Во многих компаниях работает директор по инвестициям (CIO), который контролирует финансовые активы компании. Они часто управляют долгосрочными инвестициями, портфелями ценных бумаг, пенсионными фондами, соответствующей ликвидностью и штатом финансовых специалистов. Не каждой компании нужен штатный ИТ-директор, который также является директором, а другие не могут позволить себе такую высокооплачиваемую работу. Некоторым компаниям было бы лучше отдать своих ИТ-директоров на аутсорсинг. Вот почему мы посвятили этот пост тому, чтобы рассказать обо всем, что вам нужно знать об аутсорсинговом директоре по инвестициям, плюсах и минусах, фирмах и многом другом.
Кто такой аутсорсинговый директор по инвестициям?
Главный инвестиционный директор, привлеченный на аутсорсинг, выступает в качестве фидуциара с юридической ответственностью за сохранение ваших активов и предоставление объективных рекомендаций относительно основных возможностей и опасностей различных инвестиционных решений. После того, как вы определили свои инвестиционные цели, вам нужно выяснить, как вы будете ваши деньги на работу чтобы их достичь. Мы концентрируемся на обеспечении долгосрочной жизнеспособности ваших активов, сохраняя при этом ваши существующие деньги.
Аутсорсинговый директор по инвестициям (OCIO) — это сотрудник, не работающий на полную ставку, который управляет финансовыми целями и стратегиями компании. Вместо этого этот человек нанимается организацией по мере необходимости.
Это не новая тенденция аутсорсинга должностей. Многие корпорации передали на аутсорсинг ИТ, коммуникации и, в некоторых случаях, издательские подразделения. Однако должности высшего уровня, такие как офицеры, обычно являются внутренними. OCIO — это человек, который работает в фирме, но не получает льгот и может даже не работать полный рабочий день.
Обзор
После мирового финансового кризиса способность финансового рынка приносить стабильную прибыль была ограничена сочетанием сверхнизких процентных ставок, волатильности рынка, низкого роста и более строгих стандартов регулирования.
Инвестиционные менеджеры приложили много усилий к этой среде. В период исторически низких процентных ставок пенсионные фонды изо всех сил пытались закрыть дефицит финансирования, который возникает, когда приведенная стоимость обязательств превышает рыночную стоимость активов.
Более сложная рыночная среда потребовала более сложные методы инвестирования, что побудило многие фонды, фирмы и некоммерческие организации переосмыслить свои методы управления активами.
«В условиях низкой процентной ставки и низкой инфляции инвесторы должны обладать достаточными финансовыми знаниями и компетенцией, чтобы обращать внимание на довольно турбулентные инвестиционные рынки», — говорится в сообщении. Хизер Майерс, партнер и руководитель некоммерческой организации Aon. «В нашем стремлении к прибыли у нас теперь есть все больше инвестиционных возможностей на выбор. Это очень уникальная область, которая требует экспертной помощи».
Все большее число владельцев активов обращаются к сторонним специалистам для управления своими инвестициями. Использование внешнего директора по инвестициям (OCIO) развилось из нишевого решения, которое в основном используется корпорациями, управляющими замороженными фиксированными выплатами. пенсионные планы жизнеспособным вариантом для широкого круга управляющих активами, включая университетские пожертвования и институциональных инвесторов, за последнее десятилетие.
В свете нестабильного политического и экономического климата в мире компании и учреждения обращаются к моделям дискреционного инвестирования, чтобы получить доступ к знаниям и масштабу, которые им необходимы для получения максимальной отдачи от своих инвестиций.
За что отвечает OCIO?
Если вы рассматриваете возможность аутсорсинга своего главного финансового директора, он может нести ответственность за:
- Управление активами: OCIO занимается созданием, управлением и корректировкой портфелей в соответствии с вашими целями и потребностями, а также минимизацией рисков.
- Наем специалистов: Этот человек будет нанимать менеджеров и других специалистов для наблюдения за вашими портфелями.
- Выступает в роли доверенного лица: Ваши потребности стоят на первом месте для большинства OCIO. Они работают на вас, поэтому они будут выбирать лучшие инвестиции для достижения ваших финансовых целей.
OCIO не обязательно подходит для всех компаний. Но многие компании, у которых может не быть бюджета, чтобы нанять кого-то внутри компании, могут извлечь выгоду из аутсорсинга своего ИТ-директора.
Фирмы OCIO считаются фидуциариями, если они либо предоставляют консультации по инвестициям за плату, либо действуют по своему усмотрению в отношении активов плана (также известное как управление инвестициями), либо назначаются администратором плана в соответствии с документом плана. Есть много способов OCIO инвестиционная компания работает для удовлетворения ваших потребностей.
ОСИО: Плюсы
№1. Финансовый консультант бизнеса
У вас может быть кто-то, кто точно настраивает ваш личные финансы, но если вы управляете бизнесом, неплохо было бы, чтобы кто-то проверял. Рекомендации основаны на том, что лучше для вас и вашего бизнеса.
№ 2. Длительные отношения
Хотя многие работы, переданные на аутсорсинг, считаются временными, работа OCIO не должна прекращаться после завершения проекта. Вместо этого они могут создавать, внедрять, пересматривать и обновлять финансы годами.
№3. Фидуциарная ответственность
Хотя наем доверенного лица не является обязательным, это принесет вам пользу. Наличие OCIO, который заботится о ваших интересах, а не о вашем финансовом благополучии, является огромным плюсом.
№ 4. Высокий доход
OCIO — это больше, чем человек, который говорит вам, что делать с вашими деньгами, и отправляет вам ежемесячные счета. Хотя вам будут доступны консультационные услуги, у вас также будет кто-то, кто будет работать от вашего имени, чтобы гарантировать, что вы получите наилучшие возможные результаты с учетом вашей терпимости к риску и требований.
№ 5. Разнообразные ресурсы
У вас может не быть средств, чтобы нанять штатного оплачиваемого ИТ-директора. В этом случае вы можете отдать эту роль на аутсорсинг, потратив остаток денег на найм или расширение своего бизнеса в других областях. У вас будет кто-то, кто будет обрабатывать ваши портфели и активы в то же время имея деньги, чтобы пойти на другие вещи.
ОСИО: Минусы
№1. Общее время
Вы должны ожидать, что ваш OCIO будет делить свое время между вами и другими клиентами, если только вы не предложите им полную заработную плату. Если вы хотите, чтобы кто-то посвящал все свое время вашей компании, вам придется платить ему соответственно.
№ 2. Дополнительные расходы для компаний
Со штатным ИТ-директором у вас будет кто-то, кто будет выполнять множество задач, а также будет платить зарплату. Однако, если вы не знакомы со всеми обязанностями ИТ-директора. С вас может взиматься дополнительная плата за предметы, о которых вы не подозревали, что они вам нужны, пока они не потребуются. Некоторые ИТ-директора взимают единовременную плату, в то время как другие предлагают обычную плату с дополнительными надстройками.
№3. Низкая стоимость для ИТ-директоров
ИТ-директорам придется устанавливать цены на свои услуги в соответствии со своим уровнем знаний. Им придется выяснить, какую работу они могут выполнять за фиксированную ставку и стоит ли многоуровневая услуга клиентам. Они могут оставить деньги на столе, если они берут слишком мало. Они рискуют снизить цену для некоторых клиентов, если берут слишком много.
Является ли OCIO растущей отраслью?
Узнайте о преимуществах, которые могут быть получены от найма директора по инвестициям, привлеченного на аутсорсинг для планов вознаграждения сотрудников. Использование аутсорсингового главного инвестиционного директора, также известного как OCIO, — это концепция, которая быстро набирает обороты на рынке планов поощрения сотрудников, пожертвований и фондов.
Является ли OCIO доверенным лицом?
Провайдеры OCIO считаются фидуциариями, если они либо дают консультации по инвестициям за плату, либо действуют по своему усмотрению в отношении активов плана (также известное как управление инвестициями), либо назначаются администратором плана в соответствии с документом плана.
Что такое клиенты OCIO?
Клиентами OCIO обычно являются корпорации, которым требуется помощь в управлении пенсионными планами своих сотрудников, а также некоммерческие организации (такие как пожертвования, фонды, поставщики медицинских услуг и другие благотворительные организации), которые зависят от доходов от инвестиций для выполнения своих основных миссий. .
Какая страна чаще всего использует аутсорсинг?
Приблизительно 68% предприятий предпочитают передавать свою работу по контракту, в Соединенных Штатах Америки самый высокий уровень аутсорсинга рабочих мест в мире. В то же время более 48 процентов предприятий в Великобритании передают бизнес-функции на аутсорсинг, ссылаясь в качестве основной причины на нехватку доступного персонала.
Аутсорсинг главных инвестиционных компаний
№1. Вавилонское богатство
Зарегистрированные инвестиционные консультанты, семейные офисы, пожертвования и фонды, планы с установленными выплатами и другие институциональные клиенты получают выгоду от услуг специализированной фирмы Babylon Wealth Management, занимающейся аутсорсингом главного инвестиционного директора. Для достижения ваших конкретных целей мы предлагаем персонализированные решения по управлению портфелем и инвестиционной стратегии. Наша цель — завоевать ваше доверие и получить полное представление о вашей уникальной инвестиционной ситуации и рисках.
Мы полностью помогаем вам в достижении ваших краткосрочных и долгосрочных бизнес-целей в качестве содоверенных лиц. Мы тесно сотрудничаем с внутренним руководством (CEO, CFO и CIO), чтобы персонализировать наше инвестиционное право в соответствии с вашими уникальными требованиями.
№ 2. Группа стратегических инвестиций
Strategic занимается повседневными задачами управления инвестициями, позволяя клиентам сосредоточиться на своей основной миссии. От разработки и внедрения политик стратегического распределения активов до предоставления полного спектра поддержки бэк-офиса. Strategic занимается повседневными задачами управления инвестициями, позволяя клиентам сосредоточиться на своей основной миссии.
Потому что нет двух одинаковых институтов. инвестиций цели, миссия, стратегическое направление или устойчивость к риску, мы предлагаем индивидуальные инвестиционные решения. Мы признаем важность хорошего управления инвестициями, чтобы избежать высокой текучести кадров, низкой эффективности и чрезмерных затрат. Без эффективного управления недостижимы стабильно высокие результаты инвестиций.
№3. Компании Мейсона
Мейсон обеспечивает узкоспециализированное аутсорсинговое финансовое планирование, управление инвестициями и благотворительную деятельность для частных лиц и семей. Мейсон также предлагает финансовое планирование руководителям высшего звена в организациях, которые предлагают его в качестве преимущества.
Мы предоставляем инвестиционные консультации таким организациям, как фонды, фонды пожертвований, корпоративные фонды и пенсионные планы с 1982 года. Институциональные клиенты могут выбирать из стандартных или недискреционных услуг, а также внешних директоров по инвестициям (OCIO) или дискреционных услуг.
Наша компания была создана исходя из убеждения, что нашим клиентам нужны непредвзятые, беспристрастные советы от высококвалифицированных, доверенных консультантов, которых не затрагивают конфликты, возникающие при продаже компанией собственных продуктов. Мы даем нашим клиентам надежные, проверенные временем советы и данные, необходимые им для принятия обоснованных финансовых решений, как бутиковая инвестиционная консалтинговая фирма. Наша практика работы с частными клиентами и учреждениями построена на отношениях, и мы поддерживаем их командой высококвалифицированных специалистов, которые стремятся предоставить каждому клиенту исключительную заботу и внимание.
№ 4. БлэкРок
Мы предполагаем, что благотворительный капитал играет все более важную роль в снижении рисков и ускорении доступности технологий устойчивой энергетики.
Фонд BlackRock выделил 100 миллионов долларов на программу Breakthrough Energy Catalyst для достижения этой цели. Catalyst создает новую платформу для фирм, правительств и частных благотворительных организаций для финансирования, производства и покупки новых низкоуглеродных решений. В первую очередь Catalyst будет сосредоточен на ускорении исследований и коммерциализации четырех технологий экологически чистой энергии: прямого захвата воздуха, экологически чистого водорода, экологичного авиационного топлива и долговременного хранения энергии. Catalyst выявляет инновации на важных этапах, когда инвестиции и смешанное финансирование могут помочь снизить «зеленую премию». Разница в стоимости между технологией, выделяющей углерод, и ее более чистым аналогом.
№ 5. Частный банк JP Morgan
Более 200 лет мы работаем с отдельными лицами и их семьями в лучшем в мире частном банке. JP Morgan — известная аутсорсинговая инвестиционная компания, которая помогает им реализовать свои уникальные цели и полностью раскрыть потенциал своего богатства. Мы представляем вам команду специалистов в области планирования, инвестирования, кредитования и банковское дело, Все они тщательно адаптированы к вашим целям, независимо от того, сосредоточены ли вы на создании, сохранении или передаче богатства.
Каковы преимущества партнерства с аутсорсинговым ИТ-директором?
В сегодняшних условиях неопределенности традиционные подходы к управлению и администрированию пулов активов, а также инвестиционные стратегии не в состоянии удовлетворить потребности значительного числа инвесторов. Когда дело доходит до снижения рисков и эффективного исполнения инвестиционных решений, клиентам требуются партнеры, обладающие большим опытом и обширными знаниями. Ключевым преимуществом наличия OCIO является то, что он:
- Улучшенный государственный надзор
- Экономия времени
- Сниженные расходы
- Беспристрастное руководство и выполнение задач
- Улучшенная скорость выполнения
- Стремитесь к лучшим результатам
Почему я должен выбрать консультанта в качестве OCIO?
Одна из многих причин выбрать консультанта заключается в том, что вы можете улучшить качество своих суждений. У консультантов есть инвестиционные, фидуциарные и операционные ресурсы, необходимые для удовлетворения ваших требований, независимо от того, выбираете ли вы команду для предоставления полностью или частично делегированных инвестиционных решений.
Концепция OCIO — это стратегия, которая действительно носит консультативный характер. Они будут работать с вами в качестве партнера, чтобы понять ваши деловые и инвестиционные цели, и они предоставят соответствующую информацию, идеи и навыки для обсуждения по мере необходимости, включая следующее:
- Альтернативы Экспертиза
- Консультационные услуги в интересах окружающей среды, общества и управления
- Консультации по человеческому капиталу
- Услуги по слияниям и поглощениям в сфере кибербезопасности
- Страхование директоров и должностных лиц, а также защита от фидуциарных обязательств
- Решения в отношении интеллектуальной собственности
- Пулы взносов работодателей
- Операционная экспертиза
Что я должен искать в OCIO?
Мы настоятельно рекомендуем вам задавать следующие вопросы всякий раз, когда вы разговариваете с нашим сотрудником или любым другим возможным поставщиком OCIO.
- Является ли OCIO достаточно большим, чтобы управлять несколькими навыками и специальностями инвестирования, и есть ли у него инфраструктура для этого?
- Может ли OCIO получить доступ ко всем классам активов и распределять активы по различным уровням риска?
- В какой степени процедура ценообразования OCIO обеспечивает прозрачность?
- Есть ли у OCIO финансовая заинтересованность в продаже продуктов конкретного управляющего инвестициями или в включении или исключении какого-либо конкретного управляющего инвестициями?
- Есть ли опыт OCIO, который успешно удовлетворял требования клиентов и приносил прибыль?
Заключение
Если вы владелец бизнеса, который не может позволить себе штатного ИТ-директора, найм OCIO может быть хорошим вариантом. Вы получите все преимущества ИТ-директора, не нанимая его. Вашей организации могут потребоваться услуги ИТ-директора. Но наем штатного сотрудника был бы пустой тратой ресурсов.
Если вы ИТ-директор, возможно, вы думаете о том, чтобы стать самозанятым на полную ставку, а не работать на кого-то другого. Не будучи штатным, вы можете взять на себя функцию ИТ-директора. Вы сможете работать в одной или нескольких компаниях. Устанавливая свои собственные ограничения на объем работы, которую вы можете взять на себя. Вы потенциально можете сотрудничать с агентством, которое связывает OCIO с бизнесом, подобно тому, как фрилансеры используют агентства для поиска новых клиентов.
FAQ
Что такое аутсорсинговый управляющий активами?
Инвестиционный аутсорсинг — это процесс, при котором институциональные инвесторы и состоятельные семьи привлекают третью сторону для управления всем или частью своего инвестиционного портфеля. … Аутсорсинговое управление инвестициями — это большой и растущий сегмент рынка, на котором в настоящее время управляют аутсорсинговые менеджеры более чем триллионом долларов.
Что такое общий фонд?
Общий фонд — это форма схемы коллективного инвестирования, основанная на договорном праве, а не на основе траста, корпорации или страхового полиса. Образцом для такого типа договоренностей являются фонды общего пользования, распространенные во Франции и Люксембурге.
В чем смысл аутсорсинга?
закупать (что-то, например, некоторые товары или услуги, необходимые предприятию или организации) из внешних источников и особенно от иностранных поставщиков или поставщиков, не входящих в профсоюз: по контракту на работу, рабочие места и т. д., которые должны выполняться внешними или иностранными работниками, решившими отдать часть обратно на аутсорсинг -офисные операции Некоторые услуги и аспекты
Статьи по теме
