Знание вашего коэффициента долга будет полезно в долгосрочной перспективе вашего бизнеса, а также даст больше идей о том, как погасить некоторые долги. Когда вы знаете, чего не хватает вашей компании (обязательства), с соотношением долга и активов, вы можете выяснить, нужно ли компании сокращать расходы или запрашивать больше кредитов. Вся необходимая вам информация об отношении долга к активам, формуле и ее калькуляторе будет подробно объяснена в этом посте.
Отношение долга к активам (коэффициент долга) часто используется для расчета финансовых показателей организации. На каком бы этапе ни находилась организация, это может помочь указать общую сумму активов, поддерживаемых за счет долга, и то, насколько хорошо работает компания.
Соотношение долга к активам — это инструмент, который может использовать любая действующая компания, будь то большая или маленькая. Его следует использовать в качестве индикатора в работающей организации. Это важно, потому что с помощью коэффициента долга вы можете определить уровень/сумму долга в вашей компании.
Что такое хорошее соотношение долга к активам?
Отношение долга к активам — это связь и разница между долгом и активами организации или фирмы. Он показывает количество активов в компании, которая финансируется за счет долгов. Здоровая компания не должна полагаться на долг как на единственный источник финансирования. Вместо этого он должен полагаться на справедливость.
В коэффициенте долга, чем выше коэффициент, тем выше финансовый риск. Когда соотношение активов низкое, это означает, что компания не подвергается финансовому риску. И кредитор, и инвестор могут использовать это для разных целей. Он также может проверить общую сумму активов организации, которые финансируются за счет долгов. Если компания полагается исключительно на должников, коэффициент долга покажет это во время расчетов.
Понимание отношения долга к активам
С помощью отношения долга к активам компания может проверить, есть ли у нее ресурсы для погашения некоторых долгов, а также оценить, насколько они стабильны с точки зрения финансов.
Большинство банков используют отношение долга к активам для оценки финансового состояния клиента. Если ваша компания нуждается в финансовой помощи, банк проверит ваши кредиты и использует формулу коэффициента долга, чтобы получить представление о финансовых результатах вашей компании.
Существует высокая вероятность того, что ваша заявка на получение кредита будет отклонена, если коэффициент вашей задолженности выше среднего. Банкам будет сложно давать кредиты компании, чьи финансовые показатели слабы.
Отношение долга к активам имеет тенденцию измерять долговую способность организации, отношение долга к собственному капиталу и покрытие обслуживания долга. Кредитор будет смотреть на них, прежде чем принять решение о выдаче кредитов. Инвесторы также проверяют коэффициент долга компании перед инвестированием. Они проверяют уровень зависимости компании от долга, чтобы узнать, хорошо ли работает ваша компания на собственном капитале или долге. Ни один инвестор не стал бы полностью вкладывать средства в компанию, сильно зависящую от заемных средств.
Как владелец бизнеса, вы должны научиться рассчитывать коэффициент долга. Это поможет вам понять, насколько хорошо или плохо работает ваш бизнес, а также поможет вам разработать стратегию того, что вы должны делать, чтобы улучшить рост вашего бизнеса.
Формула отношения долга к активам
Формула отношения долга к активам довольно проста, но прежде чем мы объясним ее далее, вы должны отметить, что для расчета отношения долга вам нужно использовать двойная бухгалтерия.
Формула обычно включает две переменные из вашего баланса. Следуйте этим пошаговым инструкциям, чтобы получить формулу коэффициента долга:
№1. Получите общую стоимость долга (обязательств):
Чтобы иметь отношение долга к активам, вам необходимо предоставить общую задолженность вашей компании. Чтобы получить общий долг вашей компании, вам нужно добавить краткосрочный долг и долгосрочный долг вашей компании. Добавление даст вам общую стоимость долга вашей компании.
№ 2. Получите стоимость общих активов:
Чтобы получить общие активы вашей компании, вам нужно вычесть общую стоимость обязательств из стоимости собственного капитала.
Это даст вам все активы вашей компании. Активы должны быть чем-то ценным, а не пассивами.
Вашими активами обычно являются ваши здания, земли, запасы, имущество и другие ценные предметы.
№3. Формула отношения долга к активам:
Общий долг (обязательства)/общие активы x 100%
Результат деления общей суммы долга на общую сумму активов даст вам коэффициент долга. Также важно умножить его на 100%. Когда коэффициент выше 1.0, это показывает, что компания зависит от долга, и чем выше процент, тем выше зависимость от долга.
Например, если ваш общий долг составляет 90,000 50,000 долларов США, а ваши общие активы составляют XNUMX XNUMX долларов США.
90,000 50,000 долларов США (обязательства) ÷ 1.8 XNUMX долларов США (активы) = коэффициент долга XNUMX
№ 4. Интерпретируйте результаты:
Недостаточно просто знать формулу отношения долга к активам; вам также необходимо знать, как интерпретировать результаты.
Банки, кредиторы и другие финансовые учреждения могут использовать коэффициент долга, чтобы решить, могут ли они ссудить деньги компании или вложить в нее деньги. И именно поэтому важно запустить эту формулу на вашей компании, прежде чем подавать заявку на кредит. Вы можете нанять профессионального бухгалтера или использовать внутренний бухгалтер-ревизор чтобы помочь измерить коэффициент долга в вашей компании.
Что такое хорошее соотношение долга к активам?
Соотношение долга к активам может быть хорошим, плохим или даже тем и другим. Если вы пробовали формулу, следующим шагом будет анализ и интерпретация результата. По результату вы поймете, хорош ли результат для вашей компании или нет.
Мы объясним, что такое хороший коэффициент долга:
50,000 90,000 долларов США (долг) ÷ 0.5 XNUMX долларов США (активы) = коэффициент долга XNUMX
Когда отношение долга к активам компании меньше 1, это означает, что у нее больше активов и она не зависит от кредитов. Это говорит о том, что у компании хорошее финансовое положение. Когда компания с таким коэффициентом запрашивает кредит, у нее больше шансов получить кредит. Это также означает, что ваша компания может существовать самостоятельно, и инвесторы не пожалеют, что вложили средства в вашу компанию.
Когда коэффициент долга компании равен 1, это означает, что общие активы компании и общий долг равны. То есть ни один не выше другого. Инвесторам это может показаться сложным, поскольку в подобном сценарии нет ничего определенного. Однако вы, как владелец бизнеса, можете найти способы улучшить свой бизнес и сделать его лучше.
Когда отношение долга к активам выше 1
Когда отношение долга к отношению выше 1, это показывает, что обязательства больше, чем доступные активы. Это плохо, если ваша компания находится в таком состоянии. Инвесторам будет трудно инвестировать в вашу компанию, а банки могут не захотеть давать вам деньги взаймы. Вы можете улучшить свои финансы и преуспеть в бизнесе со временем и правильной стратегией.
Когда ваш коэффициент долга выше 1, это может создать неправильное впечатление у тех, кто заинтересован в помощи вашей компании. Это означает, что ваша компания сильно зависит от долга и не может помочь себе с доступным капиталом.
Вы не должны допускать, чтобы ваш коэффициент был выше 1. Банки и инвесторы оценят соотношение вашего долга к активам и проверят, выгодно ли вести бизнес с вашей компанией или нет.
Чтобы улучшить коэффициент долга, вам необходимо погасить большую часть своих долгов, особенно с высокими процентными ставками. Бюджетирование также будет большим подспорьем для вашей компании, как и использование методов, которые работают.
Калькулятор отношения долга к активам
Отношение долга к активам рассчитывается как Общий долг (обязательства)/общие активы x 100%. результат, полученный по этой формуле, поможет компании, инвесторам, финансовым учреждениям и другим.
Вы можете рассчитать отношение долга к активам компании с помощью калькулятора, и если вы инвестор, это поможет вам оценить компанию, в которую вы хотите инвестировать. Если соотношение меньше 1, вы можете инвестировать в нее и если он выше, вы должны пересмотреть свои варианты.
Чтобы рассчитать коэффициент долга компании, вам нужно разделить общий долг на общие активы компании.
Если общий долг компании составляет 50,000 90,000 долларов, а общие активы компании составляют 0.5 0.5 долларов, отношение долга к активам будет равно 100. Затем мы умножим 50 х 50%, и ответ будет XNUMX%, что просто означает, что XNUMX% активов компании финансируются за счет долгов.
Из этого примера я надеюсь, что теперь у вас есть представление о том, что такое хороший коэффициент долга:
50,000 90,000 долларов США (долг) ÷ 0.5 100 долларов США (активы) = 50 x XNUMX% = XNUMX%
Сделайте себе одолжение, воспользовавшись калькулятором отношения долга к активам. Ты поблагодаришь меня позже.
Общий коэффициент долга
Компании, инвесторы, финансовые учреждения и другие группы используют коэффициент общей задолженности. Общий коэффициент долга покажет, насколько компания зависит от долга. Чем выше коэффициент, тем выше риск инвестирования в такую компанию.
Банки используют коэффициент общей задолженности для проверки финансовых показателей компании, запрашивающей кредит. Когда компания запрашивает ссуду, банк будет использовать коэффициент общей задолженности в качестве меры для определения того, может ли компания выплатить долг и достаточно ли у нее активов, которые могут служить залогом.
Компании обычно используют коэффициент общей задолженности в качестве индикатора. Это поможет им указать области, которые нуждаются в улучшении. Как правило, общий коэффициент долга важен для владельцев бизнеса, инвесторов и финансовых учреждений.
Может ли отношение долга к активам быть слишком низким?
Низкое отношение долга к активам также может быть проблематичным. Хотя маловероятно, что это приведет к неплатежеспособности, это может означать неправильные решения руководства по структуре капитала, что приведет к субоптимальной рентабельности собственного капитала для владельцев фирмы.
Как узнать, хорошее ли у вас отношение долга к активам?
Отношение долга к собственному капиталу или долга к активам менее 1.0 считается достаточно безопасным, а отношение 2.0 и более считается опасным. Банковское дело, например, известно тем, что имеет значительно более высокое отношение долга к собственному капиталу, чем другие отрасли.
Может ли отношение долга к активам быть равным нулю?
Да, коэффициент долга, равный нулю, указывает на то, что компания не берет взаймы для финансирования растущей деятельности, что ограничивает общий доход, который может быть получен и передан акционерам.
Как рассчитать отношение долга к активам?
Калькулятор отношения долга к активам: общий долг (обязательства) / общие активы x 100%.
Заканчивать
Отношение долга к активам имеет решающее значение как для малого, так и для крупного бизнеса. Это показатель и инструмент для расчета финансовых показателей организации. Когда коэффициент выше среднего, ваша компания может оказаться на грани банкротства. Мы надеемся, что благодаря этой статье вы получили больше информации о ОТНОШЕНИЕ ДОЛГА К АКТИВАМ.
Часто задаваемые вопросы о соотношении долга к активам
Как рассчитать отношение долга к активам?
Калькулятор отношения долга к активам: общий долг (обязательства) / общие активы x 100%.
Что происходит, когда отношение долга к активам выше 1?
Когда отношение долга к отношению выше 1, это показывает, что обязательства больше, чем доступные активы.
- АНАЛИЗ ФИНАНСОВЫХ КОЭФФИЦИЕНТОВ: Подробное руководство по интерпретации финансового анализа
- КОЭФФИЦИЕНТ ДОЛГА: определение, формула и расчеты
- Соотношение долга к собственному капиталу: объяснение!!!, формула, расчеты, примеры
- Денежный коэффициент: формула, расчеты и примеры
- КОЭФФИЦИЕНТ ДОЛГА: определение, формула и расчеты
- ЛУЧШИЙ СПОСОБ КОНСОЛИДАЦИИ ДОЛГА: альтернативы консолидации долга по кредитной карте
