СТРАХОВОЙ ТОРГОВЫЙ ПРЕДСТАВИТЕЛЬ: Как стать страховым торговым представителем в 2023 году

Представитель по продажам страховых услуг звонит и взаимодействует с текущими и новыми клиентами, чтобы расширить их бизнес. Они предлагают страховые полисы и хотят узнать больше о потребностях своих клиентов, чтобы они могли сопоставить эти потребности с имеющимися у них вариантами страхования. В этом посте мы рассмотрим, кто именно является торговым представителем по страхованию, включая их навыки, зарплату, обязанности и ответственность, а также условия работы.

Страхование Торговый представитель

Обращаясь к потенциальным клиентам и продавая одну или несколько форм страхования, представители страховых компаний помогают страховым компаниям в привлечении новых клиентов. Они помогают клиентам в выборе подходящих планов страхования, таких как страхование имущества и несчастных случаев, жизни, здоровья и долгосрочного ухода, объясняя различные доступные страховые полисы.

Некоторые агенты по продаже страховых услуг работают непосредственно в одной страховой фирме, но большинство работает в страховых брокерских компаниях, продающих полисы различных компаний.

Как бы вы описали рабочее место агента по продаже страховых услуг?

Хотя многие агенты по продаже страховых услуг часто путешествуют, чтобы встретиться с клиентами, большинство из них работают в офисах. В зависимости от типа бизнеса, в котором работают сотрудники, их рабочая среда может меняться. Из-за ограниченного размера некоторых агентств агенты могут работать в одиночку или с небольшой командой.

Для удобства своих клиентов специалисты по страховым продажам часто назначают встречи на выходные и по вечерам. Некоторые люди проводят встречи с клиентами в обычное рабочее время, а затем проводят вечер за заполнением документов и подготовкой презентаций для потенциальных клиентов. Некоторые агенты работают более 40 часов в неделю, в то время как большинство работает полный рабочий день.

Что делает торговый агент по страхованию?

Продажа полисов, которые выплачиваются бенефициарам в случае смерти держателя полиса, является основным направлением деятельности брокеров по страхованию жизни. Кроме того, они предлагают аннуитеты, которые гарантируют пенсионный доход. Агенты по медицинскому страхованию и страхованию на случай длительного ухода предлагают планы, которые оплачивают медицинские расходы и поддерживают жилищные услуги по мере старения людей. Они также могут предложить стоматологическую страховку, а также краткосрочную и долгосрочную страховку по инвалидности.

Торговый представитель по страхованию пожимает руку возможному новому клиенту. Агенты по страхованию имущества и от несчастных случаев предлагают планы, которые защищают отдельных лиц и организации от финансового ущерба, причиненного пожарами, кражами, автомобильными авариями и другими происшествиями, которые могут привести к материальному ущербу. Страхование имущества и несчастных случаев для предприятий также покрывает требования компенсации работникам за травмы, судебные иски об ответственности за качество продукции и судебные иски о злоупотреблении служебным положением.

Давайте перейдем к различным обязанностям и обязанностям страхового торгового представителя.

Обязанности и ответственность торгового представителя по страхованию

По сути, страховые торговые представители — это эксперты, которые работают в страховых фирмах, чтобы представлять клиентам различные страховые полисы. Продажа клиентам страхования жизни, автомобилей, здоровья и имущества является частью обязанностей и обязанностей торгового представителя.

Некоторые страховые планы и агенты по продажам страховых компаний занимаются поиском и поиском потенциальных клиентов. Чтобы добиться успеха на этой должности, вы должны хорошо понимать процесс и динамику продаж, а также обладать исключительными навыками межличностного общения. Чтобы привести к этому, ниже приведены различные обязанности, требования и обязанности торгового представителя по страхованию.

Обязанности торгового представителя

• Производство лидов.
• Достижение или перевыполнение планов продаж.
• Все договоры с потенциальными клиентами заключаются в ходе переговоров.
• Помощь в создании схем ценообразования для котировок, рекламных акций и переговоров.
• Составление ежемесячных и еженедельных отчетов.
• Проведение торговых презентаций нескольким потенциальным клиентам.
• Координация мероприятий по маркетингу и продажам.
• Признание и поощрение бизнес-инициатив.
• Запрос депозитов и оставшихся платежей от клиентов.
• Составление и отправка договоров купли-продажи по заказам.
• Посещение клиентов и потенциальных клиентов для оценки требований или продвижения товаров и услуг
• Поддержание записей клиентов в актуальном состоянии.
• Ответы на запросы клиентов относительно условий кредита, товаров, стоимости и доступности.

Требования к торговым представителям

• Бизнес, маркетинг, экономика или аналогичная дисциплина со степенью бакалавра.
• Знание продаж.
• Знание динамики и процесса продаж.
• Стремление обеспечить превосходное обслуживание клиентов.
• Отличные устные и письменные коммуникативные способности.
• Отличные навыки межличностного общения, особенно способность быстро устанавливать контакт с клиентами и поставщиками.
• Опыт выполнения различных компьютерных задач.
• Умение работать с программами Microsoft Office, такими как Word, Excel и Outlook.
• Комфортная работа в динамичной атмосфере.

Обязанности торгового представителя

• Совершайте звонки потенциальным клиентам, чтобы увеличить число клиентов.
• Узнать больше о финансовых возможностях потенциального клиента и рассказать об их текущем страховом покрытии.
• Опишите характеристики нескольких политик.
• Изучите существующие страховые планы клиентов и внесите необходимые дополнения или изменения.
• Адаптировать страховые полисы к потребностям определенной клиентуры.
• Выполняйте канцелярские обязанности, такие как ведение записей и управление обновлениями политики.
• Помощь страхователям в разрешении претензий

Навыки торгового представителя по страхованию

Профессиональные представители, обладающие необходимыми навыками, могут преуспеть в создании прочных отношений с клиентами и продаже страховок. Для выявления потенциальных опасностей и предоставления решений по сохранению активов страховые агенты консультируются с частными и бизнес-клиентами. Поскольку страховые агенты имеют дело с различными клиентами и сложными ситуациями, им часто необходимо анализировать данные, давать рекомендации и отвечать на вопросы клиентов.

№1. Знание потребностей клиентов

Представитель по продажам страховых услуг должен преуспеть в обеспечении превосходного обслуживания клиентов в качестве одного из своих навыков. Звонки, электронные письма и другие запросы должны получать быстрые ответы. Клиенты хотят, чтобы их страховые агенты помогали им в поиске быстрых и простых решений проблем. Хорошие способности обслуживания клиентов идут рука об руку с сильной трудовой этикой. Проактивность является одним из важнейших навыков для успешной карьеры страхового представителя по продажам, как при установлении новых отношений с клиентами, так и при поддержании существующих отношений с клиентами.

№ 2. Очень высокая энергия

Быть целеустремленным, полным энтузиазма, оптимистичным и уметь взаимодействовать с клиентами — важные навыки успешного торгового представителя страховых компаний. Ваше взаимодействие с клиентами улучшится, если вы продемонстрируете страсть к тому, что делаете.

№ 3. Честность

Когда дело доходит до принятия решений, честность всегда лучшая политика. Для страховых агентов это как никогда актуально. Будучи честными с самого начала, компетентные агенты могут завоевать уважение и доверие своих клиентов. Агенты, которые лгут, долго не работают в страховом бизнесе.

№ 4. Навыки общения

Одним из наиболее важных навыков хорошего торгового представителя по страхованию является умение работать с людьми. Они должны быть в состоянии говорить с другими четко, не прибегая к страховому жаргону или техническим фразам, которые могут ввести клиентов в заблуждение. Чтобы понять, что нужно и чего хотят клиенты, агенты должны уметь сочувствовать им, слушая. Хороший агент должен ставить интересы клиента выше всех других соображений. Делая это, агент сможет создать успешную программу страхования для своих клиентов. Страховая отрасль не будет домом для агента, который просто стремится получить комиссию, не принимая во внимание требования своих клиентов.

№ 5. Хорошие техники продаж

По своей природе продавцы являются страховыми агентами. Чтобы находить, развивать и удерживать клиентов, агенты должны иметь отличные навыки продаж в дополнение к отличным навыкам работы с людьми. Посещая ряд семинаров и принимая участие в официальных программах обучения, агенты могут развивать свои навыки.

№ 6. Желание учиться

Отличные страховые брокеры никогда не перестают учиться. Они стремятся приобретать новые навыки, узнавать больше о своем секторе и знакомиться с новыми предметами. Установление контактов с другими брокерами или авторитетными лицами в вашем секторе поможет вам расширить свой опыт и даст вам доступ к возможностям для получения бесценных уроков о вашем бизнесе.

№ 7. Выберите подходящего перевозчика

Успех страхового агента зависит от выбора правильного перевозчика для работы. Обладая авторитетными навыками агента по продажам страховых услуг, они дадут клиенту возможность продавать ряд товаров, получать комиссионные и предлагать возможности как для профессионального, так и для личного развития.

№ 8. Технические ноу-хау

Страховые брокеры должны знать больше, чем просто как продать страховой полис. Они должны быть осведомлены о финансовом положении своих клиентов, а также о налоговых и других правовых последствиях, которые могут применяться к страховым продуктам, которые они продают, и о том, как они могут повлиять на финансы их клиентов.

№ 9. Упорство

Никто не любит, когда ему отказывают, но то, как вы с этим справитесь, повлияет на эффективность ваших навыков страхового представителя. Создание солидной деловой книги требует настойчивости. Хорошие страховые брокеры знают, что «нет» одного человека может в конечном итоге приблизить их к «да» другого человека.

Понимание широкого спектра продуктов

Успешный страховой агент сможет предложить комплексное решение, способное удовлетворить потребности его клиентов. Они способны предоставить четкие и понятные описания товаров и услуг, которые они продают.

Как улучшить свои навыки в качестве торгового представителя по страхованию

Следующий список из пяти стратегий может помочь вам стать лучшим страховым агентом:

№1. Получить профессиональные курсы

С помощью программ профессионального обучения вы можете улучшить свои навыки в специализированных областях, таких как программное обеспечение или обслуживание клиентов. Многие организации предлагают онлайн-курсы, которые помогут вам улучшить свои текущие способности и подготовить вас к изучению новых. Эти программы также могут предоставить вам возможность применить свои знания при работе с различными страховыми продуктами, такими как автострахование или страхование от несчастных случаев. Кроме того, у вас может быть доступ к таким ресурсам, как учебники и другие учебные материалы, которые могут оказаться полезными даже после того, как вы закончите программу.

№ 2. Приобретайте навыки

Вы можете совершенствовать свои способности и оценивать свою работу на практическом опыте. Попробуйте найти стажировку или должность начального уровня в сфере страхования, где вы сможете начать переписку с клиентами и оформление страховых документов. Опыт работы также позволяет вам наблюдать за другими профессионалами и учиться у них, а также знакомиться с наиболее эффективными для вас подходами.

№3. Ищите наставника

Если вам нужен совет, подумайте о том, чтобы найти наставника, обладающего опытом в той области, которой вы хотите заниматься. Это может быть начальник, коллега, человек, с которым вы познакомились через сеть профессионалов, или обучающий курс. Они могут рассказать вам о сценариях, с которыми вы, вероятно, столкнетесь, научить вас новым методам или познакомить вас с дополнительными ресурсами для обучения.

№ 4. Запросить отзыв клиента

Отзывы клиентов о ваших услугах могут быть полезным ресурсом. После закрытия контракта вы можете подумать об использовании опроса или формы, чтобы получить их отзывы. Вы можете более эффективно обслуживать клиентов и выявлять закономерности в своей работе с помощью обратной связи.

№ 5. Участвуйте в конференциях и семинарах

Чтобы улучшить свои таланты, вы также можете искать варианты профессионального развития, такие как конференции и семинары. Такие шансы могут побудить вас оттачивать свои способности, общаться с другими профессионалами и получать знания от специалистов. Вы можете найти соответствующие события в Интернете или в вашем регионе.

Использование навыков страхового представителя в работе

Вот несколько примеров того, как навыки страхового представителя можно использовать в работе:

№1. Создайте свои собственные цели 

Хотя у вас могут быть бизнес-квоты и цели по продажам, это может быть хорошим способом оценить ваши способности к продажам. Повысьте производительность, отслеживая свои стратегии, чтобы увидеть, какие из них наиболее эффективны.

№ 2. Свяжитесь с текущими клиентами 

Примите также во внимание, выясните, есть ли еще какая-то работа, которую вы можете сделать для них, или они довольны своим нынешним страховым полисом. Практическое открытое общение может улучшить ваши способности и отношения с клиентами.

№3. Ответьте на телефонные звонки и электронные письма без задержки 

Вы также можете подумать о том, чтобы отвечать на вопросы как можно скорее. Обслуживание клиентов требует оперативного общения, и это может помочь вам развить навыки решения проблем.

№ 4. Используйте новое программное обеспечение 

Отточить свои технические способности и подумать об изучении передовых разработок в своей области. Когда вы обнаружите новые приемы, попробуйте представить их своей команде и рассмотрите возможность проведения тренинга.

№ 5. Узнайте о других страховых продуктах 

Клиенты часто ценят работу со знающими агентами, которые могут рассказать им о ряде возможностей. Может оказаться полезным изучение отраслевого жаргона и последовательное изучение новых идей.

Как подчеркнуть навыки страхового представителя

Крайне важно подчеркнуть свои соответствующие способности в сопроводительном письме, резюме и ответах на интервью, если вы ищете работу. Вот несколько эффективных методов для этого:

№1. Выделение в резюме навыков страхового представителя

Ваши шансы попасть на собеседование могут увеличиться, если ваши таланты будут заметно отражены в резюме. Страховые брокеры часто используют ключевые навыки, такие как расчет, ведение переговоров по контракту и знакомство со стандартными методами продаж. Открытое описание ваших талантов может помочь нанять менеджеров для определения вашего уровня знаний в отрасли. Например, определение страхового программного обеспечения, которым вы владеете, может помочь вам выделиться среди других квалифицированных кандидатов. Следует включить навыки межличностного общения, поскольку межличностное общение и решение проблем являются ключевыми компонентами многих обязанностей страхового агента.

№ 2. Указание в сопроводительных письмах квалификации страхового агента

Ваше сопроводительное письмо — это возможность подчеркнуть, как ваши способности могут быть использованы в реальном мире, и подчеркнуть ценность, которую они могут принести фирме. Подумайте о том, чтобы связать свои навыки с особыми идеалами и стилем управления работодателя. Например, на веб-сайте фирмы можно упомянуть, что она гордится крепкими отношениями с клиентами и выступает за подход к страховым продажам, основанный на данных. Вы можете упомянуть, что вам нравится использовать инструменты анализа данных для получения информации о рынке, и что предыдущие руководители хвалили ваш прямой, эмпатический стиль общения с клиентами, чтобы продемонстрировать менеджеру по найму, что вы можете преуспеть в таких условиях.

№3. Подготовка к собеседованию: выявление талантов страхового агента

Вы можете описать предыдущие случаи, когда ваши специальные способности были полезны во время собеседования при приеме на работу. Отвечая на запросы, вы можете продемонстрировать свою способность соответствовать требованиям роли страхового агента, предоставив примеры предыдущих достижений. Вы можете рассказать о том, как вы придумали свой ответ. Например, если вы имеете дело с клиентом, который только что начал новый бизнес и беспокоился о его страховании. Вы можете подчеркнуть, как вы смогли быстро и с пониманием предоставить новому владельцу бизнеса ряд выгодных решений, используя четкую коммуникацию, внимательное обслуживание клиентов и хорошие навыки принятия решений.

Заработная плата торгового представителя по страхованию

Здесь мы рассмотрим различные зарплаты торгового представителя по страхованию, прочитайте:

Что делают агенты по продаже страховых услуг?

Страховой торговый представитель — это человек, который помогает людям выбрать страховое покрытие, которое наилучшим образом соответствует их потребностям. Хотя также доступны независимые агенты, которые представляют множество небольших страховых компаний, средний торговый агент будет работать и представлять одну фирму. В любом случае, эти сотрудники, ориентированные на продажи, помогают подбирать людей с планами страхования жилья, автомобилей и жизни, которые обеспечивают адекватное покрытие для клиента и приносят доход бизнесу. 

Какую зарплату получает страховой торговый представитель в Соединенных Штатах? 

По состоянию на 2018 год средний доход торгового представителя по страхованию в США составлял 41,816 37,709 долларов. Однако нормальный диапазон заработной платы составляет от 46,712 XNUMX до XNUMX XNUMX долларов. Диапазоны заработной платы могут значительно различаться в зависимости от множества важных аспектов, включая образование, дипломы, дополнительные таланты и продолжительность работы в данной области. Salary.com помогает вам установить точную цель оплаты, потому что он содержит больше данных о компенсации в режиме реального времени, чем любой другой веб-сайт.

Зарплата торгового представителя по страхованию: 10 лучших городов с самой высокооплачиваемой работой

Есть десять городов, где зарплата страховых агентов обычно выше, чем в среднем по стране. Сан-Франциско, Калифорния, находится в верхней части списка, за ним следуют Фремонт, Калифорния, и Сан-Хосе, Калифорния, которые занимают второе и третье места соответственно. Сан-Хосе, Калифорния, превосходит средний показатель по стране на 8,635 17.5 долларов (12,486%), в то время как Сан-Франциско, Калифорния, опирается на эту модель, увеличив на 25.3 49,388 долларов (XNUMX%) дополнительные XNUMX XNUMX долларов.

Средняя заработная плата в этих десяти городах выше, чем в среднем по стране, поэтому переезд в целях профессионального роста в качестве торгового представителя по страхованию кажется очень выгодным шагом.

Каковы 5 самых высокооплачиваемых профессий в Соединенных Штатах?

Выявлено не менее пяти вакансий в категории оплаты труда торговых представителей страховых компаний, на которых ежегодно выплачивается больше, чем средняя заработная плата по этой должности. Лучшие примеры таких должностей включают менеджеров по продажам страхования жизни, независимых торговых представителей, работающих удаленно, и страховых агентств.

Кроме того, заработная плата для всех этих должностей варьируется от 40,195 81.4 долларов США (68,681%) до 139.1 49,388 долларов США (XNUMX%) выше, чем средняя заработная плата торгового представителя по страхованию в размере XNUMX XNUMX долларов США. Если вы соответствуете требованиям, вы сможете зарабатывать больше денег, чем средний торговый представитель страховых компаний, если вас наняли на одну из этих связанных должностей.

Закончив с уровнем заработной платы различных торговых представителей по страхованию, мы рассмотрим условия их работы дальше.

Условия работы страхового представителя

Для страхового представителя существуют разные условия работы. Например, брокеры и агенты, которые продают страхование жизни, должны быть более прибыльными, чем те, кто продает другие виды страхования. Необходимость страхования здоровья и имущественной ответственности осознается клиентами с большей вероятностью, чем потребность в страховании жизни.

Каждый агент и брокер работает в основном вне офиса. Их рабочая неделя часто превышает обычные сорок часов, потому что они регулярно охватывала выходные и вечер. Страховой представитель и брокер должны работать больше часов в соответствии со своими условиями работы, чтобы зарабатывать больше денег, потому что они частично или полностью получают комиссионные.

Условия работы страхового представителя включают в себя:

Межличностные связи: условия работы страхового представителя

• Много общайтесь с людьми на работе. Общение с клиентами отнимает у агента много времени.
• Часто общайтесь по телефону, электронной почте и лично. Изредка, хотя и реже, сочиняю записки и письма.
• Время от времени имейте дело с грубыми, разгневанными или неуважительными людьми. Это может произойти, когда ставки повышаются или выплаты по страховым полисам превышают ожидаемые.
• Время от времени работайте в команде или в группе.
• несут частичную ответственность за работу, выполненную другими.

Физическая рабочая среда: условия работы страхового представителя

• Работайте преимущественно внутри. могут осматривать дома или транспортные средства, которые клиенты хотят застраховать снаружи.
• Поездка в места жительства или работы ваших клиентов и обратно.
• часто есть коллеги рядом. Они могут работать вместе в одном офисе.

Производительность на работе: условия работы страхового представителя

• Должен выполнить свое задание точно и полностью. Клиенты, допускающие ошибки, могут не иметь страховки.
• Они часто принимают решения, которые оказывают значительное влияние на прибыльность и репутацию их организации.
• Они ежедневно принимают решения, которые влияют на их клиентов. Они редко обращаются за советом к менеджеру, прежде чем сделать выбор.
• Как можно меньше консультируйтесь с руководителем, прежде чем принимать решение об их ежедневных задачах и приоритетах.
• Работа в очень конкурентной среде. Агенты всегда стремятся расширить свою клиентуру.
• Каждую неделю соблюдайте строгие сроки.
• часто повторно выполняют одни и те же обязанности, например, рассчитывают страховые ставки и упорядочивают данные клиентов.

Часы работы/путешествие: условия работы страхового представителя

• Они могут работать по выходным или ночью, чтобы обслуживать клиентов, которые недоступны в рабочее время.
• Возможность гибкого графика. Но большинство следуют определенному графику.
• часто ставят более 40 часов.

Каковы обязанности и ответственность торгового представителя?

• Производство лидов.
• Достижение или перевыполнение планов продаж.
• Все договоры с потенциальными клиентами заключаются в ходе переговоров.
• Помощь в создании схем ценообразования для котировок, рекламных акций и переговоров.
• Составление ежемесячных и еженедельных отчетов.
• Проведение торговых презентаций нескольким потенциальным клиентам.
• Координация мероприятий по маркетингу и продажам.
• Признание и поощрение деловых инициатив и т. д.

Какие навыки вам нужны, чтобы быть торговым представителем?

Вот навыки, которыми должен обладать торговый представитель страховых компаний:

• Знание потребностей клиентов
• Очень высокая энергия
• Честность
• Навыки общения
• Хорошие техники продаж
• Желание учиться
• Выберите подходящего перевозчика
• Технические ноу-хау
• Настойчивость
• Понимание широкого спектра продуктов

Кто такой торговый представитель в страховой компании?

Обращаясь к потенциальным клиентам и продавая одну или несколько форм страхования, представители страховых компаний помогают страховым компаниям в привлечении новых клиентов. Они помогают клиентам выбрать подходящие планы страхования, такие как страхование имущества и несчастных случаев, жизни, здоровья и долгосрочного ухода, объясняя различные доступные страховые полисы.

Трудно ли быть представителем по продажам страховых услуг?

У агентов по страхованию жизни богатая работа, но она требует регулярной суеты, нетворкинга, распродаж по вечерам и выходным, а также общих усилий. И перед каждой продажей может быть много отказов. Каждая карьера продавца связана с отказом, но продажа страховки готовит вас к серьезному отказу.

Почему увольняются страховые агенты?

Большинство агентов увольняются, потому что они не могут получать достаточный доход, чтобы содержать себя и свои семьи. Единственный способ исправить это — научиться генерировать и отслеживать больше потенциальных клиентов. Люди проводят ознакомительные поездки в Интернете.

Что самое сложное в работе страхового агента?

Идти в ногу с меняющимися ожиданиями клиентов — один из самых сложных аспектов работы страхового агента. Независимо от того, становятся ли потребители более чувствительными к цене, меняются ли их коммуникативные предпочтения или что-либо еще, страховые агенты должны идти в ногу с их меняющимися ожиданиями.

Может ли страховой агент быть подработкой?

Да. Многие страховые агенты начинают свою карьеру с «подработки». Они часто проводят вечера, общаясь в сети, чтобы развивать бизнес. После получения лицензии и контракта приступайте к работе.

Статьи по теме

1. СОГЛАШЕНИЕ О ОТКРЫТОМ ЛИСТИНГЕ: определение и все, что вам нужно знать (обновлено!!!)
2. АГЕНТ ПО ПРОДАЖЕ VS АГЕНТ ПО ПРОДАЖЕ: определение и различия
3. Финансовый агент: рекомендации и подробное руководство на 2023 год