Написание завещания, вероятно, является самым важным шагом в планировании наследства, но в 2021 году около 67% взрослых американцев сообщили, что у них нет завещания.
Основная цель написания завещания — назвать бенефициаров, которые унаследуют все ваше имущество. Вашими бенефициарами могут быть члены семьи или близкие, или благотворительная организация. Вы также назначите душеприказчика, который будет отвечать за выполнение желаний, изложенных в завещании.
В этой статье будет рассказано, как составить завещание с адвокатом или без него и как его изменить, а также о типичных подводных камнях, которых следует избегать в процессе.
Как составить завещание
№1. Определите тип завещания, которое вам нужно.
Существует множество форм завещаний, но большинству людей нужна только простая воля, иногда известная как последняя воля и завещание. Если вы не определились, вы можете просмотреть множество типов завещаний и решить, какой из них лучше для вас.
Живой траст может быть для вас лучшей альтернативой, если у вас большое количество активов, вы ведете бизнес или имеете сложное имущество. В этом вам может помочь адвокат по недвижимости.
№ 2. Определите, какие активы вы хотите включить в свое завещание.
Составьте список всех вещей и учетных записей, которыми вы владеете, когда будете составлять завещание. Это ваши активы, и следующий шаг — выбрать, кого вы хотите унаследовать после смерти. Этот список должен включать следующие пункты:
- Имущество, такое как ваш дом, автомобили и другая недвижимость.
- Банковские счета и пенсионные планы
- Полисы страхования жизни
- Домашние животные: большинство людей считают своих домашних животных членами своей семьи, однако по закону они считаются собственностью. Составьте завещание, которое включает в себя надежного опекуна для вашего питомца.
- Личные вещи или семейные реликвии. Если у вас есть дорогие или эмоциональные предметы, такие как старый чайный сервиз вашей бабушки, старинные украшения или что-то еще, вы можете указать конкретных лиц в своем завещании. Таким образом, ваши близкие будут точно знать, что для вас важно и куда вы хотите, чтобы это пошло после вашей смерти.
№3. Определите, кто унаследует ваши активы.
После того, как вы составили список всех своих активов, пришло время решить, кто получит каждое из них после вашей смерти. Эти люди известны как бенефициары. Вы можете просто оставить все своему супругу и детям, если у вас есть семья. Однако среди ваших бенефициаров могут быть члены семьи, знакомые и даже благотворительные организации, которые важны для вас.
Вы должны указать, кто вы хотите получить каждый из ваших активов в вашем завещании. Пожалуйста, будьте конкретны! Ваши близкие оценят ваши указания в трудный для них момент. Конкретность также важна, если ваше завещание проходит через суд по наследственным делам. Некоторым людям нравится получать отзывы от своих близких при написании завещания, особенно в отношении имущества, которое нельзя разделить (например, семейные реликвии или имущество). Расскажите своим близким, чего именно ожидать от вашего завещания, это поможет избежать путаницы или неожиданностей позже.
Следует помнить об одном: бенефициары, которых вы называете в своем завещании и завещании, не могут иметь преимущественную силу над тем, что указано в документе или титуле. Например, если и ваше имя, и имя вашего мужа указаны в вашем акте на дом, дом перейдет к вашему супругу, даже если вы попытаетесь передать его кому-то другому в своем завещании. Это также относится к прямым бенефициарам, указанным в таких активах, как полисы страхования жизни и счета 401(k).
№ 4. Назначьте исполнителя своей воли.
Исполнитель вашей воли — это человек, который прочтет вашу волю и выполнит ваши последние желания. Они будут распределять вашу собственность среди ваших бенефициаров, оплачивать ваши долги и многое другое.
Просто напишите их имя в своем завещании, чтобы назначить душеприказчика. Поскольку это может быть трудная позиция со многими обязательствами, вам следует нанять надежного, организованного и заслуживающего доверия человека. Многие люди назначают свою супругу, взрослого ребенка или надежного друга для выполнения этой работы; однако имейте в виду, что это может усугубить их горе. Вы даже можете нанять бухгалтера или адвоката и платить им гонорар прямо из своего имущества.
Быть исполнителем завещания — огромная ответственность. После того, как вы выбрали исполнителя, уведомите его, чтобы вы могли убедиться, что он готов выполнять свои обязанности, прежде чем называть его в своем завещании. Вы также можете назначить резервного исполнителя на тот случай, если ваш основной исполнитель не сможет или не сможет обслужить вас, когда придет время.
№ 5. Назначить опекунов несовершеннолетним детям.
Если у вас есть дети в возрасте до 18 лет, вы должны указать опекуна в своем завещании. Когда вы умираете, другому родителю вашего ребенка обычно предоставляется единоличное законное опекунство. Однако, если вы оба умрете одновременно, вы можете использовать свое завещание, чтобы назначить опекуна для своих детей.
Быть опекуном — это большая ответственность, поэтому поговорите со своим назначенным опекуном и убедитесь, что он соответствует этой должности. Это должен быть тот, кому вы доверяете, чтобы воспитать своих детей так, как вы хотели бы, чтобы они воспитывались. Как и в случае с душеприказчиком, вы можете назначить запасного опекуна на случай, если ваш основной опекун не сможет выполнять свои обязанности. Некоторые люди откладывают деньги для своих назначенных опекунов, чтобы помочь с финансовым бременем, связанным с наличием дополнительных детей в их семье.
Назначение опекуна для ваших маленьких детей в вашем завещании может быть одной из самых важных вещей, которые вы делаете. Если вы умрете, не назвав опекуна, а другой родитель вашего ребенка не сможет позаботиться о нем, суд назначит опекуна от вашего имени. Если добровольцы не откликнутся, ваш ребенок может стать опекой государства и попасть в систему патронатного воспитания.
№ 6. Сделайте благотворительный взнос.
Это необязательный шаг, но вы можете указать благотворительные организации в качестве бенефициаров в своем завещании. Вы можете пожертвовать на благотворительность различные активы, в том числе недвижимую землю, личное имущество, часть вашего полиса страхования жизни или инвестиции. В бесплатной онлайн-форме завещания FreeWill есть необязательный раздел, где вы можете легко добавить свои любимые благотворительные организации в качестве бенефициаров в свое завещание.
№ 7. Подпишите свое завещание в присутствии свидетелей, чтобы оно имело юридическую силу.
Это ключевой шаг: чтобы ваше завещание имело юридическую силу, вы должны подписать его своей рукой после его заполнения. В большинстве штатов требуется, чтобы вы подписали свое завещание в присутствии двух свидетелей, которые также должны его подписать. Ваш душеприказчик, опекуны или кто-либо, кто унаследует что-либо от вашего завещания, не могут быть вашими свидетелями. Однако они могут быть соседями по дому, соседями или другими приятелями.
№8. Храните свою волю в надежном месте.
После того как вы и ваши свидетели подписали завещание, храните его в безопасном и легкодоступном месте. Это может быть несгораемый сейф вашего дома, депозитная ячейка или офис уважаемого адвоката.
В дополнение к вашему завещанию вы должны собирать и хранить другие важные документы по планированию недвижимости в том же месте. Титулы и документы, детали полиса страхования жизни, инструкции по похоронам и информация о онлайн-пароле включены. Это упрощает вашему душеприказчику поиск всех важных документов после вашей смерти.
№ 9. Сообщите своему душеприказчику и близким местонахождение и информацию о доступе к вашим завещательным документам.
Ваша воля полезна только в том случае, если ваши близкие смогут ее найти. После того, как вы сохранили все документы по планированию вашего имущества, сообщите своему душеприказчику и семье об их местонахождении и о том, как их получить.
№10. Обновляйте свое завещание каждый раз, когда ваши жизненные обстоятельства существенно меняются.
Как правило, вы должны обновлять свое завещание каждые пять лет или всякий раз, когда происходит соответствующее жизненное событие. Это включает в себя следующее:
- Выйти замуж или развестись
- Наличие детей или внуков
- Покупка дома
- Изменение состояний (поскольку требования будут отличаться от штата к штату)
- Если один из ваших исполнителей или бенефициаров умирает,
Как составить завещание без юриста
Сделать завещание проще, чем вы думаете. А если у вас небольшое имущество, вы, вероятно, можете не нанимать адвоката (ура! Никаких почасовых затрат!) и вместо этого использовать простой шаблон завещания. Примите участие в нашем быстром и простом опросе, чтобы узнать, подойдет ли вам шаблон для конкретного штата.
Бывают случаи, когда вам потребуется помощь адвоката. Вот несколько примеров:
- У вас значительное состояние, вы беспокоитесь о налоговых последствиях и рассматриваете возможность доверительного управления своим состоянием.
- У вас есть активы в другой стране.
- Вы хотите оставить кого-то вне своей воли.
- Вы хотите удалить кого-то из существующего завещания.
- У вас есть ребенок с особыми потребностями, которому потребуется финансовая поддержка, медицинское обслуживание или физическая помощь до конца жизни.
В любом из этих случаев следует проконсультироваться с юристом.
Но если вы хотите знать, как составить завещание без адвоката, мы вам поможем. Вы можете составить простое завещание на предмет первой необходимости, например, о вашей недвижимости (земле и зданиях), детях и личном имуществе (одежда, предметы домашнего обихода и мебель, автомобили) — и все это онлайн. Разве это не фантастика? При наличии необходимых подписей онлайн-завещание так же законно, как и составленное юристом.
Оформление завещания онлайн
Составьте завещание онлайн, если это самый простой и экономичный способ защитить своих близких после вашей смерти. Если вы решите, что простое онлайн-завещание лучше всего подходит для вас, мы рекомендуем вам сначала выбрать надежную онлайн-организацию, которая продает завещание, уникальное для вашего штата, а затем сделать его персонализированным в соответствии с вашими индивидуальными потребностями.
Достойный онлайн-провайдер также позволит вам создать долгосрочные доверенности, такие как финансовая доверенность и медицинская доверенность, в то же время, когда вы составляете свое завещание — еще одно из этих обязательств для взрослых.
Помните, что составление завещания защищает тех, кто вам небезразличен, в трудный момент их жизни.
Вам нужно знать эти вещи, прежде чем изменить завещание
Естественно ожидать, что ваше завещание и документы по планированию имущества должны будут измениться по мере изменения ситуации.
Прежде чем вносить какие-либо изменения в свое завещание, вы должны:
- Убедитесь, что исполнитель вашей воли все еще способен выполнять эту работу.
- Проверьте, готовы ли законные опекуны ваших детей взять на себя эту ответственность.
- Уведомить исполнителя, если какие-либо бенефициары должны быть исключены из завещания по какой-либо причине.
- Подумайте, значительно ли изменилась стоимость вашего имущества.
Вы можете внести изменения в свое завещание, подписав кодицил, который действует как небольшая поправка или дополнение. Это может быть достигнуто путем внесения любых поправок, подписи и датирования дополнительного документа. Старайтесь соблюдать любые законы штата, касающиеся свидетелей для вашего приложения. Этот документ следует хранить в надежном месте, в идеале рядом с вашим оригинальным завещанием.
Можно ли лишить кого-либо наследства по завещанию?
Вы можете оставить свою собственность кому угодно, но с некоторыми важными ограничениями. Вы даже можете использовать свою волю, чтобы напрямую лишить наследства определенных людей.
Ниже приведены исключения: В государстве общего права ваш супруг имеет право на половину вашей собственности. Если вы живете в штате с общей собственностью, если вы не заключили иных договоренностей на законных основаниях, ваш супруг уже владеет половиной вашего имущества.
Может ли кто-нибудь оспорить мою волю после моей смерти?
В суде очень немногие завещания оспариваются. Когда это так, обычно это делает близкий родственник, который чувствует себя обманутым из-за части имущества умершего человека. Чтобы все завещание было признано недействительным, кто-то должен обратиться в суд и доказать, что оно содержит фатальную ошибку, такую как поддельная подпись, нахождение в здравом уме при составлении завещания или нахождение под ненадлежащим влиянием кого-либо.
Какая информация нужна для составления завещания?
При написании завещания вам может потребоваться провести некоторые предварительные исследования для сбора конкретной информации. В зависимости от вашей ситуации вам могут понадобиться полные имена (и, возможно, адреса) ваших детей, бенефициаров, исполнителей и опекунов. Вам также могут понадобиться названия и номера финансовых счетов, описания и местонахождение определенных объектов, а также информация о любых долгах, которые вы хотите простить.
Нужно ли нотариально заверять завещание?
Нет, нотариально заверять завещание не нужно. Однако вам нужны два свидетеля, чтобы подписать его. В некоторых штатах вы также можете сделать свое завещание «самодоказуемым», что требует нотариального заверения.
Что произойдет, если я умру без завещания?
Если вы не составите завещание или не воспользуетесь другой юридической процедурой для передачи своей собственности после смерти, то, что произойдет с вашей собственностью, будет определяться законом штата. Обычно он достается вашему супругу и детям или, если у вас их нет, другим вашим ближайшим родственникам. Если не удастся найти родственников, которые унаследовали бы ваше имущество, государство заберет его. При отсутствии завещания суд решит, кто будет заботиться о ваших несовершеннолетних детях и их имуществе, если другой родитель не может или недееспособен делать это.
Как я могу внести изменения в свое завещание?
Вы можете изменить свою волю, пока вы живы. Дополнение можно использовать, если ваши корректировки достаточно просты и могут быть сообщены явно. Кодицил — это новый документ, который вы добавляете к существующему завещанию, в котором указываются изменения, которые вы намереваетесь внести. Ваш кодицил, как и ваше завещание, должны быть подписаны вами и двумя свидетелями.
Однако в большинстве ситуаций столь же просто — и более очевидно — отменить существующее завещание и составить новое.
Могу ли я отозвать свое завещание?
Вы имеете право отозвать свое завещание в любой момент. Лучший способ отозвать свое завещание — составить новое, отменяющее все ваши предыдущие завещания.
Составление завещания с помощью
Поскольку написание завещания является такой сложной процедурой, вы можете воспользоваться помощью профессионала, чтобы убедиться, что вы делаете это правильно. Как правило, эту помощь оказывает сертифицированный юрист, специализирующийся на планировании недвижимости.
Наем адвоката может быть сложной задачей, поэтому хорошим началом может быть обращение к ближайшему окружению. Узнайте у своих друзей об их опыте работы с адвокатами по планированию недвижимости и проведите собственное исследование, чтобы найти подходящего кандидата. Регистрация в одном из юридических планов вашей компании даст вам доступ к сети юристов, которые могут помочь вам составить завещание.
Заключение
В этой статье рассматриваются основы того, как составить собственное завещание. Тем не менее, ваше завещание, безусловно, является наиболее важным документом, который вы напишете, и он должен быть надлежащим образом подготовлен.
Подумайте о том, чтобы проконсультироваться с местным адвокатом по планированию недвижимости, чтобы он изучил ваш проект завещания или помог вам в организации вашего имущества. Другие формы планирования имущества, такие как завещание, доверенность и доверительное управление, также могут обрабатываться одним и тем же адвокатским бюро.
Статьи по теме
- Страхование жизни для пожилых людей: какое доступно страхование жизни для пожилых людей в 2023 году?
- ДОВЕРЕННОСТЬ ПРОТИВ ИСПОЛНИТЕЛЯ: разница между доверенностью и исполнителем
- СОЗДАНИЕ ЗАВОЯ: пошаговое руководство
- СТАТЬ ИСПОЛНИТЕЛЕМ БЕЗ ЗАВОЯ
- ИСПОЛНИТЕЛЬ НЕДВИЖИМОСТИ: что они могут и чего не могут делать
Рекомендации
