Если вы владелец малого бизнеса и ищете совет по покупке автомобиля или группы автомобилей для вас или ваших сотрудников, есть несколько вариантов, которые вы можете принять во внимание, прежде чем решить, как использовать автомобили компании для вашего бизнеса. Например, что лучше для нужд вашего бизнеса и финансовых возможностей, покупка или аренда автомобиля? Если вы владелец малого бизнеса, вам также необходимо решить, будет ли покупка служебного автомобиля удовлетворять ваши личные потребности в автомобиле. Конечно, бизнес-автомобиль время от времени определенно будет служить личным целям. В любом случае, если в вашем бизнесе много перемещений, то вам следует подумать о покупке автомобиля, так как в долгосрочной перспективе он обязательно прослужит. Кроме того, вы можете списать часть расходов на покупку служебного автомобиля в качестве налоговых вычетов.
Покупка автомобиля для бизнеса
Приобретение транспортного средства для использования в бизнесе — это одна из корректировок, которая может помочь вам оптимизировать ваши операции и улучшить перспективы роста. Независимо от того, хотите ли вы предоставлять мобильные бизнес-услуги или хотите передвигаться между пунктами, владение служебным автомобилем поможет вам сэкономить деньги и упростить рабочий день. Чтобы помочь вам выбрать идеальный служебный автомобиль для вашего малого бизнеса, мы составили список советов.
Прежде чем принять решение о покупке служебного автомобиля, ознакомьтесь со следующими предложениями, чтобы убедиться, что вы получаете максимальную выгоду для своего бизнеса.
№1. Определите финансовые возможности вашей компании
Независимо от того, как давно у вас есть бизнес или как недавно вы начали, вы никогда не должны тратить деньги на то, что вы не можете себе позволить. Проверьте свои счета, чтобы убедиться, что у вашего бизнеса есть деньги для расходов, прежде чем совершить покупку или взять кредит на автомобиль. Не забудьте включить такие расходы, как газ, страховка, техническое обслуживание и даже проценты, если вы планируете использовать финансирование.
№ 2. Покупка автомобиля в вашем бизнесе
Если вы планируете использовать автомобиль исключительно для работы, покупка его через вашу компанию даст вам самые большие налоговые льготы. Общие расходы на двигатель, такие как техническое обслуживание, бензин, замена масла и шины, могут быть вычтены предприятиями. Предприятия могут вычитать расходы, которые владельцы частных автомобилей не могут вычитать, например проценты по автокредиту и амортизацию.
№3. Исходя из ваших потребностей, выберите модель
Приобретая бизнес-автомобиль, вы должны подумать, какой автомобиль лучше всего соответствует вашим потребностям. Популярные пригородные транспортные средства отлично подходят для быстрого и эффективного передвижения, но если ваш бизнес будет использовать транспортное средство для доставки, вам может потребоваться дополнительное грузовое пространство.
№ 4. Назовите самые важные характеристики автомобиля.
В дополнение к тому, что ваш рабочий автомобиль должен быть подходящей моделью, он должен предлагать средства, необходимые вам и вашим коллегам для выполнения ваших задач. Какими бы ни были функции, которые нужны вашему бизнесу, обязательно уделяйте больше внимания тем, которые помогут вам достичь ваших целей, а не любым дополнительным функциям, которые было бы неплохо иметь.
№ 5. Подумайте о покупке старого
Для малого бизнеса покупка нового автомобиля не всегда является наиболее рентабельным вариантом. Если ценности вашей фирмы важнее формы, покупка подержанного автомобиля может помочь вам сэкономить деньги как на первоначальных затратах, так и на амортизации. Старые автомобили представляют определенные риски, поскольку они, скорее всего, нуждаются в ремонте, поэтому лучше всего, чтобы заслуживающий доверия механик осмотрел автомобиль перед его покупкой.
№ 6. Рассмотрим лизинг
Еще один способ позволить себе служебный автомобиль — арендовать автомобиль. Если вы владеете микробизнесом и не можете позволить себе дополнительные накладные расходы, получение автокредита под высокие проценты может быть не лучшим вариантом действий. С арендой вы можете получить выгоду от владения бизнес-автомобилем без необходимости платить большой первоначальный взнос. Кроме того, лизинг предоставляет вам доступ к более новым вариантам транспортных средств и установленной ежемесячной стоимости, а лизинговая компания позаботится о любом необходимом техническом обслуживании или ремонте.
№ 7. Учитывайте экономию топлива
Наличие рабочего автомобиля — отличный инструмент для вашего бизнеса, но расходы на топливо могут быстро возрасти. Если вы планируете много путешествовать по работе, подумайте о приобретении автомобиля с хорошим расходом топлива. Ваша экономия на корпоративном автомобиле увеличится, поскольку некоторые электрические или подключаемые гибридные автомобили со сниженными затратами на топливо также могут иметь право на налоговые льготы.
№8. Учитывайте свой бренд
Поскольку автомобиль вашей компании будет служить продолжением вашего бизнеса, вам следует выбрать модель, которая соответствует вашему бренду. Подумайте, должен ли ваш автомобиль выделяться среди конкурентов или радовать клиентов. Эстетика не может быть важным фактором в каждой области.
№ 9. Рассмотрите налоговые вычеты вашей компании
Владение служебным транспортным средством имеет ряд финансовых преимуществ, но перед покупкой очень важно выяснить, на какие налоговые вычеты вы действительно имеете право.
№10. Заключить выгодную сделку, торгуясь
Переговоры о цене могут помочь вам получить максимальную отдачу от ваших денег, как если бы вы покупали автомобиль для собственного использования. Используйте интернет-инструмент для оценки, чтобы определить справедливую рыночную стоимость желаемого вами бизнес-средства, а затем используйте эти знания для обмена на более выгодную сделку с продавцом.
№ 11. Изучить коммерческое автострахование
Независимо от того, водите ли вы автомобиль, принадлежащий вашему бизнесу, или автомобиль, которым вы лично владеете и используете для работы, рекомендуется получить страховое покрытие в рамках полиса коммерческого автомобиля. Эти страховые полисы предназначены специально для покрытия транспортных средств, используемых в служебных целях, и обеспечивают защиту от ответственности, физического ущерба, медицинских расходов и защиты от незастрахованных водителей. Никогда не пренебрегайте сравнением цен, чтобы получить лучшие предложения.
Покупка автомобиля для бизнеса и личного пользования
Выбор лучшей марки и модели автомобиля как для личного, так и для делового использования зависит от множества факторов. При выборе размера транспортного средства необходимо соблюдать баланс. В итоге он не должен быть слишком большим или слишком маленьким. Хотя покупка автомобиля как для личного, так и для коммерческого использования может показаться сложной задачей, это несложно. Следующие советы будут весьма актуальны при покупке автомобиля как для личного, так и для служебного пользования;
№1. Сделать бюджет
Вашей первой целью должно быть установление бюджета на автомобиль и выяснение того, можете ли вы позволить себе его покупку и обслуживание. Подумайте, сколько вы готовы выкладывать в год на ремонт и топливо. Если ваш бизнес прибыльный, покупка подходящего автомобиля не будет проблемой. Приобретя его для фирмы, вы можете включить его в свои бизнес-расходы.
№ 2. Выбор автомобиля для представления вашего бизнеса
Выберите автомобиль после того, как вы установили бюджет на автомобиль как для профессионального, так и для личного использования. Ваша организация и тип бизнеса, которым вы управляете, часто определяют тип автомобиля, который вы можете купить. Например, вы можете захотеть более недорогой автомобиль, которым вы не совсем готовы щеголять, или достаточно роскошный, чтобы удивить ваших высококлассных клиентов.
Будьте осторожны при выборе транспортного средства, которое имеет смысл и повышает репутацию вашей компании. Например, покупка устрашающего вида грузовика имеет смысл, если вы работаете на стройке. Если вы работаете в сфере недвижимости, вам подойдет внедорожник.
№3. Определение размера автомобиля
Даже если вы мечтаете о немецком автомобиле с безупречным внешним видом, наступает время, когда автомобиль должен делать больше, чем просто впечатлять ваших клиентов. Например, в нем должно быть достаточно места для большого количества пассажиров и груза. Вы все должны иметь возможность втиснуться в машину, не чувствуя себя тесно, когда пятеро из вас выходят из офиса, чтобы увидеть клиента.
Определите, сколько пассажиров вам понадобится, принимая во внимание поездки, которые вы, вероятно, совершите в машине. Возможно, вам требуется внедорожник или минивэн на семь мест. Или, возможно, небольшой пятиместный автомобиль был бы полезен. Если вы внимательно рассмотрите свои личные и профессиональные потребности, вы найдете идеальный автомобиль.
№ 4. Рассмотрение необходимых дополнений
Также важно учитывать необязательное добавление, которое может быть выгодным и выгодным во многих отношениях. Их включение в пакет также способствует повышению стандартов безопасности автомобиля и снижению амортизации. Если вы регулярно путешествуете по стране на большие расстояния, подумайте о покупке автомобиля со спутниковой навигацией. Ни при каких других обстоятельствах местная компания не обязана иметь GPS. Это потому, что вы будете работать с ним независимо в знакомых вам настройках.
№ 5. Соответствие автомобиля вашему бренду
Автомобиль организации должен выглядеть привлекательно, потому что он представляет компанию. Чем больше людей используют и увидят автомобиль, тем позитивнее они воспримут ваш бизнес. В конце концов, вы сможете произвести впечатление и привлечь значительное количество клиентов. Если у вас разные представления о том, как должен быть представлен ваш бренд, купите автомобиль, который сливается с толпой. Однако нет никакой вероятности, что потенциальные клиенты узнают о вашем бизнесе.
№ 6. Конкуренция как сравнение
В рамках вашей стратегии по конкуренции с другими предприятиями вам нужен столь же уникальный отличительный автомобиль. Как бы вы себя чувствовали, если бы у ваших соперников были сильные машины, а вы были бы прикованы к древней машине? Вы должны быть осторожны, чтобы не переплачивать за покупку и обслуживание автомобиля высокого класса для продвижения вашей компании. Однако вы не обязаны признавать, что вы уступаете своим конкурентам.
№ 7. Анализ функциональности автомобиля
Служебный автомобиль должен, как уже упоминалось ранее, служить определенной цели, и вы должны работать над этим. Убедитесь, что выбранный вами автомобиль полностью соответствует вашим потребностям и требованиям. Скорее всего, вы получите ряд предложений по выгодным ценам. Хотя это фантастика, наиболее важным фактором, который следует учитывать, является то, может ли приобретаемый вами автомобиль выполнять ту задачу, для которой он вам нужен. Минивэн подойдет, если все, что вам нужно, это шаттл с девяти до пяти. Инвестируйте в пятиместный спортивный автомобиль, если вам нужен автомобиль как для работы, так и для отдыха.
№8. Приоритет топливной эффективности
Автомобилю не обязательно быть пожирателем бензина только потому, что он используется для бизнеса. Если вы выберете машину, которая потребляет много бензина, вам придется заплатить за бензин больше, чем следовало бы.
№ 9. Получение коммерческого автострахования
После того, как вы купили автомобиль как для личного, так и для коммерческого использования, убедитесь, что он застрахован. Вместо того, чтобы выбирать стандартный полис, который отлично подходит для личного автомобиля, выберите план, обеспечивающий необходимую защиту вашего автомобиля. У вас возникает соблазн выбрать менее дорогой вариант, потому что страхование для бизнеса обычно стоит больше, чем страхование для физических лиц.
Лизинг или покупка автомобиля для бизнеса
Первым этапом в этом процессе является решение, будете ли вы брать в аренду или покупать автомобиль для деловых целей. Основное различие между ними заключается в том, что покупка автомобиля предлагает бизнесу полную собственность, позволяя настраивать его и неограниченный пробег, в то время как аренда автомобиля ограничивает вашу свободу использования. Тем не менее, лизинг лучше, чем покупка автомобиля для вашего бизнеса в краткосрочной перспективе, потому что это приводит к меньшим ежемесячным платежам. Вот некоторые соображения, которые вы должны учитывать при принятии решения о покупке или аренде служебного автомобиля, чтобы помочь вам сделать этот выбор.
№ 1. Платежи
Первоначальные затраты как на покупку, так и на аренду автомобиля для вашего бизнеса могут повлиять на ваш выбор. На ваш финансовый поток может немедленно повлиять значительный первоначальный взнос за автомобиль. Но при аренде автомобиля часто требуется залог, который обычно округляется до суммы месячного платежа.
Покупка автомобиля съедает краткосрочный денежный поток и может ограничить вашу способность брать больше кредитов для организации. Но со временем это превращается в ценность, потому что у вас есть солидный актив на балансе. В то время как аренда автомобиля с более низкими ежемесячными платежами может немедленно увеличить ваш денежный поток. Благодаря более низким платежам вы можете ездить на современном автомобиле, который в противном случае был бы вне вашего ценового диапазона.
№ 2. техническое обслуживание
Регулярные профилактические осмотры и ремонты необходимы для поддержания вашего имущества в хорошем рабочем состоянии. Однако то, как вы справляетесь с обслуживанием, зависит от того, арендуете вы или покупаете.
Техническое обслуживание, ремонт, а иногда и бесплатная замена масла, которые поставляются с автомобилями, зависят от аренды. Это может помочь уменьшить стресс, связанный с обслуживанием автомобиля. Аренда также покрывает нормальный износ, однако за любой чрезвычайный износ будет взиматься плата. После покупки автомобиля владелец берет на себя полную ответственность за долг. Вы несете ответственность за стоимость планирования и ремонта, даже если серьезный износ не имеет значения.
№3. Настройка
Покупка бизнес-автомобиля предлагает больше брендинга или индивидуальной настройки, чем лизинг. Некоторые небольшие фирмы могут использовать маркетинг транспортных средств, наклеивая на свои автомобили наклейки с логотипами. Вы можете вносить любые изменения в автомобиль после его покупки.
Арендованный автомобиль должен быть возвращен в почти выставочном состоянии, за исключением разумного износа. Эти транспортные средства не могут быть настроены без дорогостоящих сборов.
№ 4. Пробег
При принятии решения о покупке или аренде автомобиля для малого бизнеса очень важно четко определить предполагаемое использование автомобиля. Знание этого поможет вам выяснить, сколько миль вы хотите проезжать ежегодно.
Количество миль, которое вы можете проехать на автомобиле, ограничено квотой пробега, указанной в договоре аренды. Когда вы превышаете выделенную сумму, вы должны начать платить сборы за пробег, которые быстро складываются. Стоимость каждой дополнительной мили может варьироваться от 10 до 50 центов. Аналогично этому, учет пробега может в конечном итоге привести к более доступной покупке автомобиля. Поскольку вы являетесь владельцем, вы имеете полный контроль над автомобилем и не имеете ограничений по пробегу или вождению.
Покупка автомобиля для налогового вычета для бизнеса
Владельцы бизнеса, которые используют собственные автомобили для работы, имеют право на налоговые льготы. Чтобы понять сложности, связанные с автомобильным налоговым вычетом, выполните следующие пять шагов:
№1. Определите, используется ли автомобиль для бизнеса.
Определите процент на основе пробега вашего автомобиля как для личного, так и для коммерческого использования. IRS считает пригородные мили как личные мили. Использование приложения для отслеживания пробега, такого как Freshbooks Mobile, или запись пробега в электронную таблицу путем фотографирования одометра до и после рабочих поездок — два самых простых способа отслеживать пробег в течение года.
№ 2. Определение стандартного вычета миль необходимо
Расчет стандартного вычета миль:
Стандартный вычет миль = (пробег для бизнеса ✕ стандартная ставка в милях IRS) + парковка без поездок на работу + дорожные сборы
№3. Используйте метод фактических расходов, чтобы определить вычет.
Затем сложите все фактические расходы, связанные с вашим автомобилем, за весь год. Добавьте эти расходы:
- Газовый
- Масло
- Ремонт
- Шины
- Страхование
- стоимость регистрации и др.
Несколько слов об арендных платежах и амортизации Амортизация должна быть вычтена из стоимости любых транспортных средств, которые вы покупаете или арендуете. Амортизация может быть списана при финансировании автомобиля за счет кредита.
№ 4. Выберите план, который приводит к наибольшему вычету.
Если цифры близки и вы не уверены, какой метод использовать, выберите обычную норму пробега. Вы не можете переключиться на ставку миль, как только начнете использовать метод реальных расходов. Тем не менее, те, кто ездит на собственном транспорте, могут в любое время перейти от стандартного метода учета пробега к методу учета реальных расходов.
№ 5. Используйте Приложение C Формы 1040, чтобы потребовать вычет налога на автомобиль.
Используйте шаги, показанные ниже, чтобы ввести метод, который вы выбрали для бизнес-расходов вашего автомобиля. Владельцы бизнеса вычитают налог на автомобиль в соответствии с Приложением C.
Покупка автомобиля для списания налогов для бизнеса
Прежде чем говорить о покупке автомобиля для бизнеса и списании налогов, давайте поговорим о вопросе, который будоражит мой разум. Можно ли списать налог при покупке бизнес-автомобиля? Да, однако, не совсем. Владельцам бизнеса разрешено списывать определенные суммы своих расходов, но не все. Если вы покупаете автомобиль исключительно для деловых целей, вы можете иметь право на пособие по капитальным затратам (CCA), которое позволяет вам списать определенную часть налога или вычесть стоимость автомобиля. Это первично, потому что это амортизируемый актив бизнеса.
Сегодня мы рассмотрим пять основных налоговых списаний или вычетов для новых владельцев бизнеса, независимо от сферы вашей занятости и от других вещей, таких как покупка автомобиля.
№1. Организационные и стартовые расходы
Как новый владелец бизнеса, вы должны покрыть начальные расходы и организационные расходы, чтобы запустить свою деятельность. IRS позволяет вам вычесть до 5,000 долларов начальных затрат в первый год работы, поэтому вы должны отслеживать эти вычеты, даже если ваш бизнес еще не получил никакого дохода. Дополнительные деньги могут быть списаны в течение 180 месяцев, если вы потратите более 5,000 долларов на свой бизнес в первый год, поскольку они считаются амортизированными расходами. Из-за этого вы можете вычесть только 5,000 долларов в качестве расходов, а не все свои расходы до того момента, когда ваша организация будет считаться «функционирующей». В результате вы должны убедиться, что отслеживаете все начальные и организационные расходы.
№ 2. Стоимость оборудования
Как владелец бизнеса, вы можете списать свой ноутбук и другое оборудование. Большинство новых владельцев бизнеса тратят большие суммы денег на покупки на Amazon или в других магазинах материалов и оборудования, необходимых им для запуска своего предприятия. Если эти расходы относятся к категории расходов на оборудование для бизнеса, а не к личным расходам, вы имеете право вычитать их из своих налогов. Когда я впервые начал свой бизнес, для меня было важно, чтобы организация могла вычесть любые расходы, которые я осуществил.
№3. Деловые обеды
Вы можете вычесть все свои приемы пищи в 2021 году, если они были приняты в связи с вашей работой. Новое законодательство требует, чтобы ваше питание, связанное с бизнесом, теперь полностью облагалось вычетом, если вы являетесь владельцем бизнеса и решили вести там бизнес или если вы заказываете еду. Это связано с законопроектом о налоговых льготах, который был введен в действие как администрациями Трампа, так и администрациями Байдена. Это означает, что если еда связана с вашими усилиями по зарабатыванию денег, вы можете списать ее со счетов. В своей системе отслеживания приема пищи будьте внимательны и отмечайте, для чего предназначен каждый прием пищи, который вы потребляете на работе.
№ 4. Поместите своих детей в платежную ведомость
Когда ваш бизнес успешен и ваши дети способны справляться с обычными и важными для него задачами, это отличная идея вырастить для них деньги без налогов. Многие налогоплательщики не понимают, как получить безналоговые деньги для своих детей, используя бизнес, хотя многие из нас знают о преимуществах владения Roth IRA и о том, что дети имеют право на получение одного из них. Когда вы решите добавить своих детей в платежную ведомость, с этих сумм не будет взиматься налог на заработную плату. Вашему ребенку не нужно подавать налоговую декларацию, вы можете заплатить ему стандартный вычет, который составляет 12,400 12,400 долларов США. Как владелец бизнеса, теперь вы можете добавить своего ребенка в платежную ведомость и получить вычет в размере XNUMX XNUMX долларов США без необходимости подавать налоговую декларацию или платить налоги с заработной платы. Кроме того, мы можем настроить Roth IRA для ваших детей, зачислить их в платежную ведомость и использовать вычеты из заработной платы для финансирования Roth IRA на конечном этапе. Ваши дети могут сделать это, чтобы увеличить свою рыночную стоимость без уплаты налогов.
№ 5. Ваш автомобиль
Если вы используете свой автомобиль для работы, важно понимать, как получить вычет за автомобиль и как правильно амортизировать свой автомобиль. Есть два способа списать автомобиль: амортизация (например, взять начальную цену автомобиля и списать ее в течение пяти лет) или пробег. Пробег полезен, если вы часто ездите, потому что есть определенная сумма, 57.5 центов, которую вы можете вычесть за милю деловой поездки.
Стоит ли покупать машину через мой бизнес?
Самая важная финансовая выгода от покупки автомобиля через ваш бизнес — это снижение вашего налогового бремени.
Можно ли списать покупку автомобиля на бизнес?
Вы можете использовать вычет по разделу 179 IRS для списания части покупной цены автомобиля, если вы планируете использовать его в коммерческих целях.
Как купить машину предпринимателю?
Предоставьте своему кредитору данные о движении денежных средств и налоговые декларации не менее чем за два года. Для получения кредита у вас должен быть положительный денежный поток. Ваш кредитор может также запросить бизнес-план, который объясняет, почему вы покупаете автомобиль, в зависимости от размера кредита.
Каковы преимущества покупки автомобиля через ваше ООО?
Покупка автомобиля под именем ООО дает вам ряд фантастических преимуществ.
- Политика
- Защита ответственности
- вычитаемые налоги
Как покупка автомобиля экономит налоги?
Покупка автомобиля для личного или корпоративного использования может обеспечить льготы, не облагаемые налогом. IRS разрешает налогоплательщикам списывать только один из местных подоходных налогов или налогов штата или местных налогов и налогов штата с продаж.
Могу ли я перевести свой автокредит на свой бизнес?
Да правильный ответ. После того, как финансирование было предоставлено, вы должны получить надлежащую автостраховку и поговорить с DMV, чтобы передать право собственности на бизнес.
1. Покупка автомобиля для бизнеса
2. Покупка автомобиля для бизнеса и личного пользования
3. Аренда или покупка автомобиля для бизнеса
4. Покупка автомобиля для вычета налога на прибыль
5. Покупка автомобиля для списания налога на прибыль
Заключение
Вам следует подумать о покупке автомобиля для вашего бизнеса, если вы много передвигаетесь. Вы получите списание расходов с корпоративным налоговым вычетом с течением времени. Приобретение хорошей машины также сэкономит расходы в долгосрочной перспективе.
Лучшие способы покупки автомобиля для бизнеса. Часто задаваемые вопросы
Каковы наилучшие шаги при покупке автомобиля для бизнеса?
- Проверьте свой кредитный рейтинг
- Найдите автосалоны, которые специализируются на коммерческих продажах
- Исследуйте транспортные средства и особенности.
- Выбери свой автомобиль
- Найдите и протестируйте автомобиль.
- Уточняйте цену продажи и гарантии.
- Просмотрите сделку и финансирование дилера.
- Предоставить финансовые документы.
Когда лучше покупать автомобиль для бизнеса?
Если вы часто используете транспортное средство в служебных целях, имеет смысл приобрести транспортное средство на имя вашей компании, особенно если у вас уже есть кредит на имя вашей компании.
- КАК РАССЧИТАТЬ ПРОБЕЛИ: Как рассчитать возмещение 2023
- ДОЛГОСРОЧНАЯ АРЕНДА: Что нужно знать
- Деловые расходы: список деловых расходов
- ВЫЧЕТ ПРОЦЕНТОВ ПО ИПОТЕКЕ: Можно ли вычесть проценты по ипотеке?
Рекомендации
