Получение правильной информации — один из способов, который поможет вам стать аккредитованным инвестором. Некоторые из этих деталей включают в себя знание определенных финансовых критериев, а также других важных факторов, которые вы узнаете из этого руководства о том, как стать аккредитованным инвестором в Канаде и США.
Давайте посмотрим на определение аккредитованного инвестора, прежде чем углубляться в то, как им стать.
Кто является аккредитованным инвестором?
SEC определяет аккредитованный инвестор тремя способами. Во-первых, аккредитованный инвестор — это человек, который зарабатывает не менее 200,000 300,000 долларов в год или XNUMX XNUMX долларов, если они включают также заработок супруга/супруги. Ожидается, что этот уровень доходов будет продолжать расти из года в год.
Во-вторых, инвестор должен быть сотрудником определенных инвестиционных фондов или иметь одну из следующих лицензий: серии 7, 65 или 82.
Наконец, также требуется, чтобы у инвестора и супруга был собственный капитал, превышающий 1 миллион долларов. Либо в одиночку, либо вместе, но без учета стоимости вашего дома.
Причина этого в том, чтобы защитить инвесторов, которым не хватает финансовые ресурсы выдерживать большие потери из-за вышеуказанных жестких требований. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) считает, что неопытные инвесторы могут быть не в состоянии справиться с высокими минимальными инвестиционными требованиями этих предложений.
Однако это не означает, что каждый бизнес или инвестор, использующий методы с высоким риском, потеряет деньги на этом этапе своего развития. Поскольку эти инвестиции не обязаны предоставлять больше, чем минимальную информацию, они по своей сути более рискованны.
Как компании доказывают, что они являются аккредитованными инвесторами
Несмотря на то, что требования для того, чтобы стать аккредитованным инвестором, строгий, правомочные инвесторы не подлежат каким-либо федеральным процедурам проверки. Скорее, каждая компания обязана подтвердить, что потенциальные партнеры являются аккредитованными инвесторами, прежде чем позволить им участвовать путем инвестирования.
Есть определенные вещи, которые обычно необходимы, такие как подтверждение лицензии или трудоустройства и налоговые декларации. Плюс справка из банка, подтверждающая, что вы являетесь аккредитованным инвестором. Пожалуйста, помните, что стоимость вашего основного места жительства не влияет на ваш собственный капитал.
Преимущества и недостатки аккредитованного инвестора
Аккредитация в качестве инвестора имеет свои преимущества и недостатки, оба из которых связаны с реальными инвестициями.
Преимущества
Аккредитация в качестве инвестора дает вам преимущество в конкурентной борьбе с точки зрения потенциального дохода. Наличие большого собственного капитала или высокой заработной платы дает вам преимущество перед другими, когда речь идет о доступности по сравнению с инвесторами с меньшими деньгами. Рост доходов является возможным результатом для инвестора с аккредитацией.
Повышение нормы прибыли, большее разнообразие активов и более короткий временной горизонт — все это преимущества этих инвестиций. Как и их способность быстрее увеличивать свое богатство.
Примеры преимуществ аккредитованного инвестора включают:
Инвестирование в хедж-фонды: Большинство инвесторов не могут инвестировать в хедж-фонды из-за высоких минимальных сумм инвестиций и потенциальных опасностей. Тем не менее, вознаграждение от этих инвестиций может быть выдающимся.
Это были тяжелые несколько лет для хедж-фондов. Но в прошлом многим из них удавалось приносить инвесторам исключительно высокую прибыль за короткие периоды времени.
У хедж-фондов есть свои преимущества и недостатки.
К преимуществам относятся:
- Доступ к более широкому спектру инвестиционных возможностей
- Высокая доходность
- Диверсификация рынка.
Недостатки хедж-фондов
- Минимальные суммы инвестиций, которые недоступны для большинства людей
- Закрытие крупной суммы денег
- Инвестиции с высокой степенью неопределенности
- Много платят за качественную работу
Недостатки бонуса без депозита
Существуют и недостатки инвестирования в качестве аккредитованного инвестора. Большой процент инвестиций, требующих наличия аккредитованного инвестора, сопряжен со значительным риском. Многие фонды используют более рискованные тактики, чтобы достичь своей цели — превзойти рынок.
Еще одним недостатком предприятий с высоким риском является то, что они обычно требуют больших первоначальных обязательств. Небольшой суммы денег недостаточно, чтобы иметь большое значение в инвестициях. Если вы хотите участвовать в инвестициях, зарезервированных для аккредитованных инвесторов, вам необходимо внести минимум 300,000 XNUMX долларов США. Несмотря на то, что ваши инвестиции могут потерять много денег.
Инвестиции аккредитованных инвесторов, с другой стороны, имеют более высокую цену. В дополнение к вознаграждению за управление, вознаграждение за результат является наиболее распространенной формой вознаграждения.
Доступ к вашим инвестиционным фондам является еще одним недостатком аккредитованного инвестора. Например, вывести деньги с электронной площадки можно в любой момент. Например, если вы инвестируете в хедж-фонд, ваши деньги могут быть задержаны на срок от года до пяти и более лет. Аккредитованные инвесторы сталкиваются с большой неликвидностью из-за своего статуса.
Как стать аккредитованным инвестором в США
Чтобы стать аккредитованным инвестором в США, ваша финансовая стоимость должна составлять не менее 1,000,000 200,000 XNUMX долларов США. За исключением вашей основной собственности или наличия годового дохода не менее XNUMX XNUMX долларов США без колебаний в течение последних двух лет.
SEC Определение «аккредитованного инвестора» в США
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) определяет аккредитованного инвестора следующим образом в соответствии с правилом 501 Положения D:
- У аккредитованного инвестора в США должен быть страховой план пенсионного обеспечения сотрудников (ERISA) для подачи жалоб. В нем говорится, что если инвестиционный выбор сделан банком, страховой компанией или зарегистрированным инвестиционным консультантом, и если план имеет активы, превышающие 5 миллионов долларов, инвестор является аккредитованным инвестором.
- Генеральный партнер корпорации, продающей ценные бумаги.
- Физическое лицо с административным имуществом на сумму более 1 миллиона долларов, за исключением личного места жительства.
- Если это финансовое учреждение, такое как банк, страховое агентство или инвестиционная фирма.
- Кто-то с доходом более 200,000 XNUMX долларов в любой из двух последних лет. Либо самостоятельно, либо совместно со своим супругом, у которого есть разумные ожидания заработать такую же сумму в этом году.
- Активы на сумму более 5 миллионов долларов США для некоммерческой организации или партнерства.
- Корпорация с активами на сумму более 5 миллионов долларов, которая не была создана для покупки предлагаемых ценных бумаг, но чьи покупки совершает опытный инвестор.
- Организация, в которой вся доля собственности принадлежит аккредитованным инвесторам.
Как стать аккредитованным инвестором в Канаде
Чтобы стать аккредитованным инвестором в Канаде в соответствии с NI 45 106, следующие лица считаются «Аккредитованными инвесторами»:
- Лица с инвестиционным доходом с общей возмещаемой суммой более 1,000,000 XNUMX XNUMX долларов США до налогообложения. Но за вычетом любых связанных обязательств, принадлежащих одному лицу или супружеской паре.
- Кто-то с доходом более 200,000 300,000 долларов США в каждый из двух последних календарных лет в чистой прибыли до налогообложения. Кроме того, если у вас есть более XNUMX XNUMX долларов чистой прибыли до налогообложения с партнером, который в любом случае намерен получить больше дохода в новом календарном году.
- Лица, чей собственный капитал составляет не менее 5,000,000 XNUMX XNUMX долларов США, если они состоят в браке.
- Любое лицо со стоимостью активов не менее 5,000,000 XNUMX XNUMX долларов США, как указано в их самых последних финансовых отчетах, которое не является физическим лицом или инвестиционным фондом.
Читайте также: Разница между квалифицированными покупателями и аккредитованными инвесторами
- Лицо, которое может купить ценные бумаги инвестиционного фонда, является или было аккредитовано в качестве инвестора на момент распределения в Канаде. Те, кто приобрел их в соответствии с разделом 2 NI 45 106 или в соответствии с разделом 2 того же раздела [инвестиционные фонды].
- Все аккредитованные инвесторы в Канаде (указанные в NI 45-106), за исключением акций с правом голоса, которыми должен владеть исполнительный директор, являются прямыми или косвенными бенефициарными собственниками.
- Консультанты, зарегистрированные в качестве финансовых консультантов или исключенные из процесса регистрации, участвуют в управлении инвестиционными фондами.
- Неаккредитованный инвестор в Канаде может инвестировать в частный рынок в течение семи лет (2016 г.), но только при определенных условиях.
Как получить статус аккредитованного инвестора
Корпорация или финансовое учреждение которые предлагают инвестиции, которые не являются зарегистрированным активом, должны пройти процедуру подтверждения того, что покупатель является аккредитованным инвестором.
Продавец может использовать следующую процедуру, чтобы оценить, соответствует ли потенциальный покупатель требованиям аккредитованного инвестора на основании его собственного капитала или доходов. Продавец имеет возможность:
- Позвольте потенциальным инвесторам заполнить исчерпывающую анкету.
- Если пороговые значения дохода или финансовой стоимости соответствуют стандартам, проверьте финансовую информацию с помощью финансовых отчетов, налоговых деклараций или другой документации.
- Подтвердите чистую стоимость человека, просмотрев его кредитный отчет и выяснив, есть ли какие-либо долги, которые он скрывает.
- Получите письмо-подтверждение от дипломированного бухгалтера, налогового юриста или финансового консультанта.
Покупатель может запросить подтверждение того, что он занимает должность генерального директора, управляющего партнера или исполнительного директора компании. Который предлагает незарегистрированные ценные бумаги, чтобы иметь право быть аккредитованным инвестором. Проверка лицензии FINRA необходима для того, чтобы инвесторы имели право на участие в соответствии с их профессиональными полномочиями.
Последствия ложного заявления в качестве аккредитованного инвестора
Если вы фальсифицируете свой статус. Фонд или инвестиционный инструмент обязаны установить, являетесь ли вы аккредитованным инвестором или нет. Неаккредитованные инвесторы также могут отозвать свои инвестиции в некоторых юрисдикциях. Неаккредитованное лицо может заявить, что оно всегда было неаккредитованным инвестором, если решит досрочно отозвать свои инвестиции.
В результате предоставление инвестиционному инструменту сфабрикованных документов, таких как поддельные налоговые декларации или отчеты о доходах, на самом деле не является разумной идеей. Такой акт может привести к возникновению юридических проблем различными способами.
Есть ли лазейка, чтобы стать аккредитованным инвестором?
Аккредитованному инвестору не нужно соответствовать каким-либо формальным требованиям или сертификатам. Человек автоматически аккредитуется, если у него есть хотя бы необходимый собственный капитал. Единственным фактором, который отделяет аккредитованных лиц от неаккредитованных, является уровень их личного благосостояния.
Кто-нибудь проверяет, являетесь ли вы аккредитованным инвестором?
Существуют строгие требования SEC, обязывающие такие организации, как фонды прямых инвестиций, хедж-фонды, фирмы венчурного капитала и другие, предпринимать определенные действия для проверки статуса инвестора перед взаимодействием с ними, даже если нет государственного регулирования каждого аккредитованного инвестора.
Получают ли аккредитованные инвесторы более высокую прибыль?
По сравнению с индивидуальными инвесторами они могут иметь доступ к большему количеству инвестиционных возможностей и приносить более высокую прибыль. Чтобы претендовать на статус аккредитованного инвестора, вы должны соответствовать хотя бы одному из перечисленных ниже требований: Вы не должны включать свое основное место жительства с собственным капиталом более 1 миллиона долларов.
Стоит ли быть аккредитованным инвестором?
Наличие финансового преимущества перед другими является основным преимуществом аккредитованного инвестора. Будучи авторизованным инвестором, вы получаете доступ к инвестициям, которых нет у людей с меньшим достатком, потому что ваш собственный капитал и зарплата уже являются одними из самых высоких.
Куда аккредитованные инвесторы вкладывают свои деньги?
Получив статус аккредитованного инвестора, вы должны присоединиться к избранному клубу лиц, которым по закону разрешено осуществлять инвестиции, недоступные другим. Это может повлечь за собой уникальный доступ к фондам прямых инвестиций, хедж-фондам, фирмам венчурного капитала и т. д.
Как инвесторы получают деньги?
Для инвесторов в акции дивиденды являются одним из видов финансового вознаграждения. Они обозначают часть прибыли, которая распределяется среди акционеров, как правило, ежемесячно или ежеквартально. Подобно процентному доходу, дивидендный доход обычно выплачивается по установленной ставке в течение заранее определенного периода времени.
Кто может владеть акциями стартап-компании?
Доля в стартапе часто принадлежит основателям, сотрудникам и инвесторам. Соучредители, инвесторы и сотрудники в конечном итоге получают большую часть собственности, которую основатели изначально контролируют по мере роста их фирмы.
Заключение
Ваше право стать аккредитованным инвестором зависит от вашего собственного капитала и финансового отчета, а это означает, что вы должны соответствовать определенным критериям, чтобы стать им. Я считаю, что это руководство достаточно подробное, чтобы помочь вам.
Как стать аккредитованным инвестором
Сколько времени нужно, чтобы стать аккредитованным инвестором?
Для получения аккредитации в качестве инвестора, человек должен пересекать некоторые ограничения в течение всех трех лет либо по отдельности, либо в паре.
Могу ли я инвестировать, не будучи аккредитованным инвестором?
Да, но при условии, что инвестор обладает собственным капиталом менее 1 миллиона долларов.
Что произойдет, если я не являюсь аккредитованным инвестором?
Если вы неаккредитованный инвестор, это означает, что вы можете стереть их инвестиции и получить их деньги обратно во многих юрисдикциях, даже если это произойдет через несколько лет.
