Когда вы создаете свой отзывное жизненное доверие, вы должны назначить преемника попечителя. Это тот, кто возьмет на себя администрирование и урегулирование вашего доверять после твоей смерти. Этот человек также будет призван служить, если вы станете психически недееспособным. Так много людей хотят знать, может ли попечитель-преемник по-прежнему быть бенефициаром и могут ли они изменить траст. Итак, здесь мы узнаем все о доверенном лице-преемнике и узнаем о процессах, связанных с документированием формы.
Лицо, создающее отзывный траст, часто является доверенным лицом своих счетов. Для сравнения, безотзывное доверие требует, чтобы на эту роль был назначен кто-то другой. Когда вы больше не в состоянии управлять трастом, преемник доверенного лица ждет своего часа.
Какова концепция отзывного живого траста?
A отзывное жизненное доверие, как и завещание, представляет собой инструмент планирования имущества, который определяет, как создатель траста (доверитель) желает распределить определенное имущество после своей смерти. Живой траст сохраняет за собой имущество, вложенное в него Доверителем. Доверитель, который является первоначальным Доверительным управляющим, изначально владеет живым трастом.
Читайте также: Живое доверие против воли: лучший вариант в США
Что такое доверительный управляющий-преемник?
Доверительный управляющий-правопреемник — это лицо, отвечающее за управление трастом после смерти или смерти Доверителя. «Недееспособный». Рекомендации Доверителя относительно того, как следует обращаться с трастом, изложены в документе, известном как «Декларация доверия“. В Декларации о доверительном управлении также будут изложены обязанности и полномочия Доверительного управляющего-преемника.
Назначение преемника
При выборе преемника убедитесь, что он способен выполнять эти обязанности. Работа в качестве доверенного лица-преемника — это огромная ответственность, и часто она требует много времени. Вы должны быть в состоянии выбрать подходящего человека — или назвать учреждение, такое как банк, — для работы. Лучше всего проконсультироваться с планировщиком недвижимости адвокат.
Также необходимо назначить одного или нескольких «запасных» доверенных лиц на случай, если ваш первый выбор не сможет служить. Не называйте никого без предварительной беседы с ним, чтобы убедиться, что он готов принять эту должность.
Ваш друг или любимый человек сформировал отзывный живой траст и назначил вас доверительным управляющим-преемником или альтернативным доверительным управляющим-преемником. Мы подготовили этот краткий обзор, чтобы помочь вам понять, что это значит, и ответить на некоторые часто задаваемые вопросы.
Каковы обязанности преемника доверенного лица?
Конкретные обязанности Доверенного лица-преемника определяются условиями Декларации о доверительном управлении, местным законодательством и тем, умер ли Доверитель или недееспособен, но все еще жив. Ниже приводится общее описание традиционных обязанностей доверенного лица-преемника. Однако имейте в виду, что обычно рекомендуется проконсультироваться с адвокатом по планированию недвижимости, чтобы точно узнать, что потребуется в вашем конкретном случае.
Необходимо помнить, что Доверительные управляющие-преемники должны управлять трастом и использовать свои полномочия на благо бенефициаров траста. Если это прямо не одобрено Декларацией о доверительном управлении, доверительные управляющие-преемники не будут действовать в личных целях.
Обязанности наследников попечителей после смерти доверителя
Если Доверитель умирает, Доверительный управляющий-преемник обычно отвечает за ликвидацию траста путем распределения имущества, которым он владеет, в соответствии с приказами Доверителя.
Обычно Доверительный управляющий-преемник может сделать следующее:
- Сообщите семье и близким Доверителя о своем назначении Доверенным лицом-преемником.
- Сделайте копии Декларации о доверительном управлении и раздайте их указанным в ней бенефициарам.
- Получите копии свидетельства о смерти Грантора. Вам может понадобиться это, чтобы продемонстрировать законные полномочия доверительного управляющего-преемника на управление доверительной собственностью.
- Соберите информацию о трастовой собственности и примите все необходимые меры для ее защиты и защиты.
- Уведомите соответствующие банки, если Доверитель передал банковские счета в доверительное управление, чтобы вы могли получить к ним доступ.
- Аналогичным образом уведомите Администрацию социального обеспечения, компании по страхованию жизни, пенсионные планы и любые другие организации, которые будут предоставлять пособие в случае смерти лица, предоставляющего право.
- Согласование с исполнителем завещания доверителя для оплаты любых неоплаченных счетов и налогов с использованием трастового имущества. Сохраняйте чеки обо всех оплаченных расходах.
- Если завещание Доверителя является «завещанием с ограниченным доступом», проконсультируйтесь с душеприказчиком, чтобы также включить имущество в доверительное управление.
- Распределить доверительное имущество Доверителя среди бенефициаров, указанных в Декларации о доверительном управлении. В первую очередь следует следовать инструкциям по распределению конкретных объектов собственности среди конкретных бенефициаров. После этого вы можете перейти к общим инструкциям о том, как следует распределить оставшееся имущество. (Имейте в виду, что вам, возможно, придется провести распродажу имущества, чтобы превратить оставшиеся активы в наличные деньги.)
Обязанности доверительного управляющего, если доверитель недееспособен, но все еще жив
В этом случае Декларация о доверительном управлении обычно предписывает Доверительному управляющему-преемнику использовать трастовое имущество для обеспечения заботы и комфорта Доверителя, пока он или она еще жив. Декларация о доверительном управлении также может предписывать вам использовать трастовые активы для поддержки семьи и близких доверителя.
Как и в случае смерти праводателя, доверительные управляющие-преемники обычно должны:
- Сообщите семье и близким Доверителя, что вы являетесь Доверенным лицом-преемником.
- Соберите информацию о трастовой собственности и примите соответствующие меры для ее защиты и защиты.
- Сообщите банкам и финансовым учреждениям, которым принадлежат счета, переданные в доверительное управление, чтобы вы могли получить к ним доступ.
- Подайте заявление на получение любых пособий по нетрудоспособности, на которые может иметь право Доверитель.
- Координация с агентами доверителя на основании любых финансовых или медицинских доверенностей для ведения бизнеса доверителя, оплаты неоплаченных счетов и налогов и обеспечения того, чтобы доверитель получал необходимое ему или ей обслуживание.
- Храните записи и квитанции по всем оплаченным счетам и расходам, которые вы понесли при выполнении своих обязанностей.
Должен ли я выступать в качестве преемника доверительного управляющего?
Нет, назначение вас доверенным лицом-преемником не обязывает вас служить. Когда придет время, вы сможете решить, брать на себя эту ответственность или нет. Если вы откажетесь, вас заменит следующий Альтернативный доверительный управляющий, указанный в Декларации о доверительном управлении. Если не было конкретной альтернативы, в Декларации о доверительном управлении должно быть указано, как будет выбран следующий Доверительный управляющий-преемник.
Необходимо помнить, что даже если вы принимаете свое назначение Преемником Доверительного управляющего, вы не должны служить в этом качестве бесконечно. В Декларации о доверительном управлении будут указаны условия, при которых вы уйдете в отставку с поста доверенного лица-преемника и выберете замену.
Может ли доверительный управляющий-преемник модифицировать или изменить траст?
Как правило, доверительный управляющий-преемник не может изменять или дополнять траст. Однако после их смерти доверительный управляющий-преемник должен получить законное право собственности на имущество и управлять трастом в соответствии с его условиями. Многие попечители-преемники являются супругами или взрослыми детьми лица, учредившего траст. Часто они предаются семейным распрям из-за того, кто что получает от поместья, когда и как они это получают. Один из наиболее часто задаваемых вопросов, которые мы получаем как юристы по трастам, заключается в том, могут ли доверенные лица-преемники изменить или внести поправки в траст. Давайте рассмотрим эту тему подробно ниже.
Будет ли доверительный управляющий-преемник изменять условия траста?
Нет, вообще. Большинство действующих или отзывных трастов становятся безотзывными после смерти учредителя или учредителей траста. Это гарантирует, что если доверительный управляющий-преемник возьмет на себя управление трастом, его нельзя будет изменить каким-либо образом. Основная ответственность доверительного управляющего-преемника заключается в управлении трастом в соответствии с явными и неявными пожеланиями первоначального доверительного управляющего.
Доверительный управляющий-преемник не может изменить или выйти из безотзывного траста. Они также никогда не должны создавать впечатление, что у них есть для этого полномочия. Доверительный управляющий-преемник фактически действует от имени бенефициаров и несет ответственность за осуществление трастового управления в соответствии с заявленными положениями траста.
Может ли оставшийся в живых супруг изменить или внести поправки в траст?
Иногда. Иногда траст дает оставшемуся в живых супругу право изменить траст после смерти первого супруга, но это необычно. Точно так же траст может дать оставшемуся в живых супругу или другому наследнику общее или ограниченное право назначения. Это означает, что они могут удалить или заменить бенефициаров, если траст прямо разрешает им это. Мы часто занимаемся делами, когда отчим переживает кровного родителя в качестве соопекуна. После этого отчим, который является доверенным лицом-преемником, пытается лишить наследства своих пасынков-бенефициаров. В зависимости от обстоятельств дела и языка траста это может быть разрешено или запрещено. Консультация адвоката по трастовым спорам имеет решающее значение для знания и обеспечения соблюдения ваших прав в этих случаях.
Может ли доверительный управляющий-преемник удалить бенефициара траста?
Вообще говоря, нет. Доверительные управляющие-преемники не могут устранить бенефициара, уменьшить долю бенефициара или отказать в выплате бенефициару. Они могут сделать это только в том случае, если трастовый документ специально предоставляет им дискреционные полномочия сделать это. Кроме того, если они могут это сделать, если документ обуславливает наследование бенефициара выполнением определенных требований. Затем, несоблюдение которого дает доверительному управляющему право фактически лишить их наследства.
Может ли доверительный управляющий-преемник сместить со-доверительного управляющего?
В большинстве случаев создатели траста назначают одного преемника доверенного лица, просто чтобы упростить задачу и избежать ненужных споров. Но иногда первоначальный доверительный управляющий назначает нескольких доверительных управляющих-преемников, которые должны разделить полномочия и ответственность за управление трастом. В этом случае доверительный управляющий-преемник может отстранить другого доверительного управляющего только в том случае, если он нанес ущерб доверительному управлению или совершил неправомерное поведение, халатность или нарушение фидуциарных обязанностей. Нарушения прав доверенных лиц встречаются чаще, чем вы думаете. Таким образом, преемник с достаточно веским аргументом может быть в состоянии удалить содоверительного управляющего. Если со-доверительный управляющий также является бенефициаром, он может быть лишен полномочий доверительного управляющего, но вряд ли будет лишен наследства.
Что делать, если доверительный управляющий-преемник оказывает чрезмерное давление на первоначального доверительного управляющего, чтобы тот внес изменения?
Если имеется достаточно доказательств или свидетельских показаний, указывающих на то, что доверительный управляющий-преемник использовал уменьшенное или ослабленное состояние первоначального доверительного управляющего, чтобы манипулировать им для внесения корыстных изменений в траст, наследники могут подать в суд на доверительного управляющего за чрезмерный контроль. В частности, если есть документы о таких расстройствах, как болезнь Альцгеймера или деменция, или если первоначальный попечитель был несовершеннолетним. Успешное обвинение в неправомерном влиянии может сделать любые неблагоприятные корректировки или поправки к трасту недействительными.
Читайте также: Living Trust: обзор, стоимость, шаблоны
Что такое форма доверительного управляющего наследника?
Забота о вашей собственности — сложная задача, и создание траста — это один из способов гарантировать, что ваши деньги пойдут туда, куда вы хотите. К сожалению, они часто игнорируют форму доверительного управляющего преемника. Когда вы умрете, у вас должна быть замена. Этот ответственный человек будет заниматься вопросами вашего доверия так же, как исполнитель вашей воли занимается распределением вашей личной собственности. Мы проведем вас через форму доверительного управляющего и все другие необходимые документы, чтобы убедиться, что кто-то рядом, чтобы позаботиться о вещах, когда вы не можете.
Должен ли я платить или нет?
Ваш доверенное лицо-преемник может быть либо волонтером, либо наемным работником. Крайне важно оценить, что является наиболее подходящим с учетом обстоятельств. Например, когда это партнер или младенец, вы можете не хотеть или не нуждаться в том, чтобы платить им за их время. Между тем, если вы нанимаете специалиста для решения проблемы, имеет смысл платить ему за работу, которую он выполняет от вашего имени.
Нанять специалиста — это не то же самое, что попросить лучшего друга заменить вас в ваше отсутствие. Проверьте соответствующие законы в вашем штате, так как ставки возмещения могут различаться в зависимости от штата. Благотворительность не имеет негативных коннотаций. Имейте в виду, что шкала заработной платы может иметь как восходящие, так и нисходящие пределы.
Требуется ли доверительный управляющий-преемник?
Не все трасты требуют назначения резервного доверенного лица. Основное различие заключается в том, является ли траст безотзывным или отзывным живым трастом. Безотзывные трасты обычно более строгие, чем отзывные. Однако, поскольку каждый траст написан по-разному, очень важно внимательно прочитать его и определить требования.
Независимо от необходимости, разумно выбрать и развить доверенное лицо-преемник при создании траста или принятии на себя роли. Хотя могут быть случаи, когда в этом нет необходимости, более вероятно, что вам понадобится Преемник. Вы можете проконсультироваться с юристом и попросить его просмотреть трастовые документы.
Формальности для преемника доверенного лица
Создание, заполнение и подача формы преемника — простая процедура. Большинство людей предпочли бы использовать готовую версию или версию, сделанную их адвокатом. К счастью, это простой текст. Вам понадобится адрес Преемника, номер телефона и полное юридическое имя. Если вы должны платить им, вы можете предоставить их номер социального страхования для целей налогообложения. Вам потребуются услуги нотариуса.
Кроме того, независимо от того, являетесь ли вы доверенным лицом или есть другие лица, предоставляющие право, они должны присутствовать для подписания. Поскольку эти лица несут совместную ответственность за Доверительный фонд, они также должны утвердить нового Доверительного управляющего. Форма доверенного лица-преемника — это всего лишь поправка к доверительному управлению. Это позволяет внедрить новую (будущую) ЗБ без необходимости установления совершенно нового доверия. Как следствие, поправка добавляется в конец исходного текста.
Чтобы быть правдой, вы должны подписать поправку в присутствии нотариуса. В форме должно быть указано, кто возьмет на себя управление в случае смерти или потери дееспособности нынешнего доверенного лица, используя собранные вами данные, такие как имя и адрес, указанные выше. Это необходимо помнить, если вы хотите заплатить новому преемнику.
Кроме того, форма должна содержать заявление о том, что поправка заменяет любые аналогичные детали, указанные в исходном трастовом документе. Наконец, вы должны связать это с оригиналом. Копии измененного траста должны быть разосланы всем банкам и брокерским конторам, которые имеют дело с деньгами. Если у траста есть заинтересованное лицо или фирма, вы также можете подать этот документ юристу.
Может ли доверительный управляющий-преемник быть бенефициаром траста?
Вполне законно назначить бенефициара траста в качестве преемника доверенного лица (того, кто получит трастовое имущество после вашей смерти). На самом деле он очень популярен.
Например: Милдред выбирает своего единственного ребенка, Эллисон, в качестве основного бенефициара и преемника попечителя своего живого траста. Эллисон использует свою доверительную власть, чтобы передать доверительное имущество себе после смерти Милдред.
Может ли доверительный управляющий быть бенефициаром?
Короткий ответ — да, но есть правила, которые необходимо соблюдать, и не всегда целесообразно, чтобы бенефициар также выступал в качестве доверенного лица того же траста. Разумно ли иметь бенефициара в качестве доверенного лица? Доверительным управляющим имеет смысл назначить бенефициара траста. Одним из преимуществ является то, что это удобно.
Может ли доверительный управляющий вывести деньги из траста, которым он владеет?
Да, если вы являетесь доверительным управляющим, вы можете брать деньги из своего траста. Вы можете снимать деньги по своему усмотрению или по мере необходимости, поскольку у вас есть интерес к трасту и его активам. Кроме того, вы можете добавлять или удалять активы из доверия.
Почему люди создают траст?
Если вы хотите, примите во внимание создание траста. Убедитесь, что ваши активы управляются в соответствии с вашими предпочтениями, чтобы принести пользу вашим наследникам. Сохраняйте свои активы, избегая при этом налогов и сборов за завещание, связанных с передачей активов по завещанию. Создайте благотворительный подарок с налоговой льготой.
Может ли доверительный управляющий обмануть бенефициаров?
Кража из траста считается нарушением фидуциарных обязанностей, что влечет за собой нечестные действия в интересах лица или группы и может привести как к гражданскому, так и к уголовному преследованию доверительного управляющего. Крайне важно собрать как можно больше доказательств, если вы считаете, что доверительный управляющий ворует у траста.
Как преемник доверенного лица вступает во владение?
Первоначальный доверительный управляющий отзываемого живого траста назначает доверительного управляющего-преемника, который вступает во владение, когда они больше не могут контролировать его из-за своей смерти или недееспособности. Как только преемник берет на себя управление трастом, он сталкивается с широким списком обязательств.
Заключение
К выбору кого-либо, кто будет контролировать вас или ресурсы вашей компании, никогда нельзя относиться легкомысленно. Попечитель-преемник пользуется высоким доверием, и он всегда должен быть готов и способен выполнять работу с максимальным профессионализмом. Хотя оформление документов несложно, процесс выборов имеет решающее значение для защиты траста в будущем.
Часто задаваемые вопросы о преемнике доверенного лица
Может ли правопреемник быть также бенефициаром?
Может ли доверительный управляющий-преемник быть бенефициаром траста? Совершенно законно называть бенефициара траста (кто-то, кто получит доверительное имущество после вашей смерти) в качестве преемника попечителя. На самом деле это обычное дело.
Какими полномочиями обладает правопреемник?
Доверительный управляющий-преемник — это лицо или учреждение, которое получает контроль над трастовыми активами, когда первоначальный доверительный управляющий умирает, уходит в отставку или становится недееспособным. Основная цель доверительного управляющего-преемника правильно управлять трастовыми активами в соответствии с условиями траста и в соответствии с фидуциарными стандартами.
Чем отличается правопреемник от доверительного управляющего?
Доверительный управляющий назначается в соответствии с трастом, а душеприказчик — в соответствии с завещанием, но оба отвечают за управление и распоряжение активами после смерти. … Исполнитель действует под надзором суда по наследственным делам. А преемник доверенного лица несет ответственность перед бенефициарами траста
Может ли доверительный собственник удалить бенефициара из траста?
В большинстве случаев, доверительный управляющий не может удалить бенефициара из траста. … Однако, если учредители траста наделяют доверительного управляющего правом назначать, то доверительный управляющий будет иметь право по своему усмотрению вносить некоторые изменения или любые изменения в соответствии с условиями права на назначение
