Kotak Life — быстро развивающаяся страховая компания, предлагающая различные варианты страхования жизни, включая срочные полисы, сберегательные и инвестиционные полисы, а также пенсионные планы. Страховые полисы Kotak Life созданы так, чтобы их было легко приобрести, независимо от того, предпочитаете ли вы делать это онлайн или лично. Женщины-держатели полисов и те, кто выбирает более крупные суммы покрытия, также получают от компании скидки на премии. В этой статье мы обсудим преимущества страхования жизни Kotak, типы полисов, их конкурентов и то, как купить страховой полис онлайн.
Обзор страхования жизни Котак
Kotak Life Insurance является подразделением известного индийского конгломерата финансовых услуг Kotak Mahindra Group. С момента своего создания в 2001 году компания Kotak Life Insurance выросла и стала удовлетворять потребности широкого круга клиентов в секторе страхования жизни.
Срочное, сберегательное, инвестиционное, детское и пенсионное страхование жизни — это лишь некоторые из вариантов, которые вы найдете в этой услуге. Средства этих планов могут быть использованы для облегчения финансового бремени семьи человека в случае его смерти, инвалидности или неизлечимой болезни. Компания Kotak Life Insurance стремится обеспечить безопасность своих клиентов, предлагая им высококачественные страховые полисы.
Компания Kotak Life Insurance стала популярной благодаря своим передовым возможностям, прозрачным планам страхования и добрым, знающим агентам. Благодаря многочисленным филиалам и фрилансерам компания способна обслуживать значительную клиентуру. Они пропагандируют важность экономии денег и страхования жизни, чтобы обеспечить финансовую безопасность своих членов и их семей в случае их преждевременной смерти.
Типы полисов страхования жизни Котак
Одним из многочисленных факторов, способствующих росту популярности Kotak Mahindra Limited в качестве ведущего страховщика в Индии, является качество ее предложений. Компания предлагает широкий выбор полисов, поэтому независимо от того, какие услуги по защите, сбережениям и инвестициям, планированию детей или пенсионному планированию вы ищете, вы сможете найти здесь то, что ищете. Компания по страхованию жизни Kotak Mahindra предлагает следующие различные полисы страхования жизни:
№1. Планы срочного страхования Kotak Mahindra
Полисы срочного страхования жизни — это система финансовой безопасности, призванная защитить вас в финансовом отношении в случае немыслимого. Наличие срочного страхования жизни может облегчить финансовое бремя для ваших близких в случае вашей смерти. Если у страхователя есть срочное страхование, его или ее близкие будут защищены в финансовом отношении в случае безвременной смерти страхователя. В результате эпидемии коронавируса полисы срочного страхования компании «Котак Лайф Иншуранс» стали чрезвычайно популярными.
Компания Kotak Mahindra Life Company Ltd. предоставляет следующие полисы срочного страхования жизни:
Электронный план страхования Котак
Электронный план Kotak — это полис страхования жизни, предоставляемый в цифровой форме, который защищает в финансовом отношении близких застрахованного в случае преждевременной кончины застрахованного. Пособие в случае смерти по этому плану обеспечит финансовую безопасность бенефициара полиса в случае преждевременной кончины застрахованного.
Взносы по этому плану довольно дешевы, и существует множество способов их оплаты. Финансовая безопасность при доступных страховых взносах и пожизненное страхование на протяжении всей жизни застрахованного лица обеспечиваются этим планом, который предлагает три варианта выплат, включая мгновенную выплату, регулярную выплату уровня и растущую регулярную выплату.
План Котак Сарал Дживан Бима
План Kotak Saral Jeevan Bima — это план страхования премий с чистым риском для физических лиц, который не связан и не участвует. Ваши близкие будут в безопасности с Котак Сарал Дживан Бима. Благодаря этому полису близкие застрахованного будут застрахованы в случае катастрофы.
Пособие в случае смерти по этому плану обеспечит финансовую безопасность бенефициара полиса в случае преждевременной кончины застрахованного. Этот полис обеспечивает пожизненную защиту до 70 лет. Страховые взносы по этому плану довольно дешевы, и существует несколько различных способов их оплаты.
План срочного страхования жизни Котак
Срочный план Котак — это план покрытия чистого риска, который предлагает защиту жизни близких застрахованного в случае его безвременной кончины. Кроме того, вы можете в любое время изменить свой срочный план Kotak на полис страхования жизни Kotak.
Кроме того, этот план обеспечивает обширное покрытие по низкой ежемесячной цене и множество удобных планов оплаты. Преимущества участников этого плана и налоговые льготы повышают защиту страхового полиса. У вас есть возможность перейти с срочного плана Kotak на один из других планов, если вы зарегистрируетесь в одном из их полисов страхования жизни.
№2. Котак Махиндра Сбережения и инвестиционные планы
План сбережений и инвестиций в страхование жизни Котак сочетает в себе функции страхования и сберегательных счетов. Он предлагает широкий выбор вариантов инвестиций и сбережений, позволяя держателям полисов со временем накапливать деньги и обеспечивать своих близких в случае безвременной кончины страхователя. Вы можете использовать эти деньги для оплаты таких вещей, как обучение ваших детей в колледже, свадьба, выход на пенсию и т. д. Kotak Life Insurance предоставляет своим клиентам несколько инвестиционных и сберегательных продуктов.
- План Kotak Invest Maxima: План Kotak Invest Maxima — это страховой и инвестиционный продукт. В качестве дополнительного бонуса близкие застрахованного получают финансовую защиту в случае безвременной кончины застрахованного. Всего в плане доступно пять различных фондов.
- План Kotak Single Invest Plus: Чтобы зарегистрироваться в плане Kotak Single Invest Plus, страхователь должен произвести единовременную полную оплату страхового взноса. Этот полис включает в себя различные инвестиционные альтернативы и страхование жизни.
- План Kotak Platinum: План Kotak Platinum представляет собой адаптируемый страховой полис с паевой связью, который предоставляет держателям полисов выбор из трех вариантов инвестирования.
- Инвестиционный план Kotak Ace: Чтобы обеспечить финансовую безопасность близким застрахованного и возможность получать доход от инвестиций, Kotak создал Инвестиционный план Kotak Ace, страховой полис с привязкой к единицам.
- План пожертвований Kotak Premier: Если вы ищете план сбережений и страхования, который защитит ваших близких в случае вашей безвременной кончины, не ищите ничего, кроме плана пожертвований Kotak Premier, который предлагает гарантированное пополнение в течение первых пяти лет. вашей политики.
- План возврата денег Kotak Premier: План возврата денег Kotak Premier — это полис возврата денег с переменной выплатой, по которому застрахованному выплачивается единовременная выплата в определенное время.
№3. Пенсионные планы по страхованию жизни Котак Махиндра
Цель пенсионного плана Котак Махиндра — обеспечить финансовую безопасность пенсионера в его золотые годы. Пенсионные планы Kotak Life Insurance — отличный способ сэкономить деньги в долгосрочной перспективе и создать надежный поток дохода для близких застрахованного лица.
Пенсионные полисы Kotak Life Insurance включают следующее:
- Пенсионный план Kotak Premier: Пенсионный план Kotak Premier — это традиционный участвующий пенсионный план, который позволяет застрахованному откладывать средства на пенсию.
- План пожизненного дохода Kotak: После получения единовременной выплаты страховых взносов страхователи Плана пожизненного дохода Kotak, несвязанного плана мгновенного аннуитета, начнут получать гарантированный поток дохода в виде аннуитета.
- Гарантированный пенсионный план «Котак»: Гарантированный пенсионный план «Котак» представляет собой аннуитетный план по страхованию жизни, который является одновременно несвязанным и не участвующим.
№4. Планы медицинского страхования Kotak Mahindra Life Insurance
Различные стадии рака, болезней сердца, печени и неврологических расстройств покрываются планом Kotak Health Shield Plan, планом страхования от критических заболеваний, который обеспечивает фиксированные выплаты. Кроме того, вы можете получить покрытие любых денежных потерь, которые могут возникнуть в результате несчастного случая. Вот почему вам нужно готовиться к непредвиденным расходам на здравоохранение сейчас, а не ждать, пока станет слишком поздно.
План медицинского обслуживания Kotak Life Insurance выглядит следующим образом:
- План Kotak Health Shield: План Kotak Health Shield — это полис страхования от критических заболеваний, который обеспечивает защиту от широкого спектра потенциально смертельных заболеваний и недугов.
№5. ULIP
Полисы страхования жизни, связанные с единицами, предназначены для использования в качестве средства сбережений и инвестиций. Платежи, которые вы делаете, поступают в рыночные фонды, которыми вы управляете. Вы имеете полный контроль над инвестиционной стратегией полиса, включая уровень премии, гарантированную сумму и основной инвестиционный фонд. Премия инвестируется, и ее стоимость растет вместе с рынком. Большая часть гарантированных денег или стоимости фонда выплачивается в случае смерти. Однако стоимость фонда распределяется только по истечении срока действия плана. Поскольку доходы от инвестиций подвержены рыночным колебаниям, ULIP не может обещать определенную норму прибыли.
Как купить полисы страхования жизни Kotak онлайн?
Полисы страхования жизни Котак можно купить онлайн, и этот процесс является быстрым и удобным. Полисы страхования жизни Kotak можно быстро и легко приобрести через PayBima, платформу онлайн-платежей. Вот меры, которые следует соблюдать при совершении покупок в Интернете:
№1. Заполните и отправьте заявку
Чтобы приобрести страхование жизни, зайдите на сайт PayBima и выберите соответствующую кнопку. В следующий раз, когда вы воспользуетесь PayBima, вам будет предложено заполнить форму, чтобы мы могли лучше понять ваши потребности и подобрать для вас наилучший план. Заполните форму и нажмите «Отправить», чтобы отправить ее в PayBima.
№2. Изучите и сравните различные пакеты на рынке
Помимо полисов страхования жизни Kotak, PayBima отобразит другие полисы, соответствующие вашим потребностям, когда вы отправите форму заявки. Он предоставит вам одни из лучших вариантов страхования жизни, из которых вы можете выбрать. PayBima позволяет вам оценить несколько планов одновременно, чтобы вы могли принять обоснованное решение о том, какой из них приобрести. Продукты Kotak Life Insurance можно сравнить с планами других страховщиков с точки зрения покрытия и стоимости премий.
№3. Заполнение и подписание формы предложения
После принятия решения о плане вам нужно будет заполнить форму предложения. Личная информация, такая как имя, адрес, информация о страховом покрытии, история болезни, финансовая информация и т. д., включена в форму предложения. Убедитесь, что вы предоставляете им точные детали. Обязательно укажите в форме заявки любую соответствующую медицинскую информацию. Стоимость предложения зависит от предоставленной вами информации о ваших потребностях в страховом покрытии.
№4. Загрузите свой документ
В дополнение к форме предложения страхового полиса вам необходимо будет приложить ряд подтверждающих документов, чтобы завершить онлайн-покупку плана страхования с помощью PayBima. При отправке формы предложения включите следующие файлы:
- Действительное подтверждение адреса, например ваша карта Aadhar, паспорт, счет за электричество, водительские права, удостоверение личности избирателя, договор аренды, счета за коммунальные услуги и т. д.
- Действительные документы, удостоверяющие личность, такие как паспорт, карта PAN, водительские права, удостоверение личности избирателя, карта Aadhaar, карта PAN и т. д.
- Доказательства возраста, такие как карта Aadhaar, паспорт, удостоверение избирателя, водительские права, свидетельство о рождении и т. д.
- Подтверждение дохода, которым может быть форма 16, банковские выписки, квитанции о заработной плате, ваши финансовые отчеты и т. д.
- Фотографии паспортного размера.
№5. Проверка для выдачи
Если вы преклонного возраста или выбрали крупную страховую сумму, вам может потребоваться пройти предварительное медицинское обследование до выдачи страхового полиса. Прежде чем выдать полис, необходимо пройти медицинский осмотр или обследование, если у вас уже есть какое-либо заболевание или в семейном анамнезе были серьезные заболевания.
После отправки формы предложения и подтверждающей документации вам необходимо будет оплатить премию, рассчитанную и отображенную. Вы можете купить полис страхования жизни Kotak и получить копию полиса на свой почтовый ящик после совершения онлайн-платежа премии.
Преимущества страхования жизни Котак
Компания Kotak Life Insurance предлагает своим страхователям ряд преимуществ, направленных на обеспечение финансовой безопасности и душевного спокойствия. Вот семь ключевых преимуществ полисов страхования жизни Kotak:
№1. Финансовая защита
Полисы страхования жизни Kotak обеспечивают финансовую безопасность вашей семьи в случае вашей несчастной кончины. Страховая выплата (пособие в случае смерти) помогает вашим близким покрыть расходы на проживание, долги и другие финансовые обязательства.
№2. Замена дохода
В случае вашей смерти страховая выплата действует как замена дохода, гарантируя удовлетворение финансовых потребностей вашей семьи и позволяя им поддерживать свой образ жизни и достигать будущих целей.
№ 3. Налоговые льготы
Премии, уплаченные по полисам страхования жизни Kotak, имеют право на налоговые льготы в соответствии с разделом 80C Закона о подоходном налоге. Кроме того, полученные пособия по зрелости и выплаты в случае смерти обычно не облагаются налогом в соответствии с разделом 10 (10D) в соответствии с положениями закона.
№4. Долгосрочная экономия
Некоторые планы страхования жизни Kotak, такие как полисы пожертвований и полисы на всю жизнь, служат инструментами долгосрочных сбережений. Они помогут вам создать корпус на период действия полиса, который можно использовать для достижения различных финансовых целей, таких как покупка дома, финансирование образования вашего ребенка или планирование выхода на пенсию.
№5. Инвестиционные возможности
Компания Kotak Life Insurance предлагает продукты, связанные с инвестициями, такие как планы страхования с привязкой к инвестициям (ULIP). Эти планы позволяют вам инвестировать в рыночные фонды, потенциально предлагая более высокую прибыль в долгосрочной перспективе, а также страхование жизни.
№ 6. Гибкость и настройка
Полисы страхования жизни Kotak часто имеют гибкие функции, позволяющие настроить покрытие в соответствии с вашими конкретными потребностями. Вы можете выбрать срок действия полиса, частоту выплаты страховых взносов и дополнительных пассажиров (например, пассажиров в критическом состоянии или в результате несчастного случая), чтобы расширить свое покрытие.
№7. Спокойствие духа
Наконец, наличие полиса страхования жизни Котак обеспечивает душевное спокойствие, зная, что ваша семья финансово защищена. Это избавит вас от беспокойства о том, что ваши близкие останутся финансово уязвимыми, и обеспечит их благополучие, даже когда вас нет рядом.
Могу ли я отказаться от полиса страхования жизни Котак?
Да, в большинстве случаев вы можете отказаться от полиса страхования жизни Котак. Отказ от полиса страхования жизни означает прекращение действия полиса до даты его погашения и обналичивание накопленной денежной стоимости. Однако условия отказа от полиса, а также стоимость отказа могут варьироваться в зависимости от конкретного вашего полиса и того, как долго вы платите страховые взносы.
Очень важно понимать, что отказ от полиса страхования жизни часто влечет за собой определенные сборы и штрафы. Эти сборы могут значительно снизить получаемую вами сумму выкупа. Кроме того, отказ от полиса означает, что вы больше не будете иметь право на страховое покрытие и связанные с ним льготы.
Прежде чем принять решение об отказе от полиса страхования жизни Kotak, настоятельно рекомендуется внимательно ознакомиться с документами полиса и обратиться в службу поддержки клиентов Kotak Life Insurance или к своему страховому консультанту. Они могут предоставить вам подробную информацию о процессе отказа, применимых сборах и влиянии, которое это может оказать на ваше финансовое положение. Кроме того, отказ от полиса является важным решением, и важно сделать осознанный выбор, основанный на ваших индивидуальных обстоятельствах и финансовых целях.
Конкуренты по страхованию жизни Котак
Страхование жизни является наиболее важным видом финансовой безопасности. Чтобы выбрать лучшую компанию по страхованию жизни в Индии, отвечающую вашим конкретным требованиям, вам необходимо изучить и оценить свои варианты.
Kotak Mahindra Life Insurance — ведущий поставщик страхования жизни в Индии. После более чем десяти лет работы этот частный поставщик услуг по страхованию жизни стал одним из крупнейших в Соединенных Штатах. Он предоставляет своим индийским клиентам варианты страхования жизни.
Однако у Kotak Mahindra Life Insurance есть более дешевые и гибкие конкуренты. Вот некоторые из них:
№1. Макс страхование жизни
Компания Max Life Insurance является одним из самых заметных и сильных конкурентов Kotak в Индии. Поставщики финансовых услуг Max Financial Services Limited и Axis Bank Limited объединились в компанию Max Life Insurance Company Limited. Max Financial Services Ltd. — дочерняя компания индийского конгломерата Max Group. Max Life Insurance предоставляет различные варианты страхования жизни для частных лиц и предприятий, включая срочное страхование, страхование возврата премий, аннуитетное страхование, детские планы, инвестиционные планы, планы возврата денег и ULIP. Чтобы сохранить свое солидное положение на индийском рынке, Max Life выделила себя, делая упор на качество во всем, что она делает.
Ключевые моменты: -
- Основание: 2000
- Коэффициент урегулирования претензий: 99.35%
- Коэффициент платежеспособности: 2.02
- Количество филиалов: 277
№2. ЭГОН Страхование жизни
Когда дело доходит до онлайн-страхования жизни в Индии, AEGON Life является лидером. Bennett Coleman & Company, крупнейшая медиа-компания Индии, также известная как Times Group, учредила AEGON Life Insurance в партнерстве с международным поставщиком услуг по страхованию жизни, пенсионному обеспечению и управлению активами AEGON NV. доступны самые экономичные варианты. Их привычная политика защитит ваших близких от растущих расходов, связанных со смертью. С AEGON Life Insurance вы и ваши близкие можете расслабиться, зная, что ваши индивидуальные потребности принимаются во внимание и удовлетворяются.
Ключевые моменты: -
- Основание: 2008
- Коэффициент урегулирования претензий: 99.25%
- Коэффициент платежеспособности: 2.41
- Количество филиалов: 83
№3. Страхование жизни Бхарти АХА
Один из самых известных коммерческих конгломератов Индии Bharti Enterprises и группа AXA со штаб-квартирой в Париже объединили усилия для создания Bharti AXA Life Insurance. Это один из самых известных конгломератов Индии, владеющий активами в телекоммуникационном, сельскохозяйственном и финансовом секторах. Фирма по страхованию жизни Bharti AXA предоставляет своим клиентам широкий спектр вариантов страхования. Планы выхода на пенсию, сбережения на обучение, страхование жизни, акции, паевые инвестиционные фонды и т. д. включены. Клиенты могут рассчитывать на долгосрочные выгоды от страхования жизни Bharti AXA.
Ключевые моменты: -
- Основание: 2006
- Коэффициент урегулирования претензий: 99.05%
- Коэффициент платежеспособности: 1.78
- Количество филиалов: 268
№4. Страхование жизни Баджадж Альянс
Одним из наиболее известных поставщиков частного страхования жизни в Индии является Bajaj Allianz, сильный конкурент Kotak. Bajaj Finserv Limited, входящая в состав Bajaj Group в Индии, и Allianz SE, европейская фирма, оказывающая финансовые услуги, заключили партнерство. Bajaj Allianz Life Insurance Company Limited, учитывая динамичный характер требований и ожиданий своих клиентов, представила передовые страховые продукты. Разнообразная клиентура компании по страхованию жизни Bajaj Allianz отражается в широте предложений компании по страхованию жизни.
Ключевые моменты: -
- Основание: 2001
- Коэффициент урегулирования претензий: 99.02%
- Коэффициент платежеспособности: 6.66
- Количество филиалов: 509
№5. Страхование жизни HDFC
HDFC Life Insurance Business Limited, типичная компания по страхованию жизни, поддерживает Housing and Development Finance Corporation Limited (HDFC). Сейчас HDFC Ltd. и Standard Life Aberdeen, глобальная инвестиционная компания, создали совместное предприятие. Кроме того, страхование жизни HDFC предлагает передовые, ориентированные на клиента полисы, которые могут сэкономить вам деньги на налогах и дать вам душевное спокойствие за будущее ваших близких. Защита, пенсии, сбережения, инвестиции и решения в области здравоохранения — это лишь некоторые из многих вариантов, доступных как частным лицам, так и предприятиям.
Ключевые моменты: -
- Основание: 2000
- Коэффициент урегулирования претензий: 98.66%
- Коэффициент платежеспособности: 2.01
- Количество филиалов: 390
Что такое Котак План жизни?
Kotak Life Plan — это продукты по страхованию жизни, предлагаемые Kotak Mahindra Life Insurance Company Limited, ведущим поставщиком услуг страхования в Индии. Эти планы предназначены для обеспечения финансовой безопасности и защиты отдельных лиц и их семей. Kotak Life предлагает ряд страховых продуктов, включая планы срочного страхования, планы пожертвований, планы страхования с привязкой к единицам (ULIP) и пенсионные планы.
Планы срочного страхования обеспечивают чистое страхование жизни на определенный срок, обеспечивая финансовую стабильность семьи в случае смерти страхователя. Планы пожертвований сочетают страховое покрытие с сбережениями, предлагая льготы по истечении срока действия, если держатель полиса доживет до срока действия полиса. ULIP — это инвестиционно-страховые продукты, которые позволяют держателям полисов инвестировать в различные фонды, обеспечивая при этом страхование жизни.
Планы жизни Kotak настраиваются, что позволяет людям выбирать покрытие, премиальные условия оплаты и дополнительных участников для усиления защиты. Эти планы направлены на достижение различных финансовых целей, таких как возмещение доходов, накопление богатства и планирование выхода на пенсию, обеспечивая душевное спокойствие держателям полисов и их близким.
Почему Котак лучше, чем LIC?
Определение того, является ли Kotak Life Insurance лучше, чем LIC (Индийская корпорация страхования жизни), зависит от индивидуальных предпочтений, финансовых целей и конкретных требований. Обе компании имеют свои сильные стороны. Kotak Life Insurance часто выделяется благодаря своим инновационным продуктам, настраиваемым планам и клиентоориентированному подходу. Они могут предложить большую гибкость и ряд опций, адаптированных к различным потребностям. Кроме того, частные страховщики, такие как Kotak, часто обеспечивают эффективное обслуживание клиентов и более быструю обработку претензий благодаря оптимизированным операциям.
С другой стороны, LIC, будучи государственной организацией, пользуется доверием и надежностью среди многих индийцев. LIC обычно предлагает широкий спектр традиционных политик, и их политика часто воспринимается как стабильная и безопасная. LIC также имеет обширную сеть по всей стране, что делает ее доступной для более широких слоев населения.
В конечном счете, выбор между Kotak и LIC сводится к конкретным требованиям человека, его терпимости к риску и предпочтениям в отношении особенностей политики и обслуживания клиентов. Прежде чем принимать решение, желательно сравнить политику, премии, функции и отзывы клиентов.
Сколько стоит страхование жизни Kotak Mahindra прямо сейчас?
Стоимость страхования жизни Kotak Mahindra может колебаться в зависимости от ряда критериев, включая возраст застрахованного, пол, гендерную идентичность, статус курения и состояние здоровья. Воспользуйтесь калькулятором премий на сайтах Insures или PolicyBachat, чтобы определить стоимость полиса страхования жизни Kotak Mahindra. Вы можете использовать этот инструмент сравнения, просто введя некоторые детали, специфичные для вашего сценария. Просматривая в Интернете различные котировки, можно быстро определить стоимость страхования жизни.
Безопасен ли Котак для страхования жизни? Нижняя граница
Да, приобретать страхование жизни у Kotak Mahindra безопасно. Страхование жизни Kotak Mahindra имеет самые конкурентоспособные тарифы и лучшее покрытие в отрасли. Высокий коэффициент урегулирования претензий и страхование жизни полиса помогут защитить ваших близких даже после вашего ухода. Время, необходимое для подачи претензии и ее обработки, минимально. Он предлагает различные полисы страхования жизни для частных лиц и предприятий, а также защиту от критических заболеваний, дополнительных пассажиров, налоговые льготы и многое другое.
FAQ
Кто является основателем Котак Лайф?
Г-н Удай Котак является исполнительным вице-председателем и управляющим директором Kotak Bank, а также его основным основателем и промоутером.
Какова стоимость выдачи?
Применительно к полису страхования жизни «выкупная стоимость» означает «денежную стоимость за вычетом комиссии за выкуп».
похожие статьи
- СТРАХОВАНИЕ ВСЕЙ ЖИЗНИ: что это такое и как оно работает
- БАЗОВОЕ СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ: что это такое и как оно работает?
- СТРАХОВАНИЕ ДЕЛОВОЙ ЖИЗНИ: стоимость, виды и как это работает
- КАК ИСПОЛЬЗОВАТЬ СТРАХОВАНИЕ ЖИЗНИ ДЛЯ СОЗДАНИЯ БОГАТСТВА: Подробное руководство
Референции
