Существует множество вариантов обеспечения финансово безопасного будущего для ваших близких. Трастовые фонды — отличный способ подготовить ваших детей или внуков к финансовому успеху в будущем. Кроме того, они обычно не предназначены для очень богатых. На самом деле, независимо от вашего собственного капитала, вы можете создать трастовый фонд, чтобы ваши близкие точно управляли и распределяли ваши активы. Подумайте о том, чтобы обратиться к финансовому эксперту за помощью с трастовыми фондами или другими трудностями планирования недвижимости.
Что такое трастовый фонд?
Трастовый фонд — это юридическое учреждение, которое хранит активы до тех пор, пока предполагаемый получатель не сможет их получить. Когда бенефициар достигает определенного возраста или когда предыдущий владелец активов умирает, это происходит.
Чтобы понять, как работает трастовый фонд, полезно усвоить следующие три термина:
- Грантор: Это лицо, отвечающее за передачу активов в трастовый фонд. Если вы тот, кто хочет установить доверие, это вы.
- Получатель: Бенефициар — это тот, кто имеет законное право на активы в трастовом фонде. Это может быть семья или любимая благотворительная организация.
- Доверенное лицо: Доверительный управляющий является лицом, принимающим решения и отвечающим за надлежащее распределение активов трастового фонда.
Трасты могут содержать такие активы, как недвижимость (например, семейные реликвии или драгоценности), акции, облигации или даже предприятия.
Автомобили и страхование жизни не следует передавать в доверительное управление без предварительной консультации со специалистом по налогам или адвокатом по недвижимости. Пенсионные счета, например, не следует помещать в доверительное управление, потому что у них обычно уже есть назначенный бенефициар, что удерживает их от завещания, иногда длительного судебного процесса подтверждения завещания и распределения активов в соответствии с его инструкциями.
Есть два способа перевести активы в трастовый фонд. Как лицо, предоставляющее право, вы можете либо передать активы в трастовый фонд при жизни, либо использовать свой план наследования, чтобы указать, что трастовый фонд должен быть создан и определенные активы будут переданы ему после вашей смерти.
Связанный: Пенсия НФЛ: полное руководство в 2023 году (обновлено)
Как работает трастовый фонд
Трастовые фонды могут содержать различные активы, включая денежные средства, инвестиции, недвижимость и произведения искусства. Они могут даже содержать целые предприятия. По сути, в трастовый фонд можно поместить все ценное.
Таким образом, трастовые фонды являются «сущностями». Что это влечет за собой с точки зрения понимания того, как работают трастовые фонды?
Вложение денег в траст позволяет вам передать собственность кому-то организованным образом, где могут быть наложены правила. Например, вы можете указать, что бенефициару не разрешается использовать средства для погашения долгов. В качестве альтернативы вы можете установить ограничения на возраст бенефициара, прежде чем он сможет завладеть средствами.
Причины для создания трастового фонда
Хотя существует бесчисленное множество причин для создания трастового фонда, вот некоторые из наиболее распространенных, а также типы трастов, наиболее подходящие для них.
№1. Завещания избегают.
Активы трастового фонда распределяются среди бенефициаров вне процесса завещания. Для этой цели вы можете создать отзывный живой траст.
№ 2. Бенефициары находятся под охраной.
Если бенефициару не хватает жизненных навыков, необходимых для управления активами траста (например, несовершеннолетний, унаследовавший крупную сумму денег), вы можете создать условный траст, который передает ему активы только по достижении им определенного возраста.
№3. Сохранение ценных вещей.
Если вы хотите сохранить некоторые активы для своих детей в случае развода, вы можете создать трастовый траст, чтобы гарантировать, что бывшая супруга вашего ребенка не будет претендовать на трастовые активы.
№ 4. Установление линии спуска.
Вы можете создать супружеский траст, также известный как обходной, кредитный убежище, семейный или A/B траст, если вы хотите, чтобы ваш оставшийся в живых супруг сначала приобретал активы в траст, а затем распределял оставшиеся активы между выбранными бенефициарами, когда они умирают.
№ 5. Налогообложение.
Вы можете передать активы в безотзывный траст, чтобы уменьшить свои налоговые обязательства или предотвратить возможный налог на наследство. Поскольку активы в этом типе траста больше не принадлежат вам, вам не придется платить подоходный налог с них в течение жизни, и вы можете избежать уплаты налога на наследство после смерти.
№ 6. Создание условий для нетрудоспособного бенефициара.
Некоторые социальные услуги доступны только людям с небольшим состоянием и доходом. Вы можете учредить траст для дополнительных нужд или особых потребностей, чтобы инвалид, находящийся на вашем попечении, продолжал получать государственную помощь после вашей смерти, даже если он унаследует деньги.
Большинство трастовых фондов также классифицируются как отзывный или безотзывный.
Отзывные трастовые фонды позволяют доверителю изменить или отозвать траст в течение своей жизни. Безотзывные трастовые фонды являются постоянными и обычно не могут быть легко изменены после их создания.
Преимущества и недостатки трастовых фондов
Каждый тип трастового фонда имеет свои преимущества и недостатки. Вот чем они отличаются между двумя типами трастовых фондов: отзывными и безотзывными трастами.
Преимущества отзывных трастовых фондов
№1. Управление активами.
Отзывные трасты позволяют для простого администрирования и контроля активов, что может быть весьма полезным для пожилых людей с детьми, проживающих в отдаленных городах. Поскольку активы, переданные в траст, должны быть оформлены на имя траста, траст может консолидировать разнообразные активы под одной крышей, а когда праводатель умирает, активы могут контролироваться доверительным управляющим.
№ 2. Держите Probate в страхе.
Если вы живете в штате, где стоимость завещания высока, а сроки завещания длительны, активы, находящиеся в доверительном управлении, могут легко перейти к вашим наследникам и избавить их от необходимости ждать, пока государство урегулирует ваше имущество.
№3. Конфиденциальность.
Отзывной траст позволяет сохранить вашу собственность в тайне. Рассмотрите названия трастов, которые скрывают личную информацию, такие как Отзывный траст JJS, а не Отзывный траст Джона Джеймса Смита, чтобы сохранить секретность.
Недостатки отзывных трастовых фондов
№1. Дорого
Сборы за создание отзывного траста варьируются в зависимости от сложности вашего имущества и штата, в котором вы живете. Среди прочего, можно было бы ожидать судебных издержек, сборов за переоформление активов, сборов за подачу налоговых деклараций и сборов доверительного управляющего.
№ 2. Дополнительное усложнение.
Многие люди предпочитают создать отзывный траст, чтобы избежать завещания после смерти. Однако, если они не отслеживают какие-либо новые приобретения активов, их наследникам, возможно, все же придется пройти процедуру завещания. Один из полезных советов состоит в том, чтобы ваш адвокат по планированию недвижимости часто связывался с вами, чтобы напомнить вам, что, если вы покупаете новые активы, имеющие титул, убедитесь, что отзывный траст имеет этот титул.
№3. Это не замена плану недвижимости.
Траст не заменяет планирование недвижимости. Однако это один из компонентов комплексного плана недвижимости, который потенциально может сыграть роль в вашей налоговой стратегии.
№ 4. Уверенность в своих доверенных лицах.
Назначение доверенного лица, как и назначение душеприказчика в вашем завещании, не является обязанностью, к которой следует относиться легкомысленно. Чтобы быть уверенным в том, что активы, находящиеся в вашем доверительном управлении, будут управляться с соблюдением этических норм и распределяться по вашему желанию, вы должны иметь высокий уровень доверия к лицу, которого вы назначаете доверительным управляющим.
В целом, все преимущества и недостатки отзывных трастов относятся к безотзывным трастам, а также к некоторым дополнительным преимуществам и недостаткам.
Преимущества безотзывных трастовых фондов
№1. Налоговая администрация.
Люди часто создают безотзывные трасты, чтобы вычесть активы из своего собственного капитала и уменьшить будущие налоги на недвижимость. Кроме того, поскольку активы больше не носят титул на имя человека, он может снизить свои налоговые обязательства еще при жизни.
№ 2. Распределение богатства ответственным образом.
Безотзывный траст можно использовать для обучения молодежи правильному управлению капиталом. Например, безотзывный траст может потребовать от бенефициаров выполнения определенных условий (таких как посещение колледжа или работа) для получения льгот.
№3. Защита активов
Поскольку активы в вашем доверительном управлении больше не хранятся на ваше имя, безотзывный траст может защитить ваши активы от судебных разбирательств.
Недостатки безотзывных трастовых фондов
Постоянство.
Наиболее существенным недостатком безотзывных трастов является то, что они являются постоянными. Законы некоторых штатов могут допускать незначительные изменения после передачи актива в безотзывный траст, но не полагайтесь на него. Из-за постоянства безотзывного траста многие доверители не решаются использовать его и пожинать все его преимущества.
Завещание против трастового фонда
Траст никоим образом не заменяет завещание. Вы можете назначить душеприказчика и законного опекуна для своих детей только по завещанию. При отсутствии завещания государство, в котором вы проживаете, разделит ваше имущество и активы по своему усмотрению.
Завещание, по сути, является наиболее важным компонентом вашей наследственной стратегии.
Сказав это, наличие воли и доверия может помочь гарантировать, что ваши деньги не только пойдут тем, кого вы хотите, но и пойдут так, как вы хотите.
Поскольку завещания подлежат завещанию, вы можете создать траст, как только он у вас появится. Это означает, что кредиторы, другие родственники или даже ваши дети могут оспаривать то, что в нем говорится во время процедуры завещания.
Например, предположим, что ваше завещание оставляет 40 % вашего имущества сыну, 40 % — дочери и 20 % — на благотворительность. Ваши дети имеют законное право оспорить завещание и попытаться остановить благотворительную деятельность. В качестве альтернативы, если ваша дочь считает, что она имеет право на более чем 40%, она может подать в суд на вашего сына.
Хотя создать траст сложнее, в долгосрочной перспективе он может избежать процесса завещания.
Может ли доверительный управляющий вывести деньги из траста?
Рассматривая трастовые фонды, многие люди обеспокоены тем, что доверительный управляющий совершает набеги на траст в личных целях. Чтобы было ясно, это противозаконно. Конкретные правила различаются в зависимости от того, где вы живете, но доверительный управляющий никогда не может снимать средства в личных целях. Поскольку доверительный управляющий несет фидуциарную ответственность, он или она обязаны вести себя в лучших финансовых интересах бенефициара и должны соблюдать правила и положения трастового соглашения.
Доверительный управляющий — это единственное лицо (или лица), которое может снимать средства с трастового счета.
Типы трастовых фондов
У вас есть варианты в этой области, как и во многих других в финансовое планирование.
№1. Безотзывный трастовый фонд
Как следует из названия, этот тип доверия не может быть впоследствии изменен или уничтожен. Как только активы переданы в доверительное управление, они больше не являются вашими. За них отвечает доверенное лицо. Это может быть банк, адвокат или другое учреждение, созданное специально для этой цели.
Хорошая новость заключается в том, что… поскольку активы больше не находятся в вашем непосредственном контроле, вы освобождаетесь от уплаты подоходного налога или налога на имущество с любых процентов, полученных от них.
С другой стороны, безотзывный траст защитит ваши активы от кредиторов или судебных исков. Если вы создали безотзывный траст для пожертвования своих активов на благотворительность, вы можете вычесть стоимость этих активов из своего налогооблагаемого дохода.
Еще одно преимущество безотзывного траста заключается в том, что деньги защищены от домов престарелых, потому что они «больше не ваши». Если вам требуется долгосрочный уход, эти деньги не будут потрачены на дорогостоящее средство. Однако, если вы поместите большую часть своих активов в безотзывный траст, у вас может не хватить денег, чтобы покрыть расходы на проживание в будущем!
Хотя создание безотзывного траста имеет свои преимущества, наиболее существенным недостатком является невозможность внесения изменений. Даже если вам очень нужны деньги, вы не сможете получить их «назад» позже.
№ 2. Отзывной трастовый фонд
Как вы могли догадаться из названия, это обратная сторона безотзывного траста. Вы можете отозвать его в любое время и внести изменения. Эти трасты, часто известные как «живые трасты», вступают в силу, пока вы еще живы.
Конечно, вы не получаете таких же налоговых преимуществ, как безотзывный траст, но у вас гораздо больше гибкости. Этот тип доверия по-прежнему позволяет вам указать, кто и как должен наследовать ваши активы.
Вы также можете спланировать ожидания для будущего доверительного управляющего. Например, если вы обеспокоены тем, что станете физически или умственно недееспособными, вы можете управлять своими собственными активами, имея доверенное лицо, готовое вмешаться в случае необходимости.
№3. Целевой фонд для особых нужд
Если у вас есть ребенок с особыми потребностями, вам следует подумать о создании трастового фонда. Даже если вы неожиданно умрете, вы можете гарантировать, что он получит специализированную помощь, учредив траст.
Вы можете назвать траст особых потребностей в качестве бенефициара вашего полиса страхования жизни, а не иждивенца. Это имеет несколько преимуществ. Во-первых, если ваш иждивенец не способен распоряжаться деньгами, он поручает это делать кому-то другому. Кроме того, указание траста в качестве бенефициара может позволить вам продолжать получать как можно больше государственных пособий.
(Если вы ухаживаете за кем-то с особыми потребностями, вы, вероятно, захотите нанять адвоката по планированию имущества с особыми потребностями.)
№ 4. Благотворительные остаточные фонды
Эти типы трастовых фондов могут сэкономить деньги на налогах, а также пожертвовать на благотворительность, которая вам небезразлична. С благотворительным остатком траста вы можете пожертвовать свои активы благотворительной организации, которая будет выступать в качестве доверительного управляющего и управлять этими активами, пока вы еще живы. Когда ваши инвестиции принесут прибыль, благотворительная организация предоставит вам (или другому бенефициару) доходы. Это будет продолжаться в течение определенного периода времени, часто в течение всей жизни лица, предоставляющего право.
Другими словами, вы можете «предварительно подарить» благотворительный взнос сейчас, чтобы получить немедленную налоговую выгоду, а также защитить свои активы от налогов на наследство, уменьшив размер вашего имущества после вашей смерти (в это время средства будут принадлежать благотворительной организации). в полном объеме).
№ 5. Завещательные трасты
Завещательный - аналог последней воли и завещания. Вы можете создать завещательный траст в своем завещании, чтобы управлять тем, что происходит с вашими активами и как ваша собственность наследуется. Если вы выберете этот метод, суд по наследственным делам рассмотрит ваше завещание после вашей смерти. Если вы указали, что трасты должны быть созданы в документе, они вступят в силу после того, как суд подтвердит вашу волю и согласится следовать изложенным вами указаниям.
№ 6. Квалифицированный траст с прекращенной процентной ставкой (QTIP)
Этот тип траста гарантирует, что супруга доверителя может жить в своем доме, пока он или она не умрет, но не позволяет этому супругу продавать имущество. Это особенно полезно для смешанных домохозяйств. Предположим, вы состоите в браке и у вас есть взрослый ребенок от предыдущего брака. Допустим, вы хотите оставить свой дом своему ребенку после смерти. Вы можете использовать траст QTIP, чтобы гарантировать, что вашего супруга не «выгонят» из дома, в котором вы жили вместе, в случае вашей смерти. Когда ваш муж умрет через определенное количество лет, ваш ребенок сможет получить дом.
№ 7. Расточительности Трасты
Это широкая фраза для трастовых фондов, предназначенная для того, чтобы позволить доверительному управляющему удерживать деньги от бенефициара, если доверительный управляющий подозревает, что бенефициар растратит их или вернет их кредитору. Например, если вы хотели оставить деньги своим детям, но не были уверены, что они будут достаточно ответственными, чтобы тратить их с умом, это может быть хорошим вариантом. Или, например, если вы хотели оставить деньги тому, кто страдает от токсикомании или компульсивных расходов.
№8. Доверительные фонды с нераспределенной прибылью (GRIT)
Этот тип трастового фонда в основном полезен для очень богатых. Целью этого типа траста является попытка снизить сумму денег, в которую правительство оценивает вашу собственность для целей налога на наследство. Если стоимость вашего имущества превышает определенную сумму, вам, возможно, придется платить налоги на наследство; Вот почему GRIT позволяют доверителю получать процентный доход от трастовых активов, не включая стоимость этого имущества в общую сумму для целей налога на наследство.
№ 9. Квалифицированные доверительные фонды для личного проживания
Квалифицированные доверительные фонды для личного проживания служат той же цели, что и GRIT, в том смысле, что они помогают уменьшить ваши налоговые обязательства. Это безотзывные трасты, которые можно использовать для удержания вашего основного места жительства или загородного дома «вне» вашего имущества по налоговым причинам. Поскольку это безотзывное доверие, вы не можете вернуть его, но этот шаг может быть удобен, если вы хотите передать право собственности на дом членам семьи.
№10. Слепой трастовый фонд
Бенефициар трастового фонда для слепых не знает личности доверительного управляющего или ответственного лица. Доверительный управляющий трастового фонда для слепых несет полную ответственность за управление трастом до тех пор, пока активы не будут выплачены.
Слепые трастовые фонды часто используются, когда человек хочет избежать конфликта интересов, например, когда траст связан с бизнесом или инвестициями. Слепые трасты также можно использовать для добавления дополнительного уровня конфиденциальности в управление трастами.
№ 11. Единичный целевой фонд
Паевой трастовый фонд — это тип структуры взаимного фонда, который позволяет переводить доходы непосредственно клиенту (который будет бенефициаром). Паевые трастовые фонды позволяют инвесторам максимизировать свои дивиденды, не реинвестируя свои доходы в фонд.
Паевые трастовые фонды могут инвестировать в широкий спектр активов, таких как ценные бумаги, акции и облигации. Они чаще всего используются инвесторами как подход к налоговому укрытию, а не как инструмент для планирования недвижимости.
№ 12. Общий целевой фонд
Финансовое учреждение управляет общим трастовым фондом от имени группы лиц. Общие трастовые фонды в некотором смысле похожи на взаимные фонды, но их членство ограничено лицами, имеющими трастовые счета.
Общие трастовые фонды используются реже, чем когда-то, потому что альтернативные трастовые и инвестиционные типы могут обеспечить больше преимуществ. Сейчас они рассматриваются как специализированная инвестиционная структура.
№ 13. Целевой фонд «Бэби»
Ребенок из трастового фонда — это человек, который по достижении определенного возраста получит деньги или активы от траста. Формальное слово для этого человека — бенефициар, хотя в популярной культуре широко используется «Trust Fund Baby». Фраза «Trust Fund Baby» может иметь негативный оттенок, поскольку указывает на то, что кто-то является бенефициаром наследственного богатства. Это часто упоминается в телевизионных драмах или фильмах.
Почему богатые люди используют трастовые фонды?
Трасты часто используются богатыми людьми для создания не облагаемого налогом имущества.
Правительство устанавливает ограничение на то, сколько вы можете оставить кому-то без уплаты федеральных подарков или налогов на наследство. Освобождение в 2018 году составило 11.2 миллиона долларов на налогоплательщика. Итак, если вы действительно богаты, трастовый фонд может стать отличным способом пожертвовать деньги, не облагая ваших наследников большим налогом.
Итак, да, есть причина, по которой многие люди связывают трасты с богатыми. Сказав это, есть много приложений и для остальных из нас.
Как создать трастовый фонд
Для создания трастового фонда вам потребуется следующая информация:
- Имя доверенного лица
- Название траста
- Описание траста, а именно, почему доверитель создает его
- Имя доверенного лица, а также любые инструкции по замене доверительного управляющего, если он или она не может служить.
- Имя получателя
- Список имущества трастового фонда
- Обязанности и возможности доверительного управляющего (например, может ли доверительный управляющий покупать или продавать имущество, находящееся в доверительном управлении, или как работает процесс, если доверительный управляющий хочет уйти в отставку или передать обязанности кому-то другому)
- Что должно произойти, если доверительный управляющий, попечитель или бенефициары умерли или стали недееспособными?
Сколько средств требуется для трастового фонда?
Создание траста требует много времени и средств. Вот почему многие люди застревают на этапе «как создать трастовый фонд». Многие адвокаты берут от 1,000 до 5,000 долларов за создание нового траста. Стоимость будет варьироваться в зависимости от того, где вы живете, и нюансов ваших обстоятельств.
Чтобы сэкономить деньги, вы также можете рассмотреть возможность использования онлайн-сервисов подготовки, таких как LegalZoom или Quicken. Хотя этот метод может быть менее дорогим, если вам требуется юридическая консультация, вам все равно следует поговорить с профессиональным адвокатом. Простой трастовый фонд может состоять из нескольких страниц документов.
Какова стоимость трастового фонда?
Сумма денег в трастовом фонде варьируется в зависимости от создателя траста, типа траста и того, насколько вырос счет с момента его основания. В большинстве случаев любые проценты, полученные от средств, хранящихся в трастовом фонде, также распределяются между бенефициаром.
Существует множество видов трастов, которые могут позволить вам инвестировать свои средства, прежде чем распределять их среди бенефициара. Лучший вариант будет определяться вашими целями при его настройке.
Каков средний размер трастового фонда?
Точная средняя сумма Трастового фонда неизвестна, но согласно Обзор потребительского финансирования, это примерно 4 миллиона долларов. Следует отметить, что эта цифра основана на опросе примерно 2017 семей, проведенном в 6,482 году, и поэтому может не отражать все Соединенные Штаты. Многие люди с облегчением узнают, что трастовые фонды обеспечивают секретность; однако это также означает, что нет четких ответов о средних суммах Целевого фонда или частоте использования.
Растут ли в цене трастовые фонды?
Трастовый фонд — это средство, в котором хранятся другие активы, поэтому нет двух одинаковых трастовых фондов. Вы должны разместить активы или собственность в трастовом фонде. Итак, да, если активы в трастовом фонде растут (например, инвестиции, которые со временем растут или приносят проценты).
Трастовый счет так же прост, как банковский счет, за исключением того, что деньги принадлежат тресту, а не физическому лицу. Как и другие банковские счета, некоторые трастовые счета также могут приносить проценты. Как правило, эти проценты выплачиваются бенефициару счета.
Как долго существуют трастовые фонды?
Трасты могут существовать в течение длительного времени, но точные правила, как правило, различаются в зависимости от штата. Например, во многих местах траст не может продолжать свою деятельность более 21 года после смерти потенциального бенефициара, который был жив на момент создания траста. Это называется «правилом против вечности» и предназначено для ограничения трастов, которые теоретически могут существовать вечно.
Тем не менее, некоторые штаты, такие как Калифорния, приняли свои собственные, но разные законы. В Калифорнии, например, есть вариант правила, в котором просто говорится, что доверие может длиться около 90 лет. Однако в Делавэре доверие сохраняется до 300 лет, а в некоторых штатах срок действия не ограничен. Эти бесконечные трасты иногда называют «династическими трестами». Их в основном используют сверхбогатые из-за налоговых льгот; вам нужно будет платить только налоги на дарение или наследство, когда вы переводите деньги в траст, но тогда многие последующие поколения смогут наследовать имущество, не платя налоги на наследство.
Трасты могут быть прекращены досрочно, если у них закончилось имущество или если суд по наследственным делам распорядится о его прекращении. (Это редкость.)
Чем трастовый фонд отличается от завещания?
Трастовый фонд отличается от завещания тем, что траст создается при жизни человека и предусматривает управление активами после его смерти, а завещание вступает в силу только после смерти и предусматривает распределение активов.
Можно ли использовать трастовый фонд, чтобы избежать завещания?
Да, трастовый фонд можно использовать, чтобы избежать завещания путем передачи активов в траст при жизни человека.
Кто управляет активами трастового фонда?
Активами в трастовом фонде управляет доверительный управляющий, который отвечает за инвестирование и управление активами в соответствии с договором о доверительном управлении.
Можно ли использовать трастовый фонд в благотворительных целях?
Да, трастовый фонд можно использовать в благотворительных целях, указав в трастовом соглашении, что доход и/или основная сумма траста используются для конкретной благотворительной цели.
Можно ли использовать трастовый фонд для покрытия расходов на образование?
Да, трастовый фонд можно использовать для покрытия расходов на образование, указав в трастовом соглашении, что доход траста и/или основная сумма будут использоваться для оплаты обучения бенефициара.
Заключение
Ответ на вопрос «что такое трастовый фонд» прост: это способ оказывать финансовую поддержку своим близким на протяжении всей их жизни.
Трастовый фонд — это надежный инструмент планирования имущества для тех, кто хочет иметь больший контроль над своими активами, чем то, что может дать завещание. Трасты позволяют доверителю (лицу, учреждающему траст) устанавливать его условия. Это в основном включает в себя то, как и когда вы хотите, чтобы содержимое траста перешло к вашим бенефициарам. Безотзывные трастовые фонды также предоставляют некоторые налоговые льготы и защиту своих активов от судебных исков.
Трастовые фонды могут быть важным аспектом договоренностей об имуществе людей. Однако вам, вероятно, придется сделать гораздо больше, чтобы гарантировать, что о вашей семье позаботятся после того, как вы уйдете. Ознакомьтесь с нашим руководством по планированию недвижимости и завещаниям, чтобы узнать больше.
Часто задаваемые вопросы о трастовом фонде
Сколько денег вам нужно для трастового фонда?
Траст может подойти вам, если у вас есть собственный капитал не менее 100,000 XNUMX долларов и большое количество активов в сфере недвижимости, или если у вас есть очень конкретные инструкции о том, как и когда вы хотите, чтобы ваше имущество было передано вашим наследникам после вашей смерти.
Приносят ли трасты проценты?
Трастовый счет так же прост, как и банковский, за исключением того, что деньги принадлежат тресту, а не физическому лицу. Некоторые трастовые счета, как и другие банковские счета, могут приносить проценты. Как правило, эти проценты выплачиваются бенефициару счета.
Как трасты избегают налогов?
Они отказываются от права собственности на имущество, вложенное в него, гарантируя, что эти активы не будут включены в имущество траста для целей налогообложения наследства, когда он или она умирает. Безотзывные трасты подают свои собственные налоговые отчеты и не облагаются налогом на наследство, поскольку предполагается, что траст продолжит свое существование после смерти учредителя траста.
Как бенефициар получает деньги от траста?
Бенефициар может получить наследство от траста тремя основными способами: Прямые распределения. Ступенчатое распределение. Дискреционные дистрибутивы.
