Возможностей для мошенничества больше, т.к. communication и технологии развиваются. Специалист по расследованию мошенничества — это тот, кто работает над выявлением мошеннических действий и предотвращением их повторения. Если вы заинтересованы в этом, может быть полезно узнать, какие шаги необходимо предпринять, чтобы стать следователем по мошенничеству.
В этой статье мы рассмотрим, чем занимается следователь по мошенничеству, как им стать и какие вопросы чаще всего возникают у людей о профессии.
Кто расследует мошенничество?
Специалист по расследованию мошенничества — это эксперт, который изучает различные виды мошенничества, включая финансовое, деловое и страховое мошенничество.
Кроме того, следователи по мошенничеству первыми собирают информацию о предполагаемом мошенничестве или другом незаконном ведении бизнеса. Специалист по расследованию мошенничества является специалистом по расследованию мошенничества со страховкой, финансового мошенничества, мошенничества с закупками, возврата активов, кибермошенничества, мошенничества в сфере здравоохранения, мошенничества в розничной торговле и других областях благодаря своим навыкам и обширным знаниям законов о мошенничестве, сборе доказательств, и интервью.
Кроме того, специалист по расследованию мошенничества может быть частью группы или руководителем, работая с другими членами группы над устранением подозрительной активности. Ответственные они отчитываются перед руководителем отдела, например, корпоративной безопасности, соответствия или аудита. Они отслеживают, расследуют и устраняют мошеннические действия, реализуя стратегии по предотвращению мошенничества и финансовых преступлений, а также снижая бизнес-риски.
Какова роль следователя по мошенничеству?
Специалисты по расследованию мошенничества изучают заявления о страховом мошенничестве и мошенничестве с кредитными картами, чтобы выяснить, пытались ли люди или организации обманывать других с целью получения финансовой выгоды. В зависимости от сектора и области могут проводиться различные виды расследований.
Кроме того, следователи по мошенничеству иногда могут работать в таких компаниях, как банки, страховые компании, частные детективные агентства, система уголовного правосудия и другие предприятия. В основные обязанности следователя по мошенничеству входит следующее:
- Разработка и внедрение превентивных систем для снижения уровня мошенничества.
- Взаимодействие с поставщиками, правоохранительными органами и банками для выявления случаев мошенничества и подтверждения информации.
- Распознавание потенциальных угроз для бизнеса, таких как нарушения, недостатки безопасности и случаи мошенничества.
- Создание моделей анализа мошенничества для повышения эффективности системы в бизнесе.
- Запись всех следственных процессов.
- Проведение тщательных частных расследований заявлений о возможном мошенничестве.
- Опрос потенциальных источников информации по конкретным обвинениям в мошенничестве.
- Проведение обысков активов, расследований сотрудников и проверок биографических данных подозреваемых.
- Изучение доказательств, чтобы увидеть, имело ли место мошенничество, таких как финансовые отчеты и свидетельские показания потерпевших.
- Составление подробных отчетов о ваших выводах и предоставление их руководству.
- Общение с жертвами мошенничества, сотрудниками правоохранительных органов и суда при возбуждении уголовного или гражданского дела.
- Дача показаний в уголовном или гражданском процессе по делам о мошенничестве.
Какова должностная инструкция следователя по мошенничеству?
Учреждения ищут квалифицированного специалиста по расследованию мошенничества, который будет отвечать за выявление и обработку сомнительных или подозрительных страховых требований, а также предлагать советы и стратегические рекомендации в виде экспертных отчетов.
Кроме того, идеальный соискатель должен быть увлечен исследованиями и анализом следственных доказательств, а также обладать очевидными аналитическими способностями.
Какова лучшая зарплата для следователя по мошенничеству?
Специалисты по расследованию мошенничества - это штатные сотрудники с разным уровнем заработной платы в зависимости от статуса занятости, местоположения и образования. В США средняя почасовая зарплата составляет 19 долларов, а на некоторых должностях — от 15 до 39 долларов.
Какие навыки нужны следователю по мошенничеству?
- Степень бакалавра в смежной области, такой как социальная работа, криминология или финансы.
- Опыт работы по расследованию мошенничества в финансовых учреждениях или государственных организациях не менее двух лет.
- Отличное знание соответствующих законов, таких как Закон о полиции и доказательствах по уголовным делам.
- Уверенное владение программным обеспечением для написания отчетов и понимание аналитики.
- Выдающиеся исследовательские способности.
- Сильное желание добиться успеха и провести глубокое расследование.
- Отличные коммуникативные навыки, как в письменной, так и в устной речи.
- Сильные переговорные способности и способность справляться со сложными обстоятельствами.
Как стать следователем по мошенничеству
Вот лучшие шаги, которые нужно предпринять, когда вы начинаете карьеру следователя по мошенничеству:
№1. Получить сертификаты об образовании:
Степень младшего специалиста или бакалавра в области бухгалтерского учета, уголовного правосудия, управление бизнесомНекоторые работодатели могут потребовать от вас , борьбы с мошенничеством или экономических преступлений. Начинающим следователям по мошенничеству обычно требуется аттестат о среднем образовании или его эквивалент.
Кроме того, следственный учет, судебная поддержка, анализ данных о мошенничестве и другие важные навыки могут быть изучены на курсах судебной бухгалтерии и уголовного правосудия.
№ 2. Получите опыт и знания в этой области:
Подумайте о стажировке или поиске работы на неполный рабочий день в отрасли, чтобы получить больше опыта в качестве следователя по мошенничеству. Таким образом, ваши шансы найти работу на полную ставку можно повысить, приобретя практический опыт во время учебы или после окончания учебы. Прежде чем сдавать экзамены для повышения квалификации, требуется от одного до трех лет соответствующего опыта.
№3. Сдать расширенные сертификационные экзамены:
Хотя сертификация необязательна, предприятия могут предпочесть нанять следователей по мошенничеству, у которых есть полномочия. Сертифицированный специалист по расследованию мошенничества (CFE) и сертифицированный специалист по расследованию мошенничества в страховании (CIFI) являются двумя основными сертификационными программами. Кроме того, эти полномочия подчеркивают высокий уровень профессиональной компетентности, повышают потенциальный доход, повышают конкурентоспособность и способствуют карьерному росту в сфере борьбы с мошенничеством.
№ 4. Получить лицензию:
Лицензионные требования различаются в зависимости от штата, требуя соблюдения законов для расследования мошенничества. В некоторых штатах требуется предварительное лицензионное обучение и экзамены, в то время как в других требуется, чтобы работодатели имели лицензию и разрешали работать в лицензированной компании без личной лицензии.
№ 5. Обновите свое резюме:
Обновите свою продолжить с вашими новыми навыками и применимым опытом после выполнения необходимых требований к образованию, сертификации и лицензированию. Например, вы можете попробовать изучить описания должностей, на которые вы претендуете, отметить основные квалификации и добавить эти навыки — на основе вашего соответствующего опыта — в свое резюме. Обратите внимание, что продуманное резюме выделит его среди резюме ваших конкурентов.
№ 6. Продолжить свое образование:
Специалистам по расследованию мошенничества может потребоваться непрерывное образование, чтобы поддерживать лицензию и обновлять свои знания о методах мошенничества. Это связано с тем, что работодателям может потребоваться обучение через онлайн-курсы или очные курсы, семинары или веб-семинары.
Как проводится расследование мошенничества?
№1. Консультация и согласование:
Во-первых, финансовый следователь консультируется с клиентами, чтобы оценить их ситуацию и определить необходимую помощь. Подготавливается соглашение об авансе, в котором указывается объем расследования, предполагаемая стоимость и сроки. После утверждения клиентом и оплаты расследование продолжается.
№ 2. Обследование:
Следственная группа под руководством сертифицированного специалиста по расследованию мошенничества соберет и проверит соответствующие записи для подтверждения финансового мошенничества. Кроме того, они изучат особенности схемы и зафиксируют любые финансовые потери. Кроме того, если проблема сохраняется, могут быть предложены специальные средства контроля и профилактические меры для защиты клиентов от дополнительного вреда.
№3. Идентификация:
После раскрытия схемы и обнаружения ключевых кусочков финансовой головоломки следственная группа стремится установить виновных. Кроме того, проводятся допросы свидетелей и подозреваемых, а противоречивые показания изучаются для получения подтверждающей информации.
Обратите внимание, что:
- Повторные допросы могут быть необходимы для сложных расследований, например, дел о корпоративной коррупции и взяточничестве. С главным подозреваемым проводится допрос с целью получения признательных показаний.
- Чтобы избежать обнаружения и сохранить анонимность, онлайн-мошенники и международные банды часто используют несколько слоев вымышленных персонажей, альтер-эго и украденных личных данных.
№ 4. Фон:
Крайне важно изучить финансовое, профессиональное и личное прошлое ответственных лиц, включая любое предыдущее участие в схемах мошенничества. Проверка криминального прошлого, гражданские иски и соблюдение правил — все это примеры расследований. Это связано с тем, что банкротство, залоговое удержание, потеря права выкупа, выселение, усилия по взысканию долгов и налоговые обязательства могут создать финансовое бремя для человека.
Поэтому текущее местонахождение и проверенный адрес ответственных лиц будут подтверждены, если планы потребуют возбуждения гражданского или уголовного дела.
№ 5. Обнаружение активов:
Тщательное расследование активов выявляет финансовые активы ответственных сторон и их контроль, включая банковские счета, инвестиции, деловые интересы и личные трасты.
Таким образом, расходы и личное состояние, превышающие законные источники дохода, используются для поддержки результатов урегулирования, финансового возмещения и взыскания долгов после вынесения решения.
№ 6. Юридические действия:
В случае отказа виновных лиц в возврате средств клиента результаты расследования мошенничества могут быть согласованы с юрисконсультом, правоохранительными и контролирующими органами. Кроме того, экспертный отчет служит дорожной картой для сложных схем и необходим как для гражданского судопроизводства, так и для уголовного преследования.
Кто такой судебный бухгалтер?
Судебные бухгалтеры — это опытные аудиторы, бухгалтеры и следователи юридических и финансовых документов, которых нанимают для изучения любых потенциальных признаков мошенничества в компании или которые могут просто быть наняты компанией для предотвращения мошенничества.
Кроме того, они предлагают различные услуги в области бухгалтерского учета, антимонопольного законодательства, возмещения убытков, анализа, оценки и консалтинга. У них есть опыт разводов, банкротства, страховых исков, исков о телесных повреждениях, мошеннических исков, строительства, аудита роялти и отслеживания терроризма. Наконец, они сотрудничают с правоохранительными органами и адвокатами и часто выступают в качестве свидетелей-экспертов во время судебных процессов.
В чем разница между следователем по мошенничеству и судебным бухгалтером?
И судебные бухгалтеры, и следователи по мошенничеству являются экспертами, которые помогают в расследовании финансовых преступлений, но они специализируются в разных областях и играют разные роли. Ниже приведены основные различия между судебным бухгалтером и следователем по мошенничеству:
Во-первых, следователь по мошенничеству использует такие методы, как наблюдение, опрос и анализ документов, для расследования финансовых преступлений, таких как растрата, отмывание денег и кража личных данных. Между тем, бухгалтеры-криминалисты используют принципы и методы бухгалтерского учета для отслеживания транзакций, выявления нарушений и оценки убытков, анализируя финансовые записи и данные для выявления мошеннических действий.
Во-вторых, следователи по мошенничеству собирают информацию и разрабатывают дела против людей, которые подозреваются в совершении финансовых преступлений для правоохранительных органов, государственных органов или частного бизнеса. В делах о финансовых преступлениях судебные бухгалтеры предлагают экспертный анализ и показания, помогая адвокатам в понимании сложных данных и представлении выводов в суде.
Наконец, в то время как судебные бухгалтеры уже имеют ученые степени и профессиональные сертификаты, такие как сертифицированный специалист по расследованию мошенничества или сертифицированный судебный бухгалтер, следователи по мошенничеству имеют опыт работы в правоохранительных органах, уголовном правосудии и специализированную подготовку.
В целом, несмотря на то, что судебные бухгалтеры и следователи по мошенничеству играют решающую роль в расследовании финансовых преступлений, они специализируются в разных областях и играют разные роли в ходе расследования.
Сколько зарабатывают следователи по расследованию мошенничества в США?
В США специалист по мошенничеству получает среднюю зарплату в размере 38,000 25,000 долларов. Типичный диапазон заработной платы специалистов по мошенничеству составляет от 60,000 XNUMX до XNUMX XNUMX долларов в год.
Какая самая низкая зарплата у следователя по уголовным делам?
Следователи по уголовным делам в США зарабатывают в среднем 87,000 10 долларов в год, а 45,000% самых бедных зарабатывают менее XNUMX XNUMX долларов. На заработную плату также влияют такие факторы, как агентство, местоположение и многолетний опыт. Такие специализации, как компьютерная криминалистика или финансовые преступления, также могут привести к более высокой заработной плате. Кроме того, федеральные агентства, такие как ФБР и DEA, также предлагают более высокие зарплаты и льготы.
Кто является следователем страхового мошенничества?
Специалист по расследованию страхового мошенничества рассмотрит потенциальные случаи страхового мошенничества, соберет доказательства в поддержку своих требований, а затем порекомендует дальнейшие действия соответствующим сотрудникам по обеспечению соблюдения и контролю.
Обязанности/ответственность следователя по страховому мошенничеству:
- Ключевые свидетели опрашиваются, чтобы получить первое впечатление о любом возможном мошенничестве или ненормальном поведении, а также другие подтверждающие доказательства.
- Определяет наилучший план действий для расследования, которое может включать в себя проведение интервью, наблюдение и работу на местах.
- Собирает информацию и доказательства, решает, являются ли предварительные доказательства достаточными для поддержки заявления, и разрабатывает дело.
- Устанавливает обычный статус дела, сообщает о прогрессе руководителю и дает рекомендации относительно проведения дополнительного расследования или разрешения дела.
- Ведет дело до его завершения.
- Ведет необходимые записи и документы.
- Создает и поддерживает разработку дел, работая с гражданскими властями, связями в страховых информационных бюро и другими следователями по мере необходимости.
- Создает и проводит учебные и образовательные программы по обнаружению мошенничества или помогает с этими задачами.
- Другие соответствующие задачи по мере необходимости.
Как получить сертификат следователя по мошенничеству
Хотя многие организации выдают сертификаты расследователям мошенничества, Ассоциация сертифицированных экспертов по расследованию мошенничества является одной из самых известных (ACFE). Выполнив следующие действия, кандидат может стать сертифицированным экспертом по мошенничеству (CFE), сертифицированным ACFE:
№1. Станьте членом ACFE:
Экзамен CFE и соответствующие учетные данные доступны только ассоциированным членам ACFE. Вы можете зарегистрироваться на веб-сайте ACFE и получить некоторые преимущества, которые помогут вам получить статус CFE. Кроме того, участникам доступны бесплатные вебинары, скидки на учебные материалы, частные доски объявлений о вакансиях и международные сетевые возможности.
№ 2. Получите степень бакалавра:
Большинство CFE имеют степень бакалавра, что помогает им сдать минимальные требования к экзамену. Если вы получили степень бакалавра в аккредитованном высшем учебном заведении, вы можете получить степень бакалавра в любой области.
Таким образом, вы можете выбрать специальность в области бухгалтерского учета, финансов, экономики, права или кибербезопасности, если вы все еще выбираете свою специальность. Вы можете использовать эти темы, чтобы подготовиться к экзамену CFE и вашей будущей карьере следователя по мошенничеству.
№3. Получите два года соответствующего опыта:
ACFE требует, чтобы кандидаты CFE имели как минимум двухлетний опыт работы в области обнаружения или предотвращения мошенничества. Квалифицируемый опыт работы включает бухгалтерский учет и аудит, криминологию и социологию, предотвращение убытков, юриспруденцию и расследование мошенничества. Кроме того, кандидаты могут использовать свой опыт в качестве директоров по безопасности, консультантов по безопасности или юристов для подготовки к экзамену.
№ 4. Ознакомьтесь с системой квалификационных баллов:
ACFE определяет, кто имеет квалификацию, используя систему баллов. Вы можете подать заявку на экзамен CFE, если у вас есть не менее 40 баллов. Чтобы получить сертификат CFE, вы должны иметь не менее 50 баллов и два года соответствующего опыта работы.
Например, даже если у вас нет степени бакалавра, вы можете иметь не менее двух лет опыта работы в сфере мошенничества и другие профессиональные сертификаты.
№ 5. Подготовка к экзамену CFE:
Экзамен CFE охватывает финансовые операции, схемы мошенничества, юридические расследования, а также предотвращение и сдерживание мошенничества. ACFE рекомендует записаться на курс подготовки к экзамену CFE, который включает более 1,000 учебных вопросов и практических экзаменов. Таким образом, кандидаты готовятся к экзамену после ответа на вопросы и достижения 85% или выше на каждом пробном экзамене.
№ 6. Подать заявку на сдачу экзамена CFE:
Подайте заявку на экзамен CFE через свою учетную запись ACFE, просмотрев и отправив подтверждающие документы. Обратите внимание, что ACFE обрабатывает заявки в течение пяти-семи рабочих дней, при этом подготовка к экзамену занимает два года.
№ 7. Сдать экзамен CFE:
Экзамен CFE состоит из четырех разделов по два часа каждый и сдается ACFE круглый год. Нет никаких исключений, основанных на опыте работы, и кандидаты должны пройти все четыре раздела менее чем за 60 дней. Обратите внимание, что кандидатам дается три шанса пройти, и они должны получить 75% баллов.
№8. Получите сертификат CFE:
Для сдачи экзамена CFE требуется, чтобы сертификационный комитет ACFE рассмотрел баллы, заявки и подтверждающие документы. Подходящие кандидаты получают уведомление и должны соблюдать Кодекс профессиональной этики. Обратите внимание, что вы должны платить членские взносы и ежегодно проходить 20 часов непрерывного образования.
Статьи по теме:
ЦЕНТР ОПЕРАЦИЙ БЕЗОПАСНОСТИ: определение, типы, аналитик, зарплата и структура
ЦЕНТР ОПЕРАЦИЙ БЕЗОПАСНОСТИ: определение, типы, аналитик, зарплата и структура
ЗАРПЛАТА АГЕНТОВ ЦРУ: сколько агенты ЦРУ зарабатывают в 2023 году?
Ссылки:
