Бизнес — это все о транзакциях, и их автоматизация делает их еще лучше. Такую роль играет финансирование цепочки поставок в деловом мире. Управление финансами цепочки поставок осуществляется соответствующими компаниями. И именно поэтому прохождение курса по финансированию цепочки поставок принесет вам пользу по-разному. В этой статье мы обсудим финансирование цепочки поставок во всех его существенных отличиях от торгового финансирования.
Что такое финансирование цепочки поставок?
Финансирование цепочки поставок — это использование финансовых инструментов, процессов и технологий для эффективного управления оборотным капиталом и ликвидностью, связанными с деятельностью цепочки поставок для сотрудничающих деловых партнеров. Он используется как покупателями, так и продавцами, участвующими в сделке купли-продажи, для снижения затрат на финансирование и повышения эффективности бизнеса. SCF подходит к работе путем автоматизации транзакций и постоянной проверки утверждения и оплаты счетов.
Это также относится к методам, которые банки и другие финансовые учреждения используют для управления средствами, используемыми для финансирования цепочки поставок. Кроме того, это снижает риск для всех вовлеченных сторон.
Считается ли цепочка поставок финансами?
Финансирование цепочки поставок - это подразделение торгового финансирования. Крупные и средние фирмы могут получить финансирование цепочки поставок и набор услуг. Например, наиболее распространенными являются ссуды, факторинг, дисконтирование счетов-фактур и финансирование заказов на покупку.
Является ли финансирование цепочки поставок таким же, как факторинг?
Финансирование цепочки поставок, в отличие от традиционного факторинга, инициирует заказчик (клиент). Он направлен на то, чтобы поставщикам было проще и экономичнее финансировать свою дебиторскую задолженность.
Каковы преимущества финансирования цепочки поставок?
№1. Это облегчает управление экономической нестабильностью.
Вместо того, чтобы ждать, пока его крупные клиенты оплатят иногда просроченные платежи, поставщик может отправлять запросы на финансирование, чтобы получить оплату заранее. Таким образом, поставщик может вести бизнес в обычном режиме, независимо от состояния экономики.
№ 2. Это обеспечивает деньги по гораздо более низкой цене.
Как правило, скидка или плата за обработку в рамках программы финансирования цепочки поставок намного ниже процентной ставки. Это связано с тем, что поставщик будет платить за кредит, когда в качестве основы используется кредитный рейтинг покупателя, а не поставщика. Финансирование цепочки поставок также представляет собой реальную продажу дебиторской задолженности, хотя кредит может нанести ущерб балансу поставщика. Доказательством этого служат такие показатели, как отношение долга к собственному капиталу и другие.
№3. Он поощряет инновации и прогресс.
Поставщики должны иметь операционные денежные средства, чтобы удовлетворить растущий спрос на свою продукцию и инвестировать в инновации, которые дадут им конкурентное преимущество. Компании должны взять на себя обязательства и разработать планы того, как они могут конкурировать и расширяться на быстро меняющемся рынке, даже если это может показаться парадоксальным во время спада.
Как работает финансирование цепочки поставок?
В соответствии с этим подходом покупатели соглашаются принимать счета поставщиков в обмен на банковское финансирование. SCF также, очевидно, приносит пользу всем участникам, предоставляя краткосрочное финансирование, которое максимизирует оборотный капитал и обеспечивает ликвидность для обеих сторон.
Покупатели имеют больше времени для оплаты своих счетов, в то время как поставщики быстрее получают неоплаченные счета. Деньги по обе стороны спора могут быть использованы сторонами для поддержания их соответствующих предприятий. чтобы все работало хорошо и было открыто для будущих проектов.
Растущее давление на предприятия в современном мире, связанное с удовлетворением их краткосрочных потребностей в ликвидности, стимулирует спрос на разработку SCF. SCF также предлагает фирмам гибкий способ финансирования дебиторской задолженности, тогда как до сих пор в основном поддерживались оборотный капитал и капитальные затраты. Цепочка поставок не повреждена, в результате чего значительно повышается операционная и коммерческая эффективность. Когда ценовое давление, рецессия и снижение спроса подвергают поставщиков повышенному риску, SCF быстро распределяет средства.
Управление финансами цепочки поставок
Управление финансами цепочки поставок — это дисциплина, рассматривающая все ваши финансовые процессы как единое целое, а не как отдельные операции. Процесс управления финансами цепочки поставок включает
- Цикл от закупки до оплаты
- Управление оборотным капиталом
- Цикл от заказа до оплаты.
Это охватывает все аспекты заказа, выставления счетов, согласования и оплаты. Для того чтобы ваша цепочка поставок была максимально эффективной и чтобы при этом можно было воспользоваться преимуществами снижения затрат, главная цель финансового управления цепочкой поставок состоит в том, чтобы получить и поддерживать прозрачность каждой из этих операций.
Почему важно управление финансами цепочки поставок?
Концепция управления финансами цепочки поставок возникла с появлением программ финансирования цепочки поставок от финансового учреждения, наряду с новыми формами процессов оплаты и соглашений о платежах между деловыми партнерами.
Финансовые услуги от крупных участников и внешних поставщиков финансовых услуг помогают повысить конкурентоспособность и эффективность всей цепочки поставок.
Открытые счета значительно снижают сложность платежных процессов, позволяя более мелким участникам получать доступ к лучшим кредитным рейтингам более крупных участников, тем самым снижая их стоимость капитала. В целом это улучшает краткосрочную ликвидность по всей цепочке создания стоимости и способствует долгосрочным связям между поставщиком и покупателем.
Более того, создание финансового управления цепочкой поставок гарантирует денежный поток, необходимый для того, чтобы двери оставались открытыми, свет работал, зарплата сотрудников, а товары создавались и отгружались.
Компании по финансированию цепочки поставок
№1. PrimeRevenue
Платформа PrimeRevenue SurePay — пионер международных платежей B2B, объединяющая всю цепочку поставок за счет автоматизации цифровых платежей. чтобы уменьшить трения в глобальных цепочках поставок
PrimeRevenue — одна из компаний, занимающихся финансированием цепочек поставок, стремящаяся упростить ранние и своевременные платежи. Будь то малый бизнес или крупная корпорация, использующая своевременные платежи для придания стабильности цепочке поставок, они рады оказать значительное и благотворное влияние на предприятия всех видов по всему миру. Платформа обрабатывает платежи на сумму более 300 миллиардов долларов в год.
# 2. Демика
Продукт Демики прост. У них есть облачная, удобная платформа. Это позволяет компаниям и финансовым учреждениям цепочки поставок расширять и автоматизировать свои решения для оборотного капитала.
Крупнейшие торговые банки и компании мира реализуют свои инициативы по торговому финансированию с использованием лидирующих на рынке финансовых технологий.
В настоящее время у них есть программы на общую сумму около 20 миллиардов долларов, которые охватывают весь спектр продуктов оборотного капитала. Эти инициативы, финансируемые рядом банков и институциональных инвесторов, позволяют компаниям расширять свои цепочки поставок и реинвестировать капитал для обеспечения роста.
№3. Орбиан
Orbian является поставщиком SCF с самой длинной историей, предоставляя решения для финансирования цепочки поставок (SCF) более 20 лет.
Это одна из компаний с самым высоким опытом в области финансирования цепочки поставок (SCF). В 2010 году он запустил первую в Европе мультибанковскую нейтральную схему SCF. В 2014 году ORBIAN впервые запустила SCF в материковом Китае.
Универсальная финансовая структура компании и технологическая платформа SCF позволяют ей предлагать комплексные решения и услуги клиентам, являющимся транснациональными корпорациями. При уменьшении операционных и финансовых проблем его программы имеют почти безграничные возможности финансирования. Короткий процесс регистрации гарантирует первоклассное обслуживание клиентов.
№ 4. Ариба
SAP Ariba — крупнейшая в мире сеть для корпоративной торговли. Он сочетает в себе крупнейшее в мире сообщество онлайн-торговли с лучшими облачными инструментами, помогающими компаниям находить глобальную сеть партнеров и работать с ними. Тем не менее, мошенничество при приеме на работу растет. По всему миру преступники размещают поддельные вакансии, используя настоящие названия компаний. Кроме того, компании иногда запрашивают у заявителей личные данные, такие как финансовая и банковская информация. Обычно они создают поддельные веб-сайты и электронные письма, которые кажутся реальными, поскольку содержат логотипы и фотографии компаний.
SAP Ariba не запрашивает деньги, номера кредитных карт, реквизиты банковского счета или любую другую личную информацию на протяжении всего процесса трудоустройства. Кроме того, SAP Ariba не рассылает спам-сообщения соискателям. Кроме того, только электронные письма с окончанием sap.com используются для формального общения с кандидатами. Если вы получаете электронные письма из любого другого домена, примите меры.
№ 5. Инвойсвар Интернэшнл
Sovos, ранее известная как Invoiceware, стандартизирует сложные правила соответствия в Латинской Америке для некоторых из крупнейших корпораций мира. В их число входят компании Coca-Cola, Philips, Kellogg, DuPont и Siemens. Их региональная платформа, крупнейшая региональная бизнес-сеть, снижает риски и затраты на поддержание соответствия требованиям, позволяя их клиентам воспользоваться стандартизированным правительством выставлением счетов за счет снижения затрат на ИТ, повышения эффективности цепочки поставок и увеличения денежного потока.
Invoiceware International сотрудничала с Sovos в 2016 году и предоставила свое понимание местного рынка. В дополнение к своему опыту, Sovos предлагает решения для налога на добавленную стоимость, налога с продаж и использования, соответствия требованиям ACA, отчетности по форме 10-й серии (1099), соблюдения требований к напиткам и алкоголю.
# 6. C2FO
Предыдущее название C2FO было Pollenware. C2FO — одна из компаний, занимающихся финансированием цепочки поставок, которая создает финансовые технологии. Он основал первый рынок оборотных средств. C2FO отвечает за управление рынком оборотного капитала. Его административный центр расположен в Ливуде, в округе Джонсон, штат Канзас.
В январе 2008 года компанию основал Сэнди Кемпер, бывший генеральный директор финансовой корпорации UMB. Название было изменено на C2FO, акроним того, что предлагает рынок: совместная оптимизация денежных потоков в ответ на отзывы клиентов.
№ 7. GT Нексус
Infor Nexus (ранее GT Nexus), частная облачная платформа цепочки поставок, была основана в Окленде, штат Калифорния, в 1998 году. Предприятия используют ее для запуска платформы по запросу для управления мировыми цепочками поставок для логистики и торговли. Infor приобрела GT Nexus в сентябре 2015 года. Сейчас у Infor есть подразделение под названием Infor Nexus.
Бизнес включает операции в Северной и Южной Америке, Европе и Азии с упором на производство и розничную торговлю. К ним относятся компании в фармацевтическом, высокотехнологичном, автомобильном, потребительском, швейном и обувном секторах. Поставщики, поставщики финансовых и логистических услуг также являются частью сети Infor Nexus. Среди ее клиентов Brooks Brothers, Sears, Adidas, Procter & Gamble, Del Monte Foods, Caterpillar Inc., Koch Industries, Abercrombie & Fitch и Home Depot.
№8. Тракспей
Такие компании, как Traxpay, быстрорастущая платформа финансирования цепочки поставок с многобанковским подходом, работающая по всему миру из Европы. Чтобы стать «платформой выбора» для клиентов, поставщиков и банков, Traxpay предлагает предприятиям возможность управлять своим оборотным капиталом простым, безопасным и долгосрочным способом, используя все популярные технологии финансирования цепочки поставок.
Как компании, занимающиеся финансированием цепочек поставок, зарабатывают деньги?
Чтобы заплатить поставщикам товаров и услуг компании в рамках соглашения о финансировании цепочки поставок, банки предоставляют финансирование. После этого поставщик получает оплату раньше и меньше, чем в противном случае.
Мелкие поставщики могут использовать средства для оплаты своих операционных расходов, не требуя от крупных предприятий продления сроков оплаты, возможно, на несколько месяцев.
Корпорация выплачивает банку деньги, которые она должна поставщику, зачастую гораздо позже, чем она заплатила бы своему поставщику. разница между тем, что банк должен поставщику услуг за выполненную работу, и тем, что он удерживает за ее использование.
Финансирование цепочки поставок существует уже много лет. После финансового кризиса 2008 года многие компании пытались сэкономить денежные средства, чаще используя их в качестве средства продления сроков оплаты с поставщиками.
Курс по финансированию цепочки поставок
Курс управления финансами цепочки поставок делает упор на транспортировку и хранение ресурсов, информации, запасов, продуктов и денег по мере их перемещения от места происхождения до места покупки. Минимальное время для прохождения курса по финансированию цепочки поставок составляет 3 года. Вы можете пройти онлайн-курс по финансированию цепочки поставок.
- Управление цепочками поставок 2A: Управление закупками
- Деловые информационные системы
- Управление розничной торговлей.
- Управление логистикой 2А: Экономика транспорта.
- Управление логистикой 2B: Деловая логистика.
- Управление цепочками поставок 2B: Управление запасами.
- Управление взаимоотношениями с клиентами.
- Интегрированное в работу обучение.
- Минимальная продолжительность: Три года
Платформы, где вы можете пройти курс по финансированию цепочки поставок
Существуют образовательные платформы, где вы можете пройти курс по финансированию цепочки поставок бесплатно или по ежемесячной подписке.
- Главный контроль в управлении цепочками поставок и логистике-edX
- Основы цепочки поставок: понимание основ-Udemy
- Блокчейн в управлении цепочками поставок-Udemy
- Управление цепочками поставок: быть глобальным – Coursera
- Фонды цепочки поставок-Линда
- Управление операциями и цепочками поставок – Udemy
- Технологии и системы цепочки поставок — edX
- Цепочки поставок для производства — edX
- Управление рисками цепочки поставок — Udemy
Стоит ли изучать курс финансирования цепочки поставок?
Ценность степени может определяться тем, сколько дополнительных возможностей трудоустройства она может открыть для вас. Поскольку управление цепочками поставок является растущей и востребованной отраслью, инвестиции в обучение SCM почти всегда окупаются. Ваши цели в области SCM определят, решите ли вы получить полную степень.
Финансирование цепочки поставок против торгового финансирования
Финансирование цепочки поставок в сравнении с торговым финансированием — это распространенный вопрос, касающийся различий между финансированием цепочки поставок и более традиционным торговым финансированием.
В то время как финансирование цепочки поставок — это термин, используемый для характеристики более современных инициатив по обучению рискам. Методы торгового финансирования, такие как аккредитивы, банковские гарантии и документально подтвержденные инкассо, чаще используются, когда торговые партнеры не знают друг друга очень хорошо или вообще не знают друг друга.
Финансирование цепочки поставок по сравнению с торговым финансированием направлено на финансирование как внутренних, так и международных цепочек поставок, но торговое финансирование предлагает больше альтернатив.
.
Торговля с открытым счетом, в которой покупатель и продавец ранее вели совместный бизнес, скорее всего, будет использоваться.
Что означает торговое финансирование и финансирование цепочки поставок
Финансирование цепочки поставок может также включать рост счетов покупателей. Например, условия платежа, финансирование запасов и дисконтирование платежей. Наилучшие условия для SCF — это когда покупатель имеет более высокий кредитный рейтинг, чем продавец, и может легко получить финансирование.
Покупатель может воспользоваться этим преимуществом, чтобы договориться с продавцом о лучших условиях, таких как продление сроков оплаты, что позволит покупателю сэкономить деньги или использовать их более эффективно. Продавец получает выгоду, имея доступ к менее дорогим наличным деньгам и возможность продать свою дебиторскую задолженность взамен.
В результате переноса производства на развивающиеся рынки, повышения эффективности логистики, простоты и повсеместности глобальных коммуникаций глобализация привела к формированию распределенных на международном уровне цепочек поставок.
Для торгового финансирования продавец, покупатель и их соответствующие финансовые учреждения должны согласиться на такое финансирование компании (банкиры). В то время как поставщик может предпочесть, чтобы покупатель вносил предоплату за товары и услуги, покупатель может в равной степени пожелать снизить свой риск, настаивая на оформлении отгрузочных документов.
В этой ситуации банк или другое финансовое учреждение может помочь обеим сторонам, предложив аккредитивы, которые можно обналичить в обмен на документы, такие как коносамент. Кроме того, бизнес-кредит может быть одобрен банком продавца как часть торгового финансирования на основе торгового контракта.
В чем разница между финансированием цепочки поставок и торговым финансированием?
Финансирование цепочки поставок (SCF) — это набор практик, в которых используются современные бизнес-, финансовые и ИТ-технологии для обеспечения ценности и повышения операционной эффективности. Для этого три стороны — покупатель, продавец и финансовое учреждение — должны тесно сотрудничать (FI).
Основное различие между SCF и торговым финансированием заключается в том, что в торговом финансировании присутствует транзакционный и конкурентный элемент между покупателем и продавцом. SCF модифицирует один и тот же метод так, чтобы он был выгоден обеим сторонам, используя кредитное плечо, предоставляемое FI.
Что делает финансовый менеджер цепочки поставок?
Уникальная возможность предоставить информацию и анализ, поддержку принятия решений и управление эффективностью для руководства глобальной цепочки поставок существует в должности финансового менеджера цепочки поставок. Менеджер разрабатывает информационные панели для денежных средств и общей стоимости доставки, а также планы действий (запасы и инвестиции).
Заключение
Крупные закупочные организации значительно лучше осведомлены о неотъемлемых рисках и устойчивости своих цепочек поставок в результате частой зависимости от внешних поставщиков в отношении важнейших компонентов продукта.
Управление оборотным капиталом стало ключевым показателем для генеральных директоров, которые отдают приоритет прибыльному расширению. Развитие современных технологий, используемых для отслеживания и управления событиями в физической цепочке поставок, дает возможность автоматизировать начало вмешательств SCF.
Часто задаваемые вопросы
Является ли управление цепочками поставок хорошей карьерой?
Да, это полезная карьера, потому что есть перспективы работы в области управления цепочками поставок. Кроме того, существует большой потенциал для карьерного роста, а роли в цепочке поставок обычно хорошо оплачиваются. Кроме того, профессиональный путь обеспечивает хорошее удовлетворение от работы и не может быть скучным.
Является ли цепочка поставок такой же, как логистика?
Самый простой способ провести различие между цепочками поставок и логистикой — отметить, что цепочки поставок отвечают за общий поиск, обработку и доставку товаров конечному потребителю, тогда как логистика связана только с перемещением и хранением товаров между различными поставщиками. сетевые организации.
Каковы 5 типа цепочки поставок?
На верхнем уровне модели представлены 5 типов цепочки поставок: планирование, источник, производство, доставка и возврат.
Рекомендации
- Что такое планирование цепочки поставок? Подробное руководство (откроется в новой вкладке браузера)
- ЧТО ТАКОЕ АНАЛИЗ ЦЕПОЧКИ СОЗДАНИЯ? Определение, важность и примеры
- Управление цепочками поставок: что такое SCM и почему это важно?
- Анализ цепочки создания стоимости: этапы анализа цепочки создания стоимости
- ОБЗОРЫ ЛУЧШЕГО ПРОГРАММНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ ДЛЯ УПРАВЛЕНИЯ ЦЕПОЧКАМИ ПОСТАВОК В 202 ГОДУ3
- УДАЛЕННЫЙ ВЗНОС ДЕПОЗИТА: как это работает, лучшее программное обеспечение и риски
