Хотите начать торговать? TD Ameritrade — один из ведущих дисконтных брокеров в США, предоставляющий торговые решения на различных рынках. В этом посте будет описано, как эта компания TD Ameritrade зарабатывает деньги.
Что такое ТД Америтрейд?
TD Ameritrade предоставляет брокерские услуги клиентам с 2006 года, когда Ameritrade приобрела TD Waterhouse у Toronto-Dominion Bank и переименовала объединенную компанию в TD Ameritrade. Он быстро стал лидером рынка по фиксированным комиссиям и впоследствии перешел на бесплатную торговую платформу для акций, ETF и опционов. В 2020 году компанию приобрела Charles Schwab Corporation (SCHW). SCHW — это акции, которые торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже.
История TD Ameritrade
TD Ameritrade — это брокер и платформа для онлайн-торговли акциями, опционами, криптовалютой, взаимными фондами и фьючерсными контрактами. Он также предоставляет несколько услуг по управлению денежными средствами.
Джон Джозеф Рикеттс, ныне богатый филантроп, создал TD Ameritrade в 1971 году. Комиссия по ценным бумагам и биржам отменила фиксированные брокерские комиссии в 1970-х годах. TD Ameritrade, ранее известная как Omaha Securities, была одной из первых крупных брокерских фирм, которая отклонилась от нормы и предложила более низкие комиссии.
В последующие десятилетия компания сохранила свою новаторскую культуру. В 1988 году он первым предложил торговлю по телефону с тональным набором. После приобретения K. Aufhauser & Co. шесть лет спустя компания начала первую интернет-торговлю. В конце 1990-х годов TD Ameritrade способствовала развитию и совершенствованию интернет-торговли для самостоятельных клиентов. Он начал предоставлять функции, которые ожидают современные инвесторы, такие как ввод онлайн-заявок на опционы, продление торговых часов и электронные подтверждения сделок по электронной почте.
TD Ameritrade остается историей успеха и в современную эпоху. Он управляет более чем 11 миллионами клиентских счетов с активами на сумму более 1 триллиона долларов.
Бизнес-модель TD Ameritrade
TD Ameritrade — дешевая брокерская фирма, конкурирующая с E*Trade, Legg Mason, BlackRock и Pershing. Для сделок дисконтные брокерские фирмы взимают установленную минимальную комиссию. В случае TD Ameritrade многочисленные акции, ETF и опционы могут быть приобретены без комиссии или затрат. Компания зарабатывает деньги, содействуя различным сделкам и предоставляя маржинальное кредитование.
TD Ameritrade — это брокерская компания, насчитывающая более 11 миллионов участников, и одна из крупнейших дисконтных фирм в стране. В 1 финансовом году под управлением TD Ameritrade находятся активы на сумму более 2020 триллиона долларов.
В настоящее время компания позволяет инвесторам покупать и продавать:
- Типичные акции
- Привилегированные ценные бумаги
- Контракты на будущие поставки
- ETF — это биржевые фонды.
- Форекс \sОпционы
- Инвестирование в паевые инвестиционные фонды
- Инвестирование в фиксированный доход
Корпорация также привлекает инвесторов с маржинальными счетами, с помощью которых она зарабатывает деньги на расширенных кредитах и услугах по управлению денежными средствами. Некоторым инвесторам он также предлагает полные брокерские услуги.
Как TD Ameritrade зарабатывает деньги?
TD Ameritrade работает уже почти 50 лет, ежегодно генерируя миллиарды долларов продаж. Их доход, возможно, пострадал, когда они ввели комиссию в размере 0 долларов в 2019 году, но их фирма все еще работает сегодня. Мы обсудим, как все это возможно и как TD Ameritrade зарабатывает деньги без комиссий.
№1. Оплата потока заказов
Получение оплаты за поток заказов — один из основных способов заработка TD Ameritrade. Таким образом, TD Ameritrade получает компенсацию от конкретных маркет-мейкеров за направление ордеров им, а не другим маркет-мейкерам. В связи с резким ростом объема торгов на фондовом рынке со стороны розничных трейдеров в последние годы TD Ameritrade заработала сотни миллионов долларов только на платежах за поток заказов.
В последние годы оплата потока заказов стала весьма спорным вопросом. С другой стороны, такие брокеры, как TD Ameritrade, зарабатывают деньги, получая оплату за поток заказов, что является полностью законной и строго регулируемой операцией.
№ 2. Инвестирование незанятых денежных средств клиента
Банки зарабатывают деньги, инвестируя деньги своих клиентов, выплачивая им крошечный процент прибыли от инвестиций в виде процентов, а остальную часть сохраняя в качестве прибыли. Брокеры, в том числе TD Ameritrade, работают аналогично банкам. Брокеры жестко регулируются, и TD Ameritrade несет фидуциарную обязанность хранить средства клиентов отдельно от их владельца.
Несмотря на это, такие брокеры, как TD Ameritrade, находят оригинальные методы для выполнения своих фидуциарных обязанностей по надлежащему хранению бездействующих денежных средств клиентов, в то же время инвестируя и используя их для создания денег для себя.
№3. Комиссии по сделкам с акциями и ETF
TD Ameritrade не взимает плату за большую часть онлайн-торговли акциями и ETF. Однако они взимают плату за другие сделки. Когда вы изучите их график комиссий, вы заметите, что они, несомненно, получают доход от трейдеров, которые используют их платформу.
Мелким шрифтом для сделок с комиссией в размере 0 долларов США указано, что комиссия в размере 0 долларов США применяется только к онлайн-торговле акциями, котирующимися на биржах США, и ETF. Внебиржевые (OTC) акции, которыми торгуют многие люди, несут комиссию в размере 6.95 долларов за каждую сделку.
TD Ameritrade взимает плату за сделки с участием брокера в дополнение к интернет-комиссионным. Обмен с помощью брокера происходит, когда TD Ameritrade размещает сделку для вас, а не вы размещаете ее онлайн. Их комиссионные с помощью брокера включают комиссию в размере 25 долларов США за все сделки с акциями, ETF и опционами.
№ 4. TD Ameritrade зарабатывает на комиссиях с фиксированным доходом
Будьте готовы платить явные или скрытые комиссии по сделкам с фиксированным доходом, если только вы не приобретете казначейские облигации новой эмиссии на аукционе. TD Ameritrade взимает комиссию в размере 1 доллара США за облигацию или компакт-диск для онлайн-транзакций на вторичном рынке. Если один из специалистов TD Ameritrade с фиксированным доходом разместит для вас сделку с фиксированным доходом, с вас будут взиматься дополнительные сборы, информация о которых не указана на их веб-сайте.
TD Ameritrade может работать в основном со сделками с фиксированным доходом, что означает, что они торгуют с вами из своего инвентаря. Покупки могут быть наценены, а продажи могут быть снижены в этой ситуации, чтобы TD Ameritrade получала прибыль от транзакций. Эти надбавки и уценки представляют собой скорее скрытую плату, поскольку они не видны как комиссионные, но включены в предоставляемые вами тарифы.
№ 5. Другие транзакционные сборы
TD Ameritrade предлагает торговлю более чем 6,000 взаимных фондов, более половины из которых не имеют транзакционных издержек на стороне покупки. Другая половина средств может взимать комиссию за обработку в размере 49.95 или 74.95 долларов США за каждую покупку, в зависимости от фонда. Даже бесплатные фонды имеют условную краткосрочную стоимость погашения в размере 49.99 долларов за продажу, если они проданы в течение 180 дней с момента приобретения.
При онлайн-торговле опционами комиссия за сделку не взимается; однако TD Ameritrade взимает комиссию в размере 65 доллара США за опционный контракт как при покупке, так и при продаже. TD Ameritrade взимает комиссию в размере 2.25 доллара США за контракт на фьючерсы и опционы на лоты. Сделки на Форекс не облагаются комиссией; тем не менее, TD Ameritrade взимает комиссию за обработку каждой транзакции, которая включена в спред между спросом и предложением.
№ 6. TD Ameritrade получает прибыль от маржинального процента
Из-за дешевых расходов на ссуду денег инвесторам маржинальный процентный доход может быть чрезвычайно прибыльным для TD Ameritrade. Опубликованные маржинальные ставки на TD Ameritrade теперь варьируются от 8.25% до 10.25%. Поскольку все маржинальные кредиты клиентам обеспечены их денежными средствами и ценными бумагами, маржинальные кредиты являются источником дохода для TD Ameritrade с потенциально высокой доходностью и относительно минимальным риском.
№ 7. Программа залогового кредитования
Клиенты обычно используют маржинальные кредиты для торговли. Тем не менее, TD Ameritrade также зарабатывает деньги на других типах кредитов, которые они предлагают клиентам. TD Ameritrade предоставляет кредитные линии и кредиты с фиксированной процентной ставкой через свою программу залогового кредитования. Эти ссуды нельзя использовать для торговли, но они функционируют аналогично маржинальным ссудам в том смысле, что задолженность обеспечена портфелем клиента.
Кредитная линия TD Ameritrade позволяет заемщику брать кредит под свой портфель, когда это необходимо, и имеет процентную ставку от 2.5% до 5.0%, в зависимости от суммы займа. Кредит с фиксированной процентной ставкой от TD Ameritrade предоставляет заемщику единовременную сумму, которую необходимо выплачивать ежемесячными платежами. По кредитам с фиксированной процентной ставкой TD Ameritrade работает с клиентами на индивидуальной основе. Они не публикуют свои процентные ставки по кредиту с фиксированной ставкой на своем веб-сайте, но вы можете поспорить, что они устанавливают процентные ставки с учетом достаточной маржи для прибыли.
№8. TD Ameritrade получает прибыль от подписки на рыночные данные
TD Ameritrade предоставляет клиентам бесплатные рыночные данные, включая бесплатные котировки в режиме реального времени и котировки уровня 2. Кроме того, они зарабатывают деньги, предлагая два разных членства, которые дают клиентам возможность исследовать рынок и анализировать акции. Подписки начинаются с 9.99 долларов в месяц и доходят до 19.99 долларов в месяц. Даже если у TD Ameritrade всего 10,000 9.99 пользователей с подпиской за 1 долларов в месяц, они будут зарабатывать на этом продукте более XNUMX миллиона долларов в год.
№ 9. Прибыль TD Ameritrade от различных комиссий
TD Ameritrade зарабатывает деньги за счет огромного количества различных сборов. Стоимость добровольного тендерного предложения в размере 38 долларов США, плата за печать выписки в размере 2 долларов США в месяц, плата за исходящий полный перевод счета в размере 75 долларов США и комиссия за возврат чека в размере 25 долларов США входят в список пунктов. Некоторые цены намного выгоднее других, но когда эти относительно небольшие сборы взимаются сотни или миллионы раз в год, совокупная прибыль может быстро возрасти.
Каков будущий рост TD Ameritrade
TD Ameritrade постоянно следит за изменением рыночных моделей, являясь мировым лидером дисконтной торговли. Его внедрение торговли без комиссии произошло вскоре после заявления Чарльза Шваба в том же направлении.
TDA надеется привлечь больше трейдеров на свою платформу, предоставляя мощные пакеты для построения графиков и различные полезные услуги. Приобретение TD Ameritrade Чарльзом Швабом за 22 миллиарда долларов всех акций в 2020 году привело к значительному увеличению клиентской базы компании.
Когда слияние было завершено в октябре 2020 года, объединенный бизнес имел активы на сумму 6 триллионов долларов под управлением и более 28 миллионов брокерских счетов. Компания намерена продолжить трансформацию сферы розничной торговли, предоставляя своим клиентам услуги и решения для навигации по рынку.
По словам высшего руководства, компания стремится обеспечить выигрышное сочетание низких цен, передовых технологий и отличного обслуживания клиентов и консультантов.
Кто является конкурентами TD Ameritrade?
TD Ameritrade предоставляет доступные брокерские услуги, а также торговлю без комиссии. В результате он не конкурирует с брокерами, которые по-прежнему взимают комиссию, такими как LightSpeed и Center Point.
С другой стороны, TDA в настоящее время фокусируется на сегментах миллениалов и Zoomer, которые имеют наибольший потенциал роста для компании. Онлайн-брокеры, такие как WeBull, Робинhood, E*TRADE и M1 Finance являются конкурентами.
Стоит ли доверять TD Ameritrade?
TD Ameritrade — крупная брокерская фирма в США. Основанная в 1971 году, сейчас они имеют более 11 миллионов клиентов, управляют активами на сумму более 1 триллиона долларов и ежедневно проводят 500,000 XNUMX сделок.
Основан в 1975 г.
Доступная страна
Активы на сумму 2.7 миллиарда долларов, управляемые исключительно в Соединенных Штатах
Налоговая политика TD Ameritrade
При продаже акций, находящихся в собственности в течение одного года или менее, инвесторы сталкиваются с краткосрочным приростом капитала, который облагается налогом по обычным ставкам подоходного налога. Долгосрочный прирост капитала облагается налогом по ставкам от 0% до 20% от общего налогооблагаемого дохода.
Заключение
TD Ameritrade — это брокерская компания, которая осуществляет торговлю большинством акций без комиссии, но зарабатывает деньги на торговле другими продуктами, упрощении транзакций и маржинальном кредитовании. Прежде чем покупать акции, инвесторы должны провести надлежащее исследование фирмы. Существуют и другие способы заработка TD Ameritrade, но, возможно, вы получили интересное представление о том, как TD Ameritrade зарабатывает деньги с помощью методов, которые мы рассмотрели. Учитывая все предложения TD Ameritrade и взимаемые сборы, TD Ameritrade дает потрясающую общую ценность для клиентов. Им удается приносить пользу клиентам, а также получать огромную прибыль.
Статьи по теме
- ЛУЧШИЕ ИНВЕСТИЦИОННЫЕ КОМПАНИИ 2023 ГОДА
- КАК ROBINHOOD ЗАРАБАТЫВАЕТ ДЕНЬГИ: Их бизнес-сегмент и процесс
- Торговля акциями для начинающих: лучшие сайты для начинающих (подробное руководство)
- ПРИЛОЖЕНИЯ ДЛЯ ТОРГОВЛИ ФОРЕКС: 5+ лучших торговых приложений для использования
- SELL TO OPEN: обзор с примерами торговли опционами
Рекомендации
