Финансовое планирование бизнеса является одним из важнейших аспектов ведения бизнеса. Этот процесс предназначен для прогнозирования финансового будущего бизнеса и определения наилучшего способа использования финансовых ресурсов компании.
Конечный продукт, который представляет собой финансовый план, служит дорожной картой, которая направляет все ваши будущие финансовые усилия.
Хотите вывести свой бизнес на новый уровень? Тогда давайте узнаем все о процессе финансового планирования.
Это ваш счастливый день, потому что эта статья научит вас всему, что вам нужно знать о финансовом планировании вашего бизнеса.
Давайте начнем!
Что такое финансовый план?
Финансовый план — это документ, содержащий текущую финансовую ситуацию вашего бизнеса и несколько методов, которые вы намерены использовать для достижения своих финансовых целей.
Чтобы создать надежный финансовый план, вам необходимо проанализировать основные компоненты вашего бизнеса. Другими словами, часть вашего бизнеса, куда уходит большая часть денег. Следовательно, чтобы узнать это, задайте себе эти вопросы.
- Сколько денег вы принимаете и выплачиваете?
- Каковы ваши самые большие расходы и где они, скорее всего, увеличат расходы больше всего в ближайшем будущем?
- Где вы сможете сократить расходы?
- Как конкуренция может повлиять на ваш бизнес?
Правильные ответы на эти вопросы позволят вам составить финансовый план, учитывающий вашу текущую финансовую ситуацию и будущие ожидания.
А теперь к главной теме дня.
Что такое финансовое планирование?
Финансовое планирование — это процесс определения того, как бизнес будет достигать своих целей и задач. Как правило, для роста любого бизнеса нужны деньги, чтобы расширяться, нанимать больше персонала и покупать инструменты, необходимые для производства. Таким образом, создание финансового плана для вашего бизнеса поможет вам принимать более эффективные финансовые решения.
Вы можете решить создать его самостоятельно или с помощью сертифицированного специалиста по финансовому планированию.
Однако, чтобы правильно спланировать свой бизнес, вам необходимо иметь четкое бизнес-видение, цели и задачи. Это связано с тем, что в Финансовом плане описываются все виды деятельности, ресурсы, оборудование и материалы, необходимые для достижения этих целей, а также соответствующие временные рамки.
Он включает в себя следующие мероприятия:
- Анализ деловой среды
- Выявление любых рисков и проблем с установленным бюджетом.
- Подтверждение бизнес-видения и целей
- Расчет общей стоимости каждого типа ресурса
- Количественное количество ресурсов (труд, оборудование, материалы)
- Суммирование затрат для создания бюджета
- Определение типов ресурсов, необходимых для достижения этих целей
Поскольку финансовое планирование является одним из основных аспектов финансового планирования, важно, чтобы вы критически обдумали и проанализировали его, прежде чем принять решение о его реализации.
Потому что плохо составленный финансовый план из-за плохого процесса финансового планирования может стоить вам вашего бизнеса.
Да, я действительно серьезно.
СВЯЗАННЫЙ ПОСТ: Управление финансовыми рисками: все, что вам нужно знать (+практические примеры)
Важность финансового планирования
Важность финансового планирования невозможно переоценить. Так же, как вам нужно бизнес-план Чтобы правильно направить свои действия на успех вашего бизнеса, вам также нужен финансовый план, который поможет вам в нескольких финансовых вложениях, которые вы сделаете в ходе своего бизнеса.
Итак, ниже приведены некоторые из важных аспектов финансового планирования для бизнеса.
- Во-первых, финансовое планирование предоставляет вашему бизнес-плану достаточно деталей, необходимых для успешного ведения бизнеса. Это показывает, что бизнес может быть налажен с финансовой точки зрения и в равной степени может контролироваться, пока он не начнет приносить прибыль.
- Во-вторых, это показывает приверженность компании разумной деловой практике. Это способность достигать финансовых целей и разумно тратить. Это может привлечь внешних инвесторов и увеличить потенциал для долгосрочного успеха.
- В-третьих, это обеспечивает баланс между притоком и оттоком денег в бизнесе.
- Далее, это помогает поддерживать программы роста и расширения, которые продвигают бизнес вперед.
- Опять же, это гарантирует, что у компании достаточно средств для работы.
- Наконец, финансовое планирование уменьшает неопределенность в бизнесе, которая может препятствовать росту компании.
Несмотря на все это важное, некоторые владельцы бизнеса по-прежнему пренебрегают необходимостью финансового плана. Некоторые могут даже обойти эту идею и поверить, что они все выяснили, что не совсем так.
Правда в том, что финансовое планирование предназначено не только для крупных компаний. Даже если у вас небольшой стартап, вы можете составить для него финансовый план, который позволит вам оставаться на пути к успеху вашего бизнеса.
Таким образом, хотя вы не можете гарантировать, что все пойдет так, как вы запланировали, наличие финансового плана для вашего бизнеса подготовит вас к тому, что вас ждет впереди.
Цели финансового планирования
Необходимо установить много финансовых целей, поэтому необходимо финансовое планирование. Ниже приведены некоторые из целей финансового планирования.
№1. Определение денежного потока
Основная потребность в финансовом планировании вашего бизнеса — знать, куда уходят ваши деньги. Наличие записи обо всех финансах, которые идут в ваш бизнес, позволит вам узнать, что вам действительно нужно потратить и какие расходы вам нужно сократить.
Один из способов определить это, если у вас еще нет финансового плана, — проверить выписки по кредитной карте и текущему счету. В совокупности остались бы следы того, на что вы потратили свои деньги, прежде чем поняли, что вам необходимо заняться финансовым планированием своего бизнеса.
Чтобы отследить свои средние ежемесячные расходы, сложите все свои расходы в отчете и разделите на 12. Таким образом, вы не переоцените и не занизите свои ежемесячные расходы.
№ 2. Определение требований к капиталу
Определение требований к капиталу зависит от таких факторов, как стоимость текущих и основных средств, расходы на рекламу и долгосрочное планирование. Требования к капиталу следует рассматривать с обеих сторон: краткосрочные и долгосрочные.
№3. Обеспечить максимальное использование финансовых ресурсов наилучшим образом для получения максимальной отдачи от инвестиций.
№ 4. Определить размер капитала, необходимого для бизнеса. Это включает в себя решения по соотношению долга и собственного капитала, как краткосрочные, так и долгосрочные.
№ 5. Разработать финансовую политику в отношении кредитования, заимствования и контроля наличности.
СВЯЗАННЫЙ ПОСТ: ФИНАНСОВЫЕ РЕСУРСЫ: 7 лучших источников, на которые стоит обратить внимание в 2023 году (+ Подробное руководство)
Типы процесса финансового планирования
Процесс финансового планирования для бизнеса включает в себя шаги, предпринятые для составления хорошего и работоспособного финансового плана. Следовательно, ниже приведены типы процессов финансового планирования, которые вы можете использовать.
- Краткосрочный финансовый план
- Среднесрочный финансовый план
- Долгосрочный финансовый план
№1. Краткосрочное финансовое планирование
Этот тип процесса финансового планирования длится до года. Здесь вы принимаете во внимание свое текущее финансовое положение и финансовые ресурсы, находящиеся в вашем распоряжении, которые могут помочь вам достичь вашей финансовой цели.
№ 2. Среднесрочное финансовое планирование
В этом типе процесса финансового планирования вы планируете более длительный период времени. Что-то от двух до пяти лет. Вы принимаете во внимание ваш текущий статус дохода, ваш бизнес-сектор, если будет какой-либо переход в другой сектор, будущее увеличение дохода и перспективы роста.
№3. Долгосрочное финансовое планирование
Здесь вы планируете на более длительный период времени, От 5 лет и выше. Вы принимаете во внимание различные типы инвестиционных возможностей, которые открыты для вас. Для этого необходимо последовательное и систематическое планирование, сбережения, контроль расходов, экономия на налогах и тщательное следование стратегии финансового планирования.
Концепция финансового планирования для бизнеса
Как правило, концепция финансового планирования вращается вокруг следующего;
- Управление денежными потоками
- Управление инвестициями
- Управление долгом
- Налоговый менеджмент
№1. Управление денежными потоками
Это включает в себя управление денежным потоком вашего бизнеса. Другими словами, следить за притоком и оттоком средств.
Чтобы сделать это должным образом, вам необходимо оценить свои настоящие и будущие расходы и держать расходы под контролем, потому что это самый быстрый способ достижения ваших финансовых целей.
Кроме того, он предполагает создание резерва непредвиденных средств на случай непредвиденных обстоятельств. Я называю это «твое жизнеобеспечение».
№ 2. Управление инвестициями
Для достижения тех финансовых целей, которые вы поставили, вам необходимо инвестировать в различные инвестиционные инструменты на протяжении всей своей жизни.
Правильные инвестиции — это самый надежный способ накопить достаточно средств, чтобы потратить их на очень важные аспекты вашей жизни.
№3. Управление долгом
Это включает в себя управление всеми деньгами, которые вы одолжили в прошлом. Хотя говорят, что вы не всегда выплачиваете все свои долги, лучше всего держать их на минимальном уровне.
Если ваш бизнес не может позволить себе расширение или диверсификацию в сторону совершенно нового продукта. Тогда нет необходимости занимать деньги на расширение в первую очередь.
Контролируя свои долги, вы можете контролировать сумму денег, которую ваш бизнес тратит извне.
№ 4. Налоговый менеджмент
Уплата налогов является основным фактором в вашем списке расходов. Следовательно, чтобы максимизировать ваш реальный доход, освобождение от налогов и налоговые обязательства имеют первостепенное значение.
Проконсультируйтесь со специалистами по планированию инвестиций или налоговыми консультантами, чтобы порекомендовать лучшие инструменты экономии налогов, в которые вы можете инвестировать, с помощью различных государственных и частных инвестиционных схем.
СВЯЗАННЫЙ ПОСТ: Что такое БИЗНЕС-ЦИКЛ? - Определение, внутренние и внешние причины
Что такое процесс финансового планирования?
Финансовое планирование — это процесс создания целей, политик, процедур, программ и бюджетов в отношении финансовой деятельности бизнеса. Это обеспечивает эффективную и адекватную финансовую и инвестиционную политику.
Тем не менее, чтобы составить хороший финансовый план, необходимо предпринять шаги, завершающие процесс финансового планирования.
Ниже приведены этапы процесса финансового планирования.
№1. Ставьте финансовые цели
Основная причина, по которой вы придумываете план, заключается в том, что есть цель, которую вам нужно достичь. Итак, удивляйтесь, почему это первый шаг к финансовому планированию.
Ставьте реалистичные финансовые цели. Держите его достижимым в течение периода времени, который вы для него установили. Отделяйте свои потребности от желаний.
Кроме того, сделайте это вдохновляющим. Каким вы хотите видеть свой бизнес в ближайшие пять лет? Сколько активов вы хотите приобрести в ближайшие 10 лет?
Ваши цели должны вдохновлять вас, иначе вы не будете работать над их достижением.
№ 2. Соберите свою финансовую информацию
На этом этапе вам необходимо собрать всю текущую финансовую информацию о вашем бизнесе. Это связано с тем, что процесс финансового планирования зависит от качества и ясности информации, которой вы располагаете.
Вот руководство.
- Узнайте, каковы ваши доходы и расходы, активы и пассивы, а также отношение к риску.
- Знайте, где ваши деньги. Знайте точно, что входит, что выходит и как это выходит.
- После того, как вы создали финансовый план, следующее, что нужно сделать, это
- Выясните, есть ли где-нибудь утечки наличных, и решите их прямо.
№3. Проанализируйте финансовую информацию вашего бизнеса
Для этого сегмента вы можете нанять финансового консультанта. Это включает в себя мониторинг всей финансовой информации, которую вы собрали о своем бизнесе. Убедитесь, что на бумаге именно то, что происходит в вашем бизнесе.
Благодаря анализу вы или ваш финансовый консультант сможете определить, каково именно ваше финансовое положение, выявить сильные и слабые стороны и сузить свои финансовые действия до того, что действительно принесет пользу бизнесу.
№ 4. Создайте финансовый план
Выполнив описанные выше шаги до сих пор, пришло время создать финансовый план. План разрабатывается на основе окончательной информации, полученной вами на шагах 2 и 3.
Кроме того, финансовые цели, которые вы поставили, будут включены, чтобы помочь вам работать над их достижением.
Ваш финансовый план будет включать:
- Отчет о собственном капитале (балансовый отчет)
- Расчет годового сводного налога
- Годовой отчет о движении денежных средств (с указанием профицита или дефицита)
Теперь у вас есть более четкое представление о том, чего вы хотите достичь.
№ 5. Реализуйте свой финансовый план
После того, как все остальные шаги выполнены, пришло время реализовать то, что вы создали. Обычно в соответствии с новым процессом финансового планирования существует рекомендуемый порядок действий.
Типичный курс действий может включать;
- Корректировка доходов и расходов
- Новая инвестиционная стратегия
- Или дополнительная страховка.
В любом случае вы будете реализовывать результаты процесса планирования и разрабатывать подходящие планы для своего бизнеса.
Процесс личного финансового планирования
Этот процесс включает в себя стратегическое планирование ваших финансов на будущее. Это включает в себя мониторинг ваших доходов, расходов и долгов.
Этот процесс подходит не только тем, у кого много денег. Это для всех, у кого есть доходы и расходы. И не менее 70% американцев относятся к этой категории.
Хорошо спланированные финансы помогут сохранить ваше будущее.
Вот шаги, которые нужно предпринять
№1. Определите свои финансовые цели
Первый шаг в финансовом планировании часто бывает самым трудным. Чтобы четко определить свои финансовые цели, вам нужно начать задавать себе подобные вопросы. Кем вы видите себя через пять или десять лет?
Это поможет вам понять, что вы цените в жизни, и определить, какой жизнью вы хотите жить в будущем.
№ 2. Расставьте приоритеты в своих целях
Теперь, когда у вас есть представление о ваших финансовых целях на будущее, важно, чтобы вы поставили их выше всего остального.
Расставьте приоритеты в важных аспектах вашей жизни и экономьте на них. Например;
- Сохранить на пенсию
- Сохраните для вашего детского трастового фонда
- Для первоначального взноса за дом
- Сохранить, чтобы выйти из долга
Помните правило 50/30/20? Где 50% вашего дохода идет на регулярные счета и расходы, 30% идет на личные нужды и 20% идет на сбережения? Да, использовать его на данном этапе действительно целесообразно.
№3. Создайте бюджетный план
Да, после того, как вы расположили свои потребности в порядке важности, составьте план бюджета и придерживайтесь его до конца жизни.
Бюджет будет основываться на всех ваших доходах и расходах. Вот как его создать.
- Составьте список своих доходов и расходов за 30-дневный период.
- Разделите расходы на постоянные и переменные. Фиксированная означает, что это одна и та же сумма, например, арендная плата, в то время как переменные затраты означают, что они меняются со временем, например, продукты, ночные развлечения и т. д.
- Проанализируйте свои переменные расходы и определите области, которые вы можете сократить.
- Сохраните ту сумму, которую вы решили сократить из своих расходов
- Ежемесячно пересматривайте свой бюджет на предмет возможных корректировок.
СВЯЗАННЫЙ ПОСТ: Личные финансы: основы, важность, типы, управление (+ бесплатные программы)
Лучшие приложения для финансового планирования
Ниже приведены некоторые приложения, которые вы можете использовать, чтобы помочь вам в процессе финансового планирования.
- Любитель денег
- Тошл
- мТракр
- Moneycontrol
- Налоговый калькулятор
- Splitwise
- Дигилокер
- Карманные расходы
- Деньги мудро
- Финансисто
- Андромани
PDF-файлы по финансовому планированию и исследовательские работы можно найти в Интернете у финансовых исследователей со всего мира.
Как написать финансовый план для малого бизнеса?
Изучите свое стратегическое планирование. Финансовое планирование должно начинаться с
- Стратегический план организации.
- Строить финансовые прогнозы.
- Организовать финансирование.
- Будьте готовы к непредвиденным обстоятельствам.
- Монитор.
- Получить помощь.
Каковы 4 этапа бизнес-планирования?
Собирайте информацию (внутреннюю и внешнюю) Создавайте разные планы, а затем выбирайте тот, который с наибольшей вероятностью позволит достичь целей компании. Выполнить план. Оценить и пересмотреть при необходимости.
Каковы шесть принципов управления капиталом?
Один из шести фундаментальных принципов финансов состоит в том, что «деньги имеют временную стоимость», в то время как другой заключается в том, что «риск равен вознаграждению», еще один заключается в том, что «диверсификация может снизить риск», а еще один заключается в том, что «финансовые рынки эффективно оценивают ценные бумаги». », еще один, что «цели менеджера и акционера могут различаться», и еще один, что «репутация имеет значение».
Что такое золотое правило финансов?
Во-первых, краткий обзор: следует следовать пословице «жить по средствам» и отдавать приоритет сохранению денежной прибыли. Это может показаться легкой задачей, но шокирует то, как много людей не следуют этому и в результате накапливают долги. Возьмите использование кредитных карт в качестве иллюстрации.
Каковы 3 части финансового планирования?
Важные аспекты финансовой стратегии
- Цели бюджетирования и экономии в контексте финансового плана.
- Инвестирование в соответствии с финансовой стратегией.
- Цели имущественного планирования в рамках финансовой стратегии.
- Функция страхования внутри финансового плана.
Что такое четыре инструмента управления капиталом?
Инструменты управления капиталом
- Бюджетирование.
- Экономия.
- Банковское дело.
- Кредит.
- Защитить идентификатор.
- Инвестирование.
- Поиск работы.
- Страхование.
Каковы 4 фактора, которые влияют на финансовое планирование?
Факторы, влияющие на финансовое планирование
- Социальное обеспечение.
- Финансовая доступность.
- Финансовая грамотность.
- Овладение личными финансами.
- Факторы, влияющие на финансовое планирование.
В итоге
Финансовое планирование для бизнеса может быть очень сложным из-за некоторых переменных, влияющих на бизнес. Например, поведение потребителей по отношению к новому продукту или изменение цены старого продукта трудно предсказать, и это влияет на финансы бизнеса.
Тем не менее, это все же стоит попробовать, поскольку лучше спланировать и иметь модель, чем оставлять финансы вашего бизнеса в руках вашего бизнеса. Буквально.
Когда вы читаете эту статью, я надеюсь, что она поможет вам принять правильное решение в области финансового планирования.
Желаем вам удачи!
PS: У вас еще нет бизнес-плана? Или вы все еще немного запутались в идее бизнес-плана? Не волнуйся, мы тебя поймали! Нажмите на кнопку ниже, чтобы получить доступ к нашему списку работающих бизнес-планов, которые помогли многим владельцам бизнеса в более чем 10 странах мира.
Статьи по теме
