Любая сумма, которую вы должны налоговому органу, например налоговой службе, является вашим налоговым бременем. Ответственность подразумевает, что вы несете юридическую ответственность за что-либо. Ваш общий налоговый долг может включать, среди прочего, неуплаченные налоги за предыдущие годы. Может быть трудно определить, несете ли вы налоговую ответственность, и если да, то какую сумму вы должны, но понимание того, как работает ваша налоговая обязанность, поможет вам подать и уплатить налоги. Именно поэтому эта статья была написана, чтобы помочь вам понять все, что вам нужно знать, о калькуляторе обязательств по федеральному подоходному налогу и налоговых платежей и о том, как освободить себя. Все это и многое другое собрано в этом посте. Читать дальше!
Что такое налоговая ответственность?
Сумма денег, которую вы должны налоговым органам, таким как местные, государственные и федеральные органы власти, называется вашими налоговыми обязательствами (например, IRS). Когда у вас есть налоговые обязательства, вы должны своему кредитору юридически обязательный долг. Налогообложению могут подлежать как физические, так и юридические лица.
Налоги используются правительством для финансирования социальных инициатив и административных функций. То социальное обеспечение налог, например, оплачивает пенсионные выплаты и выплаты по инвалидности.
Налоговые обязательства — это обязательства, которые необходимо выполнить прямо сейчас. Текущие обязательства – это долги, которые необходимо погасить в течение года. В большинстве случаев типичные деловые операции приводят к краткосрочным обязательствам. На вашем малом бизнесе баланс, включить налоговые обязательства в прочую текущую задолженность.
Задолженность по налогам, налоговый залог, штрафы, проценты и даже тюремное заключение могут возникнуть из-за неуплаты налогового долга. Если вы не можете платить налоги из-за финансовых ограничений, вы можете разработать план платежей.
Обзор
Налоги взимаются рядом агентств, в том числе федеральными, государственными и муниципальными органами власти, которые используют средства для финансирования таких услуг, как ремонт дорог и национальная оборона.
Когда происходит налогооблагаемое событие, налогоплательщик должен знать налоговую базу этого события, а также ставку налога на этой базе.
Налоги уплачиваются в виде налога с продаж и заработной платы корпорации. Многие штаты и некоторые муниципальные органы власти взимают налог с продаж с предприятий, когда они продают свои товары. Это процент от продажи, который принадлежит покупателю. Предприятия сообщают о налогах с продаж в налоговые органы ежемесячно или ежеквартально. Компании вычитают подоходный налог, а также налоги на социальное обеспечение и медицинское обслуживание из зарплаты сотрудников и немедленно передают их федеральному правительству.
Налоговое обязательство физического или юридического лица не относится к текущему году. Он принимает во внимание все без исключения налоговые периоды, за которые причитаются деньги. Это означает, что любые налоги (налоги прошлых лет) также относятся к налоговым обязательствам.
Как работает налоговая ответственность?
Согласно информации, которую вы предоставили в своей форме W-4, ваш работодатель наверняка удержал часть вашей зарплаты в качестве налогов в течение года. От вашего имени они отправили эти деньги — ваше удержание — в IRS. В строке 25a вашей налоговой декларации за 2021 год указана сумма.
Если вы работаете не по найму, возможно, вы произвели расчетные налоговые платежи в течение года или получили непредвиденный доход, из которого не были удержаны налоги. Форма 1040-ES, Расчетный налог для физических лиц. Это для осуществления этих платежей. Строка 26 вашей налоговой формы 1040 должна быть заполнена суммой, которую вы заплатили. Чтобы рассчитать налоговую нагрузку, удалите все эти платежи из суммы, указанной в строке 24.
Если ваш налог к уплате составляет 5,000 7,500 долларов США, но чистая сумма ваших платежей плюс возмещаемый налоговый кредит, на который вы имеете право, составляет 2,500 1,000 долларов США, вы получите возмещение в размере 5,000 4,000 долларов США. После расчета возмещаемых кредитов вы все равно должны IRS XNUMX долларов, если ваша задолженность составляет XNUMX долларов, а общая сумма платежей составляет всего XNUMX долларов.
Как уменьшить налоговую ответственность
Что вы можете сделать, если вы не входите в число тех, кто не несет обязательств по подоходному налогу и желает снизить свой налоговый счет? Есть несколько вариантов.
Здесь используется программное обеспечение для подготовки налоговых деклараций (например, TurboTax или H&R Block) или услуги бухгалтера могут быть чрезвычайно выгодны, но также возможно справиться с этим самостоятельно.
Вы также можете изменить льготы по налогу на заработную плату, подав новую форму W-4 своему работодателю, если хотите минимизировать свои налоговые платежи. Тем не менее, существуют различные точки зрения на этот метод налогообложения. Если вы удержите слишком мало, вы будете должны больше налогов. Никто не хочет оказаться в такой ситуации.
С одной стороны, в течение года в вашей зарплате будет больше денег, которые вы сможете инвестировать, чтобы зарабатывать деньги для себя. С другой стороны, увеличение суммы, удерживаемой из ваших налогов на заработную плату, снизит ваши налоговые обязательства, но правительство, а не вы, будет получать проценты на эти деньги в течение года.
Пожертвования на благотворительность — еще один распространенный способ уменьшить ваши налоговые обязательства. Налоговые вычеты доступны для пожертвований в соответствующие благотворительные организации. Налоговый вычет снижает ваш налогооблагаемый доход, что снижает ваши налоговые обязательства. Раздача денег или других активов — это отличный способ уменьшить ваш налоговый счет, а также поддержать организации, которые важны для вас.
Для всех ваших пожертвований очень важно получить правильную документацию. Конечно, если вы решите детализировать свои отчисления, а не использовать стандартные вычеты, вы можете вычитать только пожертвования.
Налоговая ответственность против налога к уплате
Форма W-4 требуется для заполнения при поступлении на новую работу. В зависимости от вашего статуса подачи документов, семейного положения и любой дополнительной работы, которая у вас есть, это уведомляет вашего работодателя о том, сколько вычесть из вашей зарплаты подоходный налог.
Каждый день выплаты жалованья ваш работодатель представляет сумму, удержанную в качестве подоходного налога, в IRS от вашего имени. Каждая компания будет присылать вам форму W-2 — или 1099, если вы являетесь независимым подрядчиком — в начале каждого календарного года. Документируйте, сколько вы заработали и сколько было удержано на налоги. Вместо удержаний самозанятые налогоплательщики обычно платят налоги ежеквартально.
Если ваше финансовое положение изменится в течение года, вы должны обновить и повторно отправить форму W-4 своему работодателю, чтобы убедиться, что надлежащая сумма денег предназначена для оплаты вашего налогового обязательства. Налоговое планирование позволяет самозанятым лицам определить свои налоговые обязательства.
Вы можете применить налоговые льготы к своему налоговому счету, чтобы уменьшить сумму, подлежащую уплате, в пересчете на доллар за доллар, если вы соответствуете требованиям. Некоторые кредиты даже подлежат возврату, что означает, что вся стоимость кредитов превышает ваш налоговый счет. Деньги можно вернуть в виде налогового вычета.
Как вы оцениваете налоговую ответственность?
Если бы вы подсчитали каждый доллар, который вы заработали в 2022 году, а затем применили эту сумму к налоговым таблицам, расположенным выше, вы, скорее всего, получили бы цифру, превышающую сумму, которую вы действительно обязаны платить в виде налогов.
Налоговая система в США прогрессивная. Это указывает на то, что правительство будет облагать налогом разные части вашего дохода по разным ставкам, и эти ставки будут увеличиваться по мере увеличения суммы вашего дохода. Кроме того, сумма вашего налогооблагаемого дохода, подлежащего налогообложению, может быть уменьшена за счет использования различных вычетов. Кроме того, на сумму возврата могут напрямую влиять конкретные кредиты.
Сколько федерального налога следует удерживать из моей зарплаты?
Удержать из зарплаты работника сумму, равную половине всех 15.3% (что составляет 7.65%, или 6.2% для социального обеспечения и 1.45% для Medicare). Вы, как работодатель, несете ответственность за уплату второй половины налогов FICA. Расчет для работника с гипотетической недельной заработной платой в 1,500 долларов выглядит следующим образом: 1,500 долларов умножить на 7.65% (0765), что дает в сумме 114.75 долларов.
Что произойдет, если я не заплачу федеральные налоги?
Если вы вовремя подали налоговую декларацию, но не уплатили некоторые или все причитающиеся налоги к установленному сроку, к вам может быть применен штраф за неуплату, а также проценты на оставшуюся непогашенную сумму. Сумма штрафа за неуплату эквивалентна половине одного процента от общей суммы, остающейся невыплаченной за каждый месяц или часть месяца, но не более 25 процентов.
Должен ли я по закону платить федеральные налоги?
С полномочиями, возложенными на него Конституцией и Шестнадцатой поправкой, Конгресс принял закон, который обязывал уплачивать налоги каждым гражданином. Налоговая служба (IRS) отвечает за обеспечение соблюдения налогового законодательства, кодифицированного в Разделе 26 Кодекса Соединенных Штатов и именуемого «Кодекс». Это обязательство было передано IRS Конгрессом.
Факторы, которые влияют на вашу налоговую ответственность по сравнению с налогом к уплате
Налоговая ответственность большинства людей связана с подоходным налогом, который частично определяется налоговыми категориями. Процент их дохода должен быть от налогов. Эти проценты различаются в зависимости от вашего статуса регистрации, а также вашего дохода.
Если вы одиноки и заработаете 10,200 2022 долларов в 10 году, вы попадете в 1,020-процентную налоговую категорию. Ваши налоговые обязательства по подоходному налогу составят 95,000 долларов. Если вы зарабатываете 24 89,075 долларов, вы будете получать ставку XNUMX% на ту часть вашего дохода, которая превышает XNUMX XNUMX долларов в год.
Сумма денег, которую вы зарабатываете в конкретном году, не определяет ваши налоговые обязательства. Он рассчитывается путем вычитания вашего дохода из стандартного вычета для вашего статуса регистрации. Если вы решите детализировать, вы получаете подробные вычеты. Он также основан на любых других налоговых кредитах или вычетах, на которые вы можете иметь право.
Какова моя налоговая ответственность?
Чтобы предотвратить начисление процентов и штрафов на сумму, пока она не будет отключена. Вы должны оплатить остаток по строке 37 вашей налоговой декларации как можно скорее.
Прямая оплата и электронная система уплаты федеральных налогов — это два метода онлайн-платежей IRS (EFTPS). Вы также можете оплатить с помощью дебетовой или кредитная карта, электронный перевод средств, банковский перевод, чек или денежный перевод или даже наличные деньги в некоторых точках розничной торговли.
Если у вас нет наличных денег, чтобы сразу погасить свой налоговый долг, IRS предлагает договоренности о рассрочке, чтобы помочь вам погасить его в течение долгого времени. Но платить сверхурочные предпочтительнее, чем игнорировать свой долг и надеяться, что он исчезнет.
Что означает подача заявления об освобождении от уплаты федерального подоходного налога по форме W-4?
Вы освобождаетесь от обязательств по федеральному подоходному налогу, если вы не должны платить какие-либо налоги. Вы не должны платить тот же налог, что и другие люди. Если вы не соответствуете условиям уплаты налогов, вы освобождаетесь от уплаты налогов. Обычно это происходит, когда ваш доход падает ниже порога налогообложения.
Ваша компания вычитает налог, который вы должны выплатить, из вашей зарплаты до того, как вы его получите, чтобы упростить процедуру сбора налогов. Удержание налога с зарплаты — вот как это называется. Форма W-4 используется для определения суммы федерального подоходного налога, которую должен удерживать ваш работодатель. Форма W-4 информирует вашего работодателя о сумме налога, которую он должен удержать из вашей зарплаты.
Почему я продолжаю платить налоги?
Другими возможными причинами значительной суммы задолженности по налогам за 2022 год являются следующие: Пособия по социальному обеспечению, если вы их получили в первый год. Ваш налогооблагаемый доход увеличится в результате того, что вы не вносили взносы на индивидуальный пенсионный счет. Изменение вашего статуса подачи документов, вашей образовательной ситуации или использование вычета за обучение.
Можете ли вы объявить себя одиноким?
Что касается ваших налогов, вы не можете считать себя иждивенцем самого себя. Только ваши соответствующие требованиям дети и родственники, которые также считаются иждивенцами, могут претендовать на освобождение на основании их статуса вашего иждивенца или родственника. С другой стороны, у вас есть возможность заявить о личном освобождении для себя при подаче налоговой декларации. Ваш супруг и вы имеете право претендовать на личное освобождение.
Могу ли я претендовать на 3 пособия, если я не женат?
Если вы являетесь родителем-одиночкой с двумя детьми и у вас есть только один сотрудник, вы можете иметь право на получение более двух пособий. Если вы являетесь родителем-одиночкой с более чем двумя детьми, у вас есть возможность запросить пособие на каждого ребенка. С другой стороны, если кто-то объявит вас в качестве иждивенца в своих налоговых декларациях, вы не сможете воспользоваться никакими скидками.
Какие преимущества вы получаете от наличия домашнего животного?
Домашнее животное может улучшить ваше самочувствие разными способами. У них есть потенциал для расширения возможностей для физической активности, времени, проведенного на свежем воздухе, и взаимодействия с другими людьми. Регулярные прогулки или игры с домашними животными могут привести к снижению артериального давления, уровня холестерина и триглицеридов. Общение с нашими питомцами может быть терапевтическим для тех, кто борется с депрессией или чувством изоляции.
Освобождение от федерального подоходного налога
Если вы освобождены от уплаты федерального подоходного налога от удержания штата, вы также освобождаетесь от удержания федерального подоходного налога с помощью калькулятора. Это означает, что в этом году вам не придется платить федеральный подоходный налог.
Если ваш работодатель не удерживает никаких федеральных налогов из вашей зарплаты, вы освобождаетесь от уплаты федеральных налогов. В большинстве случаев срок действия вашей формы W-4 не истекает. Однако, если вы утверждаете, что не платите федеральный подоходный налог. Вы должны предоставлять своему работодателю новую форму W-4 каждый год, чтобы сохранить свое освобождение.
Однако заявление об освобождении по форме W-4 не означает, что вы освобождены от уплаты налогов на социальное обеспечение и Medicare. Государственные и местные подоходные налоги могут по-прежнему применяться. Для получения дополнительной информации обратитесь к законам штата и местным законам.
Калькулятор обязательств по федеральному подоходному налогу
Калькулятор обязательств по федеральному подоходному налогу, правительства большинства штатов и многие местные органы власти, все облагаемые налогом доходы в Соединенных Штатах. Поскольку федеральная система подоходного налога является прогрессивной, ставка налога увеличивается по мере роста дохода. Предельная ставка налога варьируется от 10% до 37%.
Часто задаваемые вопросы
в чем разница между налоговым обязательством и налогом к уплате
Налоговая ответственность — это сумма денег, которую вы должны в виде налогов на основе вашего налогооблагаемого дохода, по сравнению с налогами, причитающимися после удержания, прогнозируемых платежей, налоговых кредитов и других вычетов, называется налоговой задолженностью.
Что такое налоговые обязательства?
Физические лица и компании должны федеральным, государственным и местным органам власти общую сумму налоговых обязательств за определенный период.
Является ли налоговая ответственность процентом?
Как правило, налоговое обязательство может быть рассчитано как процент от всего налогооблагаемого события.
Статьи по теме
- СКОЛЬКО ПОСОБИЙ Я ДОЛЖЕН ТРЕБОВАТЬ: Все возможные пособия, которые вы должны претендовать на одиноких или женатых
- Освобожденные против не освобожденных: лучшее простое руководство и различия
- Почему я должен платить налоги: все, что вам следует знать, обновленная версия
- Личные кредиты против других вариантов кредитования
- ТЕКУЩИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА: определение, примеры и расчет
- ЧИСТЫЙ ПРОТИВ ВАЛОВОГО ДОХОДА: разница, расчет и важность
- ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ПОДОХОДНЫЙ НАЛОГ: Как рассчитывается федеральный подоходный налог?
