Дивидендные индексные фонды не понравятся всем, так же как дивидендные акции не идеальны для всех инвесторов. Однако, если ваша главная цель — получать стабильный доход от своих активов, а не быстрый рост, эти фонды могут идеально вам подойти. С другой стороны, выбор акций не является необходимым. Итак, в этой статье мы сосредоточимся на лучших фондах с высокими индексами, в том числе от Fidelity и многом другом.
Что такое дивидендные индексные фонды
Биржевые фонды, называемые дивидендными ETF, владеют акциями с подтвержденным опытом выплаты дивидендов акционерам. Управляющие фондами следят за тем, чтобы активы всегда выплачивали приличные дивиденды, когда вы владеете дивидендным ETF.
Руководство дивидендного биржевого фонда, как и любого другого биржевого фонда, выбирает портфель акций, отражающий состав дивидендного индекса. Полученный портфель предлагает своим владельцам дешевый инвестиционный актив, способный приносить доход.
Инвестирование в дивидендные ETF может быть более удобным, чем владение и управление портфелем отдельных дивидендных акций. Выплаты дивидендов никогда не гарантируются, в отличие от купонных выплат по облигациям. Таким образом, отдельным инвесторам требуется больше усилий для поддержания портфеля дивидендных акций.
Выбор фонда дивидендных индексов
В списке Morningstar доступно более 130 дивидендных ETF, поэтому крайне важно знать, как выбрать лучший для своего портфеля. Например, доходность двух дивидендных фондов может быть сопоставима. Однако, поскольку исторически дивиденды в ETF увеличивались быстрее, вы можете предпочесть его.
Вы должны учитывать следующие факторы при выборе дивидендного ETF:
№1. Доходность дивидендов
Сумма покупной цены, выплаченная в виде дивидендов за предыдущие 12 месяцев, известна как дивидендная доходность. ETF на 100 долларов имеет дивидендную доходность 10%, если он ежегодно выплачивает 10 долларов в виде дивидендов.
№ 2. Расширение дивидендов
.Текущая выплата дивидендов компанией не гарантирует, что она будет продолжаться. Нет никакой гарантии, что дивиденды будут увеличиваться с течением времени, даже если он сохранит свой дивиденд. Вот почему некоторые инвесторы предпочитают вкладывать средства в компании, получившие название «дивидендные аристократы». Компании S&P 500 имеют долгую историю увеличения дивидендных выплат с течением времени.
№3. Дивидендный калибр
Это относится к выбору акций ETF и кредитоспособности. Стоимость фонда с большей вероятностью уменьшится и унесет с собой вашу общую прибыль, если он инвестирует в более рискованные компании с более низким кредитным рейтингом. Как общий принцип. Чтобы повысить доходность, избегайте фондов, инвестирующих в рискованные компании.
№ 4. Самый прибыльный дивиденд
ETF могут иметь доходность, которая больше колеблется с течением времени, и меньше уверенности в том, что она останется такой. Акции с самой высокой доходностью часто несут значительные убытки во время рыночных спадов. Из-за этого очень важно учитывать качество, рост дивидендов и текущую доходность.
Традиционные дивидендные ETF владеют бизнесом, который не будет расширяться так быстро, как рынок в целом. Поэтому инвесторы должны быть осведомлены о любых компромиссах, на которые они могут пойти, между получением дохода и приростом капитала за счет роста цен на акции.
Лучшие фонды для индексации дивидендов
Дивидендные ETF бывают разных категорий, включая индексные фонды, географические регионы и высококачественные дивидендные акции, такие как дивидендные аристократы. Другие концентрируются на сегментах фондового рынка, таких как REIT, коммунальные услуги или привилегированные акции, известные тем, что приносят высокие дивиденды.
Ниже мы выделили некоторые ETF с лучшими дивидендами для каждой значимой категории. Помните, что это не рекомендации для какого-то конкретного фонда. Они просто выделяют типы инвестиций, на которые вы можете обратить внимание при поиске лучших для вас индексных фондов дивидендов.
№1. Диверсифицированные дивидендные ETF
Компании, которые выплачивают дивиденды больше обычного, включаются в ETF с высокими дивидендами. Компании, которые выплачивают более высокие дивиденды, обычно имеют более рискованные профили и могут быть более волатильными в ценах на свои акции.
№ 2. Дивидендные ETF по всему миру
Дивидендные ETF работают аналогично своим внутренним аналогам с высокими дивидендами; они инвестируют в иностранные корпорации, а не в американские. Такой глобальный охват может еще больше диверсифицировать ваш портфель. Их выплаты дивидендов могут облагаться более высокими налогами, чем у американских компаний. Проконсультируйтесь с налоговым экспертом, если вы планируете в значительной степени полагаться на зарубежные дивидендные ETF.
№3. Дивидендные ETF на недвижимость
Инвестиции в недвижимость доверяют собственным акциям предприятий, которые покупают или одалживают деньги на недвижимость, приносящую доход. REIT являются лучшим вариантом для инвесторов, которые ищут высокие выплаты дивидендов, поскольку по закону они обязаны распределять 90% своего дохода среди владельцев.
№ 4. Прибыль Аристократ ETFs
Дивидендные аристократы — это золотой стандарт акций, приносящих дивиденды, для инвесторов, ищущих надежный и стабильный доход в виде дивидендов.
Индексные фонды с высокими дивидендами
Эти взаимные фонды предлагают самые высокие дивидендные фонды. Сравните доходность взаимного фонда с доходностью эталонного индекса S&P 500, чтобы получить представление о том, насколько хорошо фонд выплачивает дивиденды.
Индексный фонд под названием VHYAX пытается имитировать показатели FTSE High Dividend Yield Index. Этот индекс включает твердые акции с дивидендными выплатами, которые обычно выше средних или ожидаемых. Будучи индексным фондом, VHYAX дублирует компоненты эталонной акции в том же соотношении. С момента своего запуска 7 февраля 2019 года этот фонд стабильно выплачивал ежеквартальные дивиденды.
Индекс Nasdaq US Dividend Achievers Select Index является эталоном эффективности индексного фонда, известного как VDADX. Этот конкретный индекс включает в себя акции компаний, дивидендные выплаты которых со временем растут. Будучи индексным фондом, VDADX воспроизводит компоненты эталонных акций в том же соотношении. С момента своего запуска 19 декабря 2013 года этот фонд стабильно выплачивал ежеквартальные дивиденды.
№3. Колумбийский фонд дивидендных возможностей
Чтобы выплачивать дивиденды, INUTX компании Columbia Threadneedle Investments инвестирует в акции компаний, которые регулярно выплачивают дивиденды и постоянно растут. Обыкновенные акции, привилегированные акции и деривативы для внутренних и иностранных ценных бумаг различных размеров включены в широкий портфель активов фонда.
№ 4. VDIGX, фонд роста дивидендов Vanguard
Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX) в основном инвестирует в разнообразный портфель крупных (а иногда и средней) американских и международных компаний, которые недооценены по сравнению с рынком и могут регулярно выплачивать дивиденды. Исследования фонда заключаются в том, чтобы найти компании с сильным потенциалом роста прибыли, что повысит прибыль, и команду менеджеров, открытую для увеличения дивидендных выплат.
№ 5. Фонд роста дивидендов PRDGX T. Rowe Price
PRDGX стремится инвестировать в основном в акции крупных корпораций с примесью некоторых компаний среднего размера, исходя из того, что рост дивидендов с течением времени свидетельствует о финансовом состоянии и росте компании. Фонд ищет предприятия с подтвержденным опытом выплаты дивидендов или тех, чьи выплаты, как ожидается, со временем вырастут.
№ 6. Федеративный фонд дивидендов стратегической ценности
Federated Hermes SVAAX предлагает ежемесячные выплаты инвесторам, которые недовольны ежеквартальными платежами. Инвестиционная стратегия фонда ориентирована на фирмы, которые выплачивают более высокие дивиденды, чем общий рынок акций, для получения дохода и долгосрочного прироста капитала. Кроме того, фонд ищет предприятия, способные увеличить свои дивиденды. Его основным эталоном является американский индекс Dow Jones Select Dividend.
№ 7. Индексные фонды Integrity Divides
В виде дивидендных взаимных фондов Fidelity предоставляет различные продукты, которые приносят быстрый и надежный доход своим клиентам. Как и в другие взаимные фонды, вы можете инвестировать в них, чтобы со временем увеличить свои деньги, с бонусом в виде частых выплат дивидендов. Лучшие дивидендные фонды от Fidelity помогут вам достичь ваших долгосрочных и краткосрочных целей. Со временем это будет приносить проценты к вложенным деньгам, увеличивая ваш квартальный доход.
Фонды дивидендных индексов Fidelity
Ниже перечислены лучшие фонды Fidelity с дивидендами выше среднего:
№1. Фонд доходов от дивидендов по акциям Fidelity
Хотя Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX) имеет одну из самых высоких доходностей среди всех фондов акций Fidelity, он показывает среднюю годовую доходность. Индексный фонд S&P 500 в основном инвестирует в акции американских компаний с высокой капитализацией, которые предлагают доходность выше отраслевого стандарта. Крупнейшие активы включают Johnson & Johnson (JNJ), Wells Fargo (WFC) и Chevron Corp (CVX). FEQTX имеет 30-дневную доходность 2.95% с низким коэффициентом расходов 0.60%. С этим продуктом не требуется никаких минимальных обязательств для начала работы.
№ 2. Портфель роста и доходов в Fidelity
Хотя портфель Fidelity Growth and Income Portfolio (FGRIX) не всегда превосходит рыночные ориентиры, он превосходно обеспечивает дивидендный доход для инвесторов. При распределении портфеля примерно 90% акций американских и 10% иностранных компаний, активы этого фонда разделены между отечественными и иностранными акциями.
№3. Фонд доходов от акций Fidelity
Лучшими фондами Fidelity для выплаты дивидендов регулярно являются Fidelity Equity Income (FEQIX) и FEQIX. Он включает в себя компании с высокой капитализацией, при этом финансовая отрасль и здравоохранение имеют наибольшую концентрацию. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) и Johnson & Johnson (JNJ) являются одними из крупнейших холдингов. FEQIX имеет коэффициент расходов 0.61% и 30-дневную доходность 1.93%. С этим продуктом не требуется никаких минимальных обязательств для начала работы.
Являются ли дивидендные индексные фонды хорошей инвестицией?
Инвесторы, ищущие доход, сочтут индексные фонды дивидендов наиболее привлекательными. Лучшие фонды предлагают высокую дивидендную доходность и разнообразие портфеля, что может снизить риск по сравнению с покупкой меньшего количества акций, приносящих дивиденды, по отдельности.
Существует ли индекс дивидендов?
Индекс дивидендов Dow Jones US Select взвешивается по дивидендной доходности, индекс возможностей S&P Global Dividends Opportunity включает около 100 высокодоходных компаний, а всемирный индекс высокой дивидендной доходности FTSE является некоторыми примерами значительных дивидендных индексов.
Выплачивают ли индексные фонды 500 дивиденды?
Фирмы, входящие в индекс S&P 500, выплачивают дивиденды; самого индекса нет. Чтобы получить чаевые, акционер должен приобрести акции соответствующих предприятий или индексных фондов. Кристофер Зайфель, инвестиционный менеджер Titan, отмечает, что «само S&P не выплачивает дивиденды».
Какие индексные фонды выплачивают ежемесячные дивиденды?
ETF Global X SuperDividend (SDIV)
- По состоянию на середину 788 года чистые активы компании составляют 2022 миллионов долларов.
- Коэффициент расходов: 0.59%
- 12-месячная дивидендная доходность: 12.89%
- Цена по состоянию на август 2022 года: 9.35 доллара США.
Есть ли у Fidelity индексные фонды дивидендов?
Индекс Fidelity High Dividend был создан, чтобы отражать динамику акций компаний с крупной и средней капитализацией, выплачивающих дивиденды, которые, как ожидается, сохранят и увеличат свои дивидендные выплаты.
Дивидендные фонды лучше индексных?
Сочетание двух миров
В целом, мы советуем искать ETF, выплачивающие дивиденды, с компаниями, имеющими историю стабильной работы и стабильных дивидендов. Большинство из этих предприятий, скорее всего, сохранят и увеличат свои дивидендные выплаты.
Как заработать на индексных фондах?
Индексные фонды генерируют доход за счет доходности. Они сделаны так, чтобы очень напоминать доходность базового индекса фондового рынка, который достаточно диверсифицирован, чтобы ограничить убытки и хорошо работать. Как только учитываются минимальные комиссии, они известны тем, что превосходят взаимные фонды.
Заключение
Дивидендные ETF предлагают возможность роста капитала в дополнение к доходу. Эти фонды получают прибыль от выплаты дивидендов и роста прибыли, инвестируя в фирмы, которые выплачивают дивиденды.
Инвесторы, которые хотят иметь доступ к разнообразному портфелю акций, приносящих дивиденды, но не имеют времени или знаний для самостоятельного изучения и выбора отдельных акций, могут найти полезную альтернативу дивидендным ETF.
Статьи по теме
- ДИВИДЕНДНОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ: смысл, принцип работы и минусы
- КАК РАБОТАЮТ ДИВИДЕНДЫ ПО АКЦИЯМ? Лучшее руководство 2023 года
- Лучшие дивидендные фонды 2023.
- ДИВИДЕНДНЫЕ АКЦИИ: акции роста с высокими и лучшими дивидендами
- ТОП-25 ДИВИДЕНДНЫХ АКЦИЙ в 2023 г. (обновлено)
Рекомендации
