Биржевые маклеры действуют как посредники между рынками (например, биржами) и инвесторами. Брокеры принимают заказы клиентов и пытаются выполнить их по наилучшей возможной цене. Взамен они получают плату, известную как комиссия. Вот все, что вам нужно знать о биржевом маклере, о том, как им стать, о диапазоне заработной платы и лучших онлайн-компаниях биржевых маклеров.
Кто такой биржевой маклер?
Биржевой маклер — финансовый эксперт, который выполняет рыночные заказы для клиентов. Зарегистрированный представитель (RR) или инвестиционный консультант — еще один термин для биржевого маклера.
Большинство биржевых маклеров работают в брокерском бизнесе и имеют дело с множеством индивидуальных и институциональных клиентов. Биржевые маклеры часто получают вознаграждение на комиссионной основе, хотя это зависит от работы.
Брокерские фирмы и брокерско-дилерские компании также в просторечии известны как биржевые маклеры. К ним относятся брокеры с полным спектром услуг, а также дешевые брокеры, которые совершают сделки, но не дают индивидуальных советов по инвестированию.
Большинство интернет-брокеров, по крайней мере, на самом базовом уровне обслуживания, являются дисконтными брокерами, что означает, что сделки обрабатываются бесплатно или за небольшую комиссию за установленную цену. Многие онлайн-брокеры теперь взимают дополнительную плату за услуги премиум-класса. Чтобы помочь вам найти брокера, который соответствует вашим потребностям, Investopedia составляет рейтинг лучших онлайн-брокеров и лучших роботов-консультантов.
Роль биржевого маклера
Покупка или продажа акций требует доступа к одной из основных бирж, таких как NYSE или NASDAQ. Вы должны быть членом биржи или фирмой-членом, чтобы торговать на этих биржах. Регуляторный орган финансовой индустрии (FINRA) выдает лицензии компаниям-членам и многим их сотрудникам в качестве брокеров или брокеров-дилеров.
В то время как индивидуальный инвестор может приобрести акции непосредственно у компании, выпустившей их, работать с биржевым маклером значительно проще.
До недавнего времени вход на фондовые рынки был непомерно дорогим. Это было рентабельно только для состоятельных людей или крупных институциональных инвесторов, таких как управляющие пенсионными фондами. Они использовали брокеров с полным спектром услуг и могли платить сотни долларов за исполнение сделки.
Однако развитие Интернета и сопутствующие ему технологические достижения открыли дисконтным брокерам возможность предлагать онлайн-услуги с недорогим, быстрым и автоматизированным доступом к рынку. Такие приложения, как Robinhood и SoFi, в последнее время обслуживают микроинвесторов, позволяя покупать даже частичные доли. Большинство счетов на сегодняшних рынках управляются владельцами счетов и удерживаются дисконтными брокерами.
Биржевые маклеры в двадцать первом веке
Брокеры, нанятые дисконтными брокерскими компаниями, могут работать в качестве представителей по телефону (известных как голосовые брокеры), отвечая на быстрые вопросы, или в качестве сотрудников филиалов в физическом месте. Они также могут консультироваться с клиентами, которые подписались на премиальные уровни онлайн-брокера.
Меньшая часть биржевых маклеров работает в инвестиционных банках или специализированных брокерских фирмах. Эти компании обрабатывают крупные и индивидуальные заказы для институциональных клиентов и состоятельных частных лиц (HNWI).
Еще одним недавним достижением в брокерских услугах является появление роботов-консультантов, которые представляют собой алгоритмы, управляющие инвестициями с использованием веб-интерфейса или интерфейса мобильного приложения. Индивидуальное участие ограничено, что снижает комиссию.
Микроинвесторы могут покупать дробные акции через мобильные приложения, такие как Robinhood и SoFi.
Требования к образованию для биржевого маклера
Биржевые маклеры обычно должны иметь степень бакалавра в области финансов или делового администрирования. Работа в этой области требует глубокого понимания финансовых правил и положений, процессов бухгалтерского учета, экономических и денежных основ, финансового планирования и финансового прогнозирования.
Глобальные сертификаты, такие как сертифицированный специалист по финансовому планированию (CFP) и сертифицированный финансовый аналитик (CFA), также становятся все более востребованными как индикаторы легитимности и финансовых возможностей.
Как стать биржевым маклером
Профессионалы, ищущие работу в сфере финансов, имеют несколько вариантов карьеры биржевого маклера. Вот несколько важных шагов, которые могут помочь вам в этом.
№ 1. Получить степень бакалавра
Биржевые маклеры должны хорошо разбираться в финансах, а большинству брокерских фирм требуется как минимум степень бакалавра. Получение степени бакалавра в области, связанной с бизнесом, такой как бухгалтерский учет, экономика или финансы, например онлайн-бакалавра в области финансов, может помочь начинающим биржевым маклерам получить знания в области финансового анализа и планирования, методов инвестирования, финансовых учреждений и управления портфелем.
№ 2. Получите степень МВА
Чтобы стать биржевым маклером, многим брокерским фирмам не нужны кандидаты, имеющие степень магистра делового администрирования (MBA). Тем не менее, степень может быть выгодна для биржевых маклеров, ищущих более конкурентные возможности, более высокую компенсацию или более высокую должность в своей фирме.
№3. Накопить профессиональный опыт
Многим организациям нужны кандидаты на должности брокеров, обладающие профессиональным опытом в бизнесе или финансах. Стажировки в брокерских фирмах или других финансовых учреждениях могут дать такой опыт. Другие знания в области финансов или смежной отрасли также полезны для стажеров и специалистов, поскольку они могут помочь улучшить ожидания биржевого маклера в отношении заработной платы.
№ 4. Сдать необходимые квалификационные экзамены
Прежде чем стать биржевым маклером, все брокерские предприятия потребуют от работников получения соответствующих государственных лицензий. Каждая из этих лицензий, находящихся в ведении Регулирующего органа финансовой отрасли, подтверждает, что финансовый представитель имеет квалификацию и сертификат для работы в определенной области. Чтобы получить лицензию, биржевые маклеры должны сдать серию 7 — общий экзамен представителя по ценным бумагам. Фирмы часто проводят обучение, чтобы помочь кандидатам в биржевые маклеры подготовиться к этим тестам.
Сертификация дипломированного финансового аналитика (CFA) не требуется для большинства должностей начального уровня, но может помочь брокерам продвинуться по карьерной лестнице. По данным Бюро статистики труда США (BLS), брокеры должны иметь степень бакалавра или эквивалентный опыт работы, паспорт и пройти три теста, чтобы получить этот сертификат. Тест уровня I состоит из 240 вопросов с несколькими вариантами ответов, охватывающих принципы финансового анализа. Тест уровня II состоит из серии вопросов, касающихся оценки активов и правильного использования инвестиционных инструментов. В свою очередь, тест уровня III включает в себя все темы, а также возможность создавать портфолио и управлять им.
Зарплата биржевого маклера
Диапазон заработной платы биржевого маклера сильно различается, скорее всего, из-за того, что многие брокеры работают за комиссию. По данным PayScale, общий диапазон заработной платы биржевых маклеров составлял от 39,000 152,000 до 57,000 XNUMX долларов, при этом средняя зарегистрированная компенсация составила XNUMX XNUMX долларов. Самым важным элементом, влияющим на доход брокера, был опыт, причем более опытные люди зарабатывали намного больше, чем в среднем по стране.
Потенциал заработка брокера также может зависеть от того, где он или она работает. По данным PayScale, биржевые маклеры в Нью-Йорке получают в среднем 100,000 60,000 долларов, но брокеры в таких местах, как Остин, Денвер, Форт-Уэрт и Индианаполис, зарабатывают менее XNUMX XNUMX долларов. Например, работа с полным спектром услуг или дисконтным бизнесом может повлиять на доход биржевого маклера.
Будущие перспективы роста для биржевых маклеров
По данным BLS, прогнозируемый темп роста числа рабочих мест для биржевых маклеров составляет 6%, при этом в период с 23,300 по 2016 год будет создано около 2026 XNUMX новых рабочих мест. «Старение населения и снижение традиционных пенсий могут повысить спрос на этих работников, поскольку люди приближаются к пенсионному искать брокеров для облегчения покупки ценных бумаг», — говорится в сообщении BLS. С другой стороны, гарантия занятости биржевого маклера тесно связана со здоровьем финансового бизнеса.
Во время финансового кризиса 2008 года многие крупные брокерские и финансовые фирмы обанкротились или прекратили свою деятельность, в результате чего многие финансовые представители потеряли работу, а клиенты потеряли способность инвестировать в рынок. Будущие экономические спады также могут оказать негативное влияние на брокеров. По данным BLS, слияния в сфере финансовых услуг, а также большая автоматизация некоторых покупок акций могут привести к задержке найма. «Финансовые фирмы сосредоточатся на найме агентов по продажам со специализированными областями знаний и сильными навыками обслуживания клиентов», — прогнозирует BLS.
Лучшие онлайн-биржевые маклерские компании
Акции — это одна из лучших долгосрочных инвестиций, которые вы можете сделать для увеличения своего благосостояния, и покупка акций в Интернете никогда не была такой простой. Но какой онлайн-брокер лучше всего подходит для торговли акциями? Это определяется типом инвестора, которым вы являетесь, и функциями, которые вам нужны больше всего. Вот некоторые из лучших онлайн-компаний биржевых маклеров.
№1. Чарльз Шваб
Чарльз Шваб имеет долгую историю помощи индивидуальным инвесторам, и это наследие продолжается и по сей день. С 2016 по 2018 год JD Power оценивала компанию как «самую высокую удовлетворенность инвесторов брокерскими фирмами с полным спектром услуг три года подряд». Schwab заняла первое место среди самостоятельных инвесторов в исследовании 2020 года, но опустилась на второе место в рейтингах 2021 и 2022 годов.
№2. Fidelity Investments
Fidelity будет хорошо относиться к вам, независимо от того, хотите ли вы фантастическую торговую платформу, разумные комиссии или дружелюбное обслуживание клиентов. Этот брокер хорошо справляется со всем этим, и он один из самых простых в использовании, особенно для новых инвесторов, но он также хорошо работает и для опытных инвесторов.
№3. TD Ameritrade
TD Ameritrade — отличный выбор для инвесторов всех уровней квалификации, независимо от того, нужна ли вам помощь в начале работы или вы готовы использовать мощный торговый интерфейс thinkorswim брокера. В любом случае, вы, скорее всего, найдете то, что ищете, в TD Ameritrade. (Чарльз Шваб приобрел TD Ameritrade и планирует объединить две брокерские компании.)
№4. Электронная торговля
Электронная торговля — это надежная альтернатива независимо от того, являетесь ли вы пассивным или активным инвестором, новичком или экспертом. Он также предлагает отличный учебный компонент, который включает в себя не только библиотеку учебных ресурсов, но и вихрь вебинаров, фрагментов новостей и информационных фильмов, предназначенных для инвесторов всех уровней.
№5. Робин Гуд
Robinhood является относительным новичком, но онлайн-брокерская компания быстро завоевала миллионы преданных последователей благодаря своей торговле без комиссии и удобному приложению для смартфонов.
№6. Интерактивные брокеры
Interactive Brokers уже давно считается брокерской компанией для профессионалов и активных инвесторов с надежной торговой платформой и отличным исполнением сделок.
№ 7. Меррилл Эдж
Merrill Edge — это брокер с полным спектром услуг, который предоставляет высококачественные инструменты для трейдеров, а также обслуживает новых клиентов. Это особенно верно, учитывая, что брокер имеет более 2,000 отделений в отделениях материнского банка Bank of America, что делает удобным доступ к консультантам-людям, что особенно полезно для молодых инвесторов, нуждающихся в руководстве.
№8. Союзник Инвест
Инвесторам понравятся бескомиссионные сделки Ally Invest с акциями и ETF, круглосуточное обслуживание клиентов и торговая платформа, которые оценят более активные трейдеры. У вас также будет доступ к новостям и независимым исследованиям интересующих вас акций, а также мобильное приложение, позволяющее оставаться на связи, пока вы в пути.
Можно ли купить акции онлайн без брокера?
Для покупки и продажи акций большинство клиентов предпочитают использовать онлайн-брокера. Правда, некоторые корпорации предоставляют программы прямой покупки, которые позволяют вам покупать акции непосредственно у компании, но в них может быть сложно ориентироваться, и они не нужны, когда вы можете покупать акции без комиссии через большинство интернет-брокеров.
Зарабатывают ли биржевые маклеры?
Биржевой маклер может быть полезной профессией. По данным Бюро статистики труда США, агенты по продаже ценных бумаг, товаров и финансовых услуг, в том числе биржевые маклеры, в мае 62,910 года получили средний годовой доход в размере 2021 XNUMX долларов США.
Кто является крупнейшим биржевым маклером?
По состоянию на март 2023 года Fidelity была крупнейшей брокерской фирмой в США с активами в размере 11.1 триллиона долларов под управлением и более 40 миллионами индивидуальных клиентов.
Кто платит биржевым брокерам?
Комиссию обычно платит инвестор, который покупает и продает акции.
Вам нужна степень, чтобы стать биржевым брокером?
Большинство компаний требуют, чтобы соискатели имели степень бакалавра. Формальных основных требований нет, но бизнес-степень особенно полезна. Степень магистра может быть полезной для продвижения по службе, хотя она и не обязательна.
Наконец, биржевые маклеры усердно работают, чтобы помочь своим клиентам достичь их финансовых целей. Они следят за финансовыми новостями и экономическими тенденциями, дают отличные советы клиентам и постоянно ищут новый бизнес. Область имеет большой потенциал роста и может быть финансово выгодной для людей, которые могут приобрести основные навыки торговли.
Статьи по теме
- ЧТО ДЕЛАЕТ АКЦИОНЕРНЫЙ БРОКЕР: Главное руководство по становлению биржевым маклером
- Руководство по началу работы в торговле сырьевыми товарами
- Как стать биржевым маклером: все, что вам нужно, и передовой опыт США
- ЗАРПЛАТА ФОНДОВОГО БРОКЕРА: средняя зарплата в США по всему миру
Рекомендации
