Представление вашей фирмы венчурным капиталистам может быть не вариантом для начинающих предпринимателей или малого бизнеса, но краудфандинг может помочь вам найти аккредитованных инвесторов, а также обычных людей, желающих поддержать ваше предприятие. Эта статья содержит все, что вам нужно знать о том, как работает краудфандинг, включая плюсы и минусы, а также лучшие платформы, которые вы можете использовать.
Что такое краудфандинг акций?
Краудфандинг акций — это тип краудфандинга, основанный на безопасности. Ценные бумаги выпущены для широкой публики. Другими словами, учредитель компании выпускает публичные акции в обмен на инвестиции. Инвестиции варьируются в широких пределах, но многие начинаются с тысяч долларов.
Инвесторы получают стимулы в различных формах краудфандинга. Они могут инвестировать в стартап или просто в концепцию в обмен на то, что одними из первых приобретут продукт. Кроме того, есть версия краудфандинга для пожертвований, в которой инвесторы предлагают доллары без ожидания или обещания вознаграждения или возврата.
Как работает краудфандинг акций
Существует множество онлайн-площадок для краудфандинга на выбор. Эти платформы не только обеспечивают структуру для сбора инвестиций, но также предоставляют дополнительные функции и услуги, такие как поддержка, маркетинг и различные способы оплаты.
Комиссия по ценным бумагам и биржам зарегистрировала эти платформы. Индивидуальные пожертвования ограничены, чтобы люди не стали «чрезмерно увлечены» инвестициями. Предприятия ограничены в том, сколько они могут собрать, но это все же значительная цифра — до 50 миллионов долларов за 12-месячный период, в зависимости от того, какой уровень сбора средств вы выберете (все они регулируются SEC). Штаб-квартира компании должна находиться в США или Канаде.
Лучшие платформы для краудфандинга
№1. Запустить двигатель
StartEngine — один из крупнейших венчурных краудфандинговых сайтов, использующий Регламент CF и Регламент A+, чтобы в некоторых случаях предлагать акции новых фирм всем желающим всего за 100 долларов. Варианты многочисленны и включают широкий спектр отраслей, от одежды до электромобилей и здравоохранения. Тем не менее, инвесторы должны знать, что курирование довольно ограничено, поэтому качество венчурного проекта может сильно различаться в зависимости от доступных вкладов.
Недавно StartEngine начал запускать «Первоначальные предложения монет» или ICO, которые используют развивающуюся экосистему блокчейна и криптовалюты. В дополнение к ICO и стартапам StartEngine теперь позволяет инвесторам инвестировать в саму компанию через предложение Reg A+.
Как правило, инвесторы получают либо обыкновенные акции, либо конвертируемые векселя. Однако конкретные типы активов различаются в зависимости от транзакции. Все предложения на краудфандинговой платформе кажутся прямыми инвестициями, а не через специализированную компанию, такую как корпорация с ограниченной ответственностью (LLC).
№2. SeedInvest
SeedInvest — известная краудфандинговая платформа, которая помогает тщательно проверенным предпринимателям собирать большие суммы денег. В 2018 году она была названа четвертой самой быстрорастущей частной финансовой компанией в Америке в ежегодном списке Inc. SeedInvest, основанная в 2012 году Райаном Фейтом и Джеймсом Ханом, сыграла важную роль в изменении правил США по ценным бумагам, включив в него краудфандинг акций.
SeedInvest была первой краудфандинговой платформой, которая позволяла средним инвесторам, не отвечающим критериям аккредитованных инвесторов, инвестировать в фирмы на своей платформе, предоставляя участникам кампании большую базу потенциальных инвесторов. Тем временем SeedInvest связывает вас с другими аккредитованными инвесторами. Всего у него более 250,000 150 инвесторов, вложено более 150 миллионов долларов и спонсируется более XNUMX стартапов.
SeedInvest является гибким с точки зрения того, кто может инвестировать в фирмы на своем веб-сайте, но он значительно более эксклюзивен с точки зрения групп, которые могут проводить кампании на своей платформе. Это только для сбора средств для бизнеса, при этом на долю потребительских и технологических предприятий приходится большинство успешных кампаний. SeedInvest проводит тщательную проверку организаций, которые подают заявки на использование своей платформы, и, по их оценкам, только 1% фирм, подавших заявки, были одобрены.
№3. AngelList
AngelList, одна из старейших и наиболее авторитетных краудфандинговых платформ, была запущена в 2010 году. Эта платформа необычна тем, что является единственным краудфандинговым сайтом, который также функционирует как доска объявлений для тех, кто ищет работу в компании. Платформа трудоустройства AngelList объединяет разработчиков, инженеров, маркетологов, медицинских экспертов и других блестящих соискателей, которые ищут работу. Чтобы получить доступ к доске занятости AngelList, вам не нужно регистрироваться в качестве инвестора. Просто зарегистрируйтесь в AngelList в Интернете, заполните свой профиль и бесплатно запустите краудфандинговую кампанию! После этого эта платформа свяжет вас с аккредитованными инвесторами.
Но, чтобы собрать средства, синдикаты AngelList должны быть заинтересованы в вас. Компании, которые собирают средства на AngelList, делают это через инвестиционные синдикаты. Аккредитованные инвесторы, по сути, предоставляют деньги инвесторам-ангелам, которые впоследствии вкладывают их в фирмы на платформе. Хотя запуск кампании является бесплатным, переговоры о сделке с этими синдикатами могут быть дорогостоящими из-за бумажной волокиты, юридических вопросов и так далее.
№ 4. Республика
Republic — это краудфандинговая платформа, которая позволяет каждому инвестировать в стартап. Управляется Комиссией по ценным бумагам и биржам США. Индивидуальные инвесторы могут внести всего лишь 10 долларов в частные предприятия и получить прибыль в случае успеха предприятия.
В апреле 2019 года компания Republic разработала и запустила свою программу вознаграждения в виде токенов Note. Клиенты Republic получили признание за свой вклад в глобальную экосистему стартапов в рамках этой программы. Были распространены миллионы Republic Notes, приобретены тысячи пользователей, в ней приняли участие более 300,000 1 пользователей, а пять фирм успешно вложили XNUMX миллион долларов на платформе Republic с момента запуска программы. К ним относятся:
CHRGR — реклама, продвигающая бренд
InnaMed — компания, которая использует интеллектуальные технологии анализа крови на дому для индивидуальной терапии.
Mealthy — домашняя кухня упрощена
Sapient — компания, которая использует машинное обучение для сокращения потерь энергии.
SimpleShowing — новый подход к осмотру и покупке жилья
№5. MicroVentures
MicroVentures, основанная в 2009 году Биллом Кларком и базирующаяся в Остине, представляет собой краудфандинговую платформу, которая позволяет аккредитованным и неаккредитованным инвесторам инвестировать в предприятия на ранней стадии. Он специализируется на регулирующем краудфандинге, который представляет собой тип краудфандинга, в котором каждый, а не только аккредитованные инвесторы, может внести свой вклад.
Предприятия на этой платформе также могут запускать сбор средств в соответствии с Правилом D 506, но только для утвержденных инвесторов. Кроме того, MicroVentures является одним из немногих сайтов по краудфандингу, который был одобрен Регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA) в качестве промежуточного продавца.
MicroVentures имеет репутацию лидера на рынке краудфандинга акций благодаря своему статусу пионера отрасли. Он предлагал инвестиции в Twitter и Facebook до того, как они стали доступны широкой публике. Это надежная платформа, на которую было направлено более 100 миллионов долларов инвестиций очень ограниченной группе организаций.
№ 6. WeFunder
Краудфандинг акций — это новый метод ведения бизнеса, и немногие компании готовы в полной мере воспользоваться им. С тех пор, как в 2012 году был принят закон JOBS, Wefunder является одной из немногих краудфандинговых платформ, которая действительно открывает мир инвестирования для всех.
Wefunder предоставляет платформу для краудфандинга акций американским компаниям и ООО, связывая их примерно с 150,000 2017 зарегистрированных инвесторов (по состоянию на ноябрь 195 года). Организация может создать профиль на Wefunder бесплатно, но когда придет время начать сбор средств, необходимо заплатить сбор в размере XNUMX долларов.
№ 7. Дилер
Dealmaker — лучшая технология привлечения капитала. Это Shopify рынков капитала, и в отличие от таких торговых площадок, как Start Engine, вы контролируете весь опыт на своей собственной платформе. Dealmaker выступает в качестве поставщика технологий White Label для вашего увеличения капитала.
Dealmaker является явным лидером, и подавляющее большинство ведущих краудфандинговых компаний используют их платформу. Это включает в себя сбор денежных средств в размере 80 миллионов долларов для Miso Robotics.
В чем преимущество краудфандинга?
Ключевым преимуществом краудфандинга является то, что он позволяет быстро собрать значительные суммы денег через краудфандинговые платформы. Вы можете перейти от недостаточного финансирования к полностью финансируемому в течение нескольких недель после того, как вы и ваш юрист договоритесь о предложении акций и выберете платформу. Традиционно вам приходилось обращаться к каждому инвестору отдельно и предлагать им свою идею, что может занять годы.
Еще одно существенное преимущество заключается в том, что вы сохраняете корпоративный контроль, а не имеете в совете директоров инвестора, который имеет право голоса в действиях вашей фирмы. Кроме того, поскольку инвесторы являются совладельцами, заинтересованными в успехе компании, у вас с самого начала есть команда страстных сторонников бренда. Это влечет за собой группу людей, которые рассказывают о вашем бренде в своих сетях и повышают узнаваемость ваших товаров, а также укрепляют лояльность к бренду.
Плюсы и минусы краудфандинга
У краудфандинга есть свои плюсы и минусы, как и у любой другой формы краудфандинга. Плюсы краудфандинга:
№1. Альтернатива обычным финансам
Когда вам нужно быстро получить капитал, краудфандинг акций — отличный выбор.
Простой метод ускоряет создание и публикацию кампаний. Краудфандинг акций также является хорошим вариантом, потому что вы можете быстро настроить свою домашнюю страницу и продемонстрировать свои действия или кампании.
№ 2. Вы можете оценить интерес к вашей компании, а также получить профессиональную критику и предложения по улучшению.
Верьте или нет, краудфандинг акций — удивительно хороший метод для проверки реакции аудитории или привлекательности вашего бизнес-продукта/идеи.
Если люди готовы инвестировать в это, это верный признак того, что ваша идея будет иметь успех на рынке.
Краудфандинг акций позволяет вам быстро и недорого проверять рыночные концепции и предоставлять информацию, необходимую для обоснования инвестиций на этапе исследований, планирования и анализа. Это необходимо для того, чтобы вывести эти концепции на рынок.
Обратная связь о рыночном спросе, спросе на продукцию и улучшениях необходима и важна для каждой организации. Однако вы должны быть в состоянии определить, что означает хорошая обратная связь для вашей компании.
№3. Инвесторы могут следить за развитием вашей кампании, что может помочь вам в продвижении вашего бизнеса в Интернете.
Платформы краудфандинга Equity предлагают статистику по сбору средств, чтобы помочь вам отслеживать ход ваших взносов.
Эти платформы будут оснащены необходимой инфраструктурой, чтобы вы могли легко идентифицировать своего инвестора и узнать больше об его прошлом.
Знание того, почему ваша кампания была успешной (или нет), сыграет значительное влияние на привлечение новых спонсоров для будущих усилий.
№ 4. В процессе сбора средств инвесторы часто являются самыми преданными клиентами.
Самое впечатляющее достижение в инвестиционном краудфандинге — это когда компания может превратить своих самых лояльных потребителей в инвесторов.
Можно утверждать, что удержание инвесторов заключается в том, чтобы уделять внимание существующим инвесторам и искать уникальные и привлекательные идеи и стратегии, чтобы превратить их в преданных инвесторов.
Лояльность инвесторов делится на две части: отношение и поведение. Модель удержания определяется отношением человека, которое указывает на цель человека реинвестировать и побуждать других инвестировать. Краткосрочные рекламные и маркетинговые мероприятия, такие как программы лояльности, поощряются для повышения уверенности инвесторов в реинвестировании.
Преданный инвестор также демонстрирует высокий уровень психологической приверженности кампании, что может помочь изменить и реализовать кампанию. Когда психологические потребности лояльных инвесторов удовлетворяются, они более склонны продолжать инвестировать в вашу компанию. Вовлечение инвесторов приводит к психологической идентификации и приверженности инвесторов текущим и будущим инициативам.
Инвестирование в акции компании — самая успешная кампания лояльности к бренду. Компании, которые отдают приоритет долгосрочным связям со своими инвесторами, стремятся создать долгосрочные связи со своими инвесторами. Вы можете улучшить свои деловые отношения со своими инвесторами, превратив их в лояльных инвесторов.
К минусам краудфандинга относятся:
№1. Краудфандинг доступен не для всех проектов или предприятий.
Большинство операций по краудфандингу акций успешны на рынке B2C (бизнес-потребитель). Стартапы B2B (бизнес для бизнеса) обычно не достигают такого же уровня успеха.
Различия между бизнесом B2B и B2C значительны, особенно когда речь идет об инвестициях в краудсорсинг. Поскольку направление бизнеса влияет на инвестиционные перспективы, сосредоточение внимания на корпоративных и клиентских проектах является потенциальной стратегией для понимания поведения краудфандинга.
Тем не менее, популярность B2B со временем росла. В результате инвесторы могут рассматривать продукты B2B как более жизнеспособную возможность. Тип продукта технически сложной фирмы B2B связан с направлением рынка B2B и всем опытом B2B в этом сценарии.
На это сильно влияет инвестиционное сообщество. Когда вы смотрите на продукт, который имеет четкое и точное влияние на конечного пользователя, вы можете быстро понять, почему предприятия B2C обычно более успешны, чем предприятия B2B. Их цели ясны, и их инвестиции более активны. Термин «ответственный» относится к процессу определения того, является ли продукт ответственным.
№ 2. Выбор лучшей краудфандинговой платформы потребует вашего времени и ресурсов.
Многие компании недооценивают время, работу и организацию, необходимые для завершения краудфандинговой кампании.
Частые контакты с инвесторами, подробные финансовые отчеты, прогнозы, POA (план действий) для инвестиционных денег и так далее. Это Стандартные операционные процедуры (СОП), и их необходимо соблюдать до начала краудфандинговой деятельности.
Понимание краудфандинговых компаний и услуг необходимо для выбора лучшей краудфандинговой платформы. Качество продукции и репутация являются важными факторами, которым следует уделять первоочередное внимание. Сертифицированный сертификат может помочь вашим товарам быть более надежными. Например, вы можете получить свидетельство о регистрации товарного знака.
Эти меры предосторожности должны быть реализованы; в противном случае предприниматели рискуют получить ярлык непрофессионала.
№3. Ваша бизнес-идея может быть украдена, если вы не запатентуете или не защитите авторские права на свою бизнес-идею.
Кража идей — пожалуй, самая серьезная проблема краудфандинга. Из-за публичного характера краудфандинга предприниматели могут подвергаться мошенническим атакам, когда их идеи украдены и переданы другим инвесторам и предприятиям.
Существующие сегодня краудфандинговые платформы в основном регулируются положениями об интеллектуальной собственности, которые защищают их контент. Тем не менее, необходимо предпринять шаги для защиты краудфандинговых платформ, например, автоматически подать заявку на патент и товарный знак авторского права после публикации контента.
Основной причиной этого может быть недостаточная осведомленность о защите прав интеллектуальной собственности и защите ресурсов в этой экосистеме или стране, чтобы власти могли успешно обеспечивать соблюдение прав интеллектуальной собственности. Наконец, всегда были проблемы с авторскими правами и товарными знаками.
Учитывая все обстоятельства, определение того, какой источник финансирования лучше всего подходит для вашего бизнеса, требует тщательного анализа всех вариантов, будь то традиционные или альтернативные, такие как краудфандинг акций.
Что такое краудфандинг в сфере недвижимости?
Краудфандинг, как определено в основополагающей книге «Библия краудфандинга», представляет собой процесс обращения к широкой общественности с просьбой внести деньги или стартовый капитал для поддержки новых компаний. Концепции могут продаваться непосредственно обычным пользователям Интернета с помощью этого типа онлайн-сбора средств, при котором открытые призывы к возможным инвесторам размещаются на веб-сайтах наряду с потенциальными инвестиционными возможностями. Лица, которые вносят вклад в пул средств, полученных от других лиц со схожими интересами, могут оказывать финансовую поддержку текущим или потенциальным предприятиям в сфере недвижимости. Такие возможности могут принимать форму жилых или коммерческих холдингов и могут включать либо строительство нового жилья, торговых или офисных помещений, либо часть существующего холдинга. Физические лица могут быть заинтересованы и исследовать эти типы возможностей недвижимости по целому ряду причин, в том числе:
- Возможность диверсификации активов и вложений в инвестиционный портфель
- По сравнению с традиционными предприятиями в сфере недвижимости стартовые деньги невелики.
- Структура общих затрат позволяет финансистам инвестировать в более крупные владения недвижимостью, чем они могли бы в противном случае.
- Риски, связанные с правом собственности, распределяются между несколькими сторонами.
- Получение доступа к новым и/или эксклюзивным возможностям
- Возможность владения коммерческой недвижимостью или портфелем недвижимости в дополнение к жилой недвижимости
- Обеспечивает доступ к рынку недвижимости без необходимости личного ухода и обслуживания.
- Нет никаких требований к тому, чтобы каждый человек имел право на получение, обеспечение и регулярные платежи по ипотеке.
- Владельцы не обязаны физически гарантировать кредиты имуществом и активами.
Преимущества и недостатки краудфандинга недвижимости
Краудфандинг в сфере недвижимости, как и любой другой вид инвестирования в недвижимость, имеет свои взлеты и падения. Прежде чем вкладывать деньги в краудфандинговый проект в сфере недвижимости, важно проанализировать следующие преимущества и недостатки подключенных сайтов и инвестиций.
Преимущества
- Выплачивает более высокие дивиденды, чем стандартные инвестиции в недвижимость.
- Позволяет владельцам недвижимости потенциально диверсифицировать и увеличить свои финансовые активы.
- Доступ к уникальным проектам и возможностям в сфере недвижимости
- Устраняет многочисленные типичные трудности, с которыми часто сталкиваются собственники и арендодатели. Требует меньше первоначальных и текущих инвестиций, чем традиционные предприятия в сфере недвижимости.
Недостатками
- Платформы краудфандинга могут взимать с инвесторов плату за управление или консультационные услуги.
- Активы трудно продать или продать быстро. Участники должны платить налоги с любых полученных дивидендов.
- Некоторым платформам и проектам не хватает долгого успеха, потому что они являются относительно новыми предложениями.
- Некоторые платформы могут требовать, чтобы участники были аккредитованными инвесторами (как правило, с хорошим капиталом).
В чем разница между краудфандингом и краудфандингом акций?
Краудфандинг — это практика сбора средств от широкой публики с использованием онлайн-форумов, социальных сетей и веб-сайтов краудфандинга. Краудфандинг акций — это передача относительно небольших сумм денег в обмен на пропорциональную долю капитала компании.
Является ли краудфандинг акций рискованным?
Самый большой риск краудфандинга акций заключается в том, что вы можете получить инвестиции более низкого качества, чем если бы вы привлекали средства из более традиционных источников, таких как венчурные капиталисты или инвесторы-ангелы.
Какие 4 типа краудфандинга существуют?
4 основных типа краудфандинга включают в себя пожертвование, вознаграждение, акционерный капитал и долговой краудфандинг.
В заключение,
Краудфандинг акций — это тип краудфандинга на основе ценных бумаг, при котором ценные бумаги выпускаются для широкой публики. С помощью краудфандинга акций вы можете продать акции своей компании кому угодно в обмен на акции вашей компании. И нет, это не только для технологических фирм, это для каждой компании.
Статьи по теме
- ЧТО ТАКОЕ КРАУДФАНДИНГ: значение, использование, преимущества и недостатки
- ИНВЕСТОРЫ ДЛЯ МАЛОГО БИЗНЕСА: как их найти
- ИНВЕСТИРОВАНИЕ В КОММЕРЧЕСКУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ: что это значит и как начать инвестировать
- КАК ПРИОБРЕСТИ ИНВЕСТОРОВ: полное руководство для стартапов
- ИНВЕСТОРЫ В НЕДВИЖИМОСТЬ: руководство для начинающих и профессионалов на 2023 год (подробно)
Рекомендации
