Чувствительность первого порядка к процентным ставкам, инфляции, кредитным спредам, валюте и другим переменным включена в аналитику портфеля и предложение данных о чувствительности, а также аналитику фиксированного дохода, такую как доходность дюрации (действующая и модифицированная). Решение с несколькими классами активов может включать данные. Итак, чтобы помочь вам больше узнать об аналитике портфолио, программном обеспечении и описании работы, мы разработали этот пост, посвященный всему этому.
Портфельная аналитика
Портфельная аналитика предоставляет инструменты и данные, необходимые для эффективного объяснения ваших инвестиций, следовательно, повествования для потенциальных клиентов, клиентов и вашей собственной управленческой команды, с фундаментальными и статистическими версиями для страны, региона и глобальными моделями на нескольких временных горизонтах. Точно так же вы можете изолировать и анализировать источники риска и доходности, оценивать свою подверженность факторам, углубляться, чтобы обнаружить основные факторы риска и доходности, а также создавать готовые к печати отчеты с функциями риска, производительности и атрибуции продукта.
Должностная инструкция портфельного аналитика
Управление портфелем, торговля, портфельная аналитика, риск, отдел нормативно-правового соответствия и юридический отдел — все это уровни инвестиционной команды в большинстве компаний-покупателей. Более того, каждый уровень должен гарантировать, что портфель поддерживается в соответствии с фидуциарными и клиентскими правилами. Многоуровневая командная работа с портфельным аналитиком.
№1. Задачи и образование
Анализ портфеля — это трудоемкая и комплексная профессия, для которой требуется солидный финансовый опыт, полученный благодаря предыдущему опыту и обучению. Хотя наиболее частой предпосылкой образования является степень бакалавра В области финансов, экономики или бухгалтерского учета многие портфельные аналитики имеют ученые степени.
Портфельные аналитики имеют широкий круг обязанностей в зависимости от компании. Несмотря на различия, портфельные аналитики выполняют ряд схожих задач, таких как проведение обширного анализа портфеля и предоставление отчетов. Сравнение различных отраслей, исторических тенденций и понимание финансовых показателей и нормативных/правовых ограничений, которые могут повлиять на портфель, являются частью исследования портфеля. Кроме того, портфельные аналитики, использующие специализированные пакеты программного обеспечения, обычно связывают отдельные ценные бумаги или активы с доходностью портфеля. Портфельные аналитики могут также встречаться с клиентами и передавать информацию о портфеле и требованиях клиентов менеджеров. Поэтому портфельные аналитики часто становятся портфельными менеджерами или другими членами инвестиционной команды, ответственными за создание ценных бумаг. инвестиций выбор.
№ 2. Компенсация
Портфельные аналитики обычно зарабатывают от 47,000 94,000 до 66,204 XNUMX долларов в год при средней зарплате в XNUMX XNUMX доллара. (согласно с Glassdoor). Кроме того, средняя поощрительная компенсация (годовой бонус) составляет 10,044 76,248 доллара, в результате чего средний общий доход составляет 2023 1 долларов. (по состоянию на октябрь XNUMX г.). XNUMX
Общее вознаграждение портфельных аналитиков сильно различается в зависимости от многолетнего опыта и типа бизнеса и часто делится между годовой зарплатой и поощрительным вознаграждением.
Кроме того, на уровень компенсации влияет местоположение. Например, портфельные аналитики в столичном районе Нью-Йорка могут зарабатывать на 27% больше, чем в среднем по стране. 2 Наконец, портфельные аналитики получают более высокую компенсацию, чем их коллеги. Средняя заработная плата портфельного аналитика на 24% выше, чем средний годовой доход по стране (53,490 2019 долларов США по состоянию на май XNUMX года), что указывает на то, что эти должности в целом хорошо оплачиваются.
Использование аналитики портфеля для выявления рисков
Раньше оценки риска ограничивались одним параметром, таким как кредитный риск заемщика. Теперь очевидно, что традиционный финансовый риск — это только половина уравнения, и что необходимо учитывать и другие аспекты, такие как социальные и экологические риски.
В сельскохозяйственной отрасли, например, оценка рисков, связанных с водой, должна учитывать не только профиль риска заемщика. Физическая нехватка воды, отсутствие доступа к правам на воду или ограничения на откачку воды, установленные такими правилами, как SGMA, могут ограничивать их возможности. Финансовые специалисты должны иметь возможность эффективно и действенно изучить все эти элементы, используя современную аналитику портфеля, чтобы правильно определить свой риск, связанный с водой.
Программное обеспечение для аналитики портфеля
У вас много разных инвестиций? Действительно ли ваши планы 401(k), торговые счета и сберегательные счета принадлежат разным финансовым учреждениям? Если это так, вы почти наверняка получите отдельные уведомления о статусе каждого счета, что может сбить с толку. Также трудно сказать, где вы находитесь с точки зрения вашего собственного капитала.
Чтобы облегчить эту трудность, некоторые инвесторы выбирают программное обеспечение для портфельной аналитики. Работа с этим типом программного обеспечения может быть простой в некоторых обстоятельствах, например, для индивидуальных инвесторов. Ниже мы приводим краткое описание программ портфельной аналитики для розничных инвесторов, а также гораздо более продвинутых программ портфельной аналитики для управляющих капиталом.
№1. Ускорить
Цена: $ 149
Эта система лучше всего подходит для тех, кто работает на настольном компьютере. Например, ключевые функции Quicken Premier 2015:
- Множественные представления портфеля: распределение активов, географические регионы, сектора, сравнение производительности
- Инсайты для улучшения
- Возможность импорта транзакций из банков и брокерских счетов
- Отслеживание затрат
- Оценки прироста капитала
- Производительность по сравнению с рынком
- Сравнение взаимных фондов
- Помогает принимать решения о покупке/продаже
Мобильные функции включают:
- Проверить остатки на счетах
- Отслеживание бюджета
- Обновления и оповещения
- Привязать и сохранить квитанцию
№ 2. Owl Software
Цена: 69 долларов. Поставляется с бесплатной 30-дневной пробной версией. Если вам не нравится программа, вы можете удалить ее в течение 30 дней, чтобы не взимать плату.
Ключевые особенности:
- Может отслеживать до 999 портфолио
- Пенсионное планирование
- Брокерские счета
- Фонды колледжа
- Анализ «что, если»
- Расчеты прироста/убытка капитала
- Стохастик технического анализа, RSI, анализ тренда, скользящие средние
№3. Программное обеспечение Quant IX
Цена: 79 долларов в год с технической помощью или 109 долларов в год с, следовательно, потоком данных Quote Media для фундаментальных и описательных данных об акциях, ETF и взаимных фондах.
С 1985 года инвесторы полагаются на это программное обеспечение, созданное опытными управляющими деньгами. Следовательно, большинство людей считают его идеальным инструментом для простой консолидации. Кроме того, с помощью мастера настройки портфеля вы можете быстро импортировать историю транзакций и балансы.
Вы также получите отчет о транзакциях для:
- Покупка акций
- Продажа акций
- Дивиденды
- Интерес
- капает
- Короткие продажи
№4. Руководитель фонда
1292 доллара за персональную версию (новую).
295 долларов за версию Pro (новая).
1,495 долларов США за версию Advisor (новую).
Таким образом, розничные инвесторы, управляющие капиталом и активные трейдеры получат наибольшую выгоду от этого программного обеспечения для анализа портфеля. Он отслеживает все транзакции и генерирует сводную информацию об активности портфеля и сводную информацию об эффективности портфеля. (Дополнительную информацию см. в разделе «Как финансовые консультанты могут адаптироваться к роботам-консультантам».)
Активная сводка портфеля включает:
- Начальная рыночная стоимость
- Публикации
- Выводы
- Распределения на вывод
- Плата за счет уплачена
- Прибыль / убыток
- Конечная рыночная стоимость
Сводка эффективности портфеля включает показатели за следующие периоды времени: ежеквартально, с начала года, один год, три года, пять лет и десять лет, в дополнение к сводке эффективности индекса.
Другие примечательные характеристики включают в себя:
- Возможность импорта
- Обновления и оповещения
- Графического
- Сравнение портфелей
- Экспорт информации о приросте капитала в налоговое программное обеспечение
- Настраиваемые отчеты
- Мультивалютная поддержка
- 45 типов графиков
- 21 тип отчетов
№ 5. Баланс softTarget
Ежемесячная стоимость: 8,000 долларов США.
Если вы не знакомы с программным обеспечением для управления портфелем в целом, это программное обеспечение может сначала показаться запутанным. Впрочем, акклиматизация не займет много времени.
Особенности включены:
- Управление соблюдением требований
- моделирование
- Моделирование сценария
- Ребалансировка портфеля
- Автоматизация рабочего процесса
- Круглосуточная поддержка в режиме реального времени (для чтения по теме,
№ 6. Вестсерв
Цена: $ 27,500 / год
Предлагаемые функции:
- Управление соблюдением требований
- моделирование
- Моделирование сценария
- Ребалансировка портфеля
- Автоматизация рабочего процесса
- 24 / 7 живая поддержка
- Производительность системы
- Заработная плата / комиссия
- Показатели эффективности
- Управление портфелем
- Управление рисками
- Моделирование/соблюдение правил на основе правил
- Измерение эффективности – GIPS/IRR
- Аналитика рисков
- Прорывные распределения и доходность
- Инструмент сценария
- Анализ кривой доходности
- Анализ «что, если»
- Анализ денежных потоков
- Сложные расчеты комиссий
№ 7. Портфолио FundCount
Для уточнения цен необходимо связаться с FC Portfolio.
Хедж-фонды, управляющие фондами и фонды прямых инвестиций получат наибольшую выгоду от этого программного обеспечения.
Ключевые особенности:
- Account management
- Производительность системы
- управление клиентами
- Рынок акций
- Управление фондом
- Заработная плата / комиссия
- Показатели эффективности
- Управление рисками
Другие особенности включают:
- GIPS-совместимое представление отчетов об эффективности
- Широкий спектр ценных бумаг
- Взаимодействие с брокерами/кастодианами
- Автоматическая сверка брокеров/кастодианов
- Управление клиентами и выставление счетов
- Проверить написание
- Рабочий процесс двигателя
- Механизм распространения отчетов
- Интегрированная главная книга
№8. FrontPM усилий
Чтобы узнать цену, необходимо связаться с eFront (доступна бесплатная пробная версия)
Это программное обеспечение следует использовать частным инвестиционным компаниям, которые хотят обеспечить согласованность и, таким образом, автоматизировать важные операции, провести более глубокий анализ и улучшить слышимость. Эта программа существует с 1999 года и в настоящее время используется более чем 700 предприятиями. Программа используется инвестиционными компаниями в сфере недвижимости, банками и страховыми компаниями. компании, в дополнение к частным инвестиционным организациям. Доступны онлайн-вебинары и онлайн-обучение.
Ключевые особенности:
- Производительность системы
- Управление фондом
- Управление рисками
Список функций невелик, но это программное обеспечение больше ориентировано на быстрый сбор и проверку данных и выполнение ценного анализа, что, как ожидается, приведет к принятию более эффективных инвестиционных решений. Точно так же используйте eFront Front PM локально или через облако.
Какие семь пунктов портфолио принесут вам пользу?
Когда вы впервые начинаете составлять свое портфолио, есть ряд отдельных категорий, которые вы должны принять во внимание. К ним относятся ваша личная информация, ценности, личные цели и история, достижения и история работы, навыки и качества, образование и обучение, а также рекомендации и отзывы.
Каковы наиболее важные аспекты понятия портфеля?
Совокупность нескольких видов финансовых вложений, таких как акции, облигации, товары, денежные средства и их эквиваленты, известна как портфель. Портфель также может включать в себя закрытые фонды и биржевые фонды (ETF). Большинство людей ошибочно полагают, что наиболее важными компонентами инвестиционного портфеля являются денежные средства, облигации и акции.
Объясните анализ портфеля, предоставив несколько иллюстраций.
Оценка компонентов, включенных в набор продуктов, с целью принятия решений, направленных на увеличение общего дохода. Именно это подразумевается под термином «портфельный анализ». Процесс, который позволяет менеджеру распознавать лучшие методы распределения ресурсов с целью увеличения прибыли, называется «оптимизацией ресурсов» и описывается в этой фразе.
Сколько различных дизайнов должно быть включено в портфолио?
При составлении портфолио эксперты в данной области рекомендуют включать от четырех до шести различных проектов. Если вы UX/UI/продуктовый дизайнер, крайне важно отображать как минимум два-три тематических исследования, меняя презентацию. Имейте в виду, что ваше дизайнерское портфолио — это не архив, и оно должно включать только лучшие из ваших работ, а не все, что вы когда-либо делали.
Какие 7 хороших вещей нужно положить в портфолио?
Когда вы впервые начинаете составлять свое портфолио, есть ряд отдельных категорий, которые вы должны принять во внимание. К ним относятся ваши;
- Личная информация
- Наши ценности
- Личные цели и история
- Достижения и история работы
- Навыки и атрибуты
- Образование и обучение, а также
- Рекомендации и отзывы.
Каковы ключевые понятия портфолио?
Совокупность нескольких видов финансовых вложений, таких как акции, облигации, товары, денежные средства и их эквиваленты, известна как портфель. Портфель также может включать в себя закрытые фонды и биржевые фонды (ETF). Большинство людей ошибочно полагают, что наиболее важными компонентами инвестиционного портфеля являются денежные средства, облигации и акции.
Что такое анализ портфеля с примерами?
Оценка компонентов, включенных в набор продуктов, с целью принятия решений, направленных на увеличение общего дохода. Именно это подразумевается под термином «портфельный анализ». Процесс, который позволяет менеджеру распознавать лучшие методы распределения ресурсов с целью увеличения прибыли, называется «оптимизацией ресурсов» и охватывается этой фразой.
Сколько дизайнов должно быть в портфолио?
При составлении портфолио эксперты в данной области рекомендуют включать от четырех до шести различных проектов. Если вы UX/UI/продуктовый дизайнер, крайне важно отображать как минимум два-три тематических исследования, меняя презентацию. Имейте в виду, что ваше дизайнерское портфолио — это не архив, и оно должно включать только лучшие из ваших работ, а не все, что вы когда-либо делали.
Аналитика портфолио Blackrock
BlackRock была создана, чтобы давать ответы и рекомендации [миллионам] инвесторов, которые доверяют нам свои деньги и свое будущее. Мы очень серьезно относимся к этой ответственности как крупнейший в мире инвестиционный менеджер, инвестировавший более 3.5 триллионов долларов от имени наших клиентов по всему миру, и эта ответственность никогда не была более важной, чем сейчас. Вот почему в сегодняшнем New World of InvestingTM мы объединяем самых умных и умных людей и даем вам навыки и поддержку, необходимые для того, чтобы вы построили карьеру для себя, принося пользу нашим клиентам.
У вас будут возможности трудоустройства, а также карьера мобильность. Наша традиция заключается в том, чтобы помогать людям открывать свои увлечения, оттачивать свои навыки и продвигаться по карьерной лестнице. Мы ищем прирожденных специалистов по решению проблем, новаторов и лидеров, которые помогли BlackRock стать сильнее, чем когда-либо, после финансового кризиса, и которые могут помочь нам достичь отличных результатов инвестирования и установить прочные отношения с клиентами.
BlackRock предлагает своим клиентам широкий спектр услуг, в том числе управление стратегии, направленные на максимизацию прибыли, высокоэффективные инвестиционные стратегии, разработанные для отражения показателей ключевых рыночных индексов и получения широкого доступа к мировым рынкам капитала, а также инвестиции в альтернативные стратегии, такие как хедж-фонды, частные инвестиции и недвижимость. Таким образом, индивидуальные и институциональные отдельные счета, а также взаимные фонды и другие объединенные инвестиционные инструменты, а также ведущие в отрасли ETF iShares® — все это способы доступа наших клиентов к нашим инвестиционным решениям.
Является ли портфель слишком рискованным?
Если стоимость ваших инвестиций может упасть на 20-30% в любой момент, то они считаются инвестициями с высоким риском. Поэтому также можно оценить уровень риска, взглянув на наибольшую сумму денег, которую вы можете потерять с конкретным портфелем. Это становится очевидным, если рассмотреть вариант инвестирования с меньшим риском, такой как фонд облигаций.
Сколько фотографий подходит для портфолио?
Фатальный недостаток вашего портфолио в том, что в нем должно быть от восьми до двенадцати фотографий. Люди, которые покупают фотографии, обычно много чего делают. Самое худшее, что вы могли бы сделать, это бомбардировать их фотографиями, которые идентичны друг другу. Возможно, вы лучший фотограф роз в мире, но если вы выставите 35 фотографий роз, люди сочтут вас любителем.
Что аналитики делают весь день?
Как правило, обязанности аналитика данных состоят в извлечении и сборе данных, организации указанных данных и использовании указанных данных для получения соответствующих выводов. «Работа, которую выполняют аналитики данных, может быть довольно разнообразной, в зависимости от типов данных, которые им поручено анализировать, таких как продажи, социальные сети, запасы и так далее.
FAQ
Почему портфельная аналитика важна?
Портфельная аналитика может способствовать успеху финансовых консультантов, таким образом
помогая им давать рекомендации с учетом рисков для своих клиентов и управлять уровнем риска в своей клиентской книге, а также управлять уровнем риска в своей клиентской книге.
Что такое инвестиционная аналитика?
Основные выводы. Инвестиционный анализ включает в себя исследование и оценку ценной бумаги или отрасли, чтобы предсказать их будущие результаты и определить их пригодность для конкретного инвестора. Инвестиционный анализ может также включать оценку или создание общей финансовой стратегии.
Что такое анализ капитала?
Анализ капитальных вложений — это процедура составления бюджета, которую компании и государственные учреждения используют для оценки потенциальной доходности долгосрочных инвестиций. Анализ капиталовложений оценивает долгосрочные инвестиции, которые могут включать основные средства, такие как оборудование, машины или недвижимость.
Статьи по теме
- HR АНАЛИТИКА: актуальность, примеры, курсы, вакансии
- Диверсифицированный портфель: как диверсифицировать свой портфель (+ быстрые советы)
- Бизнес-аналитика: определение и реальные примеры
- Диверсификация портфелей: смысл, плюсы, минусы и практическое руководство
- REG E (Положение E): Объяснение Закона об электронном переводе средств!
