Краудфандинг — это растущая альтернатива более традиционным механизмам сбора средств для малого бизнеса. Кампания краудфандинга предполагает получение денежных пожертвований от многих людей, в том числе от тех, кто вас хорошо знает (например, от друзей, родственников, соседей и клиентов), для финансирования предприятия. Микрофинансирование, с которым иногда сравнивают краудфандинг, уже довольно давно существует в собственном виде. Тем не менее, более свежий вариант объединения нескольких отдельных краудфандеров набрал обороты за последнее десятилетие и, как ожидается, будет расти с годовой скоростью 18% до 2024 года. Интернет-каналы и социальные сети помогли повысить привлекательность краудфандинга, объединив владельцев бизнеса и сторонников. В статье будет рассказано все, что вам нужно знать о краудфандинге в сфере недвижимости, его преимуществах и недостатках в современном бизнесе.
Что такое краудфандинг?
Краудфандинг относится к практике обращения к большому количеству людей за небольшими денежными взносами в течение короткого периода времени, обычно нескольких месяцев, для финансирования определенного проекта или дела. Поскольку краудфандинг проводится в Интернете, ему часто помогают социальные сети, что позволяет спонсорам легко распространять информацию о конкретном деле или проекте в своих социальных кругах.
Краудфандинг может быть использован кем угодно для поддержки чего угодно: благого дела, творческого начинания, коммерческого предприятия, расходов на образование или даже отпуска.
Как работает краудфандинг?
В большинстве стран существуют ограничения на то, кто может инвестировать в стартап и сколько они могут вложить. Эти правила, как и те, которые ограничивают участие в хедж-фондах, предназначены для того, чтобы обычные люди не могли проиграть свои сбережения. Инвесторы в начинающие компании подвергаются высокому риску потери своих первоначальных инвестиций из-за преобладания неудач в бизнесе.
Обращаясь к широкой общественности за финансовой поддержкой, краудфандинг позволил стартапам привлечь сотни тысяч или миллионы долларов от самых разных инвесторов. Любой, у кого есть хорошая идея, может воспользоваться краудфандингом, чтобы представить ее группе потенциальных сторонников.
Один человек, который искал средства для разработки нового рецепта картофельного салата, выделяется как получатель одного из самых веселых проектов. Несмотря на то, что у него была цель всего 10 долларов, он смог собрать 55,000 6,911 долларов от XNUMX XNUMX спонсоров. Можно выбирать из сотен различных инициатив и инвестировать в каждую из них всего десять долларов. Платформы финансирования зарабатывают деньги, беря часть от общей суммы пожертвований.
Какие бывают виды краудфандинга?
Существует столько же различных видов краудфандинга, сколько и разных способов привлечения денежных средств для компаний, находящихся на разных стадиях развития. Ваш продукт или услуга и ваше стремление к расширению должны определять ваш выбор краудфандинговой платформы. Вот различные виды краудфандинга:
# 1. Акция Краудфандинг
Несмотря на то, что это самая маленькая часть пирога краудфандинга, краудфандинг акций может революционизировать то, как обычные люди вкладывают свои деньги. Реальные инвестиции в частные предприятия могут стать возможными благодаря краудфандингу акций. Несколько подходов к краудфандингу можно найти на таких платформах, как AngelList, CircleUp и OurCrowd.
По сравнению с традиционными методами долевого финансирования краудфандинг менее строго регулируется. Краудфандинг помогает предприятиям выпускать ценные бумаги на сумму до 1.07 миллиона долларов без регистрации в SEC, в то время как обычные процедуры ограничивают предприятия выпуском ценных бумаг только на 500,000 1 долларов. XNUMX
Кроме того, краудфандинг, предлагающий акции, позволяет одному человеку вкладывать только определенный капитал. Существуют ограничения, основанные на богатстве и доходах инвестора. Если ваш годовой доход или собственный капитал составляет менее 124,000 2,500 долларов США, вы имеете право инвестировать до 10 долларов США в год в краудфандинг акций. Вы можете инвестировать до 124,000% своего годового дохода или собственного капитала (в зависимости от того, что больше) на сумму более XNUMX XNUMX долларов США.
№ 2. Краудфандинг на основе вознаграждений
Люди делают финансовые взносы в вашу компанию через модель краудфандинга, известную как «краудфандинг на основе вознаграждения», в обмен на некоторое «вознаграждение», чаще всего какой-то аспект товара или услуги, которые предоставляет ваш бизнес. Несмотря на то, что эта стратегия предлагает спонсорам вознаграждение, она по-прежнему считается разновидностью краудфандинга на основе пожертвований, поскольку не дает ни финансовой отдачи, ни отдачи от капитала. Поскольку это позволяет владельцам бизнеса стимулировать своих вкладчиков, не неся больших дополнительных расходов и не продавая долю собственности, эта стратегия является популярным вариантом не только на Fundable, но и на других популярных краудфандинговых платформах, таких как Kickstarter и Indiegogo.
№ 3. Одноранговое кредитование
Вы когда-нибудь давали небольшой кредит близкому человеку? По сути, именно так работают краудфандинговые сайты, такие как Lending Club и Prosper. Таким образом, заемщики могут получить наличные деньги, минуя банковскую систему. Те, кто готов взять на себя некоторую степень риска, чтобы давать кредиты другим, теперь имеют возможность сделать это одним щелчком мыши.
№4. Краудфандинг в сфере недвижимости
Сайты, специализирующиеся на краудфандинге в сфере недвижимости, используют элементы как традиционного краудфандинга, так и традиционных REIT. Fundrise, RealtyMogul и CrowdStreet — это лишь некоторые из существующих краудфандинговых платформ. Инвесторы вкладывают скромные суммы в обмен на долю в здании (часто коммерческой недвижимости).
№5. Краудфандинг на основе пожертвований
Краудфандинг на основе пожертвований, вообще говоря, относится к любому типу краудфандинговой кампании, в которой инвесторы или вкладчики не получают никакой финансовой отдачи. Помощь при стихийных бедствиях, благотворительность, некоммерческие организации и медицинские расходы — это лишь некоторые из наиболее распространенных способов сбора средств с помощью краудфандинга.
Что является примером краудфандинга?
Краудфандинг иногда используется, чтобы помочь художникам создавать новые работы; например, вы можете сделать пожертвование на создание следующего альбома вашей любимой группы через краудфандинг. Они создали веб-сайт Kickstarter для следующего альбома, объясняя в общих чертах свои планы на него. Как и многие другие сторонники, вы пожертвовали 10 долларов на это дело. В обмен вы получите цифровую версию готового альбома.
В краудфандинговой кампании принято предлагать поощрения по уровням. Если вы пожертвуете 10 долларов, вы можете получить ссылку для скачивания альбома; однако, если вы пожертвуете 20 долларов, вы получите виниловую копию пластинки по почте.
Окупаете ли вы краудфандинг?
Не беспокойтесь об окупаемости. Хотя важно оправдать ожидания ваших сторонников от краудфандинга, правильнее думать о краудфандинге как о гранте, а не о долге. На краудфандинговых платформах не принято запрашивать проценты или возврат любого рода.
Что такое краудфандинг в сфере недвижимости
Краудфандинг в сфере недвижимости — это метод сбора средств, который в целом очень похож на краудфандинг. Большое количество мелких инвесторов объединяют свои средства для покупки недвижимости. Сайты краудфандинга, такие как Crowdbase, упрощают поиск и финансирование перспективных проектов в сфере недвижимости без необходимости учитывать такие факторы, как размер их первоначальных инвестиций, стоимость ремонта или потенциальный доход от аренды.
Исторически сложилось так, что первые инвестиции в недвижимость были крупными, часто исчислявшимися десятками тысяч долларов. Таким образом, только очень богатые люди могли позволить себе инвестировать в этот многообещающий класс активов. Благодаря краудфандингу люди могут потратить всего лишь 100 долларов на покупку недвижимости.
Кроме того, краудфандинг — популярный способ получить средства для творческих и полезных для сообщества инициатив в сфере недвижимости. Возобновляемая энергия, экологически чистая инфраструктура и содержание исторических построек подпадают под эту категорию.
Как работает краудфандинг недвижимости?
Ставки по ипотечным кредитам близки к рекордно низким, что делает покупку инвестиционной недвижимости привлекательным вариантом для тех, кто хочет увеличить или диверсифицировать свое состояние. Тем не менее, ипотека от кредитора, такого как банк или кредитный союз, обычно необходима для людей, желающих купить недвижимость. В результате этим финансистам, возможно, придется внести значительную первоначальную сумму, а также продолжать вносить существенные ежемесячные платежи для покрытия своих основных расходов на проживание. Покупатели несут ответственность за текущий уход и ремонт инвестиционной собственности, а также оплату любых связанных с этим расходов, включая, помимо прочего, налоги на недвижимость и коммунальные услуги.
С другой стороны, краудфандинг в сфере недвижимости позволяет инвесторам объединять свои деньги через финтех или сайты краудфандинга для инвестирования в недвижимость и получения прибыли. Варианты инвестирования в Интернете обычно требуют для начала несколько сотен долларов. Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) и другие финансовые структуры, которые владеют инвестициями в недвижимость и управляют ими, получают средства. Эти свойства включают дома, квартиры, кондоминиумы, торговые центры, торговые центры, отели, офисы и многое другое. Краудфандинговые инвестиции являются частными, в отличие от многих публично торгуемых REIT. Эти REIT также распределяют дивиденды.
Кроме того, инвесторы могут покупать эксклюзивные активы на частном рынке недвижимости у краудфандинговых компаний. Из-за более высокого риска они также предлагают более высокую доходность, чем публично торгуемые REIT. Как и в случае с любым частным инвестиционным холдингом, крайне важно провести исследование и не перенапрягаться в финансовом плане. Краудфандинг в сфере недвижимости обычно используется для диверсификации и увеличения финансовых активов при сохранении сбалансированного портфеля акций, облигаций и других инвестиций в акционерный капитал.
Разнообразие вариантов инвестирования
Краудфандинг в недвижимость допускает две различные формы инвестиций, каждая из которых имеет свой собственный набор рисков и потенциальных выгод:
№1. долговая недвижимость
Долговые инвесторы похожи на банк в том, что они обеспечивают финансирование проектов в сфере недвижимости, ссужая деньги спонсорам. В зависимости от условий инвестиционной сделки долговые инвестиции обычно предполагают стабильные периодические платежи до погашения. Ставки по кредиту могут варьироваться от 3 до 15%, в зависимости от предполагаемого риска проекта. Ограниченный характер доходов означает, что вы не выиграете от какого-либо значительного повышения стоимости базовой собственности. Хотя держатели акций имеют больше шансов получить прибыль от ликвидации компании, держатели долга имеют более высокий приоритет в случае неплатежеспособности.
№ 2. Недвижимость
Когда вы напрямую инвестируете в фирму или недвижимость, вы становитесь ее владельцем. Эти инвесторы в первую очередь подвержены любым убыткам, но имеют возможность получить бесконечную прибыль. Владельцы акций могут рассчитывать на получение прибыли до тех пор, пока рыночные арендные ставки и/или цены на недвижимость растут. С другой стороны, предположим, что арендная плата и/или стоимость недвижимости упали до уровня, при котором актив должен быть продан. Если это произойдет, то для акционеров возникнет значительный риск убытков. Инвестиции в акционерный капитал более ненадежны, чем в долг, из-за более низкого статуса акционерного капитала.
Каковы плюсы и минусы краудфандинга недвижимости?
Как и любой другой вид инвестиций в недвижимость, краудфандинг может быть как прибыльным, так и рискованным. Крайне важно взвесить все за и против подобных сайтов и инвестиций, прежде чем вкладывать деньги в краудфандинговый проект в сфере недвижимости.
Плюсы:
- Снижает стресс, который обычно испытывают владельцы недвижимости и арендодатели
- Затраты низкие как на начальном этапе, так и в долгосрочной перспективе, что делает это привлекательной альтернативой более традиционным формам инвестирования в недвижимость.
- Доходность обычно выше, чем у более традиционных инвестиций в недвижимость.
- Позволяет владельцам собственности, возможно, увеличить свое богатство за счет диверсификации.
- Предоставляет доступ к уникальным разработкам и возможностям в сфере недвижимости.
Минусы
- Определенный уровень финансовой стабильности или «аккредитации» (в зависимости от платформы) может потребоваться для того, чтобы некоторые пользователи считались «инвесторами».
- Некоторые краудфандинговые платформы могут взимать с инвесторов плату за администрирование или консультационные услуги.
- Трудно сразу продать активы или избавиться от них.
- Все дивиденды, полученные Участником, подлежат налогообложению.
- Несколько платформ и проектов все еще находятся в зачаточном состоянии и, как следствие, не имеют надежного послужного списка для развития.
Каковы риски краудфандинга?
Инициативы краудфандинга возникли во всем мире и по всему городу в результате распространения Интернета и социальных сетей в последние годы. Возможно, вы знакомы с концепцией использования Интернета для сбора пожертвований или заявок на получение кредита для финансирования нового предприятия. Вы должны знать характер, профиль риска и нормативный статус таких инициатив по краудфандингу, прежде чем инвестировать в них или участвовать в них. Краудфандинговая деятельность может показаться привлекательной из-за большого вознаграждения, которое она теоретически может обеспечить, но вы должны постоянно помнить о связанных с этим рисках. Вот некоторые из общих рисков, связанных с краудфандингом:
№1. Опасность уменьшения запасов и сложности с их продажей
Инвестиции, сделанные с помощью краудфандинга акций, могут иметь или не иметь вторичного рынка. Может быть сложно определить цену самой акции. Однако в некоторых случаях инвесторам может быть трудно отказаться от своих обязательств, а в других они могут быть вынуждены продавать с убытком. Разводнение стоимости выпущенных акций возможно, если будет выпущено больше акций.
№ 2. Преступная деятельность
Из-за возможности отмывания денег и другой преступной деятельности с использованием сайтов краудфандинга власти могут принять меры, например приостановить их работу, чтобы предотвратить их работу. Помимо законов и положений о ценных бумагах, краудфандинг может регулироваться дополнительным набором правил в зависимости от особенностей кампании.
№3. Цифровая безопасность
Из-за преобладания онлайн-платформ инвесторы, участвующие в краудфандинге, рискуют стать жертвами хакеров. Кибератаки могут принимать различные формы, включая перегрузку инфраструктуры, путаницу с учетными записями, кражу личных данных и кражу данных.
№ 4. Риски мошенничества
Операции краудфандинга несут в себе опасность финансового мошенничества, например, когда инвесторов обманом заставляют покупать бесполезные финансовые продукты или инвестиции из-за анонимности некоторых платформ краудфандинга и отсутствия прозрачности. Однако в таком случае потенциальные инвесторы могут потерять все, если это произойдет.
№ 5. Различия в знаниях и отсутствие прозрачности
Из-за отсутствия прозрачности и анонимности некоторых платформ краудфандинга инвесторам может быть сложно получить все необходимые им факты о своих кредитах и инвестициях. Платформы могут не предоставлять полную или точную информацию, поэтому инвесторы могут принимать решения, не зная многого о проекте, компании или профиле заемщика, в который вкладываются их деньги.
Некоторые сайты краудфандинга могут быть не очень прозрачными, например, в отношении оценки инвестиций, потому что они могут скрыть соответствующие данные (например, об исторических показателях дефолтов или затратах). Даже после присоединения к платформе краудфандинга или осуществления инвестиций инвестор может не знать обо всех потенциальных опасностях. Следовательно, потенциальные инвесторы должны осознавать тот факт, что они, возможно, не смогут узнать все, что нужно знать о компании или заемщике.
Что такое краудфандинговая кампания?
Краудфандинговую кампанию можно рассматривать как официальную презентацию для многих пользователей веб-сайта. Это беспроигрышный вариант, поскольку они получают дополнительную информацию о продукте или услуге, которую вы представляете. Кампания оптимизирует все подробности о вашей компании, включая ее историю, до уровня, понятного потенциальным инвесторам.
Основная цель каждой краудфандинговой кампании — расширить клиентскую базу компании, ищущей средства. Это также помогает в распространении информации об их компании. Миллионы потенциальных спонсоров каждый день посещают краудфандинговые сайты, такие как Crowdcube и Indiegogo, в поисках следующего большого дела. Сторонники вашей кампании могут просматривать эти сайты, взаимодействовать с вами и друг с другом и распространять информацию об этом.
Более того, способность централизовать всю деятельность по сбору средств является важным аспектом любой кампании. Теперь нет необходимости искать финансирование на индивидуальной основе из-за кампании. С помощью этого метода вы можете доставлять свой контент в Интернете таким образом, чтобы это было более удобно для людей, особенно для тех, кто использует смартфоны. Когда вы используете краудфандинг для сбора денег, вы можете потратить это время и энергию на реальное ведение своего бизнеса.
Могу ли я заниматься краудфандингом самостоятельно?
Абсолютно да, вы можете разместить свой собственный веб-сайт краудфандинга или использовать уже существующий для сбора пожертвований.
Благодаря стратегии самостоятельного размещения вы можете использовать любой текущий веб-сайт для запуска рекламных кампаний. Чтобы встроить кампанию на свой веб-сайт, просто вставьте на страницу небольшой HTML-код. Вместо этого, используя стратегию платформы, вы можете легко разместить все свои кампании в одном месте. Даже если вы не знаете, как кодировать или создавать веб-сайты, вы все равно можете вносить изменения в свой веб-сайт Atlas с помощью встроенной панели администратора.
Преимущества и недостатки краудфандинга
Краудфандинг, или микропожертвования, — это метод поддержки бизнеса или других начинаний путем привлечения множества людей к внесению небольшой суммы. Это новый метод финансирования бизнеса, но он становится все более популярным, особенно среди стартапов и небольших предприятий. Вот преимущества и недостатки краудфандинга для малого бизнеса. Также, КАК ПРИОБРЕСТИ ИНВЕСТОРОВ: полное руководство для стартапов.
Преимущества:
№1. Это эффективный и простой способ быстрого получения финансирования.
Краудфандинг может помочь вам быстро и легко получить деньги, необходимые для вашей компании. В отличие от месяцев или даже лет, которые могут потребоваться для получения финансирования с помощью более традиционных средств, таких как банковские кредиты или венчурный капитал, вы можете получить деньги всего за несколько недель. Кроме того, если ваша кампания будет успешной, у вас будет капитал, необходимый для расширения вашей компании.
№ 2. Это фантастический метод тестирования вашего продукта или услуги на рынке.
Чтобы протестировать свой продукт или услугу на рынке, краудфандинг — отличный вариант. Спрос на ваш продукт или услугу — верный признак того, что они будут успешными, если инвесторы готовы вложить в них свои деньги. Кроме того, если вы запустите успешную кампанию, вы точно будете знать, что людям нужно то, что вы продаете.
№3. Это отличный способ познакомиться с потенциальными клиентами и деловыми партнерами.
Еще одним преимуществом краудфандинга является общение с потенциальными клиентами и деловыми партнерами. Общение с людьми, которые проявляют интерес к тому, что вы делаете, может привести к долгосрочной выгоде для вашей компании.
Краудфандинг может быть лучшим выбором, если вам нужно собрать деньги для стартапа или малого бизнеса. Многие компании выбирают эту стратегию из-за низкого риска и быстрых результатов. И если вы сможете заявить о себе и наладить связи, это может стать мощным инструментом для расширения охвата вашей компании.
Минусы:
№1. Вам придется приложить некоторые усилия, чтобы рассказать о своей кампании
Вам нужно приложить некоторые усилия для рекламы вашего краудфандинга, если вы хотите, чтобы он был успешным. Возможно, это помешает вам сосредоточиться на других, более продуктивных аспектах управления вашей компанией.
№ 2. Это может привести к тому, что вы потеряете контроль над своей компанией
Хотя краудфандинг может помочь вам привлечь инвесторов, он также может заставить вас отказаться от контроля над своим бизнесом. Потенциальные акционеры имеют финансовые интересы в фирме и ожидают получения прибыли.
№3. Стимулы могут быть необходимы
Возможно, поощрения, например призы, могут стать хорошим способом привлечь больше людей к участию в вашей кампании. Эти стимулы могут быть дорогими и не всегда способствуют успеху вашей фирмы.
Краудфандинг Сайты
Вы можете начать бизнес с помощью одного из многочисленных краудфандинговых сайтов в Интернете. Существует множество отличных краудфандинговых платформ, но вот четыре, которые могут помочь вам расширить свой бизнес.
- LendingClub
- IndieGoGo
- Kickstarter
- GoFundMe
Каковы предложения по эффективной краудфандинговой кампании?
Хотя не существует надежного метода краудфандинга, есть три основных шага, которые вы можете предпринять, чтобы увеличить свои шансы на успех.
№1. Убедитесь, что ваша цель достижима
Не забегайте вперед; финансируйте только то, что вам действительно нужно. Даже если вы сможете собрать больше денег, чем ожидали, было бы бессмысленно, если бы вы не смогли собрать хотя бы эту сумму. Когда проект достигает 30% своей цели, он успешен более чем в 90% случаев.
№ 2. Соблюдай свое слово
Вы должны изо всех сил стараться выполнять свои обещания компенсации в установленные сроки. Те, кто заботится о вас, оказали вам свою поддержку; теперь это зависит от вас, чтобы погасить их. Если что-то, находящееся вне вашего контроля, мешает вам выполнить свои обязательства, будьте откровенны и сообщите об этом своим покровителям как можно скорее. Гораздо больше, чем если бы вы просто закрыли магазин, они поймут.
№3. Отдайте предпочтение первым двум дням
Первые 48 часов вашей краудфандинговой кампании имеют решающее значение. Справедливо сказать, что сам запуск — самый ответственный шаг. Ваш импульс увеличится и продвинет вас далеко в этой кампании, если вы начнете с сильного начала.
Заключение
Крайне важно хорошо подготовиться, прежде чем делать какие-либо инвестиции. Понимание бизнес-модели краудфандинговой кампании и потенциальных недостатков имеет решающее значение. Хотя начинать бизнес с таким начинанием может быть увлекательно, важно помнить, что не каждая компания будет успешной. Инвестор должен быть готов принять на себя риски, связанные с этими инвестициями, и должен иметь разумные ожидания возврата своих инвестиций.
Часто задаваемые вопросы о краудфандинге
Какой краудфандинговый сайт лучше?
Indiegogo - лучший сайт. Тем не менее, в целом это лучший вариант, потому что с 800,000 года он успешно помог профинансировать более 2008 XNUMX проектов по всему миру.
Можно ли потерять деньги на краудфандинге?
Да. Вы можете потерять деньги на краудфандинге. При любых вложениях возможны денежные потери. Возможность потерять свои инвестиции — главная опасность краудфандинга. Когда дело доходит до потенциальных вознаграждений и убытков, краудфандинг находится на самом верху шкалы рисков.
похожие статьи
- ИНВЕСТОРЫ ДЛЯ МАЛОГО БИЗНЕСА: как их найти.
- ИНВЕСТОРЫ В НЕДВИЖИМОСТЬ: руководство для начинающих и профессионалов на 2023 год (подробно)
- Топ лучших компаний по инвестициям в недвижимость в 2023 году
- ИНВЕСТИРОВАНИЕ В КОММЕРЧЕСКУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ: что это значит и как начать инвестировать
Справка
