Деловые расходы: список деловых расходов

Расходы — это то, с чем мы сталкиваемся, если не ежедневно. На самом деле, мы тратим деньги, чтобы зарабатывать деньги. Однако, когда бизнес тратит больше, чем получает, это проблема. Итак, эта статья откроет вам глаза, чтобы увидеть допустимые деловые расходы, те, что в Великобритании, деловые расходы, которые вы можете испытать в качестве индивидуального предпринимателя, что такое деловые расходы и список. 

Бизнес-расходы

Во-первых, деловые расходы — это типичные и необходимые расходы, понесенные бизнесом для его функционирования.

Во-вторых, они могут быть применимы как к небольшим, так и к крупным организациям. Справка о доходах включает хозяйственные расходы. Наконец, для расчета налогооблагаемой чистой прибыли компании деловые расходы вычитаются из выручки в отчете о прибылях и убытках.

Что такое коммерческие расходы?

Когда компания зарабатывает больше, чем тратит… это определенно фантастическая компания.

Коммерческие расходы, часто называемые отчислениями, представляют собой расходы, возникающие в результате рутинных деловых операций, независимо от размера компании. Предприятия должны исключить свои расходы из своих доходов, чтобы получить чистую прибыль.

Список деловых расходов

• Арендные или ипотечные платежи
•  Мебель, оборудование и машины
• Офисные принадлежности
• Реклама и маркетинг
• Расходы на сайт и программное обеспечение
• Заработная плата (премия, заработная плата или комиссионные)
• Вознаграждения работникам (например, медицинская страховка)
• Налоги
• Бизнес-лицензия и разрешение
• Комиссия банка и выплата процентов
• Обучение и образование (для повышения квалификации ваших работников)

Коммерческие расходы, которые допустимы

Допустимые расходы — это необлагаемые налогом расходы, необходимые для ведения бизнеса. Допустимые расходы не включаются в налогооблагаемую прибыль компании. В результате вы не платите налог на эти расходы.

Ниже приведены определенные расходы, которые вы можете назвать допустимыми в коммерческих расходах.

• Расходы на маркетинг и рекламу
• Сборы за обработку кредитной карты
• Расходы на обучение и обучение сотрудников
• Некоторые юридические расходы
• Сборы за лицензии и правила
• Заработная плата, выплаченная контрактным работникам
• Планы вознаграждения сотрудников
• Аренда оборудования
• Страховые взносы
• Проценты были выплачены
• Расходы и расходные материалы для офиса
• Затраты на техническое обслуживание и ремонт
• Аренда офиса
• Наконец, допустимые расходы на коммунальные услуги

При определении допустимых расходов важно проводить различие между расходами компании или бизнеса и личными расходами, поскольку частные покупки не могут относиться к допустимым расходам.

Наконец, если вы используете корпоративные средства для оплаты личных вещей, их стоимость не должна учитываться при расчете допустимых годовых расходов.

Деловые расходы для самозанятых

Если вы работаете не по найму, ваш бизнес будет иметь различные операционные расходы. Пока они являются допустимыми расходами, вы можете вычесть некоторые из них для расчета налогооблагаемой прибыли.

Для самозанятых действуют другие правила. Любые деловые расходы могут быть вычтены из вашей прибыли до налогообложения. Вы должны записывать любой предмет, который вы используете в личных целях.

Коммерческие расходы для самозанятых, которые выгодны

#1.Домашний офис

Одним из самых сложных является вычет домашнего офиса. Таким образом, стоимость любого рабочего места, которое вы часто и исключительно используете для своего бизнеса, независимо от того, арендуете вы его или владеете им, может быть расходом на домашний офис.

В дополнение к самим офисным помещениям, бизнес-процент от вычитаемых процентов по ипотеке, амортизация дома, коммунальные услуги, страхование домовладельцев и ремонт, оплаченный в течение года, — это все расходы, которые вы можете вычесть для своего домашнего офиса.

Однако, если ваш домашний офис занимает, например, 15% вашего домашнего пространства, 15% ваших ежемесячных расходов на электроэнергию не облагаются налогом. Некоторые из этих выводов, например ипотека проценты и амортизация дома доступны только людям, которые владеют своим домашним офисом, а не арендуют его.

Советы, как рассчитать расходы для самозанятых

Как самозанятый, вы можете рассчитать расходы на домашний офис двумя способами. 

Стандартный метод или упрощенный метод. И вам не нужно использовать один и тот же метод каждый год.

• Стандартный метод

 В случае аудита стандартный метод требует от вас определения ваших реальных расходов на домашний офис и ведения полных записей.

• Упрощенный метод 

Это позволяет умножить ставку на квадратные метры вашего домашнего офиса. Однако, чтобы выбрать упрощенный вариант, ваш домашний офис должен иметь площадь менее 300 квадратных футов, и вы не можете требовать амортизации или постатейных вычетов, связанных с домом. 

Итак, если у вас мало времени или вы не можете вести точный учет вычитаемых расходов на домашний офис, упрощенная альтернатива не представляет никакой сложности. Однако, поскольку простой вариант составляет 5 долларов за квадратный фут при максимальной площади 300 квадратных футов, максимальная сумма, которую вы можете вычесть, составляет 1,500.9 доллара.

По сути, если вы хотите претендовать на максимальный доступный вам вычет из домашнего офиса, вам следует рассчитать вычет, используя как стандартный, так и упрощенный методы. Если вы используете стандартный метод, вы должны рассчитать вычет о расходах на коммерческое использование вашего дома.

#2.Счета за телефон и интернет

Вы можете вычесть деловую часть своих расходов на телефон, факс и Интернет независимо от того, требуете ли вы вычета домашнего офиса или нет. Идея состоит в том, чтобы вычитать только те расходы, которые имеют непосредственное отношение к вашему бизнесу. Например, вы можете вычесть связанные с Интернетом расходы на хостинг бизнес-сайта.

#3. Франшизы по медицинскому страхованию

Как правило, если вы работаете не по найму, вы можете вычесть все свои страховые взносы на медицинское обслуживание, стоматологические услуги и долгосрочный уход (LTC). оплатить собственную медицинскую страховку премии, и не имеете права присоединиться к плану из-за работы вашего супруга.

Вы также можете вычесть страховые взносы, уплаченные для покрытия вашего супруга, иждивенцев и детей в возрасте до 27 лет на конец года, даже если они не являются иждивенцами в вашей налоговой декларации. Рассчитайте вычет, используя Рабочий лист расходов на медицинское страхование для самозанятых.

№ 4. Питание

Если вы путешествуете по делам, посещаете деловую конференцию или развлекаете клиента, обед является облагаемым налогом бизнес-расходом. При таких обстоятельствах еда не может быть обильной или экстравагантной. А в прошлом вы могли вычесть только 50 % фактической стоимости питания, если сохраняли квитанции, или 50 % стандартного пособия на питание, если вели учет времени, места и деловой цели поездки, но не ваши фактические квитанции еды.

#5.Путешествия

Кроме того, чтобы вас рассматривали как деловую поездку, у вас должна быть четкая бизнес-цель, запланированная перед отъездом из дома, и вы должны фактически заниматься деловой деятельностью, находясь в дороге, например, находить новых клиентов, встречаться с клиентами или непосредственно обучаться новым навыкам. связаны с вашей фирмой. 

Транспорт до и из вашей поездки (например, плата за самолет), транспорт в вашем местоположении (например, аренда автомобиля, тариф Uber или билеты на метро), гостиница и питание — все это вычитается из стоимости поездки.

Вы не можете вычесть дорогие или щедрые расходы, но вам также не нужно выбирать самые дешевые доступные решения. Помните, что вы будете оплачивать большую часть своих дорожных расходов, а не ваши коллеги-налогоплательщики, поэтому в ваших интересах сделать их скромными.

Ваши расходы на деловые поездки полностью подлежат вычету, за исключением питания, на которое вычитается только 50%.

Все становится намного сложнее, если ваша поездка включает в себя работу и удовольствие; Короче говоря, вы можете вычесть только расходы, связанные с деловой частью вашей поездки. Например, если вы отправляетесь в командировку со своим супругом (который не работает у вас по найму), вы можете вычесть только ту часть расходов на жилье и транспорт, которую вы бы потратили, если бы путешествовали в одиночку. Наконец, не забудьте заранее спланировать деловую часть поездки.

#6.Использование транспортного средства

Когда вы используете свой автомобиль в служебных целях, вы можете вычесть расходы на такие поездки. Ведите тщательный учет даты, пробега и цели каждой поездки и не пытайтесь выдавать поездки на личных автомобилях за поездки на служебных автомобилях.

Использование стандартной нормы пробега является самым простым вариантом, поскольку требует наименьшего объема записей и расчетов. Просто следите за деловыми милями, которые вы проезжаете, и датами, когда вы их проезжаете. Затем умножьте общий годовой пробег компании на стандартную норму пробега. Это ваши не облагаемые налогом расходы.

Чтобы использовать метод фактических расходов, вы должны рассчитать процент деловых поездок, совершенных вами в течение года, а также общие затраты на эксплуатацию вашего автомобиля, которые включают амортизацию, бензин, замену масла, регистрационные сборы, ремонт и страхование автомобиля. Ваш вычет составит 300 долларов, если вы потратили 3,000 долларов на расходы по эксплуатации автомобиля и использовали его для бизнеса 10% времени.

Впоследствии, если вы хотите использовать стандартную норму пробега для принадлежащего вам автомобиля, вы должны сделать это в течение первого года, когда этот метод доступен для коммерческого использования. В последующие годы вы можете либо использовать стандартную ставку за пробег, либо перейти к реальным расходам. Если вы арендуете автомобиль и хотите использовать стандартную ставку пробега, вы должны сделать это в течение стандартного срока аренды.

Как и в случае с вычетом из домашнего офиса, может быть целесообразно рассчитать вычет в обоих направлениях, чтобы вы могли потребовать большую сумму.

Коммерческие расходы в Великобритании 

Поскольку деловые расходы в Великобритании не могут быть изменены, владельцы бизнеса хотят получать прибыль. Однако они хотят убедиться, что бухгалтерский учет точно отражает не только доходы, но и расходы. Если вы заявите о правильных расходах, ваш доход будет точным, а ваш налоговый счет будет не больше, чем вы обязаны платить по закону. Коммерческие расходы в Великобритании служат ориентиром как для домашних, так и для офисных фирм. Кроме того, вы узнаете, какие бизнес-расходы или затраты в Великобритании допустимы, а какие нет.

Программное обеспечение для отслеживания расходов: лучшие инструменты для малого бизнеса

Правильный трекер расходов упрощает процедуру и позволяет отслеживать финансы вашей компании. Вот инструменты отслеживания расходов. 

№1. Мята

Mint, известный трекер личных расходов, также является простым инструментом для малого бизнеса и фрилансеры, чтобы отслеживать, куда уходят их деньги. Кроме того, он позволяет вам устанавливать бюджеты и цели в приложении, а также управлять своим кредитным рейтингом. Кроме того, вы можете получить доступ ко всей этой информации через удобную для чтения панель инструментов в любой момент, поэтому вы всегда знаете, где находитесь.

№ 2. Excel

Электронные таблицы Excel — это проверенный и надежный инструмент для отслеживания ваших бизнес-расходов (бесплатно). Не нужно передумать. Просто найдите надежный шаблон бухгалтерского учета в Excel и вводите все свои расходы раз в неделю.

№3. Скамья

У вас нет времени следить за своими расходами? Скамейка может забрать его у вас. Мы ведем всю вашу бухгалтерию за вас, импортируя, оценивая и классифицируя ваши расходы ежемесячно. Самое главное, Bench внимательно относится к администрированию бухгалтерского учета. И если у вас есть какие-либо вопросы, ваша команда находится на расстоянии одного сообщения.

Каковы самые большие расходы малого бизнеса?

Любой руководитель бизнеса знает, что одной из основных статей расходов является оплата труда. До 70% всех корпоративных расходов может быть отнесено на оплату труда, включая заработную плату сотрудников, льготы, фонд заработной платы и другие соответствующие налоги.

Какие личные расходы я могу вычесть из своего бизнеса?

Личные расходы, расходы на проживание и семейные расходы, как правило, не являются допустимыми вычетами. Однако разделите всю стоимость между деловыми и личными частями расходов, если они относятся к чему-то, что используется как в деловом, так и в личном контексте. Деловую часть можно списать.

Каковы три главных затрат?

В первую тройку расходов домохозяйства обычно входят расходы на жилье, транспорт и питание. Эти три области могут потреблять значительную часть вашего дохода. В частности, стоимость жилья растет ежедневно.

Приемлема ли плата за мои интернет-услуги в качестве деловых расходов?

Если вам необходимо использовать свой компьютер, телефон, интернет-сервис, программное обеспечение или даже какое-то интересное техническое устройство для ведения вашего бизнеса, вы можете вычесть их стоимость из ваших налогов.

Что произойдет, если вы прошли аудит, но не получили необходимых квитанций?

Если происходит проверка, а у вас нет квитанций или другой подтверждающей документации? Поэтому Налоговая служба может не принять ваши вычеты расходов. Это часто приводит к тому, что IRS вычитает ваш валовой доход до определения вашей налоговой категории.

Нужно ли мне вести учет всех коммерческих расходов?

Квитанция об уплате налога на прибыль - это что? IRS требует, чтобы вы хранили подтверждающую документацию, в которой подробно описаны приобретенные вами товары, цена, которую вы заплатили, и дата совершения покупки, если вы намерены вычесть коммерческие расходы из налоговой декларации.

Могут ли самозанятые вычитать расходы на питание?

К сожалению, большинство независимых подрядчиков не могут вычесть свои расходы на питание. Расходы должны иметь надлежащую деловую цель, чтобы быть вычтенными из налогов. Кроме того, если вы являетесь продавцом продуктов питания, сомнительно, что бакалейные товары имеют какое-либо отношение к вашему бизнесу. Тем не менее, деловые обеды могут быть вычтены.

Могут ли расходы, понесенные для бизнеса, быть перенесены?

Если ваша компания имеет чистый операционный убыток (NOL), больше вычетов, чем она имеет право, и невозмещаемый кредит, на который она имеет право, который превышает налог, который она должна платить каждый год, она может иметь возможность перенести на будущие периоды. Налоги не применяются к деловым расходам, которые подлежат вычету. Некоторые расходы компании, такие как снос, не могут быть вычтены.

Заключение

Все вещи, описанные в этой статье, включая деловые расходы в Великобритании, требуют серьезного внимания. Вы можете упустить законные расходы. Поэтому важно получить квалифицированную помощь. 

Часто задаваемые вопросы о деловых расходах

Какие примеры коммерческих расходов?

• Арендные или ипотечные платежи.
• Офисная техника.
• Затраты на заработную плату (например, заработная плата, льготы и налоги)
• Реклама и маркетинг.
• Утилиты.
• Страхование малого бизнеса.
• Амортизация.
• Налоги.

Каковы приемлемые бизнес-расходы?

Все основные расходы, необходимые для ведения бизнеса, как правило, не облагаются налогом, включая аренду офиса, заработную плату, оборудование и расходные материалы, телефонные и коммунальные расходы, юридические и бухгалтерские услуги, профессиональные взносы и подписку на деловые публикации.

Как составить список бизнес-расходов?

1. Арендные или ипотечные платежи.
2. Расходы на домашний офис.
3. Утилиты.
4. Мебель, оборудование и техника.
5. Офисные принадлежности.
6. Реклама и маркетинг.
7. Расходы на веб-сайт и программное обеспечение.
8. Развлечения.

Статьи по теме

1. Отчет о прибылях и убытках объяснил!!! Как читать и составлять отчет о прибылях и убытках
2. РАСХОД ПО БЕЗНАДЕЛЬНЫМ ДОЛГАМ – определение, оценка и расчет
3. Форма 8396: значение, инструкции и где взять форму
4. Бухгалтерский учет малого бизнеса в Великобритании: лучшие практики 2022 года и все, что вам нужно
5. ОСНОВНОЕ МЕСТО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА ООО: определение и примеры
6. Страхование гражданской ответственности для самозанятых: все, что вам нужно