После более чем десятилетнего присутствия на финансовом рынке криптовалюты стали для многих отличной долгосрочной инвестицией. Есть несколько способов инвестировать в криптовалюту. Все зависит от ваших целей и вашего знания рынка. В этом руководстве мы объясняем существующие способы инвестирования в криптовалюту, от пассивных инвестиций до ежедневной торговли через сетевые сборы или стейкинг. Если вы новичок в инвестировании в цифровые активы, это руководство для вас.
Что такое криптовалюта?
Криптовалюты — это цифровые активы, основанные на технологии, называемой блокчейном. Эти криптоактивы позволяют осуществлять одноранговый обмен без посредников, таких как банки или страховые компании. Любой, кто взаимодействует с блокчейном, контролирует и несет ответственность за свои деньги. В любой момент пользователь может передать активы без разрешения третьей стороны, независимо от суммы или получателя.
Инвестиции в криптовалюту на долгосрочную перспективу
Теоретически инвестирование в криптовалюту является самым простым способом инвестирования. Он включает в себя обмен евро на сумму криптовалюты в надежде, что в будущем ее стоимость возрастет. Таким образом, целью будет получение прироста капитала от перепродажи. Долгосрочную инвестиционную стратегию также называют «удержанием» на жаргоне криптовалютных и фондовых сообществ.
Биткойн (BTC) по-прежнему остается самой продаваемой криптовалютой. Если биткойн можно использовать для покупки товаров и услуг в нескольких странах, оплата криптовалютой еще не очень распространена, что затрудняет ее использование в повседневной жизни.
Инвестирование в биткойн все меньше и меньше считается рискованной ставкой. Сегодня крупнейшие финансовые институты покупают криптовалюту, иногда массово, в частности биткойн. В результате он более чем когда-либо считается спекулятивным финансовым активом для инвестиций.
Долгосрочное вложение более доступно для новичков, так как достаточно будет купить криптовалюты и хранить их в кошельке. Кошелек (криптокошелек) похож на виртуальный или физический сейф, который может хранить и защищать криптоактивы.
Таким образом, мы делаем ставку на то, что стоимость Биткойна, например, увеличивается. Если да, то вам решать, когда вы хотите получить прибыль (или ограничить свои убытки). Некоторые инвесторы довольствуются прибылью в размере 25% своего капитала для перепродажи, в то время как другие предпочитают подождать, пока их инвестиции не удвоятся (+100%).
Эта долгосрочная стратегия требует небольшого количества транзакций и не требует регулярной активности на рынке криптовалют.
Cryptocurrency Trading
Торговля состоит из ставок на движение цены вверх или вниз через онлайн-брокера. Это краткосрочная стратегия в целом. Многие криптотрейдеры практикуют внутридневную торговлю, выполняя один или несколько рыночных ордеров в день. В то время как инвесторы заинтересованы в долгосрочной эффективности криптовалюты, трейдеры используют ежедневную волатильность цен на криптовалюту, чтобы получить немедленную прибыль.
Однако, чтобы стать прибыльным трейдером, требуется много практики. Трейдинг похож на лотерею без реальных навыков или понимания рынка. Если потенциальная прибыль увеличивается в десять раз благодаря эффекту кредитного плеча, риски убытков столь же велики. Поэтому настоятельно рекомендуется правильно потренироваться и хорошо подготовить свою стратегию, прежде чем приступать к торговой деятельности.
Вот несколько концепций стратегической торговли, которые стоит изучить, если этот метод инвестирования вас интересует:
- Торговля в диапазоне;
- Скальпинг;
- арбитражная торговля;
- Торговля ботами.
Когда дело доходит до последнего способа торговли, речь идет об исполнении торговых ордеров с использованием автоматических торговых систем или алгоритмов. Их также называют программами или программами для автоматической торговли.
Они очень полезны для начинающих трейдеров с ограниченными знаниями о торговых стратегиях и профессионалов с многолетним опытом.
Если вы выберете этот способ торговли криптовалютой, в конечном итоге важно выбрать надежное программное обеспечение и тщательно изучить различное программное обеспечение на рынке. Первым шагом нашего исследования должно быть чтение обзора программного обеспечения, такого как Обзор биткодов, Например.
Операционные издержки
Каждая транзакция криптоактива требует внесения платы в блок данных блокчейна.
Эти сборы позволяют вознаграждать майнеров или валидаторов, потому что именно они «включают» вашу транзакцию в блокчейн, тем самым позволяя ее проверить.
Они защищают сеть от атак (спама, взломов, попыток манипуляций). В некоторых блокчейнах комиссия может время от времени меняться в зависимости от трафика и загруженности сети во время обмена.
Ставка: пассивная инвестиция, вызывающая интерес к криптовалюте
Блокчейны — это средство участия в проверке транзакций и/или обеспечении безопасности сети. Таким образом, ваши инвестиции способствуют правильному функционированию блокчейна. Стейкинг предполагает инвестирование суммы «заблокированной» криптовалюты для получения регулярных процентов.
Ставки возможны в блокчейнах с использованием модели проверки, называемой «доказательство доли» или «доказательство доли». Это гораздо менее энергоемкая операция, чем модель «доказательство работы». Действительно, последний требует, чтобы майнеры использовали вычислительную мощность своего компьютерного оборудования для проверки транзакций в блокчейне.
Это интересный вариант, если вы планируете хранить криптовалюту на среднесрочную или долгосрочную перспективу (не менее одного года). Вместо того, чтобы оставлять свои токены в кошельке, ожидая, пока они вырастут в цене, вы зарабатываете ежедневные, еженедельные или ежемесячные проценты, которые накапливаются.
Урожайное фермерство
Yield Farming — это метод, который также позволяет пассивно вызывать интерес к криптовалютам. За исключением того, что, в отличие от ставок, речь идет не о блокировании суммы, а о ее кредитовании на децентрализованной финансовой платформе. Эти криптовалюты будут заблокированы в денежном пуле через общий смарт-контракт или инвестиционный фонд.
Заблокированные средства помогают обеспечить ликвидность протокола децентрализованного финансирования, используемого для торговли и заимствования. Когда пользователь занимает криптовалюту из этого пула ликвидности, он выплачивает сумму с процентами, которая затем перераспределяется между инвесторами, которые заблокировали свои деньги в этом пуле.
Например, если трейдеры хотят обменять ETH на Dai (DAI), им необходимо заплатить комиссию. Эти сборы выплачиваются поставщикам ликвидности в зависимости от суммы их инвестиций. Чем больше средств предоставлено, тем выше вознаграждение.
Сложные стратегии выращивания урожая являются довольно сдерживающим фактором для новичков, которые еще не начали инвестировать в криптовалюту. Однако отдача от инвестиций может быть выше, чем от ставок.
