СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ ПРЕДПРИЯТИЯ: типы, компоненты и структура

Содержание Спрятать

Общее объяснение корпоративных систем управления рисками
Структуры управления корпоративными рисками
1. Шаги, которые необходимо учитывать при создании корпоративных систем управления рисками
Компании, занимающиеся решениями для управления корпоративными рисками
Заключение
1. Часто задаваемые вопросы
Какие виды риска?
Что такое панель управления рисками?
В чем разница между ERM и управлением рисками?
Рекомендации
1. Статьи по теме

Риск – это неопределенность, которая может привести к отрицательному результату. Между тем, системы управления рисками предприятия говорят о рисках, связанных с бизнесом. В этой статье мы в основном раскрываем подробности о решениях, компаниях и фреймворках, касающихся управления рисками предприятия.

Общее объяснение корпоративных систем управления рисками

Системы ERM используют комплексную стратегию и требуют принятия решений на уровне руководства, которые могут не подходить для каждого подразделения компании или области рынка. Таким образом, надзор в масштабах всей фирмы имеет приоритет над ответственностью каждого бизнес-подразделения за управление рисками. Например, если менеджер по управлению рисками в инвестиционном банке обнаружит, что два торговых отдела, расположенных в разных отделах компании, имеют сопоставимые риски, есть шанс, что он удалит менее значимый из двух с этой конкретной позиции. Более того, весь бизнес рассматривается, прежде чем сделать этот выбор.

Системы управления рисками предприятия предлагают основу для управления рисками, которая часто

Предполагает определение конкретных событий или условий, относящихся к целям организации (угроз и возможностей),
Оценивая их на предмет вероятности и воздействия,
Выбор стратегии реагирования и
Процесс мониторинга.

Однако предприятия должны защищать и создавать ценность для своих заинтересованных сторон, в том числе

Владельцы,
Сотрудники,
Клиенты,
Регуляторы и
Общество в целом,

Это достигается за счет признания и принятия упреждающих мер для управления рисками и возможностями. Например, внутренний контроль, Закон Сарбейнса-Оксли, защита данных и правила SEC.

Что такое корпоративный риск?

Коммерческая фирма или бизнес упоминаются как «предприятие» в других контекстах, но чаще всего они связаны с предпринимательской деятельностью. Однако тех, кто успешен в бизнесе, часто называют «предприимчивыми».

Что такое управление рисками предприятия?

Управление рисками предприятия (ERM) — это концепция, которая рассматривает управление рисками стратегически с точки зрения всей компании или организации. Кроме того, это нисходящая стратегия, которая пытается распознать, оценить и подготовиться к предполагаемым потерям, опасностям, опасностям и другим возможностям причинения вреда, которые могут помешать деятельности и целям организации, или результату, который может привести к потерям.

Преимущества корпоративных систем управления рисками

Надзор, предлагаемый системами управления рисками предприятия, является одним из преимуществ, поскольку он охватывает все области подверженности организационным рискам, в том числе:

финансовый,
Операционный
Отчетность и
Комплаенс

Системы управления корпоративными рисками значительно повышают вашу способность реагировать на организационные проблемы, с которыми вы сталкиваетесь. Это включает в себя предоставление командам на местах актуальных данных в реальном времени. Кроме того, это требует предоставления совету директоров обзора риска с высоты 30,000 XNUMX футов.

№1. ERM повышает способность соответствовать правовым и нормативным стандартам.

Системы управления рисками предприятия гарантируют, что вы сможете соответствовать требованиям к отчетности и другим нормативным требованиям. Более того, внедрение ERM может снизить опасность нарушений нормативных требований. Это связано с тем, что он предоставляет вам информацию для подтверждения соответствия и уверенности в том, что все угрозы эффективно устранены.

№ 2. Это дает вам больше уверенности в том, что вы можете достичь своих стратегических целей.

Ваши цели становятся достижимыми, когда вы уверены, что можете определить и управлять всеми рисками, которые могут поставить под угрозу ваши стратегические цели. Это дает вам возможность подготовиться к каждому потенциальному повороту событий и принять меры, чтобы уменьшить их влияние. Управление корпоративными рисками также обеспечивает недвусмысленный контроль рисков для руководства.

Поэтому, сообщая об этом целостном видении, вы можете представлять риск руководству так, как оно это ценит, и легко продемонстрировать, как риск влияет на всю вашу организацию.

№3. Ваши операции становятся более эффективными и результативными.

Операции становятся более эффективными и успешными, когда вы оцениваете риск комплексно. Особенно в контексте всех внутренних и внешних сред, систем, условий и заинтересованных сторон не должно быть изоляции от других факторов. Ваша способность последовательно выявлять, оценивать и отслеживать риски до того, как они станут проблемой, зависит от наличия четкой системы управления всеми рисками.

Однако в зависимости от того, являются ли они количественными или качественными, стратегическими, финансовыми, связанными с ИТ или сторонними. В вашей организации вы можете заблаговременно выявлять и устранять опасности.

Структуры управления корпоративными рисками

Структуры управления рисками предприятия — это методы оценки рисков, которые могут возникнуть. Эта структура призвана помочь в достижении приоритетов отдела, которые организация также обозначит в стратегическом плане.

Что такое системы управления рисками предприятия?
Системы управления рисками предприятия (ERM) — это структуры, которые позволяют

Интеграция,
Создающий
Реализация
Оценка
Улучшение управления рисками

по всей компании» в ISO (Международная организация по стандартизации). Более того, эти схемы демонстрируют, насколько важно для высшего руководства создавать руководящие принципы и предлагать лидерские качества.

Типы корпоративных систем управления рисками

ERM Frameworks Актуарного общества по несчастным случаям (CAS)
Интегрированные платформы COSO ERM
Структуры ERM ISO 31000
Структура COBIT ERM
Платформы NIST ERM
RIMS Модель зрелости риска ERM

Шаги, которые необходимо учитывать при создании корпоративных систем управления рисками

№1. Общий язык вокруг риска

Вы должны установить и эффективно довести до сведения организации стандартный словарь через отдел управления рисками (или аналогичный). Более того, установление этого может предотвратить потерю денег, что может помешать компании достичь своих целей. Следовательно, межбизнес-коммуникация будет облегчена за счет использования общего словарного запаса.

№ 2. Руководящий комитет по управлению рисками

Для надзора за использованием ERM Framework крайне важно создать комитет высокого уровня управления. Комитет также поможет определить должности и обязанности в рамках Рамочной программы.

№3. Методология ОУР

Чтобы создать подход ERM Framework, вы должны включить

Объяснение ролей и обязанностей;
Определения важных терминов риска; а также
Руководящие принципы, такие как выявление, измерение, снижение, мониторинг и отчетность о рисках.

№ 4. Заявления об аппетите к риску

Официальный документ, в котором перечислены все важные секторы экономики. В документе также должны быть учтены стратегические цели и направления деятельности компании. В этом документе должны быть четко указаны способность фирмы принимать риск и ее терпимость к потенциальным убыткам. Высшее руководство и совет директоров также должны регулярно оценивать и утверждать риск-аппетит.

№ 5. Идентификация риска

Посмотрите на график самооценка контроля рисков (RCSA), в процесс могут быть включены профильные эксперты, которые координирует управление рисками. Этот метод использует таксономию рисков для определения применимых опасностей, уровней неотъемлемого риска, эффективности внутреннего контроля и уровней остаточного риска. Ниже приведены этапы процедуры:

Определите применимые риски и объясните деловую активность, которая подвергает бизнес-подразделение риску. Это также охватывает операционный, событийный, ликвидный, кредитный, рыночный и стратегический риски.
Определите среднегодовой ущерб и уровень неотъемлемого риска (H, M или L). Любое препятствие на пути к достижению целей компании без учета внутреннего контроля считается неотъемлемым риском. Субъективная оценка бизнес-единицы, принимая во внимание как прошлые (фактические убытки), так и вероятные будущие события, может быть соучастником оценки типичного ежегодного ущерба, если это уместно.
Оцените, а также оцените уровень внутреннего контроля (H, M и L), а также обоснование оценки. Внутренний контроль предполагает использование политик, процедур и стандартов для снижения неотъемлемого риска.
Определите остаточный уровень риска (H, M или L), используя приведенные ниже формулы.

№ 6. Приоритизация рисков

Определите относительную важность основных рисков на основе уровней остаточного риска, используя данные RCSA для каждого бизнес-подразделения. Кроме того, разработайте планы снижения рисков и обсудите любые высокие остаточные риски с Руководящим комитетом по управлению рисками.

№ 7. Планы снижения рисков (ПСР)

Для устранения областей с наибольшей неадекватностью контроля и наибольшим потенциалом потерь необходимо разработать RMP с использованием риск-ориентированного подхода.

Вещи с высоким риском должны быть приоритетными, поскольку у предприятий обычно заканчиваются ресурсы до того, как они исчерпают риск. Чтобы упростить процесс снижения рисков, вы должны выбрать подотчетных владельцев и целевые даты завершения.

№8. Мониторинг рисков и отчетность

Совет директоров и высшее руководство должны быть проинформированы о состоянии основных выявленных рисков. Однако создание ERM Framework — это непрерывный процесс, в котором участвуют многие люди.

Поэтому для этого строгого, динамичного и непрерывного процесса необходимо участие всех отделов компании. ERM принесет организации различные преимущества при правильном внедрении. ERM Framework, которая работает, будет:

Предоставление бизнесу возможности понять общую подверженность риску
Повышение осведомленности всей фирмы о рисках и средствах контроля
Сокращение операционных потерь
Максимальное использование капитала
Соответствие толерантности к риску и стратегии (бизнес-цели)
Наблюдать за советом и высшим руководством стало проще.
Разрушайте разрозненность по всем рискам и между несколькими отделами (обеспечивайте прозрачность).
Позволяет более эффективно использовать ресурсы.
Также улучшение восприятия среди акционеров, рейтинговых агентств и регулирующих органов.
Улучшение внутреннего контроля
Поощряйте культуру осведомленности о рисках.

Поэтому нас шокирует тот факт, что только 36% учреждений, принявших участие в Шестом глобальном исследовании управления рисками, проведенном Deloitte, внедрили программу ERM, приняв во внимание преимущества внедрения ERM Framework. Однако 72% респондентов заявили, что преимущества ERM перевешивают недостатки.

Компании, занимающиеся решениями для управления корпоративными рисками

№1. Решения для управления корпоративными рисками (ERM)

Это бизнес-консультационная организация (ERM). Компания ERM Solutions, основанная в 2010 году, предлагает экспертные услуги по продвижению, принятию и использованию технологий и методов управления рисками предприятия.

Они помогают компаниям любого размера внедрить эффективный процесс ERM, который можно адаптировать к вашим целям роста, среде риска и корпоративной культуре. Более того, организации могут полностью раскрыть свой потенциал, распознавая и активно управляя рисками, которые окружают их и их цели.

Благодаря своей малоэффективной и высокодоходной стратегии решения для управления рисками предприятия могут привнести ценность ERM в вашу компанию. Когда дело доходит до ERM Solutions, они используют свою страсть, качество и ценность, чтобы работать на вас.

№ 2. Приложение для управления корпоративными рисками MetricStream

Приложение Enterprise Risk Management от компании MetricStream Solutions может обеспечить высочайший уровень эффективности вашей программы ERM.

Кроме того, приложение обеспечивает точное понимание рисков во всей организации и четкое представление об основных рисках, поддерживая единые методы и стандарты оценки рисков. Благодаря этому программному обеспечению компании могут дисциплинированно и методично управлять организационными рисками.

№ 3. Основные ERM

Essential ERM от Tracker Network — это компания, предлагающая решения для управления корпоративными рисками. Это программное обеспечение, разработанное специально для управления организационными рисками. С помощью этого решения вы можете легко отслеживать риски по целям, направлениям деятельности и другим параметрам. Однако Ваши риски динамически ранжируются в интуитивно понятной среде перетаскивания.

Essential ERM проста в использовании как для пользователей, так и для системных администраторов. Система использует реалистичный подход к управлению рисками, предоставляя надежные функции и соответствуя структурам рисков COSO и ISO, ограничивая и/или скрывая сложность для пользователей системы. Система предлагает динамическую отчетность, а также возможность экспорта данных в Excel и другие инструменты отчетности.

№ 4. Протехт

Protecht.ERM — это гибкая платформа для управления корпоративными рисками, которая имеет все инструменты, необходимые для управления рисками, комплаенсом, здоровьем и безопасностью, внутренними аудитами, инцидентами и KRI. Более того, для всей вашей организации эта программа обеспечивает централизованную групповую оценку рисков.

№ 5. Каммс

Camms — компания, предлагающая решения для управления корпоративными рисками. Это также программное обеспечение для бизнеса, которое может помочь вам управлять рисками, объединить таланты вашей организации и сосредоточиться на том, что имеет значение, предоставляя интегрированные решения в области рисков, стратегии, проектов и людей.

Кроме того, компания Camms на протяжении своего почти 25-летнего опыта непрерывно работала над тем, чтобы их программное обеспечение помогало организациям достигать поставленных целей.

Каковы 3 типа корпоративного риска?

Теоретический идеал ERM редко достигается на самом деле, и, вероятно, нет необходимости достигать его для большинства компаний в краткосрочной перспективе.

Финансовые: например, процентная ставка, инвестиции, кредит, ликвидность, рыночная стоимость активов.
Операционные: например, технологии, люди/интеллектуальный капитал, политические/нормативные
Опасность: например, юридическая ответственность, материальный ущерб, стихийное бедствие.
Стратегический: например, плохое планирование и плохое исполнение.

Каковы 8 компонентов ERM?

КОСО.
Модель ЭРМ.
Внутренняя среда.
Постановка целей.
Идентификация события.
Оценка риска.
рискрискрискрискрискконтрольконтрольрискрискотв контроль

Что такое приложения ERM?

Для эффективного управления корпоративными рисками необходимо настраиваемое решение, объединяющее операции с корпоративной стратегией и использующее аналитику для повышения прозрачности и осведомленности о рисках.

Более того, используя единую централизованную платформу, приложение для управления корпоративными рисками (ERM) позволяет организации выявлять, оценивать, количественно определять, управлять и отслеживать корпоративные риски. Благодаря информационным панелям и отчетам на основе ролей платформа позволяет предприятиям получать доступ к данным в режиме реального времени об инициативах по управлению рисками. Однако приложение можно легко настроить для удовлетворения уникальных требований организации к оценке рисков и средств контроля.

Каковы четыре цели ERM?

Стратегические: эти цели относятся к высокому уровню и соответствуют миссии организации.
Операции: эти цели относятся к эффективному и действенному использованию ресурсов.
Отчетность: эти цели связаны с потребностью организации в надежной отчетности.
Соблюдение: эти цели относятся к необходимости соблюдения организацией применимых законов и правил.

Кто отвечает за внедрение ERM?

Хотя каждая компания имеет различный набор отделов, в большинстве случаев Совет директоров имеет высшую власть в отношении ERM. Совет должен оценить, адекватно ли руководство выявляет, оценивает и контролирует все корпоративные риски.

Как вы определяете риски в ERM?

Риск — это потенциальное положительное или отрицательное влияние неопределенности на организационные и программные цели.

Когда риск материализуется, он может улучшить, помешать, поставить под угрозу, ускорить или задержать достижение целей. При оценке риска учитываются «будущие события», их происхождение и возможные последствия.

Таким образом, чтобы выявить потенциальные будущие сценарии и факторы неопределенности, связанные с корпоративными целями и/или результатами развития, при идентификации рисков необходимо понимать контекст, исторические модели рисков и перспективное мышление.
Чтобы убедиться, что вы определили все соответствующие риски, следует принять во внимание потенциальные опасности из всех категорий рисков ERM.

Как внедряется ERM в организации?

Вы можете внедрить управление рисками предприятия, следуя рекомендациям, которые включают

Картирование рисков конкретных рисков,
семинары по оценке рисков и
Интервью по оценке риска

Последнее является «лучшей практикой», потому что интервью особенно успешно раскрывают, как на самом деле работает бизнес.
Стохастические модели риска представляют собой строгий математический метод построения причинно-следственных связей между всеми переменными в системе для имитации динамики этой системы.
Однако регулярная отчетность перед менеджерами, советами директоров и соответствующими внешними заинтересованными сторонами, такими как регулирующие органы и инвесторы, может включаться в отчеты о мониторинге рисков.

Потому что исследования показывают, что в настоящее время эти отчеты носят в основном «специальный» характер. Например, в тех случаях, когда отчетность носит более формальный характер, отчеты с большей вероятностью направляются совету директоров и исполнительному комитету. Наименее вероятный путь для отчетов к операционным менеджерам — через «панели мониторинга», которые позволили бы им адаптировать свое поведение к реальности их среды риска.

Заключение

Возможность отрицательного исхода известна как риск. Основываясь на аппетите отдела к риску и контексте нашей среды риска, ERM представляет собой тщательную стратегию для обнаружения, оценки и обработки рисков.

Часто задаваемые вопросы

Какие виды риска?

Безопасность и риск мошенничества.
Комплаенс-риск.
Операционный риск.
Финансовый или экономический риск.
Репутационный риск.

Что такое панель управления рисками?

Это графическое представление критических показателей риска организации (часто по сравнению с их соответствующими уровнями допустимости); обычно используется в отчетах высшему руководству.

В чем разница между ERM и управлением рисками?

И, как мы отмечали выше, ERM охватывает все предприятие; и осуществляется сверху вниз, тогда как традиционное управление рисками может быть сосредоточено только на одной области и не исходить из целостного взгляда на всю организацию.