Ставка криптовалюты превратилась в популярный метод получения инвестиционного дохода на рынках крипто-активов. Однако стейкинг, как и все виды инвестирования, не лишен опасности. В этом руководстве вы узнаете об основных опасностях стейкинга, а также о вознаграждениях, платформах, налоговой практике и калькуляторах, чтобы вы точно знали, во что ввязываетесь, если решите поставить свою криптовалюту.
У нас уже есть подробный пост по криптовалюта но для удобства давайте еще раз пройдемся по определению.
Что такое стейкинг криптовалют?
Ставка криптовалюты — это процесс «запирания» цифрового актива для работы в качестве валидатора в децентрализованной криптосети для поддержания целостности, безопасности и непрерывности сети. Стейкеры (валидаторы) награждаются недавно созданными криптовалютами в качестве стимула за помощь в защите сети.
Механизм консенсуса Proof of Stake (PoS), возникший в качестве альтернативы энергоемкому методу Proof of Work Биткойна, сделал возможным стекинг (PoW).
Однако, в отличие от сетей PoW, которые требуют, чтобы майнеры жертвовали вычислительную мощность для обеспечения безопасности сети, криптосети PoS требуют, чтобы пользователи вносили часть (или все) своих активов в токен сети для защиты и обслуживания сети.
Большинство альткойнов использовали механизм PoW, аналогичный Биткойну на заре существования криптовалюты. Но в последние годы большинство новых блокчейнов привыкли использовать основанные на PoS или вдохновленные методы консенсуса.
Награды за стейкинг криптовалют
Популярность стейкинга, возможно, возросла, потому что он позволяет держателям криптовалюты зарабатывать гораздо больше APY, чем обычные сберегательные счета или фонды денежного рынка.
По сути, в настоящее время вы можете заработать 23% плюс APY за стейкинг Binance Coin, используя Trust Wallet, Например. Вы также можете делать ставки на Algorand (ALGO), Kava (KAVA), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) и Tron (TRX), чтобы зарабатывать от 6% до 12% годовых прямо из приложения Trust Wallet.
Как заработать вознаграждение за ставку в криптовалюте
Заработать на стейкинге криптовалюты просто. Все, что вам нужно сделать, это положить свою монету в/на соответствующий кошелек или платформу и дождаться результатов.
Однако, если вы хотите оптимизировать свой заработок, вам нужно обратить внимание на доступные процентные ставки и использовать калькулятор ставок в криптовалюте, чтобы определить, удовлетворены ли вы предполагаемыми преимуществами.
Имейте в виду, что вы не можете использовать биткойны во время ставок. Ознакомьтесь с нашим полным руководством по криптовалюта чтобы узнать другие монеты, помимо вышеупомянутых.
Что вы должны знать, прежде чем делать ставки
Ставить криптовалюты, такие как Ethereum или USDT, просто, есть несколько вещей, которые вы должны знать заранее.
№1. Ваша платформа для ставок на криптовалюту должна быть надежной
Как было сказано ранее, вы всегда должны выбирать платформу крипто-стейкинга с хорошей репутацией. Это защитит ваши средства и поможет гарантировать, что вы получите рекламируемый доход от ставок.
Изучите репутацию платформы, прочитав отзывы. Вы также должны учитывать его историю, а также опыт и опыт его сотрудников.
Это также лучшее время для изучения того, как сайт зарабатывает криптовалюту, чтобы приносить вам проценты. Платформа должна иметь надежную стратегию, которая доказала свою эффективность и не является слишком опасной.
№ 2. Время блокировки
Каждая платформа для ставок на криптовалюту немного отличается. Некоторые заставят вас заблокировать свои криптовалюты на определенный период времени, что означает, что вы не сможете вывести их в течение этого времени. Другие позволят вам выбрать продолжительность блокировки или, возможно, полностью отказаться.
Подумайте, как долго вы можете обходиться без своих криптоактивов, прежде чем принимать решение о периоде блокировки. Также обдумайте свои будущие намерения — хотите ли вы иметь возможность торговать или покупать что-то на них.
Это менее важно, если это долгосрочные инвестиции и у вас нет неотложных целей. Тем не менее, вы все равно должны учитывать возможные изменения в ваших планах.
№3. Процентные ставки
Вам также следует подумать о процентной ставке для вашей платформы для стейкинга, так как она напрямую влияет на результаты вашего калькулятора вознаграждения за стейкинг. Более высокая процентная ставка дает больше прибыли. Вы также должны учитывать, как часто эта процентная ставка усугубляется.
В идеале вам нужен счет с ежедневным начислением процентов.
Чего ожидать в плане вознаграждений за стейкинг крипто
Если вы заблокируете свою криптовалюту на более длительный период времени, лучшие платформы дадут более высокую процентную ставку. Это означает, что вам следует поэкспериментировать с калькулятором ставок криптовалюты, чтобы найти наилучший для вас баланс между высокой процентной ставкой и временем блокировки, с которым вы можете жить.
Как рассчитываются налоги на майнинг и стейкинг криптовалюты
Майнинг криптовалюты и стейкинг в конце концов облагаются налогами. Другими словами, если вы добывали биткойны или другие криптовалюты или получали стимулы для стейкинга криптовалют, вы должны платить подоходный налог со своего дохода.
Согласно руководству IRS, в Соединенных Штатах добыча криптовалюты должна рассматриваться как регулярный доход, основанный на общей справедливой рыночной стоимости валюты на момент получения. Это означает, что прибыль от майнинга облагается налогом как доход, а не как прирост капитала.
Например:
14 марта этого налогового года вы получаете 0.5 BTC от майнинга биткойнов.
На эту дату BTC стоит 36,932.70 XNUMX долларов за монету.
Для этого конкретного возврата вы несете ответственность за 18466.35 долларов США (0.5 * 36,932.70 XNUMX долларов США).
Таким образом, базовая цена для 0.5 BTC определена как 18466.35 долларов США. Когда вы продаете, обмениваете или тратите эти 0.5 BTC, вы получаете любой прирост капитала или убыток в зависимости от того, растет или падает цена по сравнению с ее базисной стоимостью.
То же самое относится и к вознаграждениям за стейкинг, полученным с использованием валюты с доказательством ставки. Любая криптовалюта, полученная в качестве вознаграждения за стекинг, должна рассматриваться как доход, и база затрат должна быть соответствующим образом скорректирована.
Как рассчитать налоги на майнинг и стейкинг криптовалюты
Каждый раз, когда вы получаете вознаграждение за майнинг или стейкинг, вы должны знать справедливую рыночную стоимость на момент получения. Общий доход за налоговый год затем указывается в вашей налоговой декларации.
Ничего страшного, если вы не отслеживали время и стоимость каждой награды. Многие люди используют калькуляторы налога на ставку криптовалюты, чтобы автоматически импортировать свои данные майнинга и рассчитать справедливую рыночную стоимость.
Вот некоторые известные калькуляторы Crypto Staking для оценки налогов. Однако обратите внимание на тот факт, что я на самом деле не одобряю их, это всего лишь предложения, которые вы можете попробовать.
Это лишь некоторые из них, есть множество других вариантов, которые вы также можете попробовать.
Риски стейкинга криптовалют
Как я всегда говорил, хотя стейкинг криптовалют может обеспечить криптоинвесторам доход выше среднего, вы также должны знать о различных опасностях, связанных с этим процессом. Давайте поговорим о паре из них.
# 1. Рыночные риски
Наиболее значительный риск, с которым сталкиваются инвесторы при размещении криптовалют, — это возможность отрицательного колебания цен на активы, на которые они размещают.
Если, например, вы зарабатываете 15% годовых на активе, но он теряет 50% своей стоимости в течение года, вы все равно понесете убыток.
Поэтому криптоинвесторы должны проявлять осторожность при принятии решения о том, какие активы ставить, и избегать выбора актива для стейкинга только на основе оценки APY.
№ 2. Риск ликвидности
Еще один риск, который следует учитывать, — это ликвидность — или неликвидность — актива, который вы планируете размещать.
Например, если вы размещаете на биржах альткойн с минимальной капитализацией и небольшой ликвидностью, может быть сложно продать ваш актив или конвертировать доход от стейкинга в биткойны или стейблкоины.
Ликвидные активы с большими объемами торгов могут размещаться на биржах для снижения риска ликвидности.
№3. Продолжительность блокировки
Некоторые активы для стейкинга имеют заблокированные периоды, в течение которых вы не можете получить доступ к своим стейкинговым объектам. Трон и Космос — два таких примера.
Если цена вашего поставленного актива значительно упадет, и вы не сможете отменить его, ваша общая прибыль пострадает.
Размещение активов без периода блокировки — один из способов снизить риск блокировки.
№ 4. Срок действия вознаграждений
Некоторые активы стейкинга, такие как периоды блокировки, не выплачивают вознаграждение за стейкинг ежедневно. В результате криптостейкеры должны ждать своего вознаграждения.
Если вы «HODL» и делаете ставки на весь год, это не должно повлиять на ваш APY. Однако это сократит время, необходимое для реинвестирования вознаграждения за стекинг, чтобы получить более высокий доход (либо за счет размещения, либо за счет развертывания активов в протоколах DeFi).
Инвесторы могут выбрать стейкинг криптоактивов, которые выплачивают ежедневное вознаграждение за стейкинг, чтобы смягчить негативное влияние длительного вознаграждения на общую прибыль от криптоинвестиций.
№ 5. Риски валидатора
Запуск ноды-валидатора для стейкинга криптовалюты требует технических знаний, чтобы гарантировать, что процесс стейкинга работает хорошо. Чтобы максимизировать выплаты по ставкам, узлы должны быть полностью работоспособны в любое время.
Кроме того, если узел валидатора (непреднамеренно) ведет себя неправильно, вы можете быть оштрафованы, что снизит общий доход от стейкинга. В худшем случае ставки валидаторов могут быть «урезаны», что приведет к потере части поставленных токенов.
Чтобы снизить риски, связанные со стейкингом с использованием собственного узла валидатора, вы можете делегировать свою ставку стороннему валидатору. В вашем распоряжении множество валидаторов, включая Trust wallet, Coinbase и так далее.
№ 6. Комиссия валидатора
Существуют расходы, связанные со стейкингом криптовалюты, в дополнение к риску поддержания узла валидатора или использования стороннего сервиса для стейкинга.
Работа собственного узла валидатора влечет за собой затраты на оборудование и электроэнергию, в то время как стейкинг через стороннего поставщика часто стоит несколько процентных пунктов от вознаграждения за стейкинг.
Затраты — это то, за чем криптоинвесторы должны следить, чтобы не потерять слишком много своей прибыли.
№ 7. Кража или потеря
Наконец, если вы не уделяете надлежащего внимания безопасности, всегда существует вероятность того, что вы можете потерять закрытые ключи своего кошелька или что ваши активы будут украдены.
Независимо от того, делаете ли вы стейкинг или просто «ходлируете» свои цифровые активы, резервное копирование вашего кошелька и безопасное хранение ваших личных ключей имеет решающее значение для безопасного хранения цифровых активов.
Кроме того, предпочтительнее делать ставки с помощью приложений, в которых вы держите закрытые ключи, а не с помощью сторонних платформ для ставок.
Какая криптовалюта имеет самые высокие вознаграждения за стекинг?
Космос (АТОМ): высокая годовая процентная ставка, нет минимальной суммы
Как делегатор, ATOM имеет лучшие вознаграждения за ставки в этом списке с годовой процентной ставкой 19.14%. Минимальной суммы нет, и все, что вам нужно сделать, это держать свой токен заблокированным в течение как минимум 21 дня.
Какие вознаграждения вы получаете за стейкинг криптовалют?
Ставки могут дать вам доход от 4% до 10% или более в год (APY). Некоторые из самых популярных блокчейнов предлагают вознаграждение за доход в виде собственной криптовалюты (например, ETH или SOL), чтобы побудить пользователей делать ставки на свою криптовалюту.
Можно ли потерять криптовалюту, делая ставки?
Тем не менее, если вы отдадите свою долю вредоносному узлу, вы можете потерять все. Так что это одна из крипто-ошибок, которых следует избегать. Вы теряете часть того, что вложили. Вы также можете потерять часть своей криптовалюты, если сделаете ставку, но не всю.
Почему вознаграждение за стейкинг в криптовалюте такое высокое?
Когда вы ставите свою криптовалюту, она приносит вознаграждение, потому что блокчейн заставляет ее работать. Proof of Stake — это «механизм консенсуса», который криптовалюты, позволяющие делать ставки, используют, чтобы убедиться, что все транзакции проверены и безопасны без участия банка или платежной системы.
Может ли стейкинг криптовалют сделать вас богатым?
Основная причина делать ставки — заработать больше криптовалюты, а процентные ставки могут быть очень высокими. В некоторых ситуациях вы можете зарабатывать более 10% или 20% в год. Это может быть очень хорошим способом заставить ваши деньги работать. И все, что вам нужно, это тип криптографии, называемый «доказательством доли».
