Система управления страхованием, также называемая системой управления агентством (AMS), представляет собой технологию SaaS (программное обеспечение как услуга), которую страховые агентства используют для более эффективного ведения своего бизнеса.
Другими словами, это цифровой помощник, о котором вы даже не подозревали. Эта статья познакомит вас с некоторыми из лучших вариантов в 2023 году и со всем, что вам следует знать, если вы слышите это впервые.
Что такое АМС?
AMS — это программное обеспечение для страховых агентов. Он предназначен для автоматизации большинства административных и логистических задач, чтобы агентам не приходилось тратить много времени на сортировку и хранение. Когда агенты могут более эффективно управлять своей повседневной бумажной работой, у них появляется больше времени для работы с клиентами. Хорошая AMS упрощает и ускоряет хранение информации о клиентах и их финансах, предоставляя всем сотрудникам агентства мгновенный доступ к необходимой им информации.
Когда ваша информация дезорганизована, невозможно узнать, следуете ли вы важным политикам, и последствия могут быть дорогостоящими. Системы управления страхованием необходимы для обеспечения соблюдения страховыми агентствами всех размеров. Точное ведение записей и автоматические оповещения гарантируют соблюдение местных и федеральных норм.
Государственные департаменты страхования, которые рассматривают регулирование страхования как вопрос общественного интереса, несут ответственность за установление правил для страховой отрасли в каждом штате. Эти государственные правила позволяют страховым компаниям принимать более специализированные решения от имени местных клиентов, но они могут вызвать проблемы, когда компания расширяется до нескольких штатов.
АМС против. CRM
Три наиболее важных различия между системой управления агентством (AMS) и CRM — это специфичность, полнота и производительность.
Универсальные CRM предназначены для крупных компаний. Для того чтобы страховые компании использовали их стратегически, им часто приходится вносить множество изменений, что может занять много времени и денег. Но для внесения этих изменений многим агентствам требуется помощь разработчика или другой третьей стороны. С другой стороны, AMS — это CRM, адаптированная к потребностям конкретной отрасли. Этими спецификациями обычно являются жизнь и здоровье или имущество и несчастный случай в страховой отрасли.
Одним из наиболее важных преимуществ AMS является то, что она позволяет вам укреплять отношения с клиентами посредством автоматического обмена сообщениями. Последующие кампании, обновления и другие формы коммуникации должны быть автоматизированы. Хорошая AMS должна помочь вам автоматически объединять ваши продукты, давая вам больше шансов удержать клиентов дольше, чем если бы они этого не сделали.
Процесс АМС
Процесс продажи страховых услуг состоит из множества повторяющихся задач, таких как создание лидов, их хранение и назначение их соответствующему агенту. Однако эти задачи могут быть утомительными и занимать много времени.
Автоматизация продаж позаботится о повторяющихся, трудоемких задачах и любых других задачах, связанных с конкретным событием. Это улучшает процесс продаж и напрямую влияет на доход. Точно так же механизмы автоматизации продаж и маркетинга исключают все возможности человеческой ошибки.
Построитель пути клиента — одна из самых важных частей системы управления агентством. Это позволяет страховым агентам создавать визуальные карты пути клиентов и потенциальных клиентов, находить болевые точки и места, где люди уходят, и останавливать утечку информации, если это происходит. Конструктор пути помогает создать полный путь клиента по нескольким каналам связи.
Обработка комиссий является неотъемлемой частью бизнес-процесса страхового агентства. При расчете стимулов к продажам электронные таблицы или Excel могут давать неточные результаты. По этой причине важно использовать автоматизированное, управляемое данными и целевое решение, чтобы повысить моральный дух агентов и увеличить сумму денег, которую они могут заработать. Он информирует агентов об их ежедневном прогрессе и продвигает простые и безошибочные методы учета.
В течение долгого времени концепция дополнительных и перекрестных продаж преобладала во всех отраслях. Все отрасли выиграли от этой концепции, от розничных магазинов и ресторанов до электронной коммерции и финансов. Но что, если оповещения о дополнительных и перекрестных продажах можно было бы автоматизировать на основе предыдущих покупок клиента? Разве это не звучит хорошо?
Точно так же агентства могут потерять потенциальных клиентов, если агенты не свяжутся с ними во время продления. Это может привести к снижению уровня удержания клиентов и повлиять на потенциальный доход. Поэтому торговым представителям необходимо вовремя напоминать об этом.
Лучшие системы управления страхованием
Программное обеспечение для управления страховым агентством — это многоцелевое программное обеспечение, предназначенное для управления операциями страхового агентства. Эти решения включают в себя функции как для бэк-офиса, так и для работы с клиентами. Цель системы управления страховым агентством — предоставить страховому агентству комплексное решение, которое решает большинство его задач.
Некоторые из лучших систем управления:
№1. Битрикс24:
Это решение для управления клиентами, которое позволяет компаниям организовывать и отслеживать взаимодействие с существующими и потенциальными клиентами и партнерами. Пользователи могут использовать программное обеспечение для регистрации и управления взаимодействиями с клиентами, сбора и хранения данных о потенциальных клиентах, создания отчетов о продажах и сегментирования целевой аудитории.
Лиды с сайта пользователя (например, через форму заказа или обратной связи) можно напрямую подавать в CRM. После этого пользователи могут создавать шаблоны сообщений, отправлять индивидуальные или групповые электронные письма лидам и контактам, делать заметки о взаимодействии с клиентами, планировать встречи и назначать задачи.
Пользователи могут создавать индивидуальные счета для клиентов, автоматически заполняя информацию о клиенте и отправляя ее на адрес электронной почты клиента.
№ 2. АгентствоPro:
Это агентское программное обеспечение для страховых компаний, брокеров и андеррайтинговых фирм. Это подходит для организаций, которые предлагают различные страховые продукты, такие как страхование автомобилей, жилья, здоровья, несчастных случаев, причинно-следственной связи и страхования жизни.
Управление формами ACORD, бухгалтерский учет, кредиторская задолженность, дебиторская задолженность, прямая сверка счетов, расширенная отчетность и всесторонние загрузки для операторов — все это включено в AgencyPro.
AgencyPro построен на сервере Microsoft SQL, и его могут одновременно использовать до 99 человек. Клиентская база данных AgencyPro позволяет пользователям осуществлять поиск с помощью фильтрации, расширенного поиска, предварительно заполненных раскрывающихся списков или столбцов. Это делает ввод данных более последовательным. Пользователи могут прикрепить файл любого типа к файлу клиента, используя интегрированное управление документами.
№3. Инсли
Insly — это облачная система учета для брокеров, агентов и специалистов по бухгалтерскому учету. Бухгалтерский учет и управление выставлением счетов, управление задолженностью и отчетность - все это важные функции.
Insly помогает управлять потоками продаж, позволяя пользователям видеть информацию о клиентах, такую как их местоположение, адрес электронной почты, тип клиента и другие важные данные.
Пользователи также могут создавать политики и управлять ими, просматривая такую информацию, как планы платежей, претензии, активные предложения, продления и т. д. Пользователи могут использовать функцию отчетности, чтобы предоставить обзор бизнес-результатов. Решение предлагает настраиваемые отчеты, включающие обзор и подробную оперативную информацию. Панель отчетов о продажах регулярно предоставляет статистическую оценку продаж. Пользователи могут указать критерии отчета.
№ 4. ВетаФор
Vertafore Agency Platform — это облачное решение для управления страхованием для страховых компаний любого размера. Пакет включает в себя бухгалтерский учет, управление клиентами, управление документами, управление политиками и отчетность. Доступны приложения для Android и iOS.
Платформа агентства Vertafore включает навигацию по бизнес-процессам, которая помогает пользователям документировать процессы и предоставлять формы, связанные с ними. Продукт также имеет справочную библиотеку, которую пользователи могут использовать на разных этапах бизнес-процессов и процессов подачи страховых документов.
У Vertafore есть инструмент под названием «Национальный сравнительный рейтинг». Этот инструмент основан на рейтинге PL и предоставляет пользователям котировки для различных типов страховых случаев, таких как авто, дом и стихийные бедствия.
№ 5. Стрим Люкс
Stream Suite — это решение для управления страхованием для компаний любого размера. Он дает вам все необходимое для обработки претензий, клиентов, выставления счетов, администрирования политик и распространения в одном пакете. Продукт доступен как для облачного, так и для локального развертывания.
Администрирование полиса — это часть Stream Suite, которая позволяет пользователям управлять различными аспектами жизненного цикла страхового полиса, такими как андеррайтинг, обслуживание и оценка. Продукт также включает в себя котировки, что позволяет пользователям генерировать большие котировки и сравнивать эффективность бизнеса на разных этапах жизненного цикла, таких как новый бизнес, продление и одобрение.
Stream Suite также имеет функцию «заявок», которая позволяет пользователям создавать рабочие процессы для личного и делового использования.
Лучшие системы управления страхованием
Лучшие системы управления страхованием включают в себя;
- Жизнь VPAS
- Sapiens IDITsuite
- Страховые документы NIC
- Застраховать край
- Рейтинг Дак Крик.
Часто задаваемые вопросы
Какое программное обеспечение используют большинство страховых компаний?
Большинство компаний используют:
- Партнер ХЕ.
- Битрикс24.
- Индия.
- Программное обеспечение Дженезис.
- ТелефонБёрнер.
- Сертификаты
Сколько стоит система управления страховым агентством?
Система управления агентством может стоить от 1,000 до 5,000 долларов, а ежемесячная плата — от 60 до 600 долларов.
Какие есть 4 вида страхования?
Существует четыре вида страхования: страхование жизни, авто, страхование на случай долгосрочной нетрудоспособности и медицинское страхование.
Что такое программное обеспечение для управления страховыми случаями?
Программное обеспечение для управления страховыми претензиями помогает страховщикам управлять страховыми претензиями и оценивать их. Они позволяют агентам управлять процессом рассмотрения претензий с помощью автоматизированных рабочих процессов, которые обеспечивают запись всех сведений о претензиях в центральной системе.
Статьи по теме
- МАРКЕТИНГОВЫЕ УСЛУГИ: услуги цифрового маркетинга и контракты
- Лучшее программное обеспечение для управления инвестициями в 2023 году: особенности и обзоры
- 19 лучших приложений по недвижимости для агентов 2023 года (обновлено)
- Какова СРЕДНЯЯ СТОИМОСТЬ СТРАХОВАНИЯ БИЗНЕСА? (Подробное руководство)
- СКОЛЬКО ЗАРАБАТЫВАЮТ СТРАХОВЫЕ АГЕНТЫ: средняя зарплата в 2023 году
Системы управления страхованием: ссылки
