Каждая профессия имеет различные наборы навыков и требования, которые отличают ее от других. Когда они будут соблюдаться, вы определенно будете выделяться и быть исключительным в этой области. Финансовые представители продают деловые финансовые продукты и услуги заинтересованным клиентам. Хотя они получают комиссионные помимо своей зарплаты, они должны соответствовать определенным критериям, чтобы преуспеть в своей игре. Если вы только собираетесь начать свою карьеру финансового представителя, вы можете подать заявку на стажировку. Зарплата стажера финансового представителя в Northwest Mutual, Fidelity или любой другой компании будет не такой большой, как у опытного финансового представителя, но это платформа для построения вашей карьеры. Вот все, что вам нужно знать о начале карьеры финансового представителя.
Кто такой финансовый представитель?
Если вы хотите купить страховой полис или инвестировать в паевые инвестиционные фонды, скорее всего, вы встретите финансовых представителей. Финансовый представитель продает клиентам продукт или услугу соответствующей компании, которую он представляет. Продукты варьируются от взаимных фондов, облигаций, страхового покрытия и т. Д. Они обращаются к клиентам и, в зависимости от их индивидуальных финансовых целей, предлагают варианты, которые удовлетворяют потребности клиентов.
Чем занимаются финансовые представители?
Если у вас есть продукт и вы хотите увеличить продажи, одна из тактик, которую вы примете, — нанять продавцов или маркетологов. Иногда вы даете им цель и ограничиваете ее комиссией, отличной от согласованной зарплаты. Эти ребята сделают все возможное, чтобы достичь цели, используя различные тактики, потому что они знают, что поставлено на карту. Это именно то, что финансовые представители глубокомысленно делают.
Финансовый представитель, как следует из названия, представляет финансовое учреждение. Это может быть банк или другой финансовый орган. Их обязанность в основном состоит в том, чтобы привлечь новых клиентов и предложить услуги существующим клиентам.
Обязанности включают
Финансовые представители получают клиентов через сетевое взаимодействие, ведут последующие действия, рекомендации, реклама, холодные звонки и так далее. Помимо привлечения новых клиентов и регистрации продаж, в их обязанности входит следующее:
- Разберитесь в каждом финансовом продукте и услуге.
- Общайтесь с новыми клиентами, чтобы убедиться, что они довольны своим сервисом.
- Изучите портфолио клиентов
- Консультации по модификации портфолио
- Организация встречи с клиентами для обсуждения портфолио и финансовых целей
- Предлагайте финансовые консультации по таким продуктам, как акции, облигации, ПИФыили другие ценные бумаги.
- Подчеркивая риски, а также возможности, связанные с каждым финансовым продуктом и услугой.
- Выстраивать и поддерживать отношения с клиентами.
- Отслеживайте тенденции рынка, выявляйте и привлекайте потенциальных клиентов и достигайте целей продаж.
- Обсуждайте финансовые проблемы, вопросы и потребности клиентов.
Навыки финансовых представителей
Чтобы быть отличным финансовым представителем, вы должны обладать следующими навыками;
- Обладать сильными организаторскими способностями и навыками решения проблем.
- Исключительные навыки обслуживания клиентов
- Навыки убедительных продаж
- Коммуникабельность
- Сильные аналитические способности
- Тайм-менеджмент
- Хорошие коммуникативные навыки. Финансовые представители — отличные спикеры.
- Навыки работы с компьютером. Уверенное владение всеми пакетами Microsoft Office
Требования к финансовым представителям
Хотя это правда, что финансовый представитель должен иметь степень в области финансов или смежной дисциплины, есть и другие требования, о которых вы, вероятно, не знали, которые также имеют значение. Любой, кто хочет стать финансовым представителем, должен соответствовать следующим требованиям.
- Получите лицензию FINRA Series 6 и лицензию Series 7.
- Иметь степень бакалавра в области финансов, экономики, бухгалтерского учета или смежных дисциплин.
- Хорошо разбирается в математике
- Адекватное понимание продукта
- Должен разбираться в финансовом законодательстве.
- Уверенное владение всеми приложениями Microsoft Office.
Как стать финансовым представителем
Если вы хотите продолжить карьеру финансового представителя, вот несколько простых шагов, которые вам помогут.
№1. Получить степень бакалавра
Хотя минимальным требованием является аттестат о среднем образовании, наличие степени бакалавра в области финансов или любой смежной дисциплины повысит ваши шансы на реализацию вашей мечты.
№ 2. Подать заявку на стажировку
Один из лучших способов начать карьеру — подать заявку на стажировку. Подача заявки на стажировку в финансовое учреждение, такое как Northwest Mutual Funds, Fidelity Investments, Ameritrade и т. д., поможет вам изучить основы продажи финансовых продуктов. Более того, вы также получите опыт, необходимый для развития вашей карьеры.
№3. Получите лицензию Series 6 и 7
Финансовые представители могут иметь дело со всеми видами финансовых продуктов и услуг, если у них есть серия 6 и 7. Хотя вы можете начать с серийной лицензии, наличие обеих лицензий позволит вам работать без ограничений.
№4. Постройте свою карьеру с большим количеством сертификатов
Если вы хотите быть в числе очень немногих финансовых представителей, зарабатывающих больше других, вы должны иметь соответствующую сертификацию. Пройдите дополнительные курсы, связанные с этой областью, подайте заявку на вступление в зарегистрированные организации, сдайте экзамены, если в них есть необходимость, и получите дополнительную сертификацию.
№ 5. Подать заявку на доступные вакансии финансового представителя
Большинству компаний, публикующих вакансии, нужны люди с уже имеющимся опытом. Вам нужно подать заявку на стажировку и получить больше сертификатов. Тем не менее, вы можете просмотреть различные онлайн-сайты с предложениями о работе, составить убедительное резюме и подать заявку на работу.
Зарплата финансового представителя: сколько они зарабатывают?
Средняя зарплата финансового представителя в США составляет 76,330 10,000 долларов. Это не включает комиссию, которую представители получают за продажу товаров и услуг. Комиссия может достигать XNUMX XNUMX долларов в год. Вы можете увеличить свой доход, став частью более крупных компаний в отрасли. Но затем вы можете приобрести программы повышения квалификации, улучшая свои записи.
Зарплата финансового представителя Fidelity
Первоначально основанная как Fidelity Management & Research, или FMR, Fidelity Investments Inc. является международным бизнесом финансовых услуг в Америке, который управляет большим семейством взаимных фондов и предлагает распределение средств и финансовые консультации. Их услуги включают пенсионные услуги, индексные фонды, управление активами, исполнение и клиринг ценных бумаг, хранение активов и страхование жизни. Инвестиционная компания Fidelity была основана в 1964 году и имела опытного финансового представителя, который продает свои продукты и услуги с хорошей зарплатой.
В зависимости от отдела, в котором вы работаете, обязанности могут варьироваться от ответов на вопросы клиентов в профессиональной манере, предоставления надежных финансовых консультаций клиентам и перекрестных продаж наших продуктов и услуг. Это также включает, когда это возможно, посещение различных учебных программ по мере необходимости. Все это обязанности представителя финансовых служб. Наконец, вам нужно будет связаться с клиентами, чтобы убедиться, что они довольны приобретенными товарами или услугами.
Какова зарплата финансового представителя в Fidelity Investments?
По данным Indeed, годовая зарплата финансового представителя Fidelity Investments в США составляет около 48,284 XNUMX долларов.
Северо-западный взаимный финансовый представитель
Northwestern Mutual — это организация, которая занимается всеми видами инвестиций, такими как взаимные фонды, страхование и так далее. Когда дело доходит до производительности, эта инвестиционная компания гарантирует, что она находится на пике. Компания Northwest Mutual ценит технологии и предоставляет все необходимое для обучения каждого из своих финансовых представителей. Возможно, поэтому каждый из этих парней по очереди пытается сделать все возможное, чтобы добиться отличных продаж в конце каждого сезона. Northwest Mutual обучает каждого финансового представителя развивать долгосрочные связи со своими клиентами и помогать им в достижении их финансовых целей.
Продукты и услуги Northwest Mutual
Ниже перечислены некоторые продукты и услуги, которые финансовые представители Northwest Mutual предлагают клиентам.
- Защита богатства и доходов от активов,
- Планирование образования,
- Пенсионное планирование,
- Инвестиционные консультационные услуги,
- Траст финансового планирования
- Услуги для частных клиентов
- Планировка недвижимости,
- Планирование бизнеса.
- Страхование жизни,
- Постоянное страхование жизни,
- Страхование доходов по инвалидности,
- страхование на случай длительного ухода,
- Аннуитеты,
- Инвестиции
Финансовые представители против финансовых консультантов
Является ли финансовый представитель тем же, что и финансовый консультант? Не совсем. Между этими двумя терминами есть небольшая разница. Однако оба служат схожим целям. Чаще всего финансовые консультанты начинают свой карьерный путь в качестве финансовых представителей, а затем переходят на последних.
Кто такой финансовый консультант?
Финансовые консультанты — это профессионалы в области финансов, которые дают финансовые консультации клиентам. Их услуги включают управление инвестициями, управление торговлей и ребалансировку портфеля от вашего имени. Проще говоря, финансовый консультант — это профессионал, который помогает вам достичь ваших финансовых целей.
Чтобы оказывать свои услуги, им необходимо полностью понимать финансовую деятельность клиента, например, сколько он зарабатывает, сколько тратит или сберегает и какова его инвестиционная цель. Затем они используют эту информацию, чтобы помочь клиенту создать свой портфель.
Кроме того, основное внимание каждого финансового консультанта уделяется не продажам, а помощи клиентам в достижении их целей. Финансовый представитель, с другой стороны, одержим продажами, чтобы получать комиссионные. Чтобы стать финансовым консультантом, вам потребуется до 6-7 сертификатов.
Кто может помочь мне составить бюджет?
Поработайте с финансовым консультантом, тренером или даже финансовым терапевтом, если вам нужна помощь с основами составления бюджета или у вас есть проблемы с расходами. Подумайте о сотрудничестве с финансовым консультантом, если вы хотите инвестировать в долгосрочной перспективе или если вам нужна помощь в таких целях, как владение домом, выход на пенсию или сбережения на образование.
Что такое правило 70 в составлении бюджета?
Вы делите свою ежемесячную заработную плату на треть: 70%, 20% и 10%. Вы делите суммы таким образом: 70% — это ежемесячные расходы (все, на что вы тратите деньги). Если у вас нет срочной задолженности, 20% идет на сбережения.
Что такое правило 10-20 в финансах?
Правило 10/20 — это метод составления бюджета, который может использовать практически каждый, даже если это всего лишь общее руководство, а не обязательный указ. Цель состоит в том, чтобы ваш общий долг не превышал 20% вашего годового дохода, а ваши ежемесячные платежи не превышали 10% вашего чистого ежемесячного дохода.
Что такое правило 80/20 в финансах?
Правило 80-20 гласит, что только 20% случаев приводят к 80% результатов. Правило 80-20 отдает приоритет 20 процентам факторов, которые приведут к наилучшему результату. Поиск лучших активов организации и их эффективное использование для создания наибольшей ценности — один из принципов правила 80-20.
Что такое правило 80/20 для выхода на пенсию?
Поскольку финансовые консультанты часто советуют откладывать на пенсию от 10 до 15% вашего дохода, в идеале большая часть денег должна идти на пенсионные активы. Остальные 80% тратятся на желания и потребности, такие как еда, аренда и развлечения. Однако только от вас зависит, как использовать эти деньги.
Заключение
Прелесть работы финансовым представителем заключается в том, что вы можете легко сменить карьеру на менеджера по продукту, финансового аналитика или консультанта. Кроме этих, есть еще много других. Тем не менее, вы должны сначала сосредоточиться на построении своей карьеры, а затем посмотреть, что последует за этим. Помимо возможности сменить карьеру, накопление опыта также поставит вас на вершину. Это просто означает, что вы сможете увеличить свой заработок на начальном этапе. Вы также можете добавить к нему подработку, чтобы заработать больше денег.
Часто задаваемые вопросы о финансовом представителе
Как финансовые представители получают клиентов?
Через сеть, последующие действия, рефералы, рекламу, холодный вызов, И так далее.
Какая самая высокооплачиваемая работа в Fidelity?
Самая высокооплачиваемая работа или должность в Fidelity — директор.
Как долго длится обучение Fidelity?
Обучение представителей Fidelity Financial занимает около 4-5 месяцев.
