Банковские выписки являются одним из наиболее важных элементов финансовой документации. Очень важно знать, как долго хранить банковские выписки для деловых и личных целей и что делать с ними, когда они больше не нужны. В этом руководстве мы рассмотрим все, что вам нужно знать о ведении и хранении банковских выписок.
Что такое банковские выписки?
Банковские выписки — это регулярная запись ваших финансовых транзакций. Каждый месяц ваш банк будет предоставлять вам выписку с указанием баланса вашего счета, депозитов, снятия средств, выписанных чеков и другой важной финансовой информации.
Хранение банковских выписок важно по ряду причин. Самое главное, они являются записью вашей финансовой деятельности. Эта информация может использоваться для проверки на наличие ошибок, контроля баланса вашего счета и отслеживания расходов. Кроме того, их можно использовать для целей налогообложения, для подтверждения дохода или оплаты счетов, а также для подачи заявки на получение ссуды или других кредитных продуктов.
Как долго хранить банковские выписки для бизнеса
В большинстве случаев вам необходимо хранить банковские выписки не менее трех лет (но может быть и до семи) в качестве документации на случай аудита. Банковские выписки за предыдущий год следует сохранять для целей налогообложения, но они также могут потребоваться, если вы подаете заявку на кредит или арендуете дом.
Федеральный закон требует, чтобы банки хранили большинство записей в файлах в течение как минимум пяти лет, а многие хранят выписки со счетов членов до семи лет.
2345=Узнайте в своем банке, как долго будут храниться ваши записи. Если в течение этого периода времени возникнет необходимость в аудите или другом требовании к выписке, вы можете заказать их в своем банке, а не держать их под рукой, хотя за более старые выписки может взиматься небольшая плата.
Как долго хранить банковские выписки после смерти
Если вы являетесь распорядителем имущества умершего человека, важно знать, как долго хранить банковские выписки после смерти. Как правило, рекомендуется хранить банковские выписки в течение как минимум семи лет после даты смерти. Это делается для того, чтобы любые потенциальные кредиторы или другие стороны, которым умерший может задолжать деньги, могли получить то, что им причитается.
Помимо банковских выписок важно сохранить любые другие финансовые документы, которые могли быть у умершего человека, такие как налоговые декларации, выписки по кредитным картам и инвестиционные счета. Эти документы могут помочь душеприказчику определить стоимость недвижимости и убедиться, что любые долги уплачены в полном объеме.
Что делать со старыми банковскими выписками
После того как вы определили, как долго хранить банковские выписки для деловых или личных целей, важно знать, что делать со старыми банковскими выписками. Лучше всего хранить банковские выписки в безопасном и надежном месте, например, в несгораемом сейфе или картотеке. Кроме того, вы можете хранить их в цифровом виде на своем компьютере или в облачной системе хранения.
Также важно отметить, что лучше всего уничтожать старые банковские выписки. Это делается для предотвращения кражи личных данных или других мошеннических действий. Старые банковские выписки, которые больше не нужны, рекомендуется уничтожить или сжечь.
Нужно ли хранить банковские выписки?
Что касается банковских выписок, важно знать, нужно ли их хранить. Как правило, рекомендуется хранить банковские выписки не менее одного года, но лучше проконсультироваться с бухгалтером или финансовым специалистом, чтобы определить, в течение какого времени вы должны хранить свои банковские выписки. Кроме того, важно хранить любые другие финансовые документы, такие как налоговые декларации, выписки по кредитным картам и инвестиционные счета, не менее семи лет.
Также важно отметить, что лучше всего уничтожать старые банковские выписки, чтобы предотвратить кражу личных данных или другие мошеннические действия. Кроме того, рекомендуется хранить банковские выписки в безопасном и надежном месте, например, в несгораемом сейфе или картотеке.
Почему вы должны хранить свои банковские выписки?
Одна из основных причин, по которой вам нужны банковские выписки, — предоставить налоговой службе подтверждение статьи дохода, вычета или кредита.
Причины, связанные с налогами
IRS налагает срок давности на декларации о подоходном налоге, ограничивая количество времени, которое у вас есть, чтобы внести изменения в свою декларацию, потребовать возмещения или потребовать кредит. Кроме того, срок исковой давности ограничивает способность IRS начислять дополнительный налог.
Срок исковой давности IRS для неуплаченных налогов составляет три года со дня подачи первоначальной декларации. Это три года с даты, когда вы подали декларацию, или два года со дня, когда вы заплатили причитающийся налог, в зависимости от того, что наступит позже, чтобы потребовать возмещения или кредита.
Во многих случаях срок исковой давности в вашем штате будет совпадать с трехлетним крайним сроком, установленным IRS, но могут быть некоторые исключения, если вы живете. Проверьте законодательство вашего штата, чтобы убедиться, что ваши отчеты доступны в течение периода аудита.
Если вам нужно обновить свою налоговую декларацию, чтобы потребовать зачет или возмещение, но вы не можете получить доступ к своим банковским выпискам, возможно, вы не сможете подтвердить свое право на получение помощи. Кроме того, если IRS начислит дополнительный налог, который, как вы знаете, вы не должны, могут потребоваться выписки из вашего банковского счета, чтобы продемонстрировать, почему вы не должны его платить.
Другие причины хранить банковские выписки
Сохраняйте банковские выписки для потенциальных кредиторов, арендаторов и других лиц, с которыми вы хотите установить финансовые отношения. Они могут запросить просмотр ваших банковских выписок, чтобы проверить ваш доход, оценивая, можете ли вы позволить себе платежи по кредиту, аренде дома или чему-то еще.
Банковские выписки также могут быть использованы для подтверждения покупок по дебетовой карте, чеку или банковскому переводу, если кто-то утверждает, что вы должны ему деньги. Выписка из банка также может быть полезна, если вам нужно использовать гарантию на продукт или подать страховое требование, поскольку она подтверждает, что вы совершили соответствующие покупки.
Когда следует хранить банковские выписки в течение более длительного периода времени?
Из-за того, что IRS может проверить вас в течение определенного периода времени, IRS может посоветовать вам хранить записи дольше трех лет в некоторых обстоятельствах.
Если вы платите налог на заработную плату, вы должны хранить записи в течение четырех лет после уплаты или уплаты налога, в зависимости от того, что наступит раньше.
Если деньги не разглашаются и на них приходится более 25% вашего валового дохода, IRS может проверить вас в любое время в течение следующих шести лет.
Вы должны хранить записи в течение семи лет, если вы сообщаете об убытке капитала из-за безнадежных долгов или бесполезных ценных бумаг.
Если ваши налоги просты и вы правильно их подали, вам, вероятно, не нужно будет хранить банковские выписки более трех лет. Однако, если у вас есть более сложные финансы, такие как инвестиции, вы должны убедиться, что вы можете получить к ним доступ в течение семи лет.
Хранение банковских выписок и других документов организованно
Наличие метода для хранения и отслеживания ваших заявлений может упростить получение информации, когда она вам нужна.
№1. Бумажные заявления
Если вы хотите сохранить в файле отчеты о физических характеристиках за годы, вам потребуется некоторое пространство. Вот несколько рекомендаций по ведению документации в печатном виде:
- Заведите отдельный шкаф для хранения финансовых документов.
- Разделите документы по годам.
- Рассортируйте документы по категориям и типам (личные банковские выписки, коммерческие банковские выписки, инвестиционные выписки, выписки по кредитным картам и т. д.).
- Сортируйте их в хронологическом порядке, чтобы вы могли быстро найти то, что вам нужно.
- Храните самые важные документы в огнеупорном сейфе.
№ 2. Электронные отчеты
Поскольку электронные отчеты становятся все более распространенными, вы можете захотеть сохранить виртуальные записи. Однако, если вы выберете этот путь и сохраните их на одном устройстве, вы рискуете потерять записи в случае сбоя или кражи устройства. Рассмотрите возможность резервного копирования ваших документов на безопасном вторичном устройстве хранения или в облаке.
Еще одна альтернатива цифровым выпискам — позвонить в свой банк и узнать, как долго они хранят выписки, чтобы вы могли просматривать их по мере необходимости. Онлайн-банкинг часто позволяет вам получить доступ, загрузить и распечатать отчеты за несколько лет. Как правило, вы можете получить выписку, которая недоступна в Интернете, но по-прежнему находится в пределах периода времени, в течение которого ваш банк ведет записи. Сроки и цены могут отличаться в зависимости от учреждения и типа учетной записи, поэтому дважды проверьте, прежде чем продолжить.
Как долго вы должны хранить ежемесячные банковские выписки?
Когда дело доходит до того, как долго вы должны хранить ежемесячные банковские выписки, лучше проконсультироваться с бухгалтером или финансовым специалистом. Как правило, рекомендуется хранить банковские выписки не менее одного года, но это может варьироваться в зависимости от системы бухгалтерского учета вашего бизнеса.
Также важно отметить, что лучше всего хранить банковские выписки в безопасном и надежном месте. Кроме того, рекомендуется уничтожить старые банковские выписки, чтобы предотвратить кражу личных данных или другие мошеннические действия.
Нужно ли хранить банковские выписки в течение 7 лет?
Как правило, нет необходимости хранить банковские выписки в течение семи лет. Однако важно хранить любые другие финансовые документы, такие как налоговые декларации, выписки по кредитным картам и инвестиционные счета, не менее семи лет. Это делается для того, чтобы любые потенциальные кредиторы или другие стороны, которым умерший может задолжать деньги, могли получить то, что им причитается.
Кроме того, важно хранить банковские выписки не менее одного года в безопасном и надежном месте. Также рекомендуется уничтожить старые банковские выписки, чтобы предотвратить кражу личных данных или другие мошеннические действия.
Как долго вы должны хранить старые бумажные банковские выписки?
Старые бумажные банковские выписки лучше всего хранить не менее одного года. Однако важно проконсультироваться с бухгалтером или другим финансовым специалистом, чтобы определить, в течение какого времени вы должны хранить свои банковские выписки. Кроме того, важно хранить банковские выписки в безопасном и надежном месте, например в несгораемом сейфе или картотеке.
Также важно отметить, что лучше всего уничтожать старые банковские выписки, чтобы предотвратить кражу личных данных или другие мошеннические действия. Кроме того, рекомендуется хранить банковские выписки в безопасном и надежном месте, например, в несгораемом сейфе или картотеке.
Могу ли я получить банковские выписки 10-летней давности?
Как правило, невозможно получить банковские выписки 10-летней давности. Однако большинство банков предоставляют копии банковских выписок за последние семь лет. Важно отметить, что доступность банковских выписок за последние семь лет может варьироваться в зависимости от банка.
Также важно отметить, что лучше всего хранить банковские выписки в безопасном и надежном месте. Кроме того, рекомендуется уничтожить старые банковские выписки, чтобы предотвратить кражу личных данных или другие мошеннические действия.
Как далеко могут вернуться банковские выписки?
Когда дело доходит до того, насколько далеко назад могут быть выписаны банковские выписки, это зависит от банка. Как правило, большинство банков предоставляют копии банковских выписок за последние семь лет. Однако важно отметить, что доступность банковских выписок за последние семь лет может варьироваться в зависимости от банка.
Кроме того, важно хранить банковские выписки не менее одного года в безопасном и надежном месте. Также рекомендуется уничтожить старые банковские выписки, чтобы предотвратить кражу личных данных или другие мошеннические действия.
Нужно ли уничтожать старые банковские выписки?
Да, важно уничтожить старые банковские выписки, чтобы предотвратить кражу личных данных или другие мошеннические действия. Также важно хранить банковские выписки в безопасном и надежном месте, например, в несгораемом сейфе или картотеке.
Также важно отметить, что лучше всего хранить свои банковские выписки в течение как минимум одного года, но лучше проконсультироваться с бухгалтером или финансовым специалистом, чтобы определить, в течение какого периода времени вы должны хранить свои банковские выписки. Кроме того, важно хранить любые другие финансовые документы, такие как налоговые декларации, выписки по кредитным картам и инвестиционные счета, не менее семи лет.
Заключение
В заключение, банковские выписки являются важной частью финансовой документации. Очень важно знать, как долго хранить банковские выписки для деловых и личных целей и что делать с ними, когда они больше не нужны. Как правило, рекомендуется хранить банковские выписки не менее одного года, но лучше всего проконсультироваться с бухгалтером или финансовым специалистом, чтобы определить, в течение какого времени вы должны хранить свои банковские выписки. Кроме того, важно хранить любые другие финансовые документы, такие как налоговые декларации, выписки по кредитным картам и инвестиционные счета, не менее семи лет.
Также важно отметить, что лучше всего уничтожать старые банковские выписки, чтобы предотвратить кражу личных данных или другие мошеннические действия. Кроме того, рекомендуется хранить банковские выписки в безопасном и надежном месте, например, в несгораемом сейфе или картотеке.
Следуя этим советам, вы можете быть уверены, что храните свои банковские выписки в безопасности. Если у вас есть какие-либо вопросы о том, как долго хранить банковские выписки или что делать со старыми банковскими выписками, лучше проконсультироваться с бухгалтером или финансовым специалистом.
Статьи по теме
- Четыре причины, по которым все компании должны обратить внимание на кибербезопасность в 2023 году
- ВНУТРЕННИЙ КОНТРОЛЬ: Значение и примеры
- БУМАЖНЫЕ ЧЕКИ: где заказать бумажные чеки
- ЧТО ТАКОЕ ПОДОХОДНЫЙ НАЛОГ: определение, ставка и виды
- ЧТО ТАКОЕ СЕРТИФИЦИРОВАННЫЙ БАНКОВСКИЙ ЧЕК: как его получить
Рекомендации
