Факторинговая компания: определение и путеводитель по лучшим компаниям

У предприятий есть множество вариантов финансирования, но немногие предлагают преимущества, которые дает факторинг счетов. Если вам нужно финансовое решение, которое позволит высвободить оборотный капитал для увеличения денежного потока вашей компании, и вам нужна помощь в управлении вашими клиентскими счетами, услуга факторинга счетов может подойти вам.

Эта услуга также позволяет вам получить средства, хранящиеся в просроченных счетах, а также предоставляет дополнительную экспертную поддержку. Если это звучит так, как будто ваша компания выиграет от этого, продолжайте читать, чтобы узнать больше об определении счетов-фактур и услуг факторинга долга, доступных для резидентов Великобритании.

Определение факторинговой компании

Определение факторинговой компании - это финансовый посредник, который покупает дебиторскую задолженность компании и предлагает финансирование. Факторинг — это тип источника финансирования, который обязуется оплатить компании стоимость счета за вычетом комиссионных и комиссионных скидок. Факторинг может помочь предприятиям удовлетворить свои краткосрочные потребности в ликвидности путем продажи дебиторской задолженности в обмен на вливание денежных средств от поставщика факторинговых услуг.

Кроме того, это способ быстрого получения наличных для любого развивающегося бизнеса. Это возможность увеличить ваш денежный поток, пока вы ждете, пока клиенты погасят свои непогашенные долги. Кроме того, это вливание капитала, чтобы помочь быстрорастущим предприятиям. Каждое деловое обстоятельство уникально, но, в конце концов, этот тип альтернативного финансирования невероятно универсален и гарантирует, что вы не оставите деньги на столе, когда они вам больше всего понадобятся.

Факторинг компании-фактуры Определение

Это процесс продажи счетов вашей компании, чтобы быстро получить наличные деньги, необходимые для оплаты расходов вашей компании. Как правило, это один из старейших видов корпоративных финансов и отличный источник альтернативного финансирования. Все просто: вы продаете счета вашей компании фактору, а он берет на себя все остальное.

Как работает факторинг

Согласно определению, факторинг — это пакет финансирования и сбора, который позволяет вашей компании улучшить свой денежный поток различными способами. Это высвобождает денежные средства, хранящиеся в неоплаченных счетах, и устраняет трудоемкий процесс отслеживания и сбора платежей. Клиенты знают об участии факторинговой компании, и они предоставляют услуги по управлению кредитом и получают оплату по неоплаченным счетам от вашего имени.

Из-за высвобождения средств, застрявших в неоплаченных счетах, дисконтирование счетов-фактур обеспечивает очень гибкий способ факторинга вашей компании. Более того, это может быть предложено на конфиденциальной основе, поэтому ваши клиенты не будут знать, как вы финансируете свою компанию. Дисконтирование счетов-фактур дает деньги вашей компании, позволяя вам занимать деньги под неоплаченные счета-фактуры.

Однако, если у вашей компании возникают проблемы с получением факторинга или скидка по счету невозможна, вы можете рассмотреть другие варианты. В качестве альтернативы вы можете привлечь средства через поставщиков финансовых услуг или консультативных источников в качестве опции для традиционных банков как для финансирования акций, так и для долгового финансирования.

Требования к факторинговой компании

Хотя Условия и положения фактора варьируются в зависимости от его внутренней политики, денежные средства часто переводятся продавцу дебиторской задолженности в течение 24 часов. Факторинговая компания получает комиссию в обмен на предоставление компанией счета-фактуры на дебиторскую задолженность.

Обычно фактор удерживает процент от суммы дебиторской задолженности. Однако в зависимости от кредитоспособности клиентов, оплачивающих дебиторскую задолженность, этот процент может меняться. Если финансовый бизнес, выступающий в качестве фактора, считает, что существует более высокая опасность потери денег из-за того, что потребители не могут оплатить дебиторскую задолженность, они будут взимать с компании, продающей дебиторскую задолженность, более высокую плату. Плата за факторинг, взимаемая с компании, будет уменьшена, если существует низкая вероятность понесения убытков от возмещения дебиторской задолженности.

Как правило, компания, продающая дебиторскую задолженность, фактически перекладывает риск дефолта клиента (или неуплаты) на фактор. В результате фактору придется взимать комиссию за поддержку риска. Кроме того, на размер платы за факторинг влияет срок погашения дебиторской задолженности. Как указывалось ранее, договоры факторинга отличаются от одного финансового учреждения к другому. Фактор, например, может потребовать, чтобы компания заплатила больше денег, если один из клиентов компании не выполнил дебиторскую задолженность.

Этапы факторинга счета

• Предоставьте свой продукт или услугу обычным способом. Эта часть проста, поскольку не требует от вас каких-либо изменений в процессах вашей организации.

• Создайте и отправьте счет своим клиентам. После того, как вы доставили свои товары или услуги, вы отправляете счет на сумму, причитающуюся вашей компании.

• Продайте свои счета фактору и получите оплату. Вы выбираете факторинговую компанию для взаимодействия, а затем продаете им выставленный счет. Как только счета-фактуры будут проверены на подлинность, ваш факторинговый провайдер немедленно выдаст вам большую часть суммы счета (обычно от 80 до 90 процентов) за вычетом небольшой комиссии, высвободив ваш денежный поток.

• Ваш фактор будет получать оплату от ваших клиентов. Может быть сложно постоянно отслеживать и преследовать клиентов, особенно если ваши клиенты являются знакомыми. Тем не менее, фактор может предоставить вам наличные деньги авансом, что позволит вам сразу получить необходимые средства. И, поскольку вы продали свои счета какому-то фактору, теперь их работа состоит в том, чтобы получать платежи непосредственно от вас.

• Получите оплату вашего остатка. Как только фактор будет полностью оплачен, ваша факторинговая компания будет собирать платежи с ваших клиентов и выплачивать вам остаток по счету.

Преимущества факторинга

Компания, продающая свою дебиторскую задолженность, немедленно получает денежные средства, которые могут способствовать финансированию коммерческой деятельности или увеличению оборотного капитала. Оборотный капитал важен для бизнеса, потому что он представляет собой разницу между доходами и платежами по долгам. Таким образом, продажа всей или части своей дебиторской задолженности фактору может помочь компании, испытывающей нехватку денежных средств, избежать дефолта по платежам по кредиту кредитору, например банку.

Хотя факторинг является относительно дорогой формой финансирования, он может помочь бизнесу улучшить свой денежный поток. Другими словами, факторы оказывают полезную услугу предприятиям, работающим в отраслях, где конвертация дебиторской задолженности в денежные средства занимает много времени, а также предприятиям, которые быстро растут и нуждаются в средствах для капитализации новых деловых перспектив.

Кроме того, факторинговая компания также получает выгоду, поскольку фактор может приобрести непогашенную дебиторскую задолженность или активы по более низкой цене в обмен на денежные средства авансом.

Определение факторинга долговой компании

Четкое определение долгового факторинга возникает, когда компания выставляет счет за выполненную работу и отправляет его в долговую факторинговую компанию, которая затем требует оплаты от должника от имени своего клиента.

Кроме того, компания долгового факторинга будет преследовать должников для оплаты счетов. После оплаты оставшиеся 10% будут переданы малому бизнесу за вычетом их комиссий за предоставление этой услуги.

Преимущества долговой факторинговой компании

• Улучшенный денежный поток — освободите средства, хранящиеся в непогашенных счетах, и увеличьте свой денежный поток.
• Гибкость. Ваша финансовая линия растет с той же скоростью, что и ваш оборот, что избавляет от необходимости пересматривать условия.
• Сэкономьте время, избавив свою компанию от бремени кредитного контроля. Это позволяет ему сосредоточиться на своих основных компетенциях.
• Факторинг долга может помочь вам в переговорах о лучших условиях с вашими поставщиками.
• Более быстрый рост. Благодаря гибкой линии финансирования ваш бизнес будет расти гораздо более быстрыми темпами.

Недостатки долговой факторинговой компании

• Снижает общую прибыль. Фактор всегда будет взимать долю от всей суммы счета.
• Это просто решение одной проблемы. Факторинг решает только одну проблему: ограничения денежных потоков, вызванные тем, что клиенты платят позже, чем должны. Таким образом, его следует использовать только для решения этой проблемы, в отличие от бизнес-кредитов и кредитных линий, которые можно использовать для удовлетворения различных потребностей бизнеса.
• С вашими потребителями свяжется финансовый бизнес. Факторинговая компания связывается с вашими клиентами в начале действия соглашения, чтобы сообщить им, что они будут управлять вашим счетом. Кроме того, в случае возникновения каких-либо проблем, таких как просрочка платежей, факторинговая компания может связаться с вашими клиентами.

Топ-7 факторинговых компаний Великобритании

№1. Нуклеус Коммерсия

Коммерческая факторинговая компания Nucleus существует для предоставления альтернативных вариантов кредитования британским МСП. Они помогают развивать бизнес средствами, необходимыми для процветания, без бюрократии и жесткости.

Это одноранговая кредитная компания, которая предоставляет те же кредитные услуги, что и банк, сохраняя при этом гибкость однорангового кредитора. Кроме того, у Nucleus есть финансовый опыт для создания альтернативного финансирования компании по факторингу счетов, которое поможет обеспечить ваш успех в будущем, независимо от того, требуются ли вам операционные деньги, промежуточный кредит или финансирование для вашего нового бизнес-оборудования в Великобритании.

Помимо помощи Nucleus, они обладают следующими характеристиками:

• Факторинг и дисконтирование счетов по всей Великобритании с большей гибкостью, чем у традиционного кредитора.
• Приложите все усилия, чтобы удовлетворить как традиционные, так и неортодоксальные потребности в сборе средств.
• Везде, где это возможно, будет адаптироваться к изменяющимся условиям (например, к расширению компании).
• Высокий уровень поддержки и гибкость, потому что у них есть внутренний финансовый опыт.

№ 2. Торговля Глобальные Финансы

Эта факторинговая компания является независимым финансовым брокером, который предлагает широкий спектр финансовых решений в Великобритании и по всему миру. Они предлагают разнообразный выбор торгового финансирования, финансовых продуктов и бизнес-капитала.

Кроме того, компания предоставляет варианты финансирования счетов, такие как факторинг счетов и дисконтирование счетов. Их решения по факторингу счетов позволяют предприятиям получать до 90% неоплаченных сумм счетов в течение двух дней. Даже в некоторых случаях в тот же день.

Некоторые из особенностей и преимуществ этой факторинговой компании включают в себя:

• Вы можете получить средства уже на следующий день.
• Неоплаченные счета обеспечивают немедленный доступ к денежным потокам.
• Выборочный факторинг против обычного факторинга
• Решение по кредитному контролю от экспертов
• Вы будете получать платежи от Чейза.
• Снижает риск и стресс, высвобождая время управления
• Сервис, который открыт и честен

№3. Близкие братья

Это известная британская факторинговая компания, входящая в сеть компаний, предлагающих торговые банковские услуги. Они предлагают различные услуги финансового кредитования, такие как факторинг счетов, дисконтирование счетов и инвестиционное финансирование.

Решение Close Brother по факторингу счетов предоставляет вам доступ в тот же день к части стоимости ваших счетов в день их выставления. Сумма, которую можно разблокировать, варьируется, однако может достигать 90%. Этот факторинговый провайдер не только выписывает наличные из ваших счетов, но и собирает платежи от вашего имени, а затем выдает вам оставшиеся наличные после получения платежа.

Ниже приведены некоторые из функций, предлагаемых этой факторинговой фирмой.

• Получите денежные вливания в тот же день, что ваш счет-фактура.
• Они занимаются сбором платежей от ваших клиентов.
• Требуется лишь небольшая комиссия, чтобы получить остальную часть счета после его оплаты.
• Кроме того, доступна скидка по счету, при этом администрирование платежей остается за вами.
• Подходит для счетов со сроком оплаты более 30 дней
• Компании с годовым оборотом более 250,000 XNUMX фунтов стерлингов имеют право на факторинг счетов.
• Предлагайте услуги различным организациям, в том числе производственным и обслуживающим предприятиям.

№ 4. Олдермор

Aldermore является отмеченным наградами поставщиком года по финансированию счетов в 2015 году, а также Фактором и Дисконтером года по счетам в 2014 году. По сути, факторинг счетов — это услуга, которая помогает предприятиям развиваться и выживать, предоставляя им доступ к средствам, хранящимся в непогашенном состоянии. счета-фактуры до 90% от стоимости счета-фактуры. Факторинг счетов-фактур также включает в себя услуги кредитного контроля, что позволяет вам сосредоточиться на своем бизнесе, пока Олдермор занимается преследованием.

Компания Aldermore разработала уникальное решение, которое адаптирует пакеты к вашим конкретным требованиям и назначает профессионального менеджера по связям с клиентами для обеспечения постоянной поддержки бизнеса. Они также предоставляют дополнительную услугу защиты от безнадежных долгов, чтобы помочь смягчать возможность потерь клиентов.

В дополнение к помощи Aldermore как британской факторинговой компании, ниже приведены некоторые из ее предложений.

• Вы можете иметь доступ к 90% ваших неоплаченных счетов.
• Полное обслуживание кредитного менеджмента
• Позволяет вам сконцентрироваться на своем бизнесе, а не на ваших должниках.
• В течение 24 часов вы получите свои платежи.
• Пакеты, адаптированные к потребностям вашей компании Онлайн-управление счетом

№ 5. Конечные финансы

Ultimate Finance предоставляет факторинг счетов, но не называет его так, и они предоставляют как дисконтирование счетов, так и факторинг счетов под эгидой финансирования счетов. Итак, если вы хотите управлять своими клиентами конфиденциально, скидка по счету — это вариант.

Если вы не укажете иное, услуги Ultimate Finance по финансированию счетов обычно предоставляются посредством факторинга счетов. Ultimate Finance позаботится о вашей книге продаж и свяжется с вашими клиентами, чтобы восстановить все неоплаченные счета. После первоначальной настройки вы сможете увидеть до 95% своих счетов в течение 24 часов.

№ 6. Парагон Банк

Paragon — специальная банковская компания, созданная в Великобритании и специализирующаяся на кредитных решениях посредством факторинга. Финансирование активов, финансирование счетов, структурированное кредитование, финансирование развития и ипотечные кредиты входят в число вариантов сбережений и кредитования, которые они предлагают.

Кроме того, они предоставляют услугу факторинга счетов, которую они называют «финансирование счетов», однако на самом деле это факторинговое решение. Они разблокируют до 95% стоимости вашего счета и с помощью своей группы кредитного контроля возьмут на себя вашу функцию сбора платежей. Их факторинговые услуги открыты для новых предприятий и лучше всего подходят для компаний, которые не имеют или имеют ограниченный кредитный контроль.

№ 7. Хитачи

Наконец, у нас есть Hitachi Capital Invoice Finance, филиал британской компании Hitachi Capital, которая является одним из самых быстрорастущих поставщиков услуг по выставлению счетов и долговому факторингу, предоставляя отмеченные наградами, гибкие и доступные финансовые решения, помогающие бизнесу развиваться.

Этот поставщик финансовых услуг предлагает различные финансовые решения, такие как конфиденциальное дисконтирование счетов, финансирование счетов, финансирование заработной платы и защита от безнадежных долгов. Кроме того, они предлагают заманчивые преимущества, а именно:

• Испытательный срок шесть месяцев с гибким контрактом
• Быстрый и недорогой финансовый сервис
• Клиентоориентированный менеджер
• Доступны гибкие контракты с шестимесячным испытательным сроком.
• Сборы просты.
• Отмеченное наградами недорогое обслуживание
• Клиентоориентированный менеджер
• Большой опыт работы в различных отраслях

Кто платит факторинговой компании?

После подтверждения действительности счетов факторинговая компания сразу выплачивает вам большую часть выставленной суммы (обычно до 80–90% стоимости). Ваши клиенты осуществляют прямые платежи факторинговому бизнесу. При необходимости факторинговая компания проводит оплату по выставленному счету.

Вам нужен хороший кредит для факторинга?

Влияет ли ваш кредитный рейтинг на факторинговые счета? Нет, это ответ. Чтобы оценить условия, которые они могут предоставить, ваша служба факторинга счетов проверит вашу дебиторскую задолженность. Они концентрируются на деньгах, которые должны вам клиенты, и на вероятности того, что эти клиенты будут оплачивать счета вовремя.

Сколько должен стоить факторинг?

В зависимости от этих факторов средняя стоимость факторинговых векселей обычно колеблется от 1% до 5%. Помните, что ставка факторинга — это лишь часть того, что вы в конечном итоге заплатите. Вы берете больше, поскольку учитываете больше счетов.

Каковы риски факторинга?

Работа с поставщиком факторинговых услуг, вероятно, потребует принятия мер по снижению кредитных рисков и рисков взыскания, таких как снижение кредитных лимитов и сокращение сроков оплаты по некоторым счетам. Следовательно, способность вашей команды продаж продавать клиентам, которым требуются более длительные условия оплаты и более высокие кредитные лимиты, может быть ограничена.

Насколько сложен факторинг?

Часто считается невероятно сложной задачей разложить целые числа на их простые множители. Если вы почитаете некоторые популярные отчеты, у вас может сложиться впечатление, что человечество боролось с этой проблемой на протяжении десятилетий, если не тысячелетий, и что вероятность разработки эффективного алгоритма невелика.

Облагается ли налогом доход от факторинга?

Если вы продаете свою дебиторскую задолженность факторинговой компании, краткий ответ заключается в том, что вы должны раскрыть полученные деньги. Однако, поскольку денежный аванс от факторинговой компании не считается доходом, вам не придется платить налоги, если вы сохраните контроль над своей дебиторской задолженностью и будете только получать ее.

Заключение

Факторинг обычно предназначен для компаний B2B, однако в рамках любого определения или категории вашей компании существует несколько специализаций и уникальных условий. Каждый может найти в этом списке то, что ему нравится
Нет оправдания тому, чтобы ваш корабль затонул из-за просроченных счетов. Ваша компания может получить оплату как можно быстрее, связавшись с одной из лучших компаний по факторингу счетов прямо сейчас.

Часто задаваемые вопросы о факторинговой компании

{
«@Context»: «https://schema.org»,
«@Type»: «FAQPage»,
«MainEntity»: [
{
«@Type»: «Вопрос»,
«name»: «Должен ли я платить факторинговой компании»,
«AcceptAnswer»: {
"@напечатайте ответ",
«текст»: «

Если ваше соглашение с фактором устанавливает счет без права регресса, то это будет обязанность факторинговой компании требовать оплаты по просроченным счетам. Если клиент не платит, проигрывает факторинговая компания, но не ваша компания.

}
}
, {
«@Type»: «Вопрос»,
«имя»: «Какова цель факторинговой компании?»,
«AcceptAnswer»: {
"@напечатайте ответ",
«текст»: «

Фактор, по сути, является источником финансирования, который соглашается оплатить компании стоимость счета за вычетом скидки на комиссионные и сборы. Факторинг может помочь компаниям улучшить свои краткосрочные потребности в денежных средствах, продав свою дебиторскую задолженность в обмен на вливание денежных средств от факторинговой компании

}
}
, {
«@Type»: «Вопрос»,
«name»: «Сколько взимает факторинговая компания?»,
«AcceptAnswer»: {
"@напечатайте ответ",
«текст»: «

Факторинговые компании зарабатывают деньги, взимая комиссию, обычно фиксированный процент от каждого счета, который вы факторизуете. Как правило, сборы варьируются от От 1.15% до 3.5% в месяц

}
}
, {
«@Type»: «Вопрос»,
«name»: «Занимаются ли банки факторингом?»,
«AcceptAnswer»: {
"@напечатайте ответ",
«текст»: «

Хотя и финансирование под дебиторскую задолженность, и факторинг могут быстро получить доступ к средствам для оборотного капитала, это не одно и то же. Банки обычно не предлагают настоящий факторинг дебиторской задолженности, поскольку они не покупают счета-фактуры, а используют их в качестве залога для кредита.

}
}
, {
«@Type»: «Вопрос»,
«name»: «Как факторинговые компании зарабатывают деньги?»,
«AcceptAnswer»: {
"@напечатайте ответ",
«текст»: «

По сути, факторинг — это продукт, который высвобождает процент наличных средств, привязанных к вашей два счета-фактуры, поэтому, как только вы выставите счет-фактуру, вы будете платить комиссию за обслуживание в счет полного непогашенного остатка вашего счета-фактуры.

}
}
] }

Статьи по теме

1. Финансирование счетов против факторинга: обзор, различия и сходства
2. ФИНАНСИРОВАНИЕ МАЛОГО БИЗНЕСА: 15+ лучших новых вариантов в 2023 году (+ бесплатные советы)
3. Дисконтирование счета-фактуры: объяснение!! (+ Быстрые инструменты и все, что вам нужно)
4. Финансирование счетов: определение, виды, плюсы и минусы
5. Управление денежными потоками: лучшие способы управления денежными потокамиочень
6. Отрасли, использующие литье пластмасс под давлением