Регуляторный орган финансовой индустрии (FINRA) — это неправительственная организация, которая разрабатывает и внедряет правила, регулирующие деятельность зарегистрированных брокеров и дилеров в Соединенных Штатах. Его основная цель — защитить инвесторов от недобросовестных действий и мошенничества.
Однако на него возлагается гораздо более широкий круг обязанностей. Организация также занимается рассмотрением жалоб клиентов. Он наблюдает за регулярными рыночными функциями и содержит библиотеку важных учебных материалов.
Финансовые консультанты должны иметь лицензию FINRA
Финансовым консультантам нужны лицензии FINRA. Несмотря на отсутствие особых требований, вам, как правило, необходимо иметь несколько лицензий на ценные бумаги, прежде чем продавать свои инвестиционные продукты.
Тип необходимой вам лицензии зависит от конкретных продуктов, которые вы будете продавать, и от того, как вы будете получать компенсацию.
Наиболее важные финансовые лицензии, которые необходимо получить, включают:
- Лицензия серии 6
- Лицензия серии 7
- Лицензия серии 65
- Лицензия серии 63
Разделение ответственности FINRA
FINRA охватывает так много обязанностей, что он разделен на различные отделы.
Они включают в себя:
- Совет директоров и внешние связи, в который входят отделы по связям с правительством, коммуникациям и обучению инвесторов.
- Членский надзор для наблюдения за фирмами-членами
- Применение дисциплинарных мер в отношении брокеров
- Технологический отдел затрагивает различные аспекты технологии в FINRA.
- Юридический отдел контролирует корпоративные юридические функции и нормотворчество FINRA. Он охватывает отделы разрешения споров и корпоративного финансирования.
- Управление судебных приставов предлагает беспристрастным судьям игнорировать дисциплинарные меры, представленные отделом правоприменения.
- Услуги прозрачности регулирования рынка. Он работает с SEC и биржами, чтобы отслеживать рынки и игнорировать фирмы, которые выявляют мошенничество и манипуляции на рынке. Департамент также следит за тем, чтобы фирмы соблюдали федеральные законы о ценных бумагах.
Вот некоторые из наиболее важных обязанностей FINRA
№1. Регулирование и надзор за брокерами
После регистрации в FINRA брокеры должны пройти постоянное обучение. Они также подлежат регулярным аудитам и проверкам.
Цель состоит в том, чтобы убедиться, что фирмы и их сотрудники честны и компетентны. Если брокер не соответствует требованиям, FINRA может применить к нему дисциплинарные меры.
№ 2. Надзор за фондовыми рынками
Технологический отдел FINRA играет важную роль в поддержании честности на рынке. Он отслеживает транзакции на рынке и отслеживает ежедневные заказы.
FINRA использует искусственный интеллект и алгоритмы для выявления моделей и признаков мошенничества или манипулирования рынком.
Если есть какие-либо признаки нечестной игры, FINRA отметит это. В качестве альтернативы они могут передать вопрос другим соответствующим сторонам.
№3. Прием и рассмотрение жалоб клиентов
Если у вас возникли проблемы с брокерской фирмой или брокером, FINRA может вам помочь. Напишите им жалобу, и они проведут расследование от вашего имени.
№ 4. Предоставление инвесторам основных инструментов и ресурсов
FINRA предлагает множество ресурсы для инвестирования и личных финансов руководство для начинающих инвесторов. Опытные инвесторы также могут кое-чему у них поучиться. Также есть несколько бесплатных онлайн-курсов по инвестированию.
Если у вас есть какие-либо вопросы или проблемы, связанные с инвестициями, вы можете связаться с FINRA по бесплатному телефону. Они помогут вам разобраться в деталях вашего заявления и любых других вопросах. Пожилые люди могут воспользоваться специальной линией помощи.
№ 5. Услуги по разрешению споров
Иногда жалобы клиентов превращаются в судебные иски. FINRA предлагает вам платформу для арбитража. Он также обеспечивает посредничество и арбитраж между брокерами и их клиентами. Это может быть хорошей альтернативой судебному процессу.
Хотя FINRA может показаться незначительным игроком на заднем плане, это важный игрок в отрасли. На самом деле, вам следует подумать о том, чтобы сделать его основным ресурсом для безопасных инвестиций и ценных бумаг.
Воспользуйтесь его ресурсами, чтобы улучшить свой торговый опыт. Организация стремится к тому, чтобы брокерско-дилерские операции были честными и справедливыми.
Статьи по теме
- 7 советов по подготовке к урегулированию задолженности
- Работа с клиентами: 11 советов для тех, кто занимается ремонтом
- СТРАХОВАНИЕ ДОМА: лучшие страховые компании и полисы
- ФИНАНСОВЫЙ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ: Роли, обязанности и заработная плата
- ФИНАНСОВЫЙ СОВЕТНИК: Описание, Работа, Компании, Карьера (+ Простое руководство, как стать консультантом)
