Каждый бизнес зависит от наличия здорового денежного потока. Однако проблемы с денежными потоками представляют собой проблему для предприятий во всем мире. Кроме того, существует множество макроэкономических факторов, таких как стихийные бедствия, рецессии или социальное отчуждение, а также внутренние корпоративные проблемы, которые могут способствовать проблемам с денежными потоками. Несмотря на то, что рост и падение продаж — это нормально, если у руководства постоянно возникают проблемы с оплатой счетов, могут возникнуть проблемы, влияющие на движение денежных средств. Поэтому поиск способов решения проблем с денежными потоками бизнеса должен быть задачей номер один для каждого владельца бизнеса. В конце концов, ошибки в управлении денежными потоками могут разрушить и нанести ущерб компании, тогда как ошибки в обслуживании клиентов или управлении цепочками поставок, несомненно, плохи.
Что такое проблемы с денежным потоком?
Проблема денежного потока возникает, когда у организации недостаточно наличных денег для выполнения своих текущих финансовых обязательств. Оплата счетов и других расходов может быть затруднена для организаций, если их денежные оттоки превышают их притоки.
Однако проблемы с денежными потоками не всегда очевидны, когда у компании отрицательный чистый отток денежных средств. Для многих компаний чистый отток денежных средств происходит при совершении значительного платежа или при циклических изменениях доходов. Как правило, когда расходы превышают поступления, денежный поток вызывает беспокойство. И когда это происходит, у компании больше нет денег для оплаты счетов.
Низкая маржа прибыли, трудности с выставлением счетов и сбором платежей, а также чрезмерные инвестиции в запасы или инфраструктуру могут негативно повлиять на способность компании получать прибыль, тем самым приводя бизнес к проблемам с денежными потоками.
Способы решения проблем с денежными потоками бизнеса 2023
Исследования показали, что 61% владельцев малого бизнеса часто испытывают проблемы с денежными потоками. И как прямой результат этих проблем с денежными потоками 32 процента владельцев малого бизнеса были не в состоянии платить своим работникам, кредитам, поставщикам или даже самим себе.
Если вы заранее спланируете возможные проблемы с денежным потоком вашей компании, вы будете лучше подготовлены к тому, чтобы поглотить или даже избежать возможных негативных последствий для финансов вашей компании. Вот способы, которыми вы можете решить проблемы с денежными потоками вашего бизнеса;
№1. Распознавайте рычаги роста
Искушение сократить расходы, когда денег не хватает, сопряжено с риском лишить вашу компанию необходимых ресурсов. Итак, первое, что нужно сделать, это распознать, проанализировать и глубоко понять свои рычаги развития. Чтобы убедиться, что вы вкладываете деньги в самые прибыльные каналы и экономите деньги в тех, которые не приносят прибыли, вы можете, например, проанализировать свой маркетинговый бюджет и окупаемость инвестиций по каждому рычагу.
№ 2. Изучите отчеты о прибылях и убытках и движении денежных средств
Отчеты о прибылях и убытках, денежные потоки, скидки по счетам и без них, а также затраты на уровне клиента должны быть проанализированы, чтобы оптимизировать установленную цену и согласовать ее. Таким образом, вы будете знать, что вам справедливо платят за ценность, которую вы приносите на стол. Он также выявляет скрытые расходы, такие как скидки и условия оплаты, которые могут оказать существенное влияние на денежный поток и прибыльность, но редко полностью понимаются.
№3. Проанализируйте свою ценовую стратегию
В начале вам нужно исследовать возможность ускорения вашей дебиторской задолженности. Оплачивается полностью или частично сразу. Затем взгляните на свою стратегию ценообразования. Кроме того, узнайте, в чем вы хороши, чего никто другой не умеет, и берите за это в два раза больше. Вы потеряете клиентов, конечно, но не всех. Наконец, сосредоточьтесь исключительно на продуктах или услугах, которые приносят наибольшую прибыль, и отказывайтесь от тех, которые практически не приносят прибыли.
№ 4. Разработайте краткосрочный план выживания вашей компании
Бизнес-план должен включать подробную разбивку процессов, деятельности, доходов и расходов компании. При необходимости используйте калькуляцию затрат для анализа маржи и отчетов о прибылях и убытках вашей компании. Кроме того, найдите области, которые в наибольшей степени способствуют затратам, доходам, клиентам и рабочей силе. Затем сократить; Чтобы оставаться в бизнесе, нужно сокращать расходы и двигаться медленнее.
Обычно доступ к этим данным может помочь вам создать надежный прогноз движения денежных средств. Кроме того, в необычных обстоятельствах это может даже помочь вам предвидеть последствия сокращения операций для вашей организации.
№ 5. Сокращение расходов
В зависимости от компании и сценария несколько сокращений могут стать ответом на возвращение к положительному денежному потоку. Услуги премиум-класса, маркетинг и реклама, деловые обеды и лишние канцелярские принадлежности — все это расходы, не являющиеся необходимыми, которые можно было бы сократить. Тем не менее, владельцы бизнеса также должны взять на себя ответственность связаться со своими поставщиками и узнать об их готовности обсудить более длительные условия оплаты.
№ 6. Расставьте приоритеты в бизнес-продажах
Небольшие предприятия часто имеют циклический цикл продаж: сначала продать, а затем выполнить, и поговорка о том, что «продажи решают все проблемы», несомненно, верна. Многие проблемы с денежными потоками могут быть решены путем переориентации на продажи и, что более важно, на прибыльные продажи. Кроме того, краткосрочные стратегии, такие как отсрочка погашения кредиторской задолженности, взыскание дебиторской задолженности, получение банковского финансирования и снижение затрат, могут выиграть время в течение цикла продаж.
№ 7. Получите мнения от недовольных клиентов
Проблемы с трафиком клиентов часто приводят к проблемам с денежными потоками. Может быть проблема с дизайном или самим продуктом, если продажи низкие, но вы получаете большое количество посетителей, как физических, так и онлайн. Несмотря на то, что это случается не часто, все равно важно получать отзывы от клиентов, которые отказались от подписки, потому что были расстроены. Они часто предлагают лучшие предложения по улучшению.
№8. Просмотрите свой денежный поток с разных точек зрения
По сути, единственное, что действительно имеет значение для бизнеса, — это поступающие наличные деньги. Поэтому узнайте как можно больше о своем денежном потоке. Изучите его предысторию, текущее состояние и потенциальные будущие результаты с разных точек зрения. Не всегда разумно иметь оптимистичный взгляд и надеяться на лучшее. Понимание важности управления денежными потоками и финансами может помочь вам сохранить вашу фирму на плаву. Как правило, крайне важно, чтобы мы отслеживали и получали представление о нашем денежном потоке.
№ 9. Исследуйте, куда уходит каждая копейка
Для начала вам следует убедиться, что вы получаете все деньги, на которые имеете право. Посчитайте монеты, если хотите. Хотя может показаться нелогичным вносить такое большое изменение с такой, казалось бы, незначительной корректировкой, можно обнаружить значительную экономию за короткий период времени, не оказывая негативного влияния на операции, распознавая все мелочи, которые могут быть излишними. Наконец, думайте о долгосрочной перспективе, когда речь идет о ценообразовании и других накладных расходах.
№10. Проанализируйте свой цикл продаж и бизнес-модель.
Сначала изучите свой цикл продаж и коэффициент конвертации денежных средств, затем свои расходы и, наконец, свой бизнес-план. Все компании работают по-своему. Потенциально концепция компании нежизнеспособна. Возможно, ваши циклы продаж между компаниями становятся длиннее. Возможно, для конвертации акций в наличные требуется слишком много времени, или клиенты медленно осуществляют платежи. Расходы — это возможный запасной вариант, но вряд ли они станут причиной, если только вы не осознаете, что тратите слишком много.
№ 11. Исследование оттока клиентов и продуктового портфеля
Проверка кредиторской задолженности и снижение накладных расходов — это быстрые решения. Изучение оттока клиентов и портфеля продуктов также необходимо, чтобы найти долгосрочное решение. Наиболее распространенной причиной проблем с денежными потоками является снижение продаж, и один из способов точно определить основную причину — оценить, насколько хорошо портфель продуктов компании соответствует потребностям целевого рынка.
№ 12. Проконсультируйтесь со своими инвесторами
В идеале вы должны начать с вашего первоначального финансиста. Как правило, вы должны были открыто и правдиво говорить о проблемах, с которыми сталкивается компания. «Чтобы сохранить их инвестиции, я бы позволил инвестору удвоить ставку и добавить немного денег в компанию. Если это не сработает, я бы поискал умного кредитора, который мог бы закрыть разрыв в денежном потоке. Неожиданно оказалось, что кредиторов по-прежнему много». Хода Махмудзадеган из Molly's Milk Truck
Каковы решения проблем с денежными потоками?
Решения или способы решения проблем с денежными потоками бизнеса включают в себя;
- Используйте ежемесячный бизнес-бюджет.
- Доступ к кредитной линии.
- Своевременно выставляйте счета, чтобы сократить количество дней невыполненных продаж.
- Увеличить кредиторскую задолженность.
- Сократите расходы.
- Поднимите цены.
- Допродажи и перекрестные продажи.
- Принимаем кредитные карты.
Как бизнес может решить проблемы с денежными потоками?
Вот некоторые из лучших способов решить проблемы с денежными потоками в бизнесе;
- Договоритесь о быстрой оплате
- Проверьте условия своей кредиторской задолженности.
- Изучите свои схемы денежных потоков
- .Поддерживайте прогноз движения денежных средств
- Сократите ненужные расходы
- Дайте клиентам поощрения и штрафы
- Подумайте о аренде вместо покупки.
- Рассмотрим факторинг счетов.
Каковы 3 способа увеличить денежный поток в бизнесе?
Существует множество методов, которые можно использовать для увеличения денежного потока компании, например;
- Предоставление скидок за досрочную оплату
- Выполнение проверок потребительской кредитоспособности
- Лизинг вместо покупки
- Расширение инвентаря
- Использование сберегательных счетов с высокой процентной ставкой.
Каковы некоторые из лучших способов управления денежными потоками для бизнеса?
Ниже приведены некоторые из лучших способов управления и решения денежных потоков для малого бизнеса;
- Оплачивайте счета стратегически
- Тщательно управляйте своей кредитной политикой
- Переговоры о ваших платежах с поставщиками
- Выберите правильный цикл расчета заработной платы
- Быстро собрать дебиторскую задолженность
- Рассмотрим кредитную линию.
- Используйте кредитную карту для бизнеса
Как можно улучшить прибыль и денежный поток?
Вот несколько советов о том, как увеличить свой денежный поток;
- Поощряйте клиентов совершать досрочные платежи.
- Контролируйте свою рабочую силу и денежные потоки.
- Управляйте поставщиками и запасами.
- Подумайте о других ваших инвестициях и активах.
- Разработайте свой маркетинговый план.
- Подготовьте прогноз движения денежных средств.
Как создать положительный денежный поток?
- Организуйте бюджет, чтобы отслеживать входящие и исходящие деньги.
- Погасите свои долги, как только сможете.
- Следите за тем, чтобы платежи не задерживались, и осторожно напоминайте просрочившим платежам.
- Старайтесь не тратить много денег.
- Подумайте о краткосрочном финансировании.
Каковы 3 способа увеличить прибыль?
Основные 3 способа увеличения прибыли:
- Продать больше
- Цена выше
- Снизить расходы
Успех некоторых предприятий во многом зависит от их способности продавать товары и обеспечивать исключительное обслуживание клиентов. Это идеально. Однако не забывайте, что сокращение расходов — это еще один способ повысить рентабельность.
Какие факторы увеличивают денежный поток?
- Взыскание дебиторской задолженности
- Условия кредита и торговые скидки.
- Реализация кредитной политики.
- Покупка и продажа инвентаря
Влияние проблем с денежными потоками на бизнес
Нехватка наличных денег может повлиять на бизнес несколькими способами. Проблемы с денежными потоками могут привести к
- Связи с поставщиками были напряженными в результате просроченных платежей.
- Снижение кредитных рейтингов в результате пропущенных или просроченных платежей по долгам.
- Долг увеличивается для оплаты коммерческих расходов.
- Упущенные шансы увеличить рост бизнеса за счет инвестиций.
- Пагубное влияние на маркетинговую тактику и конкурентные преимущества.
- Использование личных активов для оплаты корпоративных обязательств.
- Снижение морального духа среди сотрудников и недоплата заработной платы.
- Снижение удовлетворенности клиентов
- Закрытие бизнеса в связи с неплатежеспособностью
Вы можете решить проблемы с денежными потоками до того, как они повлияют на ваш бизнес, используя описанные выше способы и зная, как и почему они часто возникают.
Заключение
Денежный поток — это в основном приток и отток денежных средств в компании. Положительный денежный поток указывает на то, что ваши доходы превышают ваши расходы.
Однако для долгосрочной финансовой стабильности каждому владельцу бизнеса необходимо научиться искусству эффективного управления денежными потоками. Между тем, это было одной из основных проблем, с которыми сталкивается большое количество владельцев бизнеса.
Тем не менее, есть несколько способов и различных подходов, которые вы можете использовать для решения проблем с денежными потоками вашего бизнеса и поддержания стабильного потока доходов. Я уверен, что вы уже сталкивались с ними, читали их и переваривали. Это сработало для многих, сработает и для вас.
Способы решения проблем с денежными потоками в бизнесе. Часто задаваемые вопросы.
Каковы распространенные причины проблем с денежными потоками?
Вот несколько причин проблем с денежными потоками в бизнесе;
- Отсутствие денежных резервов
- Дорогое заимствование
- Снижение объема продаж или прибыли
- Непогашенная дебиторская задолженность
- Неконтролируемый рост бизнеса
- Слишком много инвентаря
- Сезонные изменения спроса
- Неточные методы прогнозирования или бухгалтерского учета
Что такое проблемы с денежными потоками?
Общие проблемы с денежными потоками затрагивают множество малых предприятий. Однако владельцы бизнеса могут проявлять инициативу в управлении денежными потоками и в идеале избегать этих проблем, зная о некоторых из них. Они включают:
- Ожидание получения прибыли.
- Не получается создать правильно
- Пренебрежение учетом накладных расходов.
- Не обращая внимания на дебиторскую задолженность.
Статьи по теме
- Операционный денежный поток: использование и приложения
- Что такое аналитические способности? Примеры и советы
- Денежный поток прямого метода: определение, примеры и преимущества
- КОСВЕННЫЙ МЕТОД ДЕНЕЖНОГО ПОТОКА: Формула и примеры
Справка
