Обозначение сертифицированного консультанта по пенсионному планированию (CRPC) отличает финансовых консультантов и других пенсионных специалистов от специалистов по пенсионному обеспечению. Чтобы стать CRPC, люди должны выполнить множество предварительных условий, пройти многочасовое обучение и пройти тест. После сертификации CRPC должен выполнить требования к непрерывному образованию, чтобы поддерживать свои знания в актуальном состоянии.
Что такое сертифицированный консультант по пенсионному планированию CRPC?
Колледж финансового планирования (CFFP) предлагает профессиональную финансовую сертификацию сертифицированного консультанта по пенсионному планированию (CRPC). Финансовые специалисты должны соответствовать ряду требований и сдать квалификационный экзамен, чтобы иметь право на сертификацию.
«Лица, имеющие статус CRPC, прошли курс обучения, охватывающий потребности до и после выхода на пенсию, управление активами, планирование имущества и весь процесс планирования выхода на пенсию с использованием моделей и методологий из реальных обстоятельств клиента», — говорится на веб-сайте CFFP.
Консультант, сертифицированный CRPC, фактически имеет надежного поручителя, говорящего вам, что он специалист во всем, что касается выхода на пенсию. CRPC продемонстрировал опыт во многих областях пенсионного планирования, таких как управление социальным обеспечением, инвестирование для выхода на пенсию, работа с налогами, пенсионными счетами, планирование имущества и даже эмоциональные аспекты перехода к посткарьерной жизни.
Понимание должности сертифицированного консультанта по пенсионному планированию (CRPC)
CRPC — это не то же самое, что сертифицированные специалисты по финансовому планированию (CFP). Последний предлагает финансовое планирование для всех элементов жизни человека. CRPCs специализируется на пенсионном планировании. Учебная программа CRPC разработана с учетом решения проблем, ориентированных на клиента. Кандидаты получают полное представление о требованиях отдельных лиц как до, так и после выхода на пенсию. По данным Колледжа финансового планирования, учебная программа помогает специалистам по финансовому планированию и консультантам в определении и создании «дорожной карты выхода на пенсию» для своих клиентов. Учебная программа CRPC охватывает весь процесс пенсионного планирования, включая многочисленные финансовые цели, источники пенсионного дохода, личные сбережения, пенсионные планы, спонсируемые работодателем, подоходный налог, пенсионный денежный поток, управление активами, планирование имущества и многое другое.
По данным колледжа, лица, получившие статус CRPC, получают 9-процентную прибавку к доходам. Выпускники могут использовать его для тестирования двух из шести курсов, предлагаемых сертифицированной программой профессионального образования CFP колледжа. Завершение курса может также дать вам до 45 часов кредитов непрерывного образования.
Что нужно, чтобы получить диплом сертифицированного консультанта по пенсионному планированию CRPC?
Вы должны пройти необходимые учебные материалы через Колледж финансового планирования, чтобы получить обозначение CRPC. Курс охватывает следующие темы:
- Повышение удовлетворенности клиентов в процессе планирования выхода на пенсию
- Принципы и методы пенсионного инвестирования
- Получение максимальной отдачи от пенсионных пособий по социальному обеспечению
- Преодоление разрыва в доходах и поиск дополнительных источников пенсионного дохода
- Навигация по пенсионному страхованию
- Переход на пенсию, как эмоционально, так и финансово
- Создание лучших источников пенсионного дохода
- Достижение целей налогового и имущественного планирования на пенсии
- Фидуциарные, этические и нормативные обязательства консультантов
После освоения материалов курса кандидаты должны сдать экзамен под наблюдением, правильно ответив не менее чем на 70% вопросов. После проходного балла люди могут запросить официальное разрешение на использование этого обозначения. Это включает в себя согласие со Стандартами профессионального поведения, соблюдение положений и условий CFFP и раскрытие любых уголовных, гражданских или других расследований в отношении вашего профессионального поведения.
После того, как вы получили право использовать обозначение CRPC, вы должны продлевать его каждые два года. Этого можно добиться, зарегистрировав 16 часов непрерывного обучения и подтвердив свое согласие с действиями, перечисленными выше.
Подробная информация о программе сертифицированного консультанта по пенсионному планированию CRPC
Учебный курс CRPC стоит 1,300 долларов с 2022 года, при этом лица, которые в настоящее время работают в сфере финансовых услуг, могут иметь право на скидку. Физические лица могут зарегистрироваться и начать обучение в любое время, потому что это открытая регистрация. Доступны онлайн-занятия и занятия по запросу. Кандидаты должны сдать выпускной экзамен программы в течение одного года после зачисления и сдать его в течение шести месяцев после зачисления. Дополнительные попытки тестирования, в случае неудачи, будут стоить 100 долларов каждая. Дополнительную информацию см. на информационной странице CRPC Колледжа финансового планирования. Следовать этому ссылке поступить.
Курсы в учебной программе CRPC включают:
- Повышение качества обслуживания клиентов на протяжении всего процесса пенсионного планирования
- Принципы и стратегии пенсионного инвестирования
- Получение максимальной отдачи от пенсионных пособий по социальному обеспечению
- Выявление других источников пенсионного дохода для восполнения разрыва в доходах
- Навигация по вариантам пенсионного медицинского обслуживания
- Переход на пенсию эмоционально и финансово
- Создание лучших потоков пенсионных доходов
- Достижение целей налогового и имущественного планирования на пенсии
- Фидуциарные, этические и нормативные вопросы консультантов
Кандидаты на получение статуса CRPC после зачисления получат доступ к студенческому онлайн-сайту колледжа, где они найдут текстовые учебные материалы, потоковые видеолекции, интерактивные викторины и доступ к живым занятиям (во время занятий).
Сертифицированный консультант по пенсионному планированию Назначение, обучение и сертификация CRPC
Вы должны пройти необходимые учебные материалы через Колледж финансового планирования, чтобы получить обозначение CRPC. После освоения материалов курса кандидаты должны сдать экзамен под наблюдением, правильно ответив не менее чем на 70% вопросов. После проходного балла люди могут запросить официальное разрешение на использование этого обозначения. Это включает в себя согласие со Стандартами профессионального поведения, соблюдение положений и условий CFFP и раскрытие любых уголовных, гражданских или других расследований в отношении вашего профессионального поведения.
После получения права на использование обозначения CRPC вы должны продлевать его каждые два года. Этого можно добиться, зарегистрировав 16 часов непрерывного обучения и подтвердив свое согласие с действиями, перечисленными выше.
Стоит ли нанимать CRPC?
Если вам требуется конкретное руководство по пенсионному планированию, вам следует подумать о найме CRPC. Люди и пары в возрасте 50 лет обычно серьезно планируют выход на пенсию. В то время как многие люди начинают откладывать и инвестировать для выхода на пенсию в начале своей карьеры, по мере приближения выхода на пенсию требуется более обширное и стратегическое планирование. CRPC помогает клиентам в разработке планов и обеспечении достижения целей и эффективного управления рисками после выхода на пенсию. Обозначение CRPC может использоваться вместе с обозначением сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP).
По данным Колледжа финансового планирования, звание сертифицированного консультанта по пенсионному планированию CRPC является отраслевым стандартом для полномочий по пенсионному планированию и спонсируется известными финансовыми фирмами. Поскольку Колледж управляет многими другими программами профессионального назначения, консультант с отметками CRPC пользуется поддержкой очень известной организации.
Отдельные лица и пары должны обращаться за советом к CRPC по таким вопросам, как:
№1. Планирование социального обеспечения и медицинского обслуживания:
Немногие аспекты пенсионного планирования труднее ориентироваться, чем социальное обеспечение и Medicare. Единственная ошибка может привести к тысячам долларов (или больше) потерянного дохода или увеличению расходов. CRPC, который занимается этими государственными программами на регулярной основе, может принести огромную пользу.
№ 2. Подготовка к пенсии:
Многие люди и супружеские пары недооценивают важность принятия правильных решений в годы, предшествующие выходу на пенсию. Преодоление разрыва между поздним периодом карьеры и ранним выходом на пенсию помогает создать основу для стабильного и длительного выхода на пенсию.
№3. Снижение финансовых рисков:
Создание новых источников дохода во время выхода на пенсию помогает снизить риск долголетия, а также рыночный риск. Также жизненно важно изучить и приобрести соответствующее страховое покрытие, чтобы снизить финансовые риски. CRPC может помочь в таких ситуациях.
№ 4. Налоговое и имущественное планирование:
Для многих пенсионеров очень важно оставить наследство. CRPC может помочь клиентам разработать наиболее успешную стратегию благотворительных пожертвований и методы передачи большей части денег наследникам.
Выход на пенсию имеет множество аспектов. Это не так просто, как бросить работу с 9 до 5 и бездельничать на пляже. Планирование и стратегия необходимы. Специалист по финансовому планированию со статусом CRPC может помочь в разработке и управлении наилучшим пенсионным планом.
CRPC против CFP (CFP)
Хотя и CRPC, и CFP являются профессиональными сертификатами для финансовых специалистов, между ними есть некоторые различия. Наиболее примечательным из них является то, что каждый из них выражает знания в разных областях финансовое планирование. Хотя финансовое планирование включает в себя пенсионное планирование, оно также охватывает многие другие области.
Финансовое планирование гораздо шире и может охватывать такие темы, как налоговое планирование, анализ денежных потоков, составление бюджета и многое другое. С другой стороны, пенсионное планирование связано только с управлением подготовкой к выходу на пенсию и выходом на пенсию.
Кроме того, эти две квалификации выдаются разными организациями. Совет по стандартам сертифицированного финансового планировщика управляет и присуждает титул CFP, тогда как Колледж финансового планирования сохраняет титул CRPC.
Требования к этим двум обозначениям также немного различаются. Претенденты на оба должны сдать экзамен. Чтобы стать CFP, вы должны иметь степень бакалавра и некоторое образование на уровне колледжа в области финансового планирования. CFP также должны иметь 6,000 часов опыта работы в сфере финансового планирования или 4,000 часов в рамках программы ученичества.
Заключение
Самостоятельная подготовка к выходу на пенсию может оказаться сложной задачей. Если вам нужна помощь, отличным помощником может стать финансовый консультант с сертификатом CRPC. Обладатели сертификатов обладают обширными знаниями в различных областях пенсионного планирования, начиная от инвестирования в пенсионные фонды и заканчивая переходом из трудового стажа. Вы можете уверенно начать процесс пенсионного планирования, если работаете с CRPC. Это позволит вам посвятить свое время и усилия тому, чтобы наслаждаться рабочими годами до того, как они закончатся.
- Финансовое планирование: определение, сертификаты важности
- ФИНАНСОВЫЙ ПЛАНИРОВЩИК: как стать сертифицированным специалистом по финансовому планированию
- Бухгалтерский учет и финансы: разница, работа, курсы, карьера (+ выбор лучших университетов)
- Чартерный счет: лучшее простое руководство по началу работы (+ бесплатный курс)
- Что происходит с 401k, когда вы уходите: лучшие практики 2023 года (обновлено)
