процедуры, которым должны следовать продавцы и коллекционеры? Это может быть полезным инструментом для обеспечения того, чтобы продавцы и коллекционеры. Придерживаться лучших практик и процедур, направленных на увеличение продаж, а также защиту вашей фирмы от безнадежных долгов.
Предыдущие исследования показали, что только около 20% кредитных отделов имеют определенную политику (Credit Research Foundation). И более 50 процентов тех, у кого он есть, не обновляют его достаточно регулярно, чтобы он был эффективным (Credit Today).
Программное обеспечение для автоматизации
Недостаточно просто иметь кредитную политику и политику взыскания долгов. Более того, это не гарантирует, что это будет реализовано вашей командой, особенно когда речь идет о сборе счетов. При этом Мы не имеем в виду, что коллекторы-фирмы умышленно пропускают процессы. Но они могут забыть об одном или не иметь времени для завершения каждого шага с каждым счетом.
Кроме того, автоматизация управления дебиторской задолженностью позволяет вам включить в систему свои правила и процедуры. Что избавляет сборщиков от необходимости вспоминать этапы и экономит им значительное количество времени. Когда вы используете автоматизацию управления дебиторской задолженностью, система либо автоматически выполняет шаги в процессе, который вы установили, либо дает указание сделать это коллектору.
Добавление дополнительных сотрудников
Многие предприятия, которые считают, что их счета неэффективны в управлении дебиторской задолженностью, полагают, что это происходит из-за нехватки персонала. Как правило, первым импульсом является нанять другого человека, чтобы он помог с непосильным бременем. Автоматизируя процесс, вы часто можете устранить потребность в дополнительном персонале и сопутствующие расходы. В других обстоятельствах может быть абсолютно необходим сотрудник, работающий неполный рабочий день, или другой сотрудник, работающий полный рабочий день.
Доставка и оплата электронных счетов
Если вы все еще используете бумагу для управления процессом выставления счетов и сбора платежей, пора отказаться от нее в 2016 году. Между тем, отправка счетов по почте и ожидание получения, обработки и возврата чеков клиентами может увеличить срок выставления счетов на несколько дней. -кассовый процесс. Кроме того, это подвергает вашего клиента риску мошенничества. Вы можете выставлять счета и получать платежи от потребителей онлайн с помощью электронных систем выставления счетов и оплаты (EIPP). Кроме того, эта технология позволяет собирать платежи клиентов значительно быстрее, проще и дешевле, чем традиционные бумажные операции.
Варианты самообслуживания для клиентов
Более 70% клиентов, особенно представители малого и среднего бизнеса. Предпочитайте решения самообслуживания, такие как онлайн-портал, помощи по телефону или электронной почте. Вы не можете их винить. Все заняты, и никто не хочет тратить время в рабочее время, играя в телефонную бирку или ожидая ответов по электронной почте. Тем не менее, вы можете дать им эту возможность, предоставив онлайн-портал, к которому они могут получить доступ 24 часа в сутки, семь дней в неделю, чтобы получать счета, оплачивать счета, задавать вопросы, а также просматривать отчеты, общаться со службой поддержки и многое другое. Вы можете значительно увеличить своевременные платежи и удовлетворенность клиентов, предоставив потребителям желаемый контроль и комфорт. Это действительно беспроигрышная ситуация.
Вооружившись этими четырьмя инструментами или хотя бы одним из них, вы будете удивлены тем, как быстро вы сможете свести к минимуму объем непогашенных A/R в своих книгах, что приведет к здоровому денежному потоку и более довольным клиентам.
Политика управления дебиторской задолженностью
Знание инструментов управления дебиторской задолженностью. Ниже приведены политики для управления им.
Политики управления дебиторской задолженностью: отправляйте счета прямо сейчас
Для начала убедитесь, что ваша компания своевременно отправляет счета и выписки со счетов. чтобы ваши клиенты знали, что платеж должен быть произведен. Автоматизированная электронная почта имеет решающее значение в этой ситуации. Кроме того, внедрение программного обеспечения, которое автоматически отправляет электронные письма вашим клиентам задолго до и в установленный срок, будет иметь большое значение для обеспечения быстрой оплаты. (Это также сэкономит драгоценные часы вашей команды.) Между тем, D&B Finance Analytics Receivables Intelligence Collections Management автоматизирует эту процедуру с помощью шаблонных электронных писем, которые включают связанные выписки по счетам и счета-фактуры.
Политика управления дебиторской задолженностью: сделайте платежи проще
Если вы отправляете автоматическое электронное письмо, информирующее вашего клиента о том, что его платеж должен быть произведен завтра. Затем убедитесь, что у них есть механизм для немедленной оплаты онлайн. Более того, ожидание доставки чеков по почте способствует уменьшению денежного потока. В то время как многие компании B2B по-прежнему отправляют бумажные чеки, наблюдается тенденция к электронным платежам.
Следите за просроченными счетами.
Несмотря на все ваши усилия, некоторые аккаунты будут платить с опозданием или вообще не будут платить. Итак, следите за клиентами, которые не платят вовремя. Они могли оспорить счет-фактуру; во-первых, вы должны решить любые внутренние проблемы, такие как ошибки в счетах, расхождения в ценах и вычеты. Это еще одна причина, по которой использование A/R программное обеспечение для управления является более эффективным и экономичным, чем ручной процесс. С другой стороны, клиентам с низкой оплатой может потребоваться больше практического лечения, такого как телефонные звонки, письменные письма и взаимодействие с вашим торговым представителем. Кроме того, предпочтительно попытаться собрать платеж самостоятельно, прежде чем передавать его стороннему коллекторскому агентству или списывать его как безнадежный долг.
Мотивы управления дебиторской задолженностью
Каждый бизнес желает покупать дешево и продавать дорого с хорошей рыночная цена. Однако они рискуют потерять все, если дебиторская задолженность не будет должным образом обработана на последнем этапе процесса продажи (оплата). Более того, плохое управление дебиторской задолженностью является причиной более половины всех банкротств, что свидетельствует о его значимости. Между тем, надлежащие мотивы для управления дебиторской задолженностью влекут за собой гораздо больше, чем просто напоминание потребителям об оплате. Также необходимо определить мотивы неуплаты. Возможно ли, что товар или услуга не были доставлены? Или счет был испорчен административной ошибкой? Хорошие мотивы управления дебиторской задолженностью — многогранный процесс, включающий:
- заблаговременное определение кредитного рейтинга клиента является хорошим мотивом для управления дебиторской задолженностью.
- Сканирование и мониторинг клиентов на предмет кредитных рисков на регулярной основе
- Идти в ногу с клиентами
- Своевременное выявление просроченных платежей
- Своевременное обнаружение проблем
- снижение общего невыплаченного остатка (DSO)
- Предотвращение любой безнадежной задолженности в непогашенной дебиторской задолженности
Почему важно управлять дебиторской задолженностью?
Безнадежная задолженность снижается благодаря эффективному управлению дебиторской задолженностью, что, в свою очередь, увеличивает прибыль. Двумя преимуществами являются лучший денежный поток и большая ликвидность для инвестиций и приобретений вашей компании.
Что означает управление дебиторской задолженностью?
Платежи, причитающиеся вашей компании за уже предоставленные товары или услуги, называются дебиторской задолженностью (AR). Процесс обеспечения того, чтобы эти платежи производились по графику, последовательно и надежно, известен как надлежащее управление AR.
Какие функции выполняет менеджер по работе с дебиторской задолженностью?
Менеджер по работе с дебиторской задолженностью – это должность среднего звена. Это должность, отвечающая за управление отделом дебиторской задолженности организации и персоналом, а также за сбор всех платежей от имени компании. Кроме того, это включает в себя соблюдение корпоративных политик и соблюдение сроков оплаты.
Какое еще звание может иметь менеджер по работе с дебиторской задолженностью?
Менеджеры по кредиторской/дебиторской задолженности — это другое название менеджеров по дебиторской задолженности. Менеджеры по дебиторской задолженности также отвечают за общую финансовую стабильность своей компании.
Заключение
Управление дебиторской задолженностью поможет вам избежать большого стресса с помощью соответствующих инструментов.
Часто задаваемые вопросы об управлении дебиторской задолженностью
Как осуществляется управление дебиторской задолженностью?
Процесс управления дебиторской задолженностью включает в себя следующее: Кредитный рейтинг, т.е. платежеспособность клиентов, должен быть проверен до согласия с какими-либо условиями. Постоянный мониторинг любого риска неплатежа или задержки в получении платежей.
Каковы инструменты управления дебиторской задолженностью?
- ОБНОВЛЕННАЯ КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА И КОЛЛЕКЦИОННАЯ ПОЛИТИКА. Есть ли у вас политика кредитования и сбора платежей, в которой изложены правила и процессы, которым должны следовать продажи и коллекционеры? …
- ПРОГРАММНОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДЛЯ АВТОМАТИЗАЦИИ. …
- БОЛЬШЕ СОТРУДНИКОВ? …
- ДОСТАВКА И ОПЛАТА ЭЛЕКТРОННОГО СЧЕТА. …
- ВАРИАНТЫ САМООБСЛУЖИВАНИЯ КЛИЕНТОВ.
Почему важно управлять дебиторской задолженностью?
Хорошее управление дебиторской задолженностью будет напрямую способствовать прибыли вашего бизнеса из-за его способности сокращать безнадежные долги. Преимущества включают лучший денежный поток и более высокую доступность ликвидности для инвестиций и приобретений вашего бизнеса.
- Управление дебиторской задолженностью: политика в отношении дебиторской задолженности и взыскания
- Программное обеспечение для бизнеса: 27+ лучших программ и программ для малого бизнеса
- Управление временем проекта: процессы, инструменты и программное обеспечение для эффективного управления
- Кредиторская задолженность и дебиторская задолженность (детальное сравнение)
- Дебиторская задолженность: примеры, процесс, формула и бесплатные советы
