Если специалист по финансовому планированию, консультант или другой вид финансового эксперта взимает плату только за вознаграждение, это означает, что их единственным источником дохода являются сборы, которые клиенты платят им за их услуги. Они не взимают плату за предложение определенных продуктов. Консультантам такого типа часто отдают предпочтение, поскольку оплата только за вознаграждение устраняет любые конфликты интересов. В этой статье мы объясним, что означает «оплата только финансовому планировщику», их тариф и фирмы в Атланте и Боулдере. Мы также описываем сертифицированный гонорар только финансового планировщика.
Платный финансовый планировщик
Клиенты, которые работают с платными финансовыми планировщиками, платят им напрямую. Это может быть фиксированная плата, почасовая ставка или процент от активов, которыми они управляют. Обычно это около 1% портфеля клиента каждый год. Предприятия, финансовые продукты которых они предлагают клиентам, не компенсируют их каким-либо другим образом из-за своей структуры оплаты только за комиссионные.
Платные финансовые консультанты — это термин, который вы можете слышать; это означает, что они должны ставить интересы своих клиентов на первое место. Спросите своего специалиста по финансовому планированию, является ли он доверенным лицом. И зарегистрированный инвестиционный менеджер, и сертифицированный специалист по финансовому планированию являются доверенными лицами. Это то, о чем вы должны подумать, выбирая советника.
Плата только за тариф финансового планировщика
Большинство фирм финансового планирования основывают свои сборы на доле AUM клиентов (активы под управлением) для постоянного управления портфелем. Средняя ставка вознаграждения финансового планировщика в 2021 году составила 1.02% за 1 миллион долларов в активах под управлением, или 10,200 XNUMX долларов в год, согласно отчету Advisory HQ News Corp.
В прошлом исследование, проведенное RIA in a Box, показало, что средняя ставка вознаграждения только финансовому планировщику составляла 0.95 процента от активов под управлением (AUM), что для счета в 1 миллион долларов составило бы около 9,500 долларов в год. Однако, поскольку сборы иногда взимаются ежеквартально, ваши расходы на консультирование могут быть разделены на четыре платежа.
По мере роста размера счета годовые ставки, основанные на активах, могут снижаться, гарантируя, что состоятельные люди продолжат платить разумную ставку. Однако в результате этого комиссия будет выше для тех, у кого более низкая стоимость счета. Согласно тому же отчету Консультативной штаб-квартиры, который был отмечен ранее, средняя плата за активы под управлением для счета в размере 50,000 1.18 долларов США составляет 590%, или XNUMX долларов США в год.
Для услуг финансового планирования или консультирования, а также для уникальных проектов часто используются фиксированные гонорары и почасовые ставки. Для активов от 499,999 7.5 до 7,500 млн долларов фиксированные затраты обычно варьируются от 55,000 120 до 300 XNUMX долларов. Стоимость почасовой оплаты может варьироваться от XNUMX до XNUMX долларов, в зависимости от советника и сложности задания.
Atlanta Fee Only Финансовый планировщик
Вот лучший финансовый планировщик в Атланте. Мы провели исследование для вас!
№1. Брайтон Джонс,
3372 Peachtree Road Northeast, Атланта, Джорджия 30326
Брайтон Джонс — группа специалистов по финансовому планированию, предлагающая грамотные рекомендации по нюансам управления капиталом как частным клиентам, так и владельцам компаний. Они принимают эти предложения и объединяют их с финансовыми планами своих клиентов, чтобы получить наилучшие результаты. Компания обеспечивает проактивное налоговое планирование на основе важных жизненных событий, интегрирует финансовое планирование и помогает в налоговых спорах. Брайтон-Джонс-Атланта «Пенсионный план 401 (k)» включает справедливые условия в структуру, гарантирующую защиту как компании, так и сотрудников.
№ 2. Консультанты по благосостоянию Paces Ferry
2849 Paces Ferry Rd. ЮВ, ст. 660, Атланта, Джорджия 30339
В столичном регионе Атланты Paces Ferry Wealth Advisors имеет платного финансового планировщика, который взаимодействует с клиентами, предлагая им финансовые рекомендации и помогая им управлять своим состоянием как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе. Его консультанты имеют обширный опыт в области управления рисками, контроля активов и комплексных стратегий управления капиталом. Клиенты получают поддержку в налоговом планировании, а также советы о том, как использовать наличные деньги. Наряду с созданием уникальных планов сбережений и инвестиций, Paces Ferry Wealth Advisors обладает навыками планирования недвижимости.
№3. SmartAdvisor от SmartAsset
Атланта, Джорджия
Бесплатное пятиминутное приложение от SmartAsset упрощает поиск опытных специалистов по финансовому планированию в вашем районе. В зависимости от ваших уникальных финансовых потребностей запатентованная технология подбирает вам до трех консультантов, используя собственный алгоритм SmartAsset. Каждый консультант прошел строгий процесс проверки SmartAsset и является доверенным лицом, которое по закону обязано действовать в ваших интересах. Вы можете выбрать, с кем вы хотите работать, поговорив с каждым бесплатно, иногда всего за несколько минут. Чтобы определить лучших специалистов по финансовому планированию, сотни тысяч мудрых пенсионеров и инвесторов уже воспользовались простой и бесплатной услугой SmartAsset.
№ 4. 49 финансовый
3535 Peachtree Road Northeast, Атланта, Джорджия 30326
49 Financial — это служба финансового планирования, базирующаяся в Атланте, которая обслуживает семьи, отдельных лиц и корпорации. Платный только специалист по финансовому планированию этой фирмы предлагает пенсионные услуги, инвестиции в акционерный капитал и услуги по планированию фиксированного дохода в Атланте. Кроме того, фирма предоставляет услуги личного и делового финансового планирования. Существуют и другие полисы для долгосрочного ухода, инвалидности и страхования жизни. В ноябре 2020 года компания получила звание «Отличное место для работы». Генеральный директор компании Трэвис Пенфилд был гостем недавнего выпуска The Mindset Forge.
№ 5. Эссет Эдвайзерс Групп, ООО
4779 Атланта Роуд, Атланта, Джорджия 30339
Asset Advisors Group LLC помогает компаниям, отдельным лицам и семьям из Атланты. Это помогает в процессе составления плана недвижимости, заботясь о таких вещах, как налоги и трасты. Это также помогает людям составлять финансовые планы, уникальные инвестиционные стратегии и планы выхода на пенсию. Один из платных специалистов по финансовому планированию, Рэнди Мартинес, начал работать в сфере финансовых услуг в 1999 году в отделе личного финансового планирования KPMG. Он объездил все США, чтобы научить других финансовых экспертов тому, как выполнять свою работу.
№ 6. Балентин
3344 Peachtree Road Northeast, Атланта, Джорджия 30326
Balentine предлагает услуги по управлению активами в Атланте и близлежащих районах. Частная компания помогает людям, семьям и владельцам бизнеса достигать своих финансовых целей, составляя персонализированные финансовые планы. Его сотрудники предоставляют услуги по распределению активов, управлению страхованием, подготовке имущества и налогов, управлению денежными потоками и погашению долгов. Это также помогает клиентам придумывать инвестиционные стратегии и ответы. Семь лет подряд Роберт Балентин, владелец бизнеса, фигурирует в списке 100 лучших независимых консультантов Бэррона.
Плата только за финансовый план Боулдер
При выборе платного специалиста по финансовому планированию или фирмы в Боулдере необходимо учитывать множество разных факторов. Этот инструмент свяжет вас с тремя платными специалистами по финансовому планированию в вашем регионе. Это альтернативный способ найти финансового менеджера. следующее включает в себя список гонораров только финансового планировщика в Боулдере, штат Колорадо.
№1. Семейный офис Wealthgate
Специалисты по финансовому планированию в семейном офисе Wealthgate взимают плату только со своего эксклюзивного списка состоятельных клиентов. Они также работают с проверенной компанией. Сборы могут быть установлены или основаны на части управляемых активов, и в каждом клиентском соглашении будет указано, как они работают. Размер счета должен быть не менее 10 миллионов долларов. Нет списка квалификаций, которыми обладают консультанты фирмы.
проверка данных
Александр Пол, основатель и генеральный директор компании, является мажоритарным владельцем Wealthgate.
Среди предлагаемых услуг — управление капиталом, распределение активов, выбор и контроль сторонних управляющих, мониторинг портфеля и сводная отчетность.
Инвестиционная стратегия
Wealthgate обычно инвестирует в хедж-фонды и другие инструменты совместного инвестирования, что имеет смысл для компании с таким высоким минимальным уровнем активов. Также используются акции, облигации и взаимные фонды.
№ 2. Финансовый менеджмент Колорадо
Следующим в нашем списке является только плата Colorado Financial Management, LLC. Частные лица, семьи и состоятельные люди составляют более 95% клиентов фирмы, а минимальный первый взнос составляет 500,000 XNUMX долларов. Компания дополнительно управляет счетами для некоммерческих организаций.
Среди сотрудников фирмы много сертифицированных специалистов-консультантов. Есть несколько сертифицированных специалистов по финансовому планированию (CFP), дипломированных финансовых аналитиков (CFA) и один сертифицированный финансовый аналитик по разводам (CDFA).
проверка данных
Начало Colorado Financial Management восходит к 1988 году, когда Майк Сарджент основал бизнес. Компания сменила название на Sargent Bickham Lagudis (SBL) в 1996 году. SBL не меняла свое название на Colorado Financial Management не позднее 2016 года. ИТ-директор Брэдли Бикхэм вместе со старшими финансовыми консультантами Джошуа Миллером, Меган Д'Анджело, Люком Дэниелом и Кристофером Лагудисом в настоящее время владеют компанией.
Клиентский опыт управления финансами в Колорадо
Colorado Financial Management встретится с вами, чтобы выяснить вашу устойчивость к риску, требования к ликвидности и временной горизонт, чтобы создать инвестиционный портфель, отвечающий вашим конкретным потребностям. Бизнес создаст для вас распределение активов на основе особенностей ваших обстоятельств и того, что, по его мнению, в конечном итоге поможет вам достичь ваших целей.
Прибыли и убытки, которые испытывает ваш портфель по мере его старения, в конечном итоге приведут к изменению вашего распределения активов. Бизнес будет контролировать и перебалансировать ваши инвестиции по мере необходимости, чтобы это не оказало существенного влияния на ваше запланированное распределение активов.
Сертифицированный специалист по финансовому планированию
Несмотря на то, что существует более 100 профессиональных званий и званий, существует только четыре основные категории финансовых консультантов: специалист по личным финансам, дипломированный финансовый консультант, сертифицированный платный финансовый планировщик и зарегистрированный консультант по инвестициям. И CFP, и ChFC предоставляют ряд услуг в области личных финансов, таких как инвестирование, планирование имущества и налоговые стратегии для пенсионного планирования. Оба должны пройти много тренингов по финансовому планированию, но сертифицированный специалист по финансовому планированию также должен пройти жесткий тест совета директоров и согласиться следовать кодексу этики и стандартам практики финансового планирования. Титул RIA доказывает, что финансовый консультант умеет распоряжаться деньгами и делать инвестиции. Многие советники также получают одно из трех других обозначений. Сертифицированные бухгалтеры, которые хотят помогать клиентам в вопросах, отличных от налогового планирования, обычно получают сертификат PFS, что требует прохождения уникального теста.
Специальные экзамены
Возможно, вы захотите найти специалиста по финансовому планированию с дополнительными сертификатами, в зависимости от того, какое финансовое руководство вам нужно. Например, если вы ищете руководство по инвестициям, необходимо найти сертифицированного специалиста по финансовому планированию с необходимыми полномочиями. Согласно Forbes, если вы хотите инвестировать в акции, облигации или другие ценные бумаги, вам следует найти представителя, который сдал экзамен серии 7, также известный как «общий экзамен представителя по ценным бумагам». Экзамен Series 63 является единым государством требование закона для агентов по ценным бумагам, поэтому убедитесь, что ваш платный финансовый консультант прошел его.
В чем разница между комиссионными и платными?
Спросите любого консультанта, как они зарабатывают деньги, и вы получите другой ответ. Платные финансовые консультанты получают всю свою компенсацию от вас на индивидуальной основе, но платные планировщики также могут получать комиссионные за продукты, которые они предлагают.
В чем разница между специалистом по финансовому планированию и финансовым консультантом?
Клиенты могут не иметь четкого представления о разнице между финансовым консультантом и специалистом по финансовому планированию; тем не менее, многие люди, работающие в финансовой индустрии, хорошо понимают, что значит быть консультантом, а не планировщиком. Администрирование инвестиций обычно является основным направлением деятельности консультантов, в то время как специалисты по финансовому планированию используют более комплексный подход при оказании помощи клиентам.
В чем недостаток финансового планирования?
Наем финансового консультанта сопряжен с рядом потенциальных недостатков, одним из наиболее серьезных которых является вероятность того, что они не всегда будут учитывать ваши интересы. Нередко возникает конфликт интересов, несмотря на то, что многие консультанты выносят суждения, которые будут в пользу клиента.
Что такое платная фирма?
Компания по управлению капиталом, которая взимает плату исключительно со своих клиентов, получает оплату только от них. Финансовые консультанты, работающие только на платной основе, освобождаются от любого потенциального конфликта интересов, с которым могут столкнуться другие консультанты, если часть их вознаграждения основана на комиссионных и продажах. Платный консультант получает оплату только от своего клиента.
Кто входит в пятерку лучших финансовых консультантов?
Согласно активам под управлением (AUM), пятью крупнейшими финансовыми консалтинговыми фирмами в США являются BlackRock, Vanguard, Fidelity, State Street Global Advisors и JP Morgan Asset Management. Масштабы этих компаний позволяют им предоставлять широкий спектр услуг своим клиентам.
Рекомендации
Статьи по теме
- ЕЖЕДНЕВНЫЙ ПЛАНИРОВЩИК: лучшие бесплатные приложения для установки в 2023 году [iPhone и Android]
- СКОЛЬКО ЗАРАБАТЫВАЮТ ОРГАНИЗАТОРЫ МЕРОПРИЯТИЙ: доход за работу
- КАК ФИНАНСОВЫЕ КОНСУЛЬТАНТЫ ЗАРАБАТЫВАЮТ ДЕНЬГИ? Что делает финансовый консультант, чтобы заработать.
- Планирование мероприятий: основы и услуги по планированию мероприятий
- ПРИЛОЖЕНИЕ DAILY PLANNER: лучшие бесплатные приложения для установки в 2023 году [iPhone & Android]
