Завещание и живой траст — это юридические документы, которые адвокат использует, чтобы помочь отдельным лицам и семьям сформировать план наследования. Создание этих документов является частью более крупного процесса планирования недвижимости, который включает в себя определение целей в отношении собственности и активов. Завещания и трасты — это юридические документы, которые обеспечивают передачу активов наследникам в соответствии с вашими пожеланиями, позволяя вам обеспечивать тех, кого вы любите. Эта статья поможет вам понять различия между ними и определить, какой из них лучше всего подходит для вашего решения и стратегии, которая имеет смысл для вас на данном этапе вашей жизни.
Понимание концепций воли и доверия
Знаете ли вы, что означают «воля» и «доверие» в планировании недвижимости? Понимание этой концепции поможет вам сделать лучший выбор для вашей собственности.
Завещание — это юридический документ, регулирующий распределение вашего имущества между указанными вами наследниками и бенефициарами после вашей смерти. В нем также есть инструкции о том, как принимать решения после смерти. Однако он может поручить исполнителю создать траст и назначить доверительного управляющего для управления активами в интересах конкретных лиц.
Почти каждый, с кем вы разговариваете, понимает важность наличия воли. потому что это юридический документ, который выражает ваши последние пожелания. По крайней мере, завещание должно включать в себя следующее:
- Кто будет отвечать за ваше имущество после вашей смерти, часто известный как «исполнитель»?
- Как оплачиваются налоги и долги? (если есть)
- Имя опекунов ваших детей
- Обсудите распределение и размещение активов.
Важные моменты, которые следует учитывать при составлении завещания.
- Лишение наследства супруга
- Детское или детское лишение наследства
- Испытания вашей силы воли
- Уход за домашними животными в будущем
Когда вы умрете, окружной суд также зачитает ваше завещание. Суд по наследственным делам поможет убедиться, что ваше последнее желание выполнено. «Самопроверка» должна быть подписана регистратором. Этот тип завещания может ускорить процесс завещания, потому что суд может принять его без необходимости связываться со свидетелями, которые его подписали.
Типы завещаний
В статье обсуждаются четыре различных типа завещаний, и ваши обстоятельства определят, какой из них лучше для вас. Вот некоторая основная информация, которая поможет вам принять решение.
№1. Простая воля
Вы можете назначить опекуна для любых несовершеннолетних детей и решить, кто получит ваше имущество посредством простого завещания. Написать завещание можно за короткий промежуток времени. Онлайн-форма с простым форматом завещания может быть хорошей отправной точкой, но вы также должны получить юридическую консультацию.
№ 2. Завещание
Завещательный траст передает часть ваших активов в траст в интересах ваших бенефициаров и назначает доверительного управляющего для управления трастом. Это полезно, если у вас есть несовершеннолетние бенефициары. Вы можете передать активы в доверительное управление и поставить условия наследования посредством такого рода завещания, которое может быть постепенным в зависимости от возраста или других соображений.
№3. Совместная воля
Совместное завещание – это завещание, подписанное двумя или более лицами, каждое из которых является завещателем. В большинстве случаев супруги оформляют совместное завещание или зеркальное завещание, чтобы другой супруг получил все. Условия совместного завещания, такие как исполнитель, выгодоприобретатели и другие положения, не могут быть изменены даже после смерти одного из завещателей. Совместное завещание может быть проблематичным для оставшегося в живых супруга из-за этой негибкости, поскольку их намерения могут измениться.
№ 4. Воля к жизни
Жизнь не будет иметь ничего общего с распределением ваших активов, когда вы умрете. Вместо этого он дает вам возможность выбрать желаемые медицинские процедуры, если вы станете недееспособным. Вы также можете назначить кого-то, кто будет принимать решения от вашего имени в завещании о жизни, потому что предварительные медицинские указания в некоторых местах включают в себя завещание о жизни и медицинское обслуживание. Доверенность или доверенность, важно знать законодательство штата на эту тему.
Стоит отметить, что вы можете иметь несколько типов завещаний одновременно, и все они могут быть законными. Поскольку они служат принципиально разным целям, живая воля и основная воля могут юридически сосуществовать.
Трасты — это юридические структуры, которые позволяют передавать активы от доверительного управляющего доверительному управляющему. Таким образом, живой траст представляет собой юридически обязывающий договор, который позволяет вам использовать и распределять свои активы в течение всей жизни. Одной из отличительных характеристик живого траста является то, что передача ваших активов будет происходить вне процедуры завещания председательствующего судьи. Вот как это происходит.
Вы начнете с составления трастового документа, в котором будут изложены основные правила работы синдиката. Затем в рамках соглашения вы назначаете доверительного управляющего и доверительного управляющего-преемника для надзора за активами, которые вы разместили в доверительном управлении. Обычно вы называете себя первоначальным доверительным управляющим, чтобы вы могли использовать и контролировать активы траста, пока вы еще живы. После вашей смерти доверительный управляющий-преемник позаботится об имуществе в пользу выбранного вами бенефициара. Наконец, вы должны финансировать траст, передав ему право собственности на любое имущество, чтобы он был действительным. Когда вы подписываете и финансируете свое живое доверие, оно вступает в силу.
Два типа живых трастов
Есть два типа трастов отзывные и безотзывные.
№1. Отзывные живые трасты
Отзывной живой траст позволяет отозвать или аннулировать его в любое время. Однако термин «отзываемый» относится не только к способности траста быть прекращенным. Несмотря на то, что траст контролирует ваши активы, отзывный живой траст позволяет вам сохранять власть над ними. Это позволит вам изменить или даже отменить трасты в любой момент до вашей смерти. Траст становится безотзывным после вашей смерти и не может быть изменен.
№ 2. Безотзывные живые трасты
Безотзывный живой траст делает именно то, что предполагает его название. Поскольку это безотзывно, как только вы создаете безотзывный живой траст, вы теряете возможность изменить его. Вы не можете прекратить или аннулировать траст, а также вносить в него какие-либо изменения. Определенные типы безотзывных трастов могут помочь вам сэкономить деньги на налогах на наследство, получить право на участие в программе Medicaid и защитить ваши активы от кредиторов.
Предположим, вы создаете безотзывный живой траст вместо отзывного. В этой ситуации у вас меньше возможностей для изменения условий, и вам почти всегда потребуется разрешение всех бенефициаров и доверенных лиц, а также постановление суда. Безотзывные трасты предлагают значительные налоговые преимущества, но вы можете частично или полностью потерять контроль над активами, переданными в траст. Перед составлением завещания или траста вам следует обратиться за юридической консультацией к опытному адвокату по завещаниям и трастам.
Живой траст используется для обеспечения конфиденциальности вашей личной информации и защиты имущества и активов в вашем имуществе, пока вы живы. Активы, которыми вы владеете, такие как имущество, земля, акции, облигации и банковские счета, используются для финансирования трастов. Траст может помочь вам следующими способами:
- Настройте график распределения наследства.
- Избегайте процесс завещания и наследственный суд.
- Сократите риск предъявления иска кредиторами.
- Снизьте налоги на недвижимость.
Настройте постоянный доступ к вашим инвестициям для ваших конкретных нужд. ребенок/взрослый. Когда вы умираете, выбранный вами преемник распределяет активы в ваших трастах между назначенными вами бенефициарами с учетом времени.
Требуется ли завещание или живой траст?
Большинству людей требуется воля, но живое доверие требуется не всем. Нужен ли вам живой траст или нет, зависит от вашего возраста, денег и от того, состоите ли вы в браке. Даже если вы решите, что живой траст необходим, вы также должны написать завещание, чтобы выбрать адвоката, определить опекунов для несовершеннолетних детей и позаботиться о любых активах, которые не переходят в ваше трастовое управление.
Можете ли вы иметь и волю, и живое доверие?
Да, потому что и завещания, и трасты являются инструментами планирования имущества, помогающими вам управлять своими делами. Есть важные различия, которые нужно понять, прежде чем решить, что лучше для вас: одно или оба. Сильная решимость и доверие идут рука об руку. Бутерброд с арахисовым маслом — это вкусно, а бутерброд с желе — нормально. Завещания и трасты являются важными компонентами комплексной имущественной стратегии. Даже если вы создаете живой траст, вам также необходимо создать завещание. За этим стоят две основные причины:
№1. Живой траст не включает все ваши активы.
Живой траст распространяется только на имущество, которое вы передали в траст в письменной форме, что является одной из основных причин для подготовки завещания. Почти никто не отдает все свое имущество в доверительное управление. Даже если вы стремитесь передать все до мелочей, всегда есть вероятность, что вы приобретете собственность незадолго до своей смерти. Он не пройдет в соответствии с условиями трастового документа, если вы не думаете (или не можете) передать право собственности на ваш живой траст.
# 2 Воля может сделать то, что не может траст.
Во-вторых, воля может совершить некоторые вещи, которые не может сделать живой траст. Во многих местах вы должны использовать завещание, если у вас есть маленькие дети и вы хотите выбрать опекуна для их воспитания, если вы и другой родитель умрете до достижения ими совершеннолетия. Вы не сможете использовать свое живое доверие. Завещание также может быть использовано для аннулирования причитающихся вам долгов, чего не может выполнить соглашение о доверительном управлении.
Когда я должен нанять адвоката?
Это можно сделать, когда у вас есть уникальные обстоятельства, вам требуются трасты с особыми потребностями или вы перегружены сложным или огромным имуществом. Воспользовавшись услугами живого траста, вы сможете ответить на любые вопросы, которые могут у вас возникнуть, или составить сложный живой траст.
Если вы оказались в любой из следующих ситуаций, вам следует обратиться к юристу:
- Ваш собственный капитал очень близок к сумме освобождения от налога на наследство.
- У вас есть ребенок, который нуждается в особом внимании и заботе.
- Вам нужно некоторое руководство относительно финансов траста.
- Пользователи должны участвовать в различных сложных условиях, которые определяют, как и когда бенефициары получают активы.
Хотя наем адвоката для составления траста обходится дороже, чем составление других документов по планированию имущества, оплата авансовых расходов на надежного юриста может сэкономить вам и вашим близким деньги в долгосрочной перспективе.
Несмотря на то, что трасты просты, вам следует обратиться к адвокату. Адвокат может просмотреть траст, который вы создали, или дать вам совет по законодательству конкретного штата.
Прежде чем вы спросите, нужен ли вам адвокат для создания трастов, вы должны сначала понять, что такое траст и нужен ли он вам вообще.
Чего не могут сделать завещания и живые трасты
№1. Налоги на недвижимость должны быть снижены.
Завещания и живые трасты не помогут вам сэкономить деньги на налоги на недвижимость, но большинство сословий ничего не должны.
№ 2. Оставьте деньги на домашних животных.
Вы не можете оставлять деньги своим собакам, потому что они не могут владеть собственностью. Вы можете либо оставить своих питомцев доверенному смотрителю по своему завещанию, либо создать синдикат домашних животных. Однако, если вы попытаетесь оставить имущество своего питомца, оно станет частью вашего оставшегося имущества.
Несмотря на то, что включение похоронных инструкций и других окончательных запросов в ваше завещание (но не в доверительное управление) является законным, предпочтительнее сделать это в отдельном документе.
# 3. Оставить пароли для онлайн-аккаунтов.
Ваш исполнитель будет приветствовать доступ к вашим онлайн-аккаунтам, компьютерам и другим устройствам после вашей смерти. Эта информация, однако, не должна быть включена в ваше завещание или траст. Вместо этого сделайте отдельный документ и храните его вместе с другими документами по планированию недвижимости в надежном месте.
Часто задаваемые вопросы
Нужна ли мне воля или живой траст?
Воля — это то, что нужно большинству людей, но не всем нужно живое доверие. Нужен ли вам живой траст или нет, зависит от того, сколько вам лет, сколько у вас денег и состоите ли вы в браке.
Можете ли вы иметь и волю, и живое доверие?
Да, потому что и завещания, и трасты являются инструментами планирования имущества, помогающими вам управлять своими делами.
Когда я должен проконсультироваться с адвокатом?
При создании сложного доверительного управления или завещания вы можете связаться с адвокатом, который поможет вам с любыми вопросами, которые могут у вас возникнуть.
Статьи по теме
- ЧТО ТАКОЕ ТРАСТНЫЙ ФОНД? Как это работает?
- ЖИВОЕ ДОВЕРИЕ ПРОТИВ ВОЛИ: лучший вариант в США (+ основные отличия).
- Безотзывный бенефициар: подробное руководство
- Трастовый фонд: как открыть банковский счет трастового фонда в 2023 – экспертное руководство
- Бенефициар траста: определение, права и лучшие практики США.
- УСЛОВИЕ О ПРОДАЖЕ: В ипотечном или трастовом договоре
