Финансовый консультант — это эксперт, который предлагает клиентам финансовые рекомендации или советы в обмен на оплату. Финансовые консультанты предлагают широкий спектр услуг, включая планирование недвижимости, налоговую подготовку и управление инвестициями. Кроме того, финансовые консультанты предлагают все, от страховых продуктов до управления портфелем. Для ведения бизнеса с широкой общественностью зарегистрированные консультанты должны иметь лицензию серии 65.
Обратите внимание, что:
- Финансовый консультант — это специалист, который предлагает клиентам знания для принятия финансовых, инвестиционных и личных решений.
- Более крупная финансовая фирма может нанимать финансовых консультантов в качестве независимых подрядчиков или сотрудников.
- Для ведения бизнеса с клиентами зарегистрированные консультанты должны сдать один или несколько экзаменов и иметь необходимые лицензии.
- Кроме того, финансовые консультанты дают советы и принимают решения от имени своих клиентов, в отличие от биржевых маклеров, которые просто исполняют приказы на рынке.
- Плата, комиссионные или их комбинация могут быть использованы для определения того, сколько платят финансовому консультанту.
Чем занимается финансовый консультант?
Ваш компаньон по финансовому планированию должен быть финансовым консультантом. Рассмотрите варианты выхода на пенсию в 30 лет или отправки ребенка в частный университет после окончания средней школы. Финансовый консультант может помочь вам в реализации ваших планов, будучи квалифицированным специалистом с необходимыми лицензиями, чтобы помочь вам в достижении ваших целей.
Кроме того, вместе с вашим консультантом вы обсудите различные темы, например, сколько денег вы должны отложить, виды счетов, которые вам нужны, страховые полисы, которые вам нужны (такие как долгосрочный уход и страхование по инвалидности и т. д.). ), а также имущественное и налоговое планирование.
Наконец, финансовый консультант играет роль учителя. Это включает в себя помощь в понимании требований для достижения ваших целей. Финансовые темы могут получить углубленное руководство в рамках учебного процесса. Бюджетирование и сбережения могут быть одними из тем, которые вы обсуждаете в начале ваших отношений. По мере роста ваших знаний консультант поможет вам разобраться в сложных налоговых, страховых и инвестиционных вопросах.
Обязанности и ответственность финансового консультанта
- Финансовые консультанты направляют инвестиции, которые соответствуют вашему стилю, целям, устойчивости к риску и задачам.
- Они помогут вам разработать инвестиционную стратегию и внести необходимые коррективы.
- Управление задолженностью: финансовые консультанты могут разработать планы, которые помогут вам погасить задолженность и предотвратить дальнейшую задолженность.
- Составление бюджета: финансовый консультант даст вам указания и советы о том, как составить план расходов, который позволит вам достичь ваших краткосрочных и долгосрочных целей.
- Экономия на колледже: в рамках вашего плана бюджета вы можете включить идеи о том, как платить за свое образование.
- Планирование выхода на пенсию. В том же ключе финансовый консультант разработает стратегию сбережений, адаптированную к вашим уникальным требованиям, когда вы приближаетесь к выходу на пенсию.
- Планирование наследства: Ваш финансовый консультант поможет вам составить план и решить, кому вы хотите передать свое наследство после своей смерти.
- Долгосрочное обслуживание и страхование: финансовый консультант может предложить вам наиболее экономически эффективные долгосрочные решения и варианты страхования.
- Планирование ваших налогов: финансовый консультант Подготовка налоговых деклараций является одной из услуг налогового планирования, которые они предоставляют, максимально используя налоговые вычеты.
- Они планируют продажу ценных бумаг для сбора налоговых убытков, как правило, ближе к концу года.
- Наконец, они обеспечивают оптимальное использование ставки налога на прирост капитала. готовятся снизить пенсионные налоги.
Как стать финансовым консультантом
№1. Получить работу:
Получение работы в компании, которая будет спонсировать вашу лицензию, — это первый шаг к тому, чтобы стать финансовым консультантом. Некоторые предприятия могут нанимать работников без опыта работы и обучения в финансовой сфере. Напротив, эти компании часто ищут кандидатов с сильными способностями к продажам, поэтому, если у вас есть опыт продвижения товаров или услуг, укажите это в своем заявлении и на собеседовании.
№ 2. Сдать лицензионные экзамены:
Затем любой, кто хочет войти в индустрию финансового консультирования, должен сдать необходимые экзамены на получение лицензии. Для этого обычно требуется сдача экзамена FINRA Series 7, а также дополнительных экзаменов, относящихся к товарам и услугам, которые вы хотите продавать. Например, вы должны сдать экзамен FINRA Series 66, чтобы продавать ценные бумаги в большинстве штатов и рекомендовать ценные бумаги клиентам.
№3. Проведите проверку биографических данных:
В рамках процесса регистрации в качестве нового финансового консультанта вам необходимо будет пройти проверку биографических данных. Ваша компания будет координировать этот процесс, но это может занять несколько недель, и у вас могут быть некоторые ограничения на то, что вы можете делать в это время. Например, вам может быть запрещено вести бизнес-книгу, или вам, возможно, придется работать под наблюдением брокера, имеющего полную лицензию, пока выполняется проверка ваших данных.
№ 4. Создайте бизнес-книгу:
Создание бизнес-книги имеет важное значение, и для этого вы должны предоставлять первоклассные услуги, реагировать на потребности вашего клиента и налаживать отношения с другими профессионалами в этой области. Обратите внимание, что это поможет вам направлять клиентов к другим и вместе развивать свой бизнес.
№ 5. Обновите свою образовательную квалификацию:
Финансовые консультанты должны следовать строгим требованиям фирмы и регулирующим органам после получения лицензий, чтобы сохранить их. Завершение программ непрерывного образования и сдача стандартных экзаменов — это лишь некоторые из этих требований. Таким образом, поддержание соответствия этим требованиям имеет решающее значение для финансовых консультантов, чтобы быть в курсе самых последних законов и лучших отраслевых практик, даже если это может занять много времени.
Преимущества работы финансовым консультантом
Быть финансовым консультантом — хорошая идея по многим причинам. Вы можете извлечь выгоду из работы финансовым консультантом в дополнение к работе и хорошему доходу, сделав это:
№1. Неограниченный потенциал дохода:
Финансовые консультанты могут пользоваться неограниченным потенциалом дохода, если у них есть желание привлечь больше клиентов. Они зарабатывают деньги в зависимости от объема нового бизнеса или регулярного дохода, который они приносят, что может быть в виде сборов или комиссий. Это означает, что финансовые консультанты могут зарабатывать столько, сколько хотят, если у них есть страсть и энергия, чтобы привлечь больше клиентов.
№2. Баланс между работой и личной жизнью:
Вы можете предположить, что, поскольку вы можете зарабатывать так много денег в качестве финансового консультанта, вам приходится работать большую часть времени. Однако верно как раз обратное. Финансовые консультанты имеют гибкий график, который позволяет им успешно совмещать свою профессиональную и личную жизнь. Они могут организовать свое рабочее время в соответствии со своим календарем, как только у них появится клиентура. Все, что им нужно делать для поддержания здорового баланса между работой и личной жизнью, — это планировать встречи с клиентами в свободное время. Обратите внимание, что даже высококвалифицированные финансовые консультанты могут работать менее 40 часов в неделю. К счастью, это дает им свободу наслаждаться жизнью и зарабатывать деньги в течение рабочей недели.
№3. Вы получаете уникальную клиентскую базу:
Возможность работать с людьми, которых вы предпочитаете, является одним из преимуществ работы финансовым консультантом. Вы можете использовать свое творчество для привлечения клиентов в качестве финансового консультанта. Например, некоторые финансовые консультанты имеют дело только с представителями поколения бэби-бумеров. Другие, особенно миллениалы, предпочитают обращаться к молодому поколению. Помимо выбора клиентов на основе их поколения или возраста, вы также можете сосредоточиться на клиентах определенной профессии. У вас есть возможность работать только с медицинскими работниками, адвокатами или бизнесменами, и это лишь некоторые из них.
№ 4. Это полезная карьера:
Вы можете выбрать одну из нескольких профессий, за которые платят столько же, сколько у финансового консультанта. Возможно, вы даже сможете зарабатывать больше денег, чем в качестве финансового консультанта в некоторых профессиях. Однако большинство этих профессий не могут дать вам глубокого чувства удовлетворения, которое приходит от искренней помощи другим. Работая финансовым консультантом, вы можете получать удовольствие от предоставления своим клиентам бесценных финансовых советов.
Кроме того, вы испытаете беспрецедентное чувство удовлетворения и удовлетворения, когда увидите, как ваши клиенты принимают мудрые решения и преуспевают в финансовом отношении благодаря информации и советам, которые вы им дали.
№ 5. Возможности роста
Работа финансового консультанта требует постоянного взаимодействия с разными людьми. Следовательно, расширение вашей личной и профессиональной сети является одним из преимуществ работы финансовым консультантом. Встреча с новыми клиентами и изучение их финансовых целей помогут вам в этом. Затем вы можете начать развивать с ними прочные отношения, предоставляя профессиональные консультации и помогая им в достижении их финансовых целей.
№6. Финансовая грамотность:
Вы можете узнать о различных финансовых стратегиях, которые вы можете использовать в своей личной жизни, во время обучения на финансового консультанта. Кроме того, вы можете помочь своим клиентам с их финансами, используя опыт, который вы приобрели в качестве финансового консультанта, а также обеспечить свое будущее.
Сколько зарабатывают финансовые консультанты
Средняя зарплата финансового консультанта составляет 94,000 XNUMX долларов, что значительно выше, чем в среднем по стране. Но зарплаты могут существенно различаться в зависимости от региона и уровня квалификации.
Сколько зарабатывают финансовые консультанты в Edward Jones?
Средняя годовая зарплата финансовых консультантов в компании Edward Jones в Миссури составляет 67,000 XNUMX долларов.
Сколько зарабатывают финансовые консультанты в Merrill Lynch?
Средняя зарплата финансового консультанта Merrill Lynch сегодня составляет от 66,000 93,000 до 111,000 XNUMX долларов, при этом самые высокооплачиваемые работники в США зарабатывают XNUMX XNUMX долларов в год.
Сколько зарабатывают финансовые консультанты в Morgan Stanley?
В Соединенных Штатах средняя годовая зарплата финансового консультанта Morgan Stanley составляет около 69,000 XNUMX долларов.
Сколько зарабатывают финансовые консультанты в Edward Jones
В США средняя годовая зарплата финансового консультанта Эдварда Джонса составляет около 66,000 XNUMX долларов.
Можете ли вы заработать 300 тысяч в качестве финансового консультанта?
Да, вы можете заработать 300 тысяч в качестве финансового консультанта. Финансовые консультанты должны иметь сильный бренд, но бренд с двойным воздействием имеет решающее значение для привлечения состоятельных клиентов. Вы должны подчеркнуть свои технические знания и способности и объяснить, как сотрудничество с вами поддерживает их усилия по развитию бизнеса, если вы хотите эффективно позиционировать себя среди богатых людей и важных источников рекомендаций.
Выгодно ли быть финансовым консультантом?
Да, быть финансовым консультантом выгодно. Тем не менее, способность большинства финансовых консультантов зарабатывать больше денег ограничена только их желанием привлечь больше клиентов и объемом работы.
Может ли финансовый консультант заработать миллионы?
Да, но если у вас уже нет приличной суммы денег, это займет очень много времени. Работа с финансовым консультантом предлагает множество преимуществ, в том числе долгосрочное, постепенное накопление капитала и его защиту.
Как получают деньги финансовые консультанты?
Финансовым консультантам платят одним из двух способов: либо они получают вознаграждение, либо комиссионные. Вместо того, чтобы получать комиссию за продукты, которыми они торгуют, финансовые консультанты, получающие только вознаграждение, получают компенсацию по установленной ставке за услуги, которые они оказывают.
Почему я перестал быть финансовым консультантом?
Неудовлетворенность работой, проблемы с поиском клиентов и эмоциональное выгорание — вот три наиболее частые причины, по которым финансовые консультанты покидают свои должности. У финансовых консультантов низкий уровень удержания: более 90% покидают отрасль в течение трех лет. Поэтому вы должны иметь возможность заключить сделку, если хотите добиться успеха в качестве финансового консультанта.
Кто самые высокооплачиваемые финансовые консультанты?
Учитывая его долгую историю в сфере финансового консультирования, Уоррен Баффет считается самым высокооплачиваемым финансовым консультантом. Бенджамин Грэм, известный финансовый консультант, также повлиял на его подход к инвестированию. Сьюз Орман, Джим Крамер и Дэйв Рэмси — еще несколько известных финансовых экспертов в области СМИ.
СМЕШНЫЕ ПОДПИСКИ ПО ПОЧТЕ: 27+ забавных подписей по электронной почте, которые стоит попробовать
Управление личными финансами: подробное руководство
ФИДУЦИАРНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ СОВЕТНИК: определение, важность, как его найти и лучшие консультанты
ЗАРПЛАТА ФИНАНСОВОГО КОНСУЛЬТАНТА: Сколько зарабатывает финансовый консультант в США?
Ссылки:
