Помните, как в детстве вы играли в прятки? Все прятались в разных частях дома, и это был идеальный план. И даже если один или два ребенка будут пойманы в очевидных укрытиях, у оставшихся игроков все равно будет шанс выиграть игру. На самом деле это и есть диверсификация (независимо от того, связана ли она с инвестициями или стратегиями). В любом случае, если вы слышите это в первый раз, то подождите, пока мы рассмотрим значение диверсификации портфелей и советы по диверсификации инвестиций.
Диверсификация портфелей Значение
Диверсификация портфеля — это практика инвестирования в различные классы активов и ценных бумаг для снижения общего риска портфеля.
Подумайте, что произойдет, если вы вложите весь свой капитал в одну инвестицию. Все будет хорошо, пока акции продолжают работать хорошо. Однако, если рынок резко развернется, вы можете потерять все свои инвестиции одним махом.
Это похоже на то, что происходит, когда кто-то в игре в прятки прячется в одном и том же месте. Когда появляется ищущий, все задержаны, и игра окончена.
Цель диверсификации портфеля
Основная цель диверсификации портфеля — снизить риск ваших инвестиций, особенно несистематический риск.
Несистематический риск, также называемый ситуационным риском, представляет собой риск, специфичный для отдельного бизнеса или сегмента рынка. Это риск, который вы намереваетесь снизить, диверсифицируя свой портфель. В результате рыночные события не повлияют на все ваши активы одинаково.
Как диверсифицировать свой инвестиционный портфель?
Диверсификация портфеля является одним из наиболее важных принципов инвестирования и имеет важное значение для управления рисками. Но хотя диверсификация имеет ряд преимуществ, с ней следует обращаться осторожно. Вот как эффективно диверсифицировать портфель:
Распределите свои инвестиции (диверсификация)
Хотя инвестиции в акции выгодны, вы не должны вкладывать все свои деньги в одну акцию или бизнес. То же самое верно и для других ваших портфелей, таких как фиксированные депозиты, взаимные фонды и золото.
Например, вы можете инвестировать в шесть акций. Однако если рынок в целом упадет, у вас возникнут проблемы. Эта проблема усугубляется, если запасы находятся в одной отрасли, например в производстве. Это связано с тем, что любые новости или информация, которые влияют на производительность одной производственной акции, также каким-то образом повлияют на производительность других акций.
Даже если вы инвестируете в один и тот же актив, вы можете диверсифицировать свой портфель, инвестируя в различные сектора и отрасли. Существует множество отраслей и секторов, которые необходимо исследовать, включая фармацевтику, информационные технологии (ИТ), потребительские товары, горнодобывающую промышленность, авиацию и нефть, и это лишь некоторые из них.
Изучите другие возможности для инвестиций
Другие варианты инвестиций и активы могут быть добавлены в ваш портфель. Другие варианты инвестиций включают взаимные фонды, акции, недвижимость и пенсионные планы. Кроме того, убедитесь, что ценные бумаги имеют различные уровни риска и соответствуют различным рыночным тенденциям.
Например, известно, что рынки облигаций и акций движутся в противоположных направлениях. В результате, инвестируя в оба этих рынка, вы можете компенсировать любую отрицательную доходность на одном позитивным движением на другом. В общем, вы можете избежать проигрышной ситуации.
Рассмотрите возможность инвестирования в индексные фонды или фонды облигаций
Добавление индексных фондов или фондов облигаций в ваш портфель в рамках разумной стратегии диверсификации придает вашему портфелю столь необходимую стабильность. Кроме того, индексные фонды более рентабельны, чем активно управляемые фонды, потому что комиссии ниже.
Фонды облигаций, с другой стороны, защищают портфель от рыночных колебаний и неопределенности, а также предотвращают потерю прибыли во время рыночной волатильности.
Продолжайте создавать свое портфолио
Это просто еще один способ диверсифицировать портфель. Вы должны продолжать диверсифицировать свой портфель, инвестируя в различные группы активов, включая акции, ценные бумаги и инструменты с фиксированной доходностью. Принятие этой стратегии поможет вам лучше справляться с волатильностью.
Кроме того, если вы инвестируете в паевые инвестиционные фонды, создание систематического инвестиционного плана (SIP) является хорошей идеей, поскольку он позволяет вам оставаться вложенными в течение рыночных циклов и извлекать выгоду из принципа усреднения стоимости в рупиях.
Знайте, когда выходить
Знание того, когда следует отказаться от инвестиций, также является частью диверсификации портфеля. Если класс активов, в который вы инвестировали, долгое время не приносил прибыли или если его фундаментальная структура изменилась таким образом, что это не соответствует вашим приоритетам и склонности к риску, вам следует выйти.
Кроме того, если вы инвестировали в рыночный инструмент, не выходите из него из-за краткосрочных колебаний.
Следите за комиссиями
Еще одна вещь, на которую стоит обратить внимание, это. Узнайте, какие сборы вы будете платить в обмен на услуги, которые вы получите, если наймете специалиста.
Это важно, поскольку комиссии могут негативно сказаться на окончательной доходности. Высокая комиссия уменьшит вашу прибыль.
Преимущества и недостатки диверсификации
Изучив значение и методы успешной диверсификации своих портфелей, вы должны знать, что на этом пути есть как преимущества, так и недостатки; недостатки особо. Это то, что вы должны принять со всей серьезностью. На данный момент уже очевидно, что ничто не обходится без недостатков, включая диверсификацию инвестиций.
Итак, давайте рассмотрим преимущества и недостатки каждой стратегии диверсификации портфеля теперь, когда вы узнали о них.
Преимущества диверсификации инвестиций
Ниже приведены преимущества диверсификации ваших инвестиций;
Делает портфель более устойчивым к ударам
Это одно из самых значительных преимуществ диверсификации. Во время рыночного спада хорошо диверсифицированный портфель поможет противостоять потрясениям. Когда вы инвестируете в различные группы активов, риск распределяется.
Кроме того, низкая эффективность одного класса активов компенсируется эффективностью другого класса активов. Проще говоря, хорошо диверсифицированный портфель позволяет лучше управлять своими потерями.
Рыночные циклы с лучшей погодой
Любая экономика проходит цикл. Рынки растут, падают, стагнируют, растут, падают и снова растут в течение определенного периода. Вы лучше выдержите рыночные циклы и получите прибыль от их бычьего роста, если диверсифицируете свой портфель.
Это также поможет вам получить прибыль от ралли рынка после краха. Это не относится к недиверсифицированному портфелю, который имеет большой вес в одном классе активов.
Увеличьте доходность с поправкой на риск
Это еще одно важное преимущество диверсификации портфеля. Когда два портфеля приносят одинаковую доходность, диверсифицированный портфель несет меньший риск, чем концентрированный. Ожидается, что последний будет более волатильным, чем первый.
В результате наличие диверсифицированного портфеля, который инвестирует в разные классы активов, имеет решающее значение для получения более высокой доходности с поправкой на риск.
Воспользуйтесь возможностями роста в других отраслях
Когда вы инвестируете в различные активы в самых разных отраслях, вы можете воспользоваться различными доступными возможностями роста. Например, золото в последнее время приносит впечатляющую прибыль, и те, кто инвестировал в желтый металл, получили значительные вознаграждения.
Рынки часто испытывают циклы, в которых один сектор превосходит другие, и вы можете извлечь из этого выгоду только в том случае, если у вас есть доступ к этому сектору.
Дает вам спокойствие и стабильность
Еще одним важным преимуществом стратегии диверсификации является то, что она обеспечивает столь необходимую гибкость и спокойствие в отношении вашего портфеля. Это потому, что, как вы должны знать, это может помочь в борьбе со спадом. Он убирает из вложений эмоциональный фактор, необходимый для достижения желаемой цели, с более стабильной отдачей.
Недостатки инвестиционной диверсификации
Как я уже говорил ранее, каждая стратегия имеет свои недостатки.
Буквальный смысл заключается в том, что даже при чрезмерных преимуществах диверсификации ваших портфелей есть некоторые вещи, на которые вам следует обратить внимание. Ниже приведены некоторые недостатки диверсификации ваших портфелей.
Перейти за борт
Инвесторы часто сходят с ума в интересах диверсификации портфеля и в конечном итоге вкладывают столько активов, которые им не нужны.
Например, многие инвесторы в конечном итоге покупают слишком много фондов акций, владеющих одними и теми же акциями. Это раздувает портфель и снижает доходность.
Налоговые осложнения
Еще один существенный недостаток диверсификации заключается в следующем. Налогообложение различных классов активов различается, и их покупка и продажа могут быть сложными. Например, взаимные фонды акций имеют другую налоговую структуру, чем взаимные фонды долговых обязательств. Точно так же доход банка FD облагается налогом иначе, чем доход от недвижимости.
В результате, инвестируя в различные группы активов, вы должны помнить о различных налоговых структурах.
Риск инвестирования в неизвестный актив
Во имя диверсификации вы можете в конечном итоге инвестировать в актив, о котором никогда раньше не слышали. Если инвестиции в этот актив незаконны в вашей стране, вы можете быть застигнуты врасплох. Кроме того, инвестирование в неизвестный актив может со временем привести к потере капитала, что приведет к снижению общей доходности портфеля.
Может затруднить инвестирование
Когда вы слишком сильно диверсифицируете, это может затруднить инвестирование. Прежде чем вы сможете продолжить, вы должны сначала понять структуру и работу класса активов, что может быть сложной задачей.
С другой стороны, если вы инвестируете всего в несколько групп активов, количество проблем, как правило, меньше.
Упущенные неожиданности
Еще одним недостатком диверсификации портфеля является то, что вы можете потерять всю прибыль, если в каком-то одном секторе произойдет всплеск.
Исторически сложилось так, что инвесторы сетовали на то, что лишь небольшая часть их акций приносила прибыль. Однако трудно определить, когда это произойдет с конкретным классом активов.
Как проще всего диверсифицировать свой портфель?
6 стратегий диверсификации, которые следует учитывать
- Это не просто акции против облигаций.
- Используйте индексные фонды, чтобы увеличить диверсификацию.
- Не забывайте о деньгах.
- Целевые фонды даты могут помочь.
- Частая ребалансировка помогает вам оставаться на правильном пути.
- Когда дело доходит до инвестиций, мыслите глобально.
Какие три фактора следует учитывать при диверсификации?
На диверсификацию влияет ряд факторов. К ним относятся финансовое состояние компании, привлекательность отрасли или рынка, количество доступных работников и то, как правительство регулирует бизнес. Способ диверсификации компании зависит от того, насколько здоровы ее финансы.
Каковы основные компоненты диверсифицированного портфеля?
Четыре столпа диверсифицированного портфеля
- Внутренние акции…
- Облигации
- Краткосрочные инвестиции.* Инвестиции в фонд денежного рынка могут привести к убыткам.
- Международные акции.
- Фонды сектора
- Фонды, специализирующиеся на товарах.
- Фонды недвижимости.
Какова лучшая стратегия диверсификации?
Инвестирование в ценные бумаги, которые отслеживают разные индексы, — отличный способ диверсифицировать свой портфель в долгосрочной перспективе. Добавляя в свой портфель инвестиции с фиксированным доходом, вы еще больше защищаете его от волатильности и неопределенности рынка.
В заключение
Диверсификация не гарантирует, что вы не понесете убытков. Все еще возможно потерять деньги после прохождения всего процесса. В конце концов, нет способа полностью искоренить опасность. С другой стороны, диверсификация поможет вам свести риск рыночных потерь к минимуму.
Чтобы получать хорошие доходы, не думая постоянно о своем портфеле, постарайтесь найти хороший баланс между риском и доходом.
- Что такое БИЗНЕС-ЦИКЛ? - Определение, внутренние и внешние причины
- Портфель ETF: 7+ лучших дивидендных портфелей в 202 году3
- ПОРТФЕЛЬ МИНИМАЛЬНОЙ ВАРИАНЦИИ: все, что вам нужно знать, упрощенно
- Типы взаимных фондов: 31+ различных типов (+ Краткое руководство)
- ETF против индексных фондов: лучший вариант для новичков и профессионалов
- МАРКЕТИНГОВЫЙ ПОРТФЕЛЬ: 15+ лучших руководств и примеров для создания выдающегося портфеля
