Вы хотите уменьшить стресс о деньгах как владелец бизнеса?. Затем прочтите эту статью, чтобы узнать, как финансовое планирование в бизнесе и в личной жизни может улучшить ваш бизнес. Плюс необходимая сертификация или сертификат финансового планирования.
Что такое финансовое планирование?
Финансовое планирование — это непрерывный процесс, который уменьшит ваши финансовые трудности, поддержит ваши текущие потребности и поможет вам построить гнездо для долгосрочных целей, таких как выход на пенсию. Кроме того, финансовое планирование имеет важное значение, поскольку оно позволяет вам максимально эффективно использовать свои активы, а также обеспечивает достижение ваших долгосрочных целей.
Финансовое планирование в бизнесе
По сути, финансовое планирование в бизнесе — это процесс расчета того, как корпорация сможет достичь своих стратегических целей. Как правило, корпорация разрабатывает инвестиционный план сразу после определения своего видения и целей. Между тем, финансовое планирование в бизнесе описывает все операции, ресурсы, оборудование и материалы, необходимые для достижения этих целей, а также соответствующие сроки.
Следующие задачи связаны с операцией «Финансовое планирование в бизнесе».
- Прежде всего, изучить бизнес-климат
- Во-вторых, подтвердите видение и цели компании.
- В-третьих, определить ресурсы, необходимые для достижения этих целей.
- В-четвертых, определите количество ресурсов (труд, оборудование, материалы).
- Определите общую стоимость каждого типа ресурсов.
- Составьте бюджет, суммируя расходы.
- Наконец, определите любые опасности и опасения, связанные с заложенной в бюджет суммой.
Личное финансовое планирование
Короче говоря, личное финансовое планирование — это долгосрочная стратегия вашего финансового будущего, которая учитывает все аспекты вашего финансового положения и то, как каждый из них влияет на вашу способность достигать поставленных целей и задач. Кроме того, личное финансовое планирование может помочь вам расчистить путь к финансово безопасному будущему.
Процесс личного финансового планирования
№1. Соберите факты, которые помогут вам понять вашу текущую ситуацию.
Как правило, вам следует оценивать все значимые личные и финансовые данные, такие как списки активов и пассивов, налоговые декларации, записи операций с ценными бумагами, страховые полисы, завещания, трасты, пенсионные фонды и т. д.
№ 2. Выясните, где вы хотите быть в финансовом отношении.
Это потребует определения личных и финансовых целей и задач для себя и своей семьи. Однако личные и финансовые убеждения можно прояснить с помощью специалиста по финансовому планированию. Кроме того, они могут включать в себя трудности с семейным финансовым планированием, такие как оплата образования ваших детей в колледже, уход за престарелыми родителями или снижение срочного финансового давления. Это вещи, которые позволят вам продолжать свой нынешний образ жизни, экономя на пенсию. Таким образом, при составлении вашего оптимального плана эти элементы так же важны, как и сумма денег на вашем банковском счете.
№3. Узнайте о финансовых проблемах, которые мешают вашему прогрессу.
Следовательно, основные проблемы могут включать недостаточное или чрезмерное страхование. плюс большое налоговое бремя, недостаточный денежный поток или текущие инвестиции, которые теряют позиции из-за инфляции. Прежде чем можно будет найти решения, необходимо распознать эти потенциальные проблемные области.
№ 4. Представьте письменную финансовую стратегию.
Длина отдельного финансового документа будет варьироваться в зависимости от сложности вашего конкретного сценария. Кроме того, он всегда должен быть разработан в соответствии с вашими потребностями и целями.
№ 5. Претворите в жизнь рекомендации, содержащиеся в вашем плане.
Финансовый план полезен только в том случае, если предложения выполняются. Однако, с другой стороны, возможность реализовать, изменить или отклонить рекомендации, предлагаемые в вашем плане, полностью принадлежит вам. Однако вы можете попросить планировщика помочь вам воплотить в жизнь рекомендации соглашения, включая координацию с другими соответствующими специалистами по мере необходимости. Вы также можете реализовать стратегию самостоятельно.
№ 6. Регулярно пересматривайте и корректируйте свой план
Обычно финансовая стратегия хороша настолько, насколько хороши данные, на которых она построена. Таким образом, чтобы учесть различия в личных и экономических обстоятельствах, план необходимо регулярно пересматривать и пересматривать. Хотя эту работу можно выполнить без помощи финансового консультанта, обычно более выгодно, чтобы эти услуги были предоставлены вам.
Важность финансового планирования
доход
При надлежащей подготовке легко справляться с доходами более успешно. Между тем, управление доходами помогает вам определить, сколько денег вам потребуется для уплаты налогов, других ежемесячных расходов и сбережений.
О движении денежных средств
Практически улучшите свой денежный поток, постоянно наблюдая за своими покупательскими привычками и расходами. Налоговое планирование, разумные расходы и тщательное составление бюджета позволят вам сохранить больше своих с трудом заработанных денег.
Прирост
Увеличение денежного потока может привести к увеличению капитала. Следовательно, это позволяет вам подумать об инвестициях, которые улучшат ваше общее финансовое благополучие.
Семейная безопасность
Обеспечение финансовой безопасности вашей семьи является важнейшим аспектом процесса финансового планирования. Таким образом, получение правильного страхового покрытия и правил может дать вам и вашему близкому душевное спокойствие.
Инвестиции
Надежный финансовый план учитывает ваши конкретные обстоятельства, цели и терпимость к риску. Кроме того, он служит руководством для определения того, какие формы инвестиций лучше всего подходят для ваших потребностей, личности и амбиций.
Расходы на проживание
Средства, полученные в результате тщательной подготовки, могут пригодиться в трудные времена. Вы можете, например, обеспечить достаточное страховое покрытие для покрытия любого потерянного дохода, если семейный поставщик станет неработоспособным.
Финансовые знания
Финансовое понимание можно улучшить, установив количественные финансовые цели. Кроме того, понимание последствий решений и анализ результатов позволяют по-новому взглянуть на свой бюджет. И дает вам полное влияние на ваше финансовое положение.
Активы
Желательно иметь хорошую «подушку» в виде активов. Однако многие активы обременены пассивами. В результате определение истинной стоимости актива становится критически важным. Тем не менее, Понимание ваших финансов позволяет вам узнать, как погасить или отменить обязательства. Общая процедура способствует развитию активов, которые не будут в тягость в будущем.
экономия
Раньше это называлось «сбережения на черный день». Однако неожиданные финансовые потрясения могут выбить вас из колеи. Тем не менее, выгодно иметь некоторые инвестиции с высоким уровнем ликвидности. Эти инвестиции могут быть использованы во время кризиса или для дальнейшего обучения.
Сертификация финансового планирования
Сертификация по финансовому планированию указывает на компетентность в определенной области финансовой индустрии. Таким образом, лица, желающие получить сертификат, часто должны пройти несколько часов курсовой работы перед сдачей экзамена. В любом случае, они также должны придерживаться норм профессиональной этики. Кроме того, обладатели сертификатов должны посещать курсы повышения квалификации, чтобы поддерживать свои знания и сертификаты в актуальном состоянии.
Сертификат финансового планирования
Существует множество сертификатов финансового планирования, но какие из них лучше? Вот лучшие сертификаты финансового планирования, которые следует проверить при консультации с финансовым консультантом.
№1. CPA (Certified Public Accountant) Сертификат финансового планирования
Бухгалтерам, налоговым специалистам и финансовым аналитикам требуется лицензия CPA. Важно отметить, что это один из наиболее широко признанных в отрасли сертификатов финансового планирования. что еще? Более того, эту сертификацию проводит Американский институт дипломированных бухгалтеров (AICPA). Это влечет за собой 150 часов курсовой работы, за которой следует сложный экзамен. CPA может быть полезен тем, кто ищет финансовый совет о том, как снизить налоги и организовать инвестиции.
№ 2. CFP (Certified Financial Planner) Сертификат финансового планирования
Сертифицированные специалисты по финансовому планированию хорошо разбираются в широком спектре финансовых тем. Они оценивают все финансовые портфели своих клиентов, а затем создают для них персональные финансовые планы. Однако, чтобы стать CFP, профессионал должен сначала пройти серию курсов, а затем сдать семичасовой экзамен. Совет CFP отвечает за проведение экзамена. Кроме того, проходимость составляет менее 70%. Если вы работаете со специалистами по финансовому планированию, сертифицированными CFP, вы знаете, что они знают, что делают!
№3. ChFC (дипломированный финансовый консультант
В качестве альтернативы сертификации CFP был разработан сертификат финансового планирования ChFC. Помимо основ CFP, в учебной программе предусмотрены специальности. Между тем, если у вас есть особые требования, такие как финансовая подготовка к разводу или небольшая планирование бизнеса, вам следует иметь дело с дипломированным финансовым консультантом. Американский колледж Финансовые услуги предлагает курс, который включает в себя четыре месяца обучения и оценки.
№ 4. CFA (дипломированный финансовый аналитик)
CFA, или сертифицированный финансовый аналитик, является профессионалом в области инвестиций и ценных бумаг. Тем не менее, Институт CFA управляет сертификатом финансового планирования, который известен как «наиболее уважаемый и признанный сертификат управления инвестициями в мире». Кандидаты должны понимать десять инвестиционных тем и сдать три набора сложных экзаменов, чтобы быть принятыми в программу. Наконец, если вы ищете инвестиционного менеджера, работа с CFA — это фантастический выбор.
№ 5. CIC (дипломированный советник по инвестициям)
CIC в основном является подклассом квалификации CFA. Однако он предназначен исключительно для лиц, занимающихся инвестиционным консультированием и управлением портфелем. Кандидат должен работать в компании-члене Ассоциации инвестиционных консультантов и иметь опыт работы не менее пяти лет, чтобы иметь право на получение статуса CIC. Кроме того, кандидаты также должны предоставить моральные и профессиональные рекомендации, а также работать как доверенное лицо. Если у вас есть значительный портфель и вам требуется опытный профессионал высокого уровня для управления вашими инвестициями, вам следует искать CIC.
№ 6. FRM (Менеджер финансовых рисков.
FRM — это эксперт по управлению рисками. Однако выпускники этой сертификации, скорее всего, будут работать аналитиками рисков в банках. Они также могут помочь частным клиентам, которым требуется помощь в инвестировании. Кандидаты должны пройти восьмичасовой тест с несколькими вариантами ответов, состоящий из двух частей, проводимый GARP, для получения FRM. Проходные баллы часто составляют менее 50%.
Что такое процесс финансового планирования?
Создание и реализация плана вашего финансового будущего называется финансовым планированием. Этапы процесса финансового планирования включают в себя оценку вашего собственного капитала и устойчивости к риску, создание краткосрочных и долгосрочных финансовых целей и периодический пересмотр ваших целей по мере необходимости.
Что такое финансовое планирование и почему оно имеет решающее значение?
Финансовое планирование – это методический процесс достижения целей в жизни. Финансовый план служит дорожной картой для вашего финансового будущего. По сути, это помогает вам контролировать свои доходы, расходы и активы, чтобы вы могли управлять своими финансами и достигать своих целей.
Что составляет основу финансового плана?
Планирование денежных потоков, налоговое планирование, инвестиционное позиционирование и сохранение имущества составляют четыре столпа.
Что является ключом к управлению капиталом?
Создание резервного фонда — одна из самых важных стратегий экономии денег, которую вы можете использовать при составлении своего финансового плана. Вы можете снять деньги из этого фонда в случае возникновения чрезвычайной ситуации, не обращаясь к своим обычным текущим или сберегательным счетам.
Как богатые становятся богатыми?
От дивидендов, прироста капитала и процентов. Доход, полученный от собственного бизнеса, например комиссионные от продажи товаров или услуг. Выплаты по соответствующим пенсионным программам включают пенсии и аннуитеты. Доход от бизнеса: компенсация, полученная от владения акциями частной компании.
Часто задаваемые вопросы по финансовому планированию
Что понимается под финансовым планированием?
Финансовое планирование — это задача определения того, как бизнес сможет достичь своих стратегических целей и задач. … Финансовый план описывает все виды деятельности, ресурсы, оборудование и материалы, необходимые для достижения этих целей, а также соответствующие временные рамки.
Каковы пять шагов в процессе финансового планирования?
- Установить и определить отношения клиент-консультант. …
- Знакомство с вами. …
- Анализировать и оценивать финансовое состояние. …
- Разработать и представить рекомендации по финансовому планированию и/или альтернативы. …
- Выполнение рекомендаций по финансовому планированию.
Каковы 4 шагов финансового планирования?
- 1: ПЛАНИРОВАНИЕ – Комплексное финансовое планирование.
- 2: СТРАТЕГИЯ – Разработайте стратегический план.
- 3: ТАКТИКА – Создайте конкретную инвестиционную тактику.
- 4: МОНИТОР – Отслеживание изменяющихся условий.
Заключение
С помощью финансового планирования вы можете обеспечить лучшее финансовое будущее для себя, своей семьи и своего бизнеса.
- Программное обеспечение для планирования проектов: более 60 лучших программ 2023 года (бесплатные и платные варианты)
- Сертифицированный финансовый аналитик: определение, требования, гонорары, зарплата (+ быстрые советы)
- ПОДЕЛИТЬСЯ СЕРТИФИКАТОМ: обзор, шаблоны, тарифы, форматы (+ Quick Tool)
- КОРПОРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ: Полное руководство (+ бесплатные курсы)
- Программное обеспечение для прогнозирования продаж: 15+ лучших вариантов на 2023 год (+ бесплатные советы)
