Когда вы заболеваете, вы обращаетесь к врачу, хотя обычно рекомендуется посещать врача для регулярных осмотров, чтобы оставаться в форме. В том же свете финансовые консультанты — это врачи финансового мира. Описание работы финансового консультанта заключается в предоставлении профессиональных решений финансовых проблем. Эта статья поможет вам лучше понять различные типы финансовых консультантов, рабочие места, а также то, как продвигаться по карьерной лестнице финансового консультанта.
Что такое Финансовый советник?
Финансовые консультанты — это профессионалы, предоставляющие экспертные консультации по финансовым вопросам. Они также помогают клиентам принимать обоснованные финансовые решения. Они предоставляют другие услуги, такие как управление инвестициями, планирование налогов, финансовый менеджмент, личные финансы и т.д.
Однако, прежде чем финансовый консультант будет вести какие-либо дела с общественностью, он должен получить лицензию. Существуют различные виды лицензий в зависимости от вида услуг, которые они предоставляют.
Описание финансового консультанта
Финансовый консультант проводит свой день, рекомендуя стратегии финансового планирования, а также помогает клиентам с финансовыми целями, такими как сбережения, составление бюджета, страхование и т. д. Чтобы любой финансовый консультант был успешным, ему нужно не только иметь упомянутую выше лицензию, но и глубокие знания и понимание финансовых продуктов на рынке.
Описание финансового консультанта не ограничивается выполнением сделок для своих клиентов на рынке. Однако, независимо от типа финансового консультанта, основная цель — помочь клиентам в достижении их финансовых целей. Это можно сделать путем периодической переоценки финансового положения клиента время от времени.
Наконец, консультант может работать как сотрудник в фирме, а также может работать независимо в качестве фрилансера или консультанта.
Типы финансового консультанта
Финансовые консультанты с той же целью помочь клиентам или компаниям достичь их финансовой цели. Принимая во внимание, что существуют разные способы достижения этой цели, поэтому они специализируются в разных областях. Это также объясняет, почему существуют различные типы финансовых консультантов.
# 1. Инвестиционные консультанты
Их обычно называют биржевики потому что они покупают и продают различные инвестиции от имени своих клиентов. Они выступают в качестве инвестиционных представителей компаний, особенно брокерских фирм. Покупая и продавая ценные бумаги, которые им нравятся, взаимные фонды, облигации, акции и т. д., они получают свою комиссию.
Важно отметить, что прежде чем любой финансовый консультант начнет торговать инвестициями, он должен быть зарегистрирован в Регулирующем органе финансовой отрасли. После чего им будет выдана лицензия.
# 2. Представителю службы
Этот тип финансовых консультантов работает в финансовом учреждении, которое занимается кредитами и счетами.
В частности, они помогают клиентам принять решение о типах кредитных карт и типе банковского счета. Они также могут помочь клиентам решить, какие условия кредита или ипотеки выгодны им больше, сравнивая и сопоставляя все доступные варианты.
Консультанты, специализирующиеся на обслуживании клиентов, также предоставляют финансовые консультации в рамках своих услуг. Однако эти рекомендации должны соответствовать финансовой фирме, в которой они работают. Например, если клиенту трудно решить, какую ипотеку выбрать, консультант может дать совет только на основе видов ипотечных кредитов, которые есть у финансовых учреждений.
Важно знать, что клиенты не платят консультантам напрямую. Финансовые консультанты получают зарплату от своего работодателя.
# 3. Финансовый тренер
Они занимаются основами финансовая грамотность навыки и умения. Другими словами, эти консультанты помогают своим клиентам делать разумный выбор денег, чтобы накопить богатство. Некоторые из этих вариантов могут включать; как сэкономить деньги, как составить бюджет, как сократить расходы и т. д.
# 4. Инвестиционный советник
После того, как финансовый тренер поможет с основными навыками работы с деньгами, финансовый консультант может помочь с управлением инвестициями или дать полезные советы о том, как лучше всего инвестировать.
Они также работают на фирмы, предоставляя им инвестиционные консультации. Помогая им анализировать, когда и как лучше инвестировать
# 5. Специалист по финансовому планированию
Как упоминалось выше, финансовое планирование является одной из обязанностей финансового консультанта. Надлежащий финансовый план может помочь человеку или фирме достичь любых финансовых целей, которые они перед собой поставили. Финансовое планирование включает в себя; страхование, налоговое планирование, инвестиции и управление рисками.
# 6. Финансовый консультант
Этот тип финансового консультанта работает как консультант, к которому люди обращаются за финансовыми советами. Большинство финансовых консультантов имеют сертификат Chattered Financial Consultant.
# 7. Персональный банкир
Большую часть времени эти советники работают на банк. Они обучены и зарегистрированы для продажи инвестиций, например, сберегательных бонгов. Они не получают прямой оплаты за свои услуги, учреждение, в котором они работают, платит им в соответствии с оговоренными условиями.
Финансовый консультант Вакансии
должность
Советник по финансовой помощи
Местонахождение: Университет ECPI, Вирджиния-Бич, Вирджиния, 23462
Описание: Консультант по финансовой помощи отвечает за предоставление финансовой поддержки и консультационных услуг как для новых, так и для существующих студентов…
должность
Советник по финансовой помощи в государственном банке
Местонахождение: Куинси, Иллинойс 62306
Описание: Мы ищем лицензированного финансового консультанта, который нацелен и мотивирован на успех, может работать независимо, имеет возможность строить и поддерживать новые и существующие отношения с клиентами, а также является хорошим управляющим сообщества…
должность
Полностью удаленный консультант по финансовой помощи
Местонахождение: CSU-глобальный кампус
Описание: Консультант по финансовой помощи поддерживает миссию университета, помогая студентам понять их варианты финансирования и остатки на счетах…
Должность: Программа развития финансовых консультантов Merrill Lynch
Местонахождение: ФРИСКО, Техас, Сан-Антонио, Техас; Денвер Колорадо
Описание: В Merrill мы создаем настоящие, содержательные отношения с людьми по всей стране. Мы ищем финансовых консультантов следующего поколения — тех, кто стремится к долгосрочной карьере и стремится сделать финансовую жизнь наших клиентов лучше…
Компании финансового консультанта
Прежде чем выбрать финансовую консультационную фирму, важно провести надлежащее исследование, чтобы узнать, какая фирма лучше соответствует вашим потребностям. Тем не менее, важно учитывать прошлые записи и текущий прогресс финансовой консалтинговой фирмы / компании, прежде чем выбрать одну из них. Выбор компании, которая является значительно прозрачной, также очень важен.
5 ведущих финансовых консалтинговых компаний
Эти компании называют лучшими по разным причинам, некоторые из которых включают инновации, удовлетворенность клиентов, низкие комиссии, чистые финансовые отчеты и т. д. Поскольку они большие и предлагают множество услуг. Здесь очень легко найти то, что именно вам подходит;
- авангардный
- Верность
- BlackRock
- Государственные уличные советники
- Управление активами JP Morgan
- Бизнес-доход Консалт
BlackRock
Это крупнейшая инвестиционная компания в мире. BlackRock работает в 30 странах; у него также есть клиенты примерно в 9 странах. Именно поэтому его называют электростанцией. Интересно, что с 100th на июнь 2019 года BlackRock управляет $7.34 трлн. Точно так же они зарабатывают около 25% своего AUM через свои iShares. Что и сделало их популярными.
авангардный
Инвестиционный менеджмент не может быть упомянут без компании Vanguard. Его можно сравнить с Walmart в розничном секторе, потому что авангард сделал себе имя благодаря низким коэффициентам расходов, управлению инвестициями, разнообразию предложений и низким ценам.
По состоянию на 31st на январь 2020 года общий объем активов под управлением Vanguard составил около 6.3 триллиона долларов. Прежде всего, одна очень важная вещь об авангарде — это их низкие цены, которые позволяют инвесторам получать большую прибыль. В результате у них так много клиентов.
Инвестиции Верности
Эта компания является одной из самых рейтинговых в сфере инвестиционного консультирования. Это результат удовлетворенности клиентов и онлайн-поддержки. Следовательно, название верность, означающее верность и поддержку, не было случайным совпадением. Fidelity управляет активами на сумму около 2.96 триллиона долларов.
Стейт-стрит Глобальные консультанты
По состоянию на 30th сентября 2019 года State Street управляет 2.95 триллиона долларов. Они предлагают услуги по управлению инвестициями, в которых участвует большое количество клиентов, не исключая розничных инвесторов. Компания предлагает клиентам услуги по созданию, а также управлению инвестиционными стратегиями для правительства и корпораций и даже некоммерческих организаций. State Street Mangers управляет одним из самых популярных биржевых фондов — SPDR и 500 ETF.
Управление активами JP Morgan
Эта компания была основана Джоном Пьерпонтом Морганом. Это одно из самых важных частных финансовых учреждений в США. Кроме того, JP Morgan, который сейчас называется JPMorgan Chase & Co. (JPM), является крупнейшим банком США, а также одним из крупнейших финансовых слияний в мире.
Джейми Даймон, нынешний генеральный директор JPMorgan Chase & Co, является одним из высокопоставленных финансовых специалистов в США, а также одним из немногих генеральных директоров банков, ставших миллиардерами. Он часто дает финансовые советы мировым лидерам. По состоянию на 31 мартаst К 2020 году управление активами компании управляет активами на сумму около 1.9 триллиона долларов.
Бизнес-доход Консалт
Business Yield Consult — это инвестиционная и бухгалтерская фирма, специализирующаяся на анализе финансовых рисков предприятий. Он базируется в Нигерии, помогая местным и иностранным бизнес-инвесторам сделать правильный инвестиционный выбор в Нигерии.
Если вы намерены построить бизнес в Нигерии или Африке. Тогда Business Yield Consult через их генерирующий идеи отдел, поможет вам найти лучшие идеи с учетом 5ps маркетинга. - Место (предполагаемое место для инвестиций), люди (ваш целевой клиент или сегмент рынка), цена продукта (ценностное предложение) (анализ затрат, составление бюджета, цена продажи, прогноз доходов и подробные финансовые последствия для бизнеса). Затем продвижение (как лучше продвигать свой бизнес в таком месте).
Проще говоря, вы отвечаете на несколько вопросов, а консультация BusinessYield дает вам наиболее подходящие идеи. Кроме того, поможет вам построить бизнес, который даст вам хорошую отдачу от ваших инвестиций с застрахованными рисками. Не хотите строить бизнес, но хотите инвестировать? Консультация по доходности бизнеса поможет вам определить и проанализировать высокие доходность инвестиций с низким риском для инвестиций.
Читайте также: 5 типов бизнес-консультантов, пользующихся высоким спросом
Карьера финансового консультанта
Финансовый консультант как карьера предоставляет широкий спектр возможностей в различных областях карьеры. Если основная спецификация состоит в том, чтобы дать ценный финансовый совет, у него очень гибкий график работы, т.е. это можно сделать многими способами, даже виртуально.
Как финансовый консультант, вы можете полностью контролировать свою карьеру. Тем не менее, у этой карьеры есть несколько минусов, которые включают стресс, строгие правила, создание клиентской базы.
По данным Breau of Labor Statistics, в США насчитывается 271,900 XNUMX финансовых консультантов.
Читайте также: Деловая этика
5 шагов о том, как стать финансовым консультантом
Если вы всегда задавались вопросом, как начать свою карьеру в сфере финансового консультирования, эти шаги для вас!
#1 Получите степень бакалавра
Обычно это первый и очень важный шаг к тому, чтобы стать финансовым консультантом. Было бы здорово спросить тех, кто впереди вас, каково это, хотя бы иметь представление о том, чего ожидать. Есть так много областей, которые соответствуют финансовому консультированию, например, бухгалтерский учет, экономика, бизнес или статистика, необходимые для того, чтобы стать финансовым консультантом. Основными подкурсами в них являются управление рисками, инвестиции, налоги, планирование недвижимости и т. д.
Тем не менее, вы можете решить продолжить обучение в магистратуре после получения степени бакалавра.
Примечание: Эту степень также можно получить виртуально, подав заявку в школы, которые принимают виртуальных студентов.
# 2. Пройти стажировку
В большинстве случаев школа предлагает теоретический аспект программы, на которую вы записались. Было бы замечательно совместить это с практическим опытом. Это очень поможет вашему обучению.
Интересно, что эту стажировку можно пройти во время учебы в школе. Вы можете найти какое-то время в своем расписании и зафиксировать его. Если вы учитесь на неполный рабочий день, вы также можете найти работу на неполный рабочий день в этой области. Кроме того, это также помогает вашей сети подключения для хорошей работы в будущем.
# 3. Получить работу
Устроиться на работу финансовым консультантом может быть непросто, но теперь, когда вы получили диплом и опытного стажера, это дает вам определенное преимущество. Вам нужно разместить свои приложения в нескольких местах. Тем не менее, оставайтесь в курсе вакансий и обновлений.
Вы должны убедиться, что вы пишете свое резюме таким образом, чтобы хорошо продавать себя и свою квалификацию.
ссылке
# 4. Получить Сертифицированный
Когда вы получите работу, вы поймете, что существует так много ограничений для финансовых консультантов, которые не сертифицированы. Чтобы вы могли продвинуться по карьерной лестнице в качестве финансового консультанта, вам потребуется надлежащая сертификация. Однако суть получения работы перед сертификацией заключается в том, чтобы иметь возможность принимать обоснованные решения по своей специальности.
Это очень конкурентоспособная карьера, поэтому сертификация определенно будет иметь большое значение. Вот некоторые распространенные сертификаты, которые вы можете получить в качестве финансового консультанта;
- Разрушенный финансовый анализ
- Сертифицированный специалист по финансовому планированию
- Лицензии на ценные бумаги
- Страховая лицензия
# 5. Дальнейшие исследования
По мере того, как вы продвигаетесь в своей карьере финансового консультанта, вы обнаружите, что для достижения пика вашей карьеры вам, возможно, потребуется пройти несколько курсов для выпускников, чтобы развиваться еще лучше. Обучение — это процесс на всю жизнь, он никогда не останавливается, поэтому вы должны быть готовы продолжать учиться в качестве консультанта.
Это дополнительное обучение не обязательно означает, что вы должны вернуться в школу, чтобы получить степень, вы можете выбрать некоторые курсы, относящиеся к вашей области, и учиться в удобное для вас время.
Читайте также: Мудрые инвестиционные советы для молодых новичков в бизнесе
Те, кто работает в сфере образования, могут решить получить докторскую степень и даже стать профессорами финансового учета.
Кому нужен финансовый консультант?
Некоторые эксперты говорят, что хорошим эмпирическим правилом является найм финансового консультанта, когда вы можете сэкономить 20% своего годового дохода. Другие говорят, что вы должны получить его, когда ваши финансы становятся более сложными, например, когда вы получаете наследство от родителей или хотите увеличить свои пенсионные сбережения.
Как финансовые консультанты зарабатывают деньги?
Плата финансовым консультантам бывает трех видов: консультанты, работающие на платной основе, могут выставлять счета своим клиентам почасово, ежегодно или на установленную сумму. Финансовые консультанты, работающие за комиссионные, зарабатывают деньги на инвестициях, которые они рекомендуют. Финансовые консультанты, которые взимают плату со своих клиентов, также зарабатывают на комиссионных.
Какие навыки необходимы для работы финансовым консультантом?
Чтобы стать финансовым консультантом, вам необходимо практиковать некоторые необходимые навыки, в том числе:
- Сопереживание
- Навыки развития бизнеса
- В исследовании
- Управление благосостоянием
- Аналитическое мышление
- Межличностное общение
- Детальная ориентация
- Навыки взаимоотношений с клиентами
Трудно ли быть финансовым консультантом?
Работа финансового консультанта имеет как положительные, так и отрицательные факторы. Глядя на негативный фактор, он включает в себя большое давление, много работы для начала и бесконечный поток правил и положений, которым необходимо следовать. Однако в этой области существует значительный риск выгорания, несмотря на ее финансовое вознаграждение.
В чем разница между финансовым планировщиком и финансовым консультантом?
Проще говоря, специалисты по финансовому планированию являются экспертами, помогающими людям и предприятиям разрабатывать и реализовывать планы для достижения их долгосрочных финансовых целей. Брокеры, финансовые управляющие, страховые агенты и банкиры — все они подпадают под общий термин «финансовый консультант». Специалисты по финансовому планированию не управляются централизованной организацией.
Как финансовые консультанты получают клиентов?
Привлечение клиентов в качестве нового финансового консультанта — это игра с числами, которую можно получить с помощью следующих подходов к работе с клиентами, но более медленными темпами: Нежелательный телефонный звонок. Ходить и стучать в двери людей. Предоставление бесплатного питания в целях увеличения посещаемости презентаций.
Что самое сложное в работе финансового консультанта?
Самым сложным аспектом карьеры финансового консультанта является привлечение новых клиентов. Вам нужна хорошо разработанная маркетинговая стратегия и постоянный поиск работы, чтобы создать клиентуру.
Заключение
В заключение, финансовый консультант как карьера, безусловно, широк. Поэтому, как владельцу бизнеса, вам важно рассмотреть различные типы финансовых консультантов, а затем нанять того, который идеально подходит вашей фирме. Также желательно позволить им принимать финансовые решения, поскольку их работа в качестве финансовых консультантов состоит в том, чтобы убедиться, что ваша фирма принимает разумные финансовые решения, которые в конечном итоге приведут к основной цели каждого бизнеса - увеличению денежный поток и получить достаточную прибыль.
Вы можете прочитать: Министерство финансов
- Возможность финансирования: GrayMatters Capital
- Возможность финансирования – Global Green Grant Fund
- Финансовый консультант: все, что вам нужно (+ лучшие навыки)
- ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЕ ФИНАНСЫ: сертификаты и квалификации (обновлено!)
FAQ
Чем на самом деле занимается финансовый консультант?
Финансовые консультанты — это профессионалы, предоставляющие экспертные консультации по финансовым вопросам. Они также помогают клиентам принимать обоснованные финансовые решения. Они предоставляют другие услуги, такие как управление инвестициями, планирование налогов, финансовый менеджмент, личные финансы и т.д.
