Надежная компания по обработке платежей необходима для бесперебойной работы в динамично развивающемся бизнес-секторе. Однако с таким количеством компаний по обработке платежей вам может понадобиться помощь в выборе подходящей для вас и вашего бизнеса, поэтому в этой статье будут перечислены лучшие компании по обработке платежей для ваших онлайн- и офлайн-транзакций. Кроме того, мы дадим обзор их функций, что позволит предприятиям принимать более взвешенные решения.
Что такое компания по обработке платежей?
Компания по обработке платежей — это поставщик услуг, который упрощает финансовые операции между владельцами бизнеса и клиентами. Как правило, он выступает в качестве посредника между владельцем бизнеса и банком, участвующим в транзакции, проверяя и санкционируя платежи и переводя средства со счета клиента на счет продавца.
Чем занимается процессинговая компания?
Платежная компания управляет логистикой приема карточных платежей и обеспечивает безопасность онлайн и оффлайн финансовых транзакций между владельцами бизнеса и клиентами.
Лучшая компания по обработке платежей
Каждая компания по обработке платежей предлагает различные функции, которые помогут вам упростить процессы транзакций. К лучшим относятся следующие:
№1. Полоса
Stripe — это компания, занимающаяся онлайн-обработкой кредитных карт, которая предлагает ряд функций и решений для предприятий по обработке платежей. Особенности полосы включают в себя:
- Stripe поддерживает различные способы оплаты, включая платежи по кредитным картам основных брендов, таких как Visa, Mastercard, American Express и Discover. Он также поддерживает альтернативные способы оплаты, такие как ACH, мобильные кошельки и международные, такие как Alipay.
- Stripe предоставляет внутренние услуги шлюза, которые предлагают предприятиям оптимизированный и последовательный опыт работы с брендом.
- Stripe предлагает простой процесс адаптации и обширную документацию для разработчиков. Он обеспечивает удобство оформления заказа для клиентов и предлагает информативный пользовательский интерфейс с графиками и диаграммами.
- Stripe предоставляет различные инструменты для разработчиков и API-интерфейсы, предоставляющие широкие возможности настройки.
- Stripe также поддерживает плагины с открытым исходным кодом для популярных платформ электронной коммерции, таких как Drupal, Magento, Shopware, WooCommerce и WordPress.
- Stripe предлагает расширенные функции безопасности, включая шифрование TLS (SSL), которое бесплатно включается в каждую учетную запись. Он также предоставляет дополнительные функции безопасности, такие как Stripe Radar, для защиты от мошенничества.
# 2. PayPal
Это компания по обработке онлайн-платежей, которая предлагает различные функции и услуги для частных лиц и предприятий. Особенности Paypal:
- PayPal позволяет пользователям безопасно совершать как онлайн, так и офлайн-платежи.
- PayPal предлагает фирменные кредитные и дебетовые карты, которые можно использовать для платежей и транзакций.
- PayPal известен своей безопасной платежной системой, которая защищает конфиденциальность и финансовую информацию своих пользователей.
- Он предлагает инструменты и услуги, специально разработанные для малого бизнеса, включая выставление счетов, доставку продуктов, маркетинговую информацию, оборотный капитал и бизнес-кредиты для масштабирования бизнеса.
- Он сотрудничает с брендами, чтобы предоставить различные варианты оплаты для бизнеса и интеграцию с другими платформами и системами.
- PayPal позволяет компаниям настраивать свои страницы оформления заказа и предлагает бесплатные услуги аналитики и отслеживания для компаний, чтобы получить представление о поведении потребителей.
№ 3. Национальная обработка
National Payment Processing — лучшая компания по обработке кредитных карт с низкими ставками. Он предлагает услуги по обработке кредитных карт для различных предприятий, включая магазины, интернет-магазины, рестораны и мобильные предприятия. Его особенности включают в себя:
- Низкие сборы и прозрачность цен делают его выгодным для владельцев малого бизнеса.
- Они также предлагают ряд способов оплаты, включая кредитные карты.
- Они также предлагают платежные шлюзы через такие платформы, как Authorize.net, NMI, eProcessing Network и Sage.
- National Payment Processing обеспечивает живую поддержку по телефону и электронной почте для клиентов, стремящихся к хорошему обслуживанию клиентов.
- Они сотрудничают с Clover, чтобы предоставить различное оборудование Clover, такое как Clover Go, мобильный кард-ридер, который работает с вашим телефоном.
- Компания предлагает различные варианты обработки платежей, включая услуги онлайн, мобильных и виртуальных терминалов.
№4. ОплатаОблако
PaymentCloud — это поставщик платежных услуг, который предлагает ряд функций и услуг для предприятий, особенно тех, которые считаются высокорисковыми. Его особенности включают в себя:
- PaymentCloud интегрируется с Shopify, позволяя предприятиям создавать полные корзины покупок и использовать торговые услуги PaymentCloud.
- PaymentCloud предлагает различные варианты POS для бизнеса, включая личные, онлайн, мобильные и автоматические платежи.
- Они также предлагают виртуальные терминалы, интеграцию с платформой электронной коммерции и услуги заказа по телефону.
- PaymentCloud предлагает PCI-совместимые платежные шлюзы от Authorize.Net, широко используемого и надежного поставщика.
- PaymentCloud позволяет предприятиям принимать платежи альтернативными способами. Следовательно, предоставление гибких вариантов оплаты как покупателям, так и продавцам.
- Они также предоставляют дополнительные услуги для поддержки отраслей с высоким уровнем риска и улучшают общий процесс обработки платежей. Эти услуги включают в себя:
- Индивидуальное руководство по применению
- Обработка криптовалюты
- Бесконтактные платежные запросы
- Перенос данных
- Персонализированное развертывание
- Возвратный платеж и предотвращение мошенничества
- Торговые денежные авансы
№ 5. Хелсим
Helcim — лучшая компания по обработке платежей по кредитным картам для быстрорастущих компаний. Он предлагает различные функции для бизнеса, такие как:
- Helcim имеет быструю и простую настройку
- Мобильное приложение для смартфонов и планшетов, которое позволяет предприятиям подключаться к считывателю карт Helcim.
- Торговые счета позволяют предприятиям принимать платежи по кредитным и дебетовым картам от клиентов. Эта функция позволяет предприятиям беспрепятственно обрабатывать платежи.
- Размещенные платежные страницы позволяют предприятиям принимать платежи, регистрировать клиентов, добавлять QR-коды, сохранять карты и подписываться на пользователей, интегрируясь с корзинами покупок и системами выставления счетов.
- Поддержка международных платежей и позволяет предприятиям принимать платежи из любой точки мира с помощью встроенных способов оплаты.
- Прозрачное, конкурентоспособное ценообразование с межбанковскими тарифами плюс встроенные оптовые скидки.
№ 6. Мелио
Melio — это компания по обработке онлайн-платежей, которая предлагает предприятиям различные функции для управления своей кредиторской задолженностью и оплаты поставщикам. Особенности включают в себя:
- Melio позволяет предприятиям платить продавцам, поставщикам и подрядчикам, используя различные способы оплаты.
- Они позволяют предприятиям разделять счета на несколько платежей и способов оплаты, обеспечивая гибкость в управлении расходами.
- Melio легко синхронизируется с QuickBooks, автоматически добавляя платежные транзакции для обработки и записи.
- Melio предлагает бесплатные услуги для малого бизнеса, включая открытие и ведение счета, банковские переводы ACH и операции с дебетовыми картами.
- Если вы решите расплачиваться с поставщиками с помощью кредитной карты, Melio взимает комиссию за транзакцию в размере 2.9%.
- Melio обеспечивает безопасность конфиденциальных данных, используя криптографические алгоритмы для передачи и хранения данных. Они также совместимы с PCI и не хранят конфиденциальную информацию на своих серверах.
№ 7. Квадрат.
Square — популярная компания по обработке платежей по кредитным картам для малого бизнеса. Он предлагает несколько функций и услуг для обработки платежей, управления запасами и многого другого. Его особенности включают в себя:
- Предоставление услуг по обработке онлайн-платежей для предприятий, что позволяет им безопасно принимать платежи по кредитным картам.
- Он предлагает прозрачные и доступные цены без ежемесячных сборов, сборов за выписку или ежемесячных минимумов.
- Он прост в использовании и имеет быстрый процесс настройки. Однако, как сторонний платежный процессор, он может иметь более строгую политику оценки рисков и прекращения действия учетной записи.
- Он предлагает комплексную POS-систему, которая интегрируется с ее услугами по обработке платежей.
- Предоставление встроенных инструментов для отправки счетов клиентам. Таким образом, предприятия могут создавать разовые или повторяющиеся счета-фактуры и принимать платежи в рассрочку.
- Square предлагает платежный шлюз, который позволяет предприятиям обрабатывать платежи в Интернете. Кроме того, он позволяет интегрироваться с бизнес-доменом или платформой электронной коммерции.
- Он также предлагает услуги бизнес-аналитики, финансирования и расчета заработной платы для малого бизнеса через Square Capital и Square Payroll.
№8. Оплата в любом месте
Payanywhere — это компания по обработке платежей, которая предлагает различные функции и решения для личных и онлайн-транзакций. Его особенности включают в себя:
- Payanywhere позволяет продавцам создавать и отправлять счета своим клиентам, что упрощает запрос и получение платежей.
- Они предоставляют инструменты для управления запасами и информацией о сотрудниках. Следовательно, продавцы могут отслеживать уровень своих запасов и отслеживать производительность сотрудников.
- Они предлагают бесплатное пополнение в тот же день, что позволяет продавцам быстро и эффективно получать доступ к своим средствам.
- Payanywhere позволяет продавцам обрабатывать разделенные чеки и открывать вкладки, что упрощает клиентам разделение платежей или сохранение текущей вкладки.
- Они поддерживают функцию чаевых, позволяя клиентам добавлять чаевые к своим транзакциям.
- Они предоставляют продавцам подробные отчеты и инструменты аналитики для отслеживания тенденций продаж. Кроме того, они предлагают поддержку клиентов по различным каналам, включая телефон, электронную почту и чат.
№ 9. Платежный терминал
Payment Depot, компания по обработке онлайн-платежей, наиболее известна своими низкими тарифами на обработку кредитных карт. Его особенности включают следующее:
- Payment Depot может интегрировать платежный шлюз на ваш веб-сайт, при этом Authorize.Net является наиболее популярным вариантом.
- Платежная касса предлагает выдачу наличных продавцом для предприятий, которым нужны немедленные средства. Вы можете получить финансирование до 500,000 24 долларов США всего за 18 часа со сроком погашения до XNUMX месяцев.
- Они предлагают продукты и услуги, особенно подходящие для определенных отраслей, таких как рестораны и медицинские работники.
- Payment Depot предлагает интеграцию с онлайн-корзинами и инструментами разработки для веб-дизайнеров.
Однако Payment Depot не является прямым процессором, а сотрудничает с Fiserv и TSYS, двумя крупнейшими процессорами кредитных карт в стране, для предоставления услуг по обработке.
№10. Гамроуд
Gumroad — компания, занимающаяся обработкой онлайн-платежей. Его особенности включают следующее:
- Настраиваемый редактор страниц, который позволяет создателям создавать привлекательную витрину с индивидуальным брендингом.
- Интеграция платежной платформы и кнопки «Подписаться» на существующий веб-сайт.
- Гибкость использования вашего доменного имени при использовании функций Gumroad за счет привязки вашего домена к Gumroad и настройки его для вашего бренда.
- Интеграция с различными способами оплаты, включая основные кредитные карты, такие как American Express, Discover, Mastercard и Visa.
- Gumroad позволяет вам создавать учетные записи клиентов с различными структурами членства и подписки.
- Gumroad поддерживает платежи от глобальной аудитории, позволяя вам продавать товары в разных валютах.
Другие функции включают в себя сбор НДС, генерацию лицензионного ключа, доставку и отслеживание запасов физических продуктов.
№ 11. Амазон Пэй.
Amazon Pay — это служба обработки онлайн-платежей, которая позволяет пользователям совершать покупки на веб-сайтах внешних продавцов, используя свои учетные записи Amazon. Некоторые из функций Amazon Pay включают в себя:
- Amazon Pay принимает кредитные и дебетовые карты, включая Visa, Mastercard, Discover, American Express, Diners Club и JCB.
- При оплате через Amazon Pay ваши личные данные не передаются продавцам. Сообщается только необходимая платежная информация.
- Использование Amazon Pay не влечет за собой никаких комиссий для клиента. Плата за транзакцию, членство, конвертацию валюты или иностранную транзакцию не взимается. Однако эмитент вашей карты может добавить комиссию за международную транзакцию, если ваша карта была выпущена не в стране продавца.
- Amazon Pay можно легко интегрировать в веб-сайты и мобильные приложения. Продавцы должны иметь учетную запись продавца Amazon и внедрить подключаемый модуль или код в свою платформу электронной коммерции, чтобы использовать Amazon Pay в качестве платежной системы.
- Amazon Pay предоставляет удобные инструменты и ресурсы для продавцов, помогающие компаниям управлять своими платежами.
№ 12. Стакс
Stax — лучшая компания по обработке платежей по кредитным картам для крупных продавцов. Его особенности включают в себя:
- Stax предлагает универсальную платежную платформу, которая позволяет предприятиям принимать большинство типов платежей в любое время и в любом месте и управлять своим бизнесом с единой панели управления.
- Stax предоставляет технологию оплаты на основе подписки, которая экономит деньги предприятий и позволяет им быстрее получать платежи.
- Stax Pay позволяет считывать карты для транзакций с предъявлением карты, предоставляя предприятиям самые низкие обменные курсы.
- Они предоставляют информационные панели и функции аналитики, которые позволяют компаниям получать представление о своих платежных транзакциях.
- Они предлагают прозрачные цены без контрактов или скрытых платежей. Предприятия всегда будут знать, сколько они платят и почему.
- Они также включают обработку ACH и дополнительную плату как часть своих платежных решений. Это позволяет предприятиям принимать платежи ACH и при необходимости взимать дополнительные сборы.
№ 13. Платежи QuickBooks
Это лучшая кредитная карта для пользователей QuickBooks. Он имеет следующие особенности:
- Несколько вариантов оплаты
- Автоматическая запись и сопоставление транзакций гарантируют, что ваши книги останутся организованными без каких-либо дополнительных усилий.
- Предоставление платежных ссылок, позволяющих отправлять счета со ссылкой для оплаты. Клиенты могут нажать на ссылку, чтобы произвести платеж онлайн.
- Прозрачный вариант ценообразования
- Специальные функции, адаптированные к конкретным отраслям.
Что такое компания по обработке платежей по кредитным картам?
Компания по обработке кредитных карт, также известная как поставщик торговых услуг или поставщик услуг по эквайрингу, представляет собой компанию, которая управляет услугой, позволяющей предприятиям принимать платежи по кредитным картам. Эти компании предлагают программные и аппаратные решения, которые позволяют предприятиям просматривать транзакции, сборы, возвратные платежи и многое другое на единой панели инструментов. Они также предоставляют такие устройства, как терминалы для карт или мобильные считыватели, которые предприятия могут приобрести или взять в аренду.
Как выбрать лучшую процессинговую компанию для кредитных карт
Чтобы выбрать лучшую компанию по обработке кредитных карт, учитывайте следующие факторы:
- Определите потребности вашего бизнеса
- Сравните сборы и цены
- Учитывайте скорость обработки токенизации и отсутствия карты
- Оцените скорость и гибкость настройки учетной записи
- Учитывайте время пополнения и депозита
- Исследуйте поддержку клиентов и общую ценность
Тем не менее, есть лучший выбор, чем любая компания по обработке кредитных карт для всех предприятий. Следовательно, оценка характеристик и общей стоимости каждой компании важна для выбора наилучшего варианта для нужд вашего бизнеса.
Как создать компанию по обработке платежей
Чтобы создать компанию по обработке платежей, есть несколько вариантов и шагов, которые вы можете рассмотреть на основе результатов поиска.
№1. Изучите рынок и составьте бизнес-план
Прежде чем открыть компанию по обработке платежей, необходимо изучить рынок и понять индустрию обработки платежей. Это включает в себя определение вашего целевого рынка, анализ конкурентов и определение услуг, которые вы будете предлагать. Затем составьте бизнес-план, в котором описываются ваши функциональные возможности, цены и то, как вы будете привлекать клиентов.
№ 2. Зарегистрируйте свой бизнес и товарный знак
Когда у вас будет четкий план создания компании по обработке платежей, зарегистрируйте свой бизнес и товарный знак в соответствии с требованиями вашей юрисдикции.
№3. Станьте партнером банка и получите счет
Как компании, занимающейся обработкой платежей, вам необходимо установить партнерские отношения с банком и получить учетную запись для своей деятельности. Ваш бизнес-план будет полезен при обращении в банки за партнерством.
№ 4. Приобретите необходимое оборудование
В зависимости от ваших средств вы можете купить, арендовать или арендовать оборудование, необходимое для вашей платежной компании. Сюда входят серверы, устройства безопасности и оборудование для обработки платежей.
№ 5. Получите сертификат PCI DSS
Вы должны пройти сертификацию PCI DSS как платежная компания, занимающаяся обработкой карточных транзакций. Это сложный процесс, который включает в себя соблюдение 12 основных требований и более 250 подтребований.
№ 6. Партнерство и интеграция с банками, поставщиками платежей, шлюзами и системами
Создать компанию по обработке платежей — непростая задача. Следовательно, чтобы добиться успеха, сделайте свое предложение конкурентоспособным. Рассмотрите возможность партнерства и интеграции с банками, поставщиками платежей, шлюзами, системами, процессорами и другими решениями.
№ 7. Продвигайте свои услуги и привлекайте клиентов
Как только ваша компания по обработке платежей заработает, пришло время начать продвигать ваши услуги среди потенциальных клиентов. Это включает в себя создание маркетинговых материалов, посещение отраслевых мероприятий и налаживание контактов с потенциальными партнерами. Помните, что на рынке обработки кредитных карт существует конкуренция, поэтому важно дифференцировать свои услуги и предлагать привлекательное ценностное предложение.
Сколько стоит открыть компанию по обработке платежей?
Создание компании по обработке платежей может потребовать различных затрат и факторов, которые необходимо учитывать. Стоимость создания компании по обработке платежей может варьироваться в зависимости от функций, которые вы хотите предложить, цен на оборудование, разработки программного обеспечения, соответствия нормативным требованиям и многого другого.
- Оценки варьируются от 250,000 1 до XNUMX миллиона долларов за самостоятельно разработанное платежное решение.
- Поставщики решений White Label могут устанавливать цены от 5,000 долларов.
- Партнерские модели, в которых вы отправляете клиентов к поставщику платежных услуг, могут иметь более низкие первоначальные затраты, но не делают вас владельцем платежной компании.
Сколько зарабатывают платежные системы?
Мировой рынок решений для обработки платежей оценивался в 39.57 млрд долларов в 2020 году и, по прогнозам, достигнет 146.45 млрд долларов к 2030 году, увеличившись в среднем на 13.7% в период с 2021 по 2030 год. Индустрия обработки платежей — это крупный бизнес, в котором совершается около 470 млрд транзакций по кредитным картам. в год по всему миру. Только в США ежегодно совершается около 40 миллиардов транзакций по кредитным картам, при этом доля Visa на рынке составляет примерно 40%. Сборы за обработку платежей составляют около 85 миллиардов долларов в год.
Цепочка создания стоимости обработки платежей работает вместе, чтобы позволить продавцам принимать кредитные карты и гарантировать потребителям безопасный, эффективный и надежный способ оплаты. Компании в цепочке создания стоимости делят общую комиссию в размере около 2.3% от суммы транзакции, хотя продавцы могут платить от 2% до 8–10% в некоторых случаях. Эмитент кредитной карты получает большую часть сборов (примерно 67%), поставщик услуг занимает второе место (примерно 16%), а эквайрер и бренд кредитной карты делят оставшиеся суммы.
Как платежные системы получают оплату?
Платежные системы получают доход, взимая комиссию за транзакцию, процент от транзакции, а также фиксированную цену за транзакцию в долларах. Комиссия обычно рассчитывается на основе различных факторов, таких как тип кредитной карты, сумма продажи и тип бизнеса. Комиссия включает компоненты, взимаемые банком продавца, карточной сетью, банком-эквайером и обработчиком платежей. Сборы в процентах обычно объединяются и указываются как одна ставка, а сумма в долларах указывается отдельно.
Статьи по теме
- NATIONAL PROCESSING: особенности, сборы и отзывы 2023 г.
- 15+ лучших ОНЛАЙН-ПРОЦЕССОВ КРЕДИТНЫХ КАРТ ДЛЯ МАЛОГО БИЗНЕСА; Отзывы
- МАГАЗИНЫ, КОТОРЫЕ ИСПОЛЬЗУЮТ AFTERPAY: полный список на 2023 год
Рекомендации
